英大国际信托有限责任公司2024年年度报告

（报告截止日期：2024年12月31日）

1、重要提示

本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司董事长俞华军、总经理吕阳、主管会计工作负责人左土民声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本公司独立董事石俊志、徐卫晖、江迎春对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

2、公司概况

2.1公司简介

英大国际信托有限责任公司的前身为济南市国际信托投资公司，成立于1987年3月。2001年12月31日，经中国人民银行银复〔2001〕264号文批复，获得《中华人民共和国信托机构法人许可证》，注册资本增至5亿元人民币，名称变更为英大国际信托投资有限责任公司。2003年11月26日，经中国银监会山东监管局核准，获得《中华人民共和国金融许可证》。2006年，公司实施增资扩股，国家电网有限公司成为第一大股东，注册资本增至15亿元。2007年9月，经中国银监会审批，公司换发金融许可证，名称变更为英大国际信托有限责任公司。2009年9月，国家电网有限公司将持有的公司股权划转至国网资产管理有限公司（现已更名为“国网英大国际控股集团有限公司”），国网资产管理有限公司成为控股股东。2010年4月，经监管及政府部门批准，公司注册地迁至北京。2012年12月，公司注册资本由15亿元增加至18.22亿元。2015年8月，公司注册资本变更为30.22亿元。2018年2月，公司引入战略投资者，注册资本增加至40.29亿元。2020年2月，国网英大国际控股集团有限公司等4家股东单位将持有的公司73.49%股权转让给上海置信电气股份有限公司（现已更名为“国网英大股份有限公司”），国网英大股份有限公司成为控股股东。

公司中文名称：英大国际信托有限责任公司

英文：YINGDA INTERNATIONAL TRUST CO.,LTD.

缩写：英大信托

法定代表人：俞华军

注册地址：北京市东城区南竹杆胡同109、111号

邮编：100010

互联网网址：www.yditc.sgcc.com.cn

电子信箱：yditc@yditc.sgcc.com.cn

信息披露负责人：唐广文

信息披露联系人：徐泽宇

联系电话：010-51960224

电子信箱：xinxipilu@yditc.sgcc.com.cn

信息披露媒体：上海证券报、金融时报

公司年报备置地点：北京市东城区南竹杆胡同109、111号

聘请的会计师事务所：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座9层

聘请的律师事务所：北京市中盛律师事务所

住所：北京市朝阳区建国门外大街甲8号国际财源中心B座2208室

2.2组织结构

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3、公司治理

3.1公司治理结构

3.1.1股东

报告期末股东总数为4家，实收资本40.29亿元，持股比例超过10%的两名股东情况见下表：

表3.1.1前两名股东持股情况

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3.1.2董事、董事会及其下属委员会

表3.1.2-1董事长及董事名单

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表3.1.2-2独立董事概况

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表3.1.2-3董事会下属委员会组成情况

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3.1.3监事、监事会

表3.1.3监事会成员概况

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3.1.4高级管理人员

表3.1.4高级管理人员概况

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注：2025年3月，李芳不再担任英大国际信托有限责任公司总会计师。

3.1.5公司员工

最近两个年度职工人数、年龄分布、学历分布、岗位分布，所有层级加总整体为100%。以下表列示：

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3.1.6根据《信托公司股权管理暂行办法》需要披露的相关信息

3.1.6.1报告期末公司股东出资额情况

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3.1.6.2报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

