杭州工商信托股份有限公司2024年年度报告摘要
1、重要提示
1.1本报告根据国家金融监督管理总局的有关规定编制。本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
1.2独立董事傅伟光先生、张滨滨先生、王孝锔先生认为本年度报告内容是真实、准确、完整的。
1.3公司董事长余南军先生、总裁蒋碧湖先生、主管会计工作负责人陈凯先生声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1公司简介
2.1.1公司法定中文名称：杭州工商信托股份有限公司
公司法定英文名称：Hangzhou Industrial & Commercial Trust Co.,Ltd.
2.1.2法定代表人：余南军
2.1.3注册地址：浙江省杭州市上城区迪凯国际中心4层、38层、41层
2.1.4邮政编码：310016
2.1.5公司国际互联网网址：www.hztrust.com
2.1.6电子信箱：hztrust@hztrust.com
2.1.7信息披露事务负责人：冯蔚蔚
联系电话/传真：0571-87218265
电子信箱：fengww@hztrust.com
2.1.8公司选定的信息披露报纸名称：《上海证券报》
2.1.9公司年度报告备置地点：浙江省杭州市上城区迪凯国际中心41层
2.1.10公司聘请的会计师事务所名称：中汇会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：浙江省杭州市上城区新业路8号华联时代大厦A幢601室
2.1.11公司聘请的律师事务所名称：浙江天册律师事务所
住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼
2.2组织结构
图2.2
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3、公司治理结构
3.1股东
3.1.1公司报告期末股东总数为9家，报告期间股权无变动情况。
报告期末股东持股情况如下：
表3.1.1
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3.1.2公司前三位股东情况：
表3.1.2
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★号代表本公司最终实际控制人。
3.1.3报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况：
表3.1.3
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3.1.4报告期末主要股东关联方名单：
表3.1.4
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报告期内，公司股东无出质公司股权情况。
3.2董事
表3.2-1（董事长、董事）
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表3.2-2（独立董事）
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3.3监事
表3.3（监事会成员）
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3.4高级管理人员
表3.4
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3.5公司员工
报告期内，职工人数：219人；平均年龄：37.40岁。
学历分布比率
表3.5
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4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
4.1.1经营目标
以支持实体经济高质量发展和满足人民美好生活需要为己任，回归信托本源，充分发挥信托法律制度优势，依托公司资源和能力禀赋，为客户提供个性化、高质效的信托产品和服务，打造国内领先、专业特色鲜明、服务品质卓越的综合金融服务商。
4.1.2经营方针
坚守受托人定位，坚持“专业、精致、恒久”的经营理念，坚持以客户为中心的展业思路，落实“渠道展业、体系经营、风控支撑、合规高效”十六字方针，在战略业务领域扩规模、增收入，实现公司业务结构和收入结构转型，基本形成新的增长曲线。
4.1.3战略规划
以“以财富管理业务为中枢，引领资产管理业务发展，辅之以服务型信托业务发展”为高质量转型发展方向，培育差异化竞争优势，实现公司商业模式的可持续发展。着力将资产服务信托发展成为公司基石业务，快速壮大资产