根据《信托公司股权管理暂行办法》相关规定，我公司主要股东包括：国网英大股份有限公司、南方电网资本控股有限公司、济钢集团有限公司。

国网英大股份有限公司出资比例73.49%，对公司经营管理存在重大影响。认定依据：持有公司73.49%股权。

南方电网资本控股有限公司出资比例25.00%，对公司经营管理存在重大影响。认定依据：持有公司25.00%股权。

济钢集团有限公司出资比例：0.82%，对公司经营管理存在重大影响。认定依据：向公司派驻监事。

3.1.6.2.1国网英大股份有限公司

控股股东：国网英大国际控股集团有限公司

实际控制人：国家电网有限公司

关联方：同受国家电网有限公司控制或者施加重大影响的法人或非法人组织，如国网北京市电力公司、国网天津市电力公司、国网上海市电力公司等。

一致行动人：无

最终受益人：国家电网有限公司

3.1.6.2.2南方电网资本控股有限公司

控股股东：中国南方电网有限责任公司

实际控制人：中国南方电网有限责任公司

关联方：同受中国南方电网有限责任公司控制的法人或非法人组织，如广东电网有限责任公司、海南电网有限责任公司、南方鼎元资产运营有限责任公司等。

一致行动人：无

最终受益人：中国南方电网有限责任公司

3.1.6.2.3济钢集团有限公司

控股股东：济南市人民政府国有资产监督管理委员会

实际控制人：济南市人民政府国有资产监督管理委员会

关联方：受济钢集团有限公司控制的法人或非法人组织，如山东钢铁集团济钢板材有限公司、山东济钢环保新材料有限公司等。

一致行动人：无

最终受益人：济南市人民政府国有资产监督管理委员会

3.1.6.3报告期内公司发生的关联交易情况

内容详见本报告6.6部分。

3.1.6.4报告期内股东违反承诺质押公司股权或以股权及其受（收）益权设立信托等金融产品的情况

无。

3.1.6.5报告期内股东提名董事监事情况

无。

3.1.6.6已向国务院银行业监督管理机构或其派出机构提交行政许可申请但尚未获得批准的事项

无。

3.1.6.7国务院银行业监督管理机构规定的其他信息

无。

3.2公司治理信息

3.2.1年度内召开股东会情况

本年度公司共召开了3次股东会会议，其中股东年会1次，临时股东会会议2次。

3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况

本年度公司共召开了8次董事会会议。

3.2.2.1独立董事履职情况

报告期内，公司独立董事石俊志、徐卫晖、江迎春严格行使独立董事职责，按时参加董事会及专业委员会会议，认真履行相关职责，对公司战略规划、制度设计、风险管理、管理交易、审计内控、信息披露等重大决策、重要机制提出客观、公正、专业的意见与建议，促进公司依法合规稳健运行，有力指导和支持了公司经营管理和转型发展各项工作取得新突破。

3.2.3监事会履行职责情况

本年度公司共召开了2次监事会会议。

报告期内，监事会认真履行职责，积极列席股东会、董事会会议，对各项重要决议的决策程序及执行情况，对公司财务、合规及风险控制情况，对董事与高级管理人员履职情况进行了有效监督，督促公司合法合规经营，保障公司健康可持续发展。

3.2.3.1监事会独立意见

报告期内，公司认真贯彻执行国家经济金融政策，业务经营活动符合法律法规规定，按照监管要求不断健全和完善内部控制体系。董事会运作规范、决策合理、程序合法，高级管理层落实高效、经营审慎、管理规范。董事及高级管理人员诚信勤勉、恪尽职守、履职尽责，不存在违反法律法规或损害公司利益的行为。信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）出具的2024年度“标准无保留意见”审计报告，真实、客观地反映了公司的财务管理状况和经营成果。

3.2.4高级管理人员履行职责情况

报告期内，公司高级管理层认真贯彻执行股东会、董事会工作部署，立足“根植主业、服务实业、以融强产、创造价值”定位，紧扣高质量发展主题，坚持金融安全稳定发展方向，统筹防风险、优管理、强转型，坚定不移走好产业金融发展道路，不断提高价值创造能力及核心竞争力。强化服务实体经济，服务电网质效持续提升，央企服务信托实现突破，供应链金融业务全面铺开。业务转型多点突破，证券投资体系初步搭建，财富管理稳步积能蓄力，慈善信托实现模式创新，绿色信托转型持续推进。发展基础持续巩固，全面风险管理持续加强，合规管理体系日益完善，机制改革纵深推进，数字化赋能成效初显，运营管理能力有效提升。报告期内，公司经营质效突出，荣获“高质量发展金融机构”“突破成长信托公司”“诚信托·成长优势奖”“推动普惠发展优秀金融机构”“最佳供应链金融领军企业”等多个奖项，公司品牌形象持续提升。

4、经营管理

4.1战略规划、经营方针和经营目标

战略规划：以公司“1235”发展战略为统领，坚持“根植主业、服务实业、以融强产、创造价值”战略定位，坚持稳中求进工作总基调，紧紧围绕做好“五篇大文章”，坚持服务电网主业、服务能源行业、服务绿色低碳发展， 在打造产业金融升级版上接续发力，持续优化“2+3+N”业务布局，夯实“三个价值平台”，坚决防控金融风险，致力于“建设具有能源特色行业领先的现代信托公司”。

经营方针：坚持“依法合规、稳健经营”的理念，建立健全以风险控制为核心的业务管理制度，完善全方位、多层次的全面风险管理体系。优化高效的运营机制，通过制度建设优化，严格规范公司各项经营管理活动，使公司业务发展和基础管理各项活动流畅运转。构建联动的协同机制，以全面提升价值为目标，加大对管理要素和业务资源整合，进一步提升配置效率。完善严格的监督约束机制，建立健全以事前防范与事后查处相结合的审计内控监察制度。

经营目标：全面建立战略定位清晰、业务结构优化、治理结构完善的现代企业制度，持续强化风险防控和合规建设，不断优化市场化体制机制，激活内生发展动力，全面提升发展水平。坚定产业金融功能定位，围绕以电力能源为中心的产业链、价值链，加大特色金融服务和产品供给，聚焦“2+3+N”业务转型路径，全力打造产业金融升级版，成为电力行业的产融结合典范、能源绿色发展的金融服务排头兵、信托行业的专业化发展标杆，推动公司实现高质量转型发展。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

2024年12月31日 单位：万元

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信托资产运用与分布表

2024年12月31日 单位：万元

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

2024年是信托业在三分类新规下再出发的元年，新的经济环境和金融环境下，信托行业发展更加注重质量和效益，信托行业将彻底摆脱传统路径依赖，进入健康有序发展的全新阶段，在提升服务实体经济能力的同时向高品质的受托人定位转变，以实现行业长远持续发展，行业整体进入高质量发展的历史机遇期。中央金融工作会议指出，金融要为经济社会发展提供高质量服务，信托公司继续深入挖掘自身资源禀赋，聚焦做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。产业金融是央企办金融的根本价值所在，更是防范金融风险的现实选择。电网股东背景使公司具备独特优势，决定了必须走产业金融特色鲜明的差异化、可持续的高质量发展道路。

4.3.2不利因素

中央对金融领域推进改革的决心和部署持续强化，金融行业的风险防控压力和任务仍然紧迫繁重，信托行业尤甚。国家金融监督管理总局持续强监管、严监管态势，以三分类新规推动信托行业回归本源、转型发展。国资委持续加强中央企业金融业务特别是信托业务管控，要求有效管控信托业务规模，强化重点领域风险防范化解，全面加强风险研判和穿透管理。信托行业面临激烈竞争，大资管行业内同质化竞争严重，信托需进一步开拓多元化业务与服务，寻求差异化发展。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

4.4.1.1内部控制环境

2024年，公司持续贯彻落实国资委、金融监管机构、股东单位关于加强内控体系建设的工作要求，积极开展内部控制体系建设，不断夯实内控管理内核，全方位织密风险防控体系。健全内部组织体系，精细内部控制管理，全面加强党对内控工作的集中统一领导，不断优化“三会一层”运行机制，压实董事会对内控体系建设完善的主体责任，切实强化监事会对内控实施的监督责任。公司设置内部控制暨合规管理委员会，统筹指导内控合规工作开展，督导公司合规、内控相关问题整改工作。从各职能部门职责出发完善覆盖三道防线的内控治理架构，充分发挥内控职能部门统筹推动、组织协调、监督落实的作用，有效开展完善制度、强化执行、监督评价、整改落实等内控管理工作，切实提升内控体系规范化、法治化、专业化水平。

4.4.1.2内部控制文化

2024年，公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大精神，大力弘扬“守纪律、重程序、知畏惧、守底线”的内控文化。扎实做好信托合规文化建设，丰富法治文化宣传内容，分步骤、多层次、广覆盖开展合规内控教育活动，通过组织八五普法、以案普法、规章制度宣贯培训、金融业务合规内控培训等，提升全员法律合规及风险防范意识，在全公司形成尊法学法守法用法的良好氛围。

4.4.2内部控制措施

公司从健全内控制度、优化内部流程、提升内控信息化水平等方面持续强化内控措施，不断提高风险管理水平。

一是规章制度体系建设方面，健全规章制度合法合规性审查机制，压实制度承办部门职责，严格征求意见环节具体要求、召开制度说明研讨会、充分审查论证，规范规委会审议程序，不断提升规章制度质量。开展制度评估，强化外规内化，不断夯实制度体系。建立制度宣贯常态化机制，开展制度宣贯会、“稳健有序 合规有我”法规制度知识竞赛、应知应会规章制度测评等，强化以考促学，推动规章制度入脑入心。

二是在内控管理流程方面，结合公司制度调整和业务实际，从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五个维度细化管理流程，明晰内部控制路径。严把内控管理流程权限设置，根据部门职责、人员岗位调整情况，持续规范相关系统审批流程及各层级人员权限设置，将内控体系管控措施和合规管理要求融入业务流程，贯彻重要业务领域和关键环节的控制标准，强化内控体系刚性约束。

三是数字化建设方面，服务业务高质量转型发展，优化证券投资系统、应用供应链业务系统建设，建成完善信用评级、份额登记等系统，为公司信托业务保驾护航。提升中后台精益管理水平，推进财务中台建设，上线通用报账、移动商旅和数电票管理应用，推进各类监管报送实现线上化管理，完成关联交易系统建设。加快释放数据要素价值，开展数据中心管理场景建设，打造风险综合监控平台，打通与数据中台、财汇外部数据通道，拓宽数据中心数据来源。

4.4.3信息交流与反馈

公司进一步强化内控信息的收集、处理和传递，确保信息及时沟通，促进内控有效运行。一是通过定期召开股东会、董事会、监事会，确保公司治理及经营管理信息及时准确地传递给股东、董事及监事，结合总办会、投决会、签报等形式，各部门向高级管理层及时汇报经营管理和业务开展动态。二是持续加大信息化建设力度，保障系统安全稳定运行，确保各个部门和员工相关工作信息能够顺畅反馈。三是加强与监管机构、行业协会、社会中介机构、网络媒体等对接，及时准确获取外部信息，将内控信息在内部各层级之间进行有效传递，进一步强化信息沟通与问题反馈。四是公司持续完善信息传递与反馈机制，充分利用公司网站、内部报刊、企业公众号等信息沟通平台，发布公司年报、披露重大事项，并根据文件约定向投资者披露项目信息，加强与投资者的互动交流。

4.4.4监督评价与纠正

公司扎实开展内部控制监督评价工作，不断提升监督评价的深度与广度。一是完善内控评价工具，根据政策变化、公司战略、组织机构、展业方向等调整情况，公司滚动修订《内控监督评价手册》，重点落实监管信托三分类政策，调整信托业务相关流程框架。二是常规开展年度内控自评价，充分运用评价结果，加大缺陷问题整改力度，完善风险防控机制，切实提升风险防控能力。

报告期内，公司依法合规稳健经营，业务开展健康有序，各项内控制度有效执行，各条线业务流程控制精准有力，风险防控体系有效运转。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

4.5.1.1公司经营活动中可能遇到的风险

基于金融行业运营环境和信托业特征，公司在经营过程中可能面临的风险主要有：操作风险、合规风险、声誉风险、市场风险、信息科技风险、信用风险、战略风险、流动性风险等各项风险，公司采取有力措施，有效提升全面风险管理能力，积极开展风险管控。

4.5.1.2公司风险管理的基本原则

1.合法合规原则：公司全面风险管理严格按照国家有关法律法规、金融监管和国有资产监管有关规定要求组织、开展。

2.全覆盖原则：公司全面风险管理覆盖公司经营的各个领域，覆盖所有部门、岗位和人员，覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响，贯穿决策、执行和监督全部管理环节。

3.独立性原则：公司设置独立的风险管理部门，加强内部管理、控制和监督，与业务部门之间形成协同发展、相互制衡的运行机制。

4.审慎性原则：公司全面风险管理坚持风控先行、审慎经营的理念，前移风险控制关口，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理，在风险发生时能及时识别和处理。

5.有效性原则：公司将全面风险管理的结果应用于日常管理和业务开展，根据风险状况、市场和宏观经济情况实施动态评估，有效抵御所承担的各类风险。

6.匹配性原则：公司持续评估内外部经营管理环境和竞争格局的变化对公司全面风险管理所产生的实质性影响，及时调整全面风险管理体系，确保全面风险管理体系与公司发展战略相匹配。

4.5.1.3公司风险管理组织体系与职责

公司紧跟市场和政策变化，围绕总体经营和发展战略目标持续推进全面风险管理体系建设，按照架构健全、职责清晰、纵向延伸、横向覆盖的原则，逐步建立了以董事会为核心的全方位、多层次的风险管理组织体系。

公司董事会是公司风险管理架构的最高决策机构，负责管理和监控公司的整体风险，承担全面风险管理的最终责任。董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，作为风险管理的专门机构，主要负责为董事会在全面风险管理方面的决策提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。

监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会、高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议。负责审定风险管理的重要制度、常规制度和规范性文件，组织制定风险管理策略、风险偏好及风险限额的具体执行方案，监督落实情况等各项工作。

公司设立全面风险管理委员会，具体负责风险管理工作，并向高级管理层、董事会及其专委会报告。公司在全面风险管理委员会的统一领导下，建立健全全面风险管理“三道防线”，明确各部门的风险管理职责，建立相互衔接、有效制衡的运行机制。其中：业务部门作为风险管理的第一道防线，在业务前端识别、评估、应对、监控和报告风险。承担风险管理的相关职能部门作为风险管理的第二道防线，与第一道防线保持相对独立，进行各专项风险的管理，监督和协调公司风险管理的有效性和完整性。审计监督部门作为风险管理的第三道防线，对公司全面风险管理以及各类风险的管控情况进行监督和评价。

在公司风险管理中，各层级、各部门相互衔接、有效制衡，在职责范围内严格履行风险管理职责，将风险管理工作贯穿到公司经营管理的各个环节中，对业务经营的全过程进行风险识别、评估、监测和控制，确保公司稳健经营。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况

信用风险是指融资人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给公司造成损失的风险。

报告期内，公司加强信用风险识别与评估，加强交易对手管理，做好金融业务清单管控和项目前期尽职调查。强化业务审批及决策控制执行，严格落实业务审批制度。加强信用风险监控监测，及时预警预控，切实降低信用风险事件发生的概率。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险是指信托公司在投资经营中因利率、汇率、股票价格和商品价格等市场价格的不利变动而造成损失的风险。公司证券投资和固有业务因标的股票价格波动或标的债券因利率变动导致债券价格及收益率变动而面临市场风险。

报告期内，公司一方面持续提升投研能力，优化标品投资审批机制，运用相关风险模型和技术，强化投资策略和产品研究，加强投资组合管理，分散系统性风险。另一方面做好风险监测，密切关注宏观经济指标、股市、利率、汇率等变化，灵活调整投资策略，完善投后管理机制，积极采取措施应对市场风险，公司证券投资信托业务及固有业务投资总体风险可控。

4.5.2.3操作风险状况

操作风险是指公司由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险。信托公司的操作风险主要来源于对人岗设置、职责划分、流程管理、授权控制、审核批准控制、财产保护控制等要求较高的业务。

报告期内，公司不断优化风险管理制度体系，开展操作风险专项排查，优化业务审查流程，强化流程管理，加强人员培训，提升信息科技系统应用质效，积极管控操作风险，公司各类业务及整体操作风险可控。

4.5.2.4合规风险状况

合规风险是指公司及其员工在经营管理过程中因违规行为引发法律责任、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。信托公司合规风险主要来源于，对监管法律规则的理解不到位，对于监管政策、监管规定的落实不到位。

报告期内，公司持续开展基层合规管理，持续完善合规管理制度体系，优化合规运行机制，深化法律合规风险排查治理，做好关联交易、反洗钱合规管理，丰富合规宣贯培训形式，积极采取措施管控合规风险，促使公司依法合规开展各项经营活动。

4.5.2.5流动性风险状况

流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。报告期内，公司净资本充足，能够覆盖各项业务的风险资本和满足信托公司流动性的要求，变现能力和资金周转能力强，流动性风险较小。

4.5.2.6其它风险状况

公司面临的其他风险还有声誉风险、信息科技风险、战略风险等。

声誉风险是指由于公司行为、公司从业人员行为或外部事件等，导致外界对公司形成负面评价的风险。报告期内公司强化日常舆情监测与报告，开展品牌形象建设，培育员工消保意识与能力，注重客户宣教与投诉，积极采取措施应对声誉风险。

信息科技风险是指信息科技在公司的运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。报告期内，公司健全数字化建设管理机制，完善信息系统，强化数据治理和网络安全管理，积极采取措施管控信息科技风险。

战略风险是指由于战略制定、实施的流程无效或经营环境的变化，从而导致战略与市场环境和自身能力不匹配，或造成重大经济损失和不利影响的风险。报告期内，公司发挥战略引领，推动战略实施，优化任务执行考核与激励机制，积极采取措施管控战略风险。

4.5.3风险管理

风险管理的目标是在风险和收益间取得适当平衡，将风险对公司经营业绩的负面影响降到最低水平，使股东及其它权益投资者利益最大化。基于该风险管理目标，公司风险管理工作紧密围绕战略及业务特点，持续优化风险管理体系，推动风险内控合规与业务管理深度融合，强化重点领域、重点业务风险防范，把好准入关口，完善风险指标体系，强化运营期风险监测，开展专项风险排查，推进公司战略实施和高质量发展。

4.5.3.1信用风险管理

公司对于信用风险管理主要采取的措施：一是持续健全信用风险管理制度。前中台部门充分沟通，积极适配，优化专项业务指引，做好公司新业务、新模式的制度支撑。二是做好事前风险防范，把好业务准入关。强化尽职调查执行控制、业务审批控制，加强事前防范。三是严防运营期风险，强化风险监测控制。抓好运营期风险管理方案执行，深化应用数字化风控系统，开展风险分类管理与风险排查。

4.5.3.2市场风险管理

公司对于市场风险管理主要采取的措施：一是持续提升投研能力。建立定期交流机制，完善投研联席会议机制，通过多元化资产配置分散风险，提升投资策略的稳健性。二是优化投资审批机制。对固有标品投资实行资产池分级管理，严格入池审批流程和分级投资限额管理。三是做好风险监测与投后管理。密切关注宏观经济指标趋势、行业和个股的基本面变化，及时调整投资策略，将市场风险控制在风险偏好可接受范围内。

4.5.3.3操作风险管理

公司对于操作风险管理主要采取的措施：一是细化风险管理制度。深入分析业务风险点，制定重点业务管理细则，细化与完善操作流程。二是开展操作风险专项排查。聚焦业务流程与制度规定的一致性、流程的完备性及适用性、流程权限的适当性等方面，全面排查，持续优化。三是优化业务审查流程，严控操作风险关键环节。通过优化审批流程，强化业务成立前审查，确保审批流程闭环，力控操作风险。

4.5.3.4合规风险管理

公司对于合规风险管理主要采取的措施：一是健全公司合规管理组织体系与工作机制，丰富合规宣贯培训形式，进一步明确员工合规履职要求。二是完善合规管理制度体系。及时开展“外规内化、内规优化”，通过建章立制，补齐短板，强化内控管理。三是深化法律合规风险排查治理。开展重点领域法律合规风险专项治理，全面梳理排查重点领域合规问题。四是做好关联交易、反洗钱合规管理工作。推动关联交易监管报送系统平稳上线，加强监管数据报送管理，持续提升关联交易数据质量。强化协同配合，加大反洗钱培训宣传力度，落实反洗钱工作要求。

4.5.3.5流动性风险管理

公司对于流动性风险管理主要采取的措施：一是做好资金计划及头寸管理。及时对比分析资金计划与实际资金收支，做好流动性控制。二是做好监测和预警。建立流动性指标监控，定期监控流动性指标及现金流缺口运行状态，开展预警管理。

4.5.3.6其它风险管理

声誉风险方面。一是做好舆情监测与有效应对。发生容易产生舆情的事件前，及时进行声誉风险评估，快速报告，尽快应对。二是加强品牌建设与维护。加大正面宣传力度，做好投资者维稳工作，提升品牌经营能力和社会影响力。

信息科技风险方面。一是强化信息系统应用管理，建立信息科技风险识别、评估、处置、监控和监督等全过程管控机制。二是开展业务连续性影响分析，制定相应风控措施，补齐业务连续性管理短板。三是优化证券投资系统，升级核心运营平台，推进数字化风控建设，强化系统支撑和科技赋能。四是按时开展重要信息系统应急演练，常态化开展日常巡检，及时发现系统运行缺陷，强化漏洞扫描和隐患消缺治理，确保重要系统运行稳定。

战略风险方面。一是保持战略定力，坚定不移谋发展。确保公司发展战略与市场环境和自身能力相匹配，发挥有效引领作用。二是做好战略规划实施与分解，确保公司发展战略可执行落地。

4.6 2024年净资本、风险资本及风险控制指标状况

公司按照《信托公司净资本管理办法》有关要求，对净资本及风险资本进行有效管理。报告期内，公司净资本风险控制指标持续符合监管要求。2024年12月31日，公司净资本及各项相关风控指标情况如下表所示：

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4.7 社会责任履行情况

2024年，公司全面贯彻党的二十届三中全会精神，坚持以人民为中心，增进社会民生福祉，为实体经济发展和人民美好生活贡献信托智慧、注入信托力量。公司主动承担社会责任，坚持服务实体经济，以高质量金融服务助力经济社会的全面可持续发展，树立央企产业金融的新标杆。

坚持服务实体经济，公司充分发挥信托制度专业优势，助力新型电力系统建设。设立专项信托计划支持我国特高压、智能电网建设和农村电网改造升级等重大工程；帮助电力产业链相关企业强化资本、资金、资产管理，拓宽股权融资和债券融资渠道，降低融资成本，提供精准资金支撑，提高资金使用效率；通过扶困复产专项信托落实总部低成本融资帮扶机制，促进电网均衡发展。为能源电力行业发展提供全面、优质、高效的金融产品和服务，为企业“降本增效”贡献信托力量。

践行绿色发展理念，公司立足服务“双碳”目标和新型电力系统建设，创新绿色信托业务。积极贡献“双碳”央企力量，为国家电网绿链赋能，为链上企业提供“绿色＋金融”服务，精准识别供应链中节能环保项目，为绿色低碳供应商提供更低成本的融资服务，提高企业融资效率，深度赋能产业链实体企业绿色转型发展 ，服务电网上游绿色低碳型企业近50家。助推行业标准化发展，公司担任中国信托业协会首届绿色信托专委会主任委员单位，参与《绿色信托标准》制定。

扛牢企业责任担当，公司坚持金融为民、金融利民、金融惠民、金融便民。积极推广慈善信托在基层治理和民生保障中的应用，公司与北京市东城区共同发起“首善东城 紫金暖阳”行动，发布“首善东城”慈善信托品牌，年内落地国内首单智慧养老慈善信托、北京市首单公共服务人员困难帮扶慈善信托等多个首创首单项目。年内继续通过“东城德融”“东城德兴”等慈善信托项目，以“慈善信托+对口帮扶”相结合的形式，开展促进内蒙古化德县教育事业优先发展、医疗服务提质升级、基础设施不断完善的多个乡村振兴帮扶项目，直接受益人群超过1600人，“东城德兴”项目荣获“金诺·金融品牌年度社会公益项目”奖。2024年，公司设立“德羽公益慈善信托”用于重庆市潼南区罗家村河堤修缮工程，解决当地村民农业灌溉用水难、效率低等问题，努力夯实乡村发展基础设施建设。

服务人民美好生活，公司切实维护金融消费者合法权益。积极响应监管部门关于强化消费者权益保护与开展金融消费者教育宣传工作的号召，提高金融消费者自我保护意识和能力，不断加强投资者教育，普及金融知识，引导金融消费者理性选择金融产品，提升社会公众防范风险的意识。以加强金融知识普及抓好消保工作的“最先一公里”，以优化客户投诉治理打通消保工作的“最后一百米”，公司消费者权益保护工作监管评级由二级B提升至二级A，进入在京信托公司第一梯队。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2资产负债表

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法定代表人：俞华军 主管会计工作负责人：左土民 会计机构负责人：李臻茹

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法定代表人：俞华军 主管会计工作负责人：左土民 会计机构负责人：李臻茹

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法定代表人：俞华军 主管会计工作负责人：左土民 会计机构负责人：李臻茹

(下转16版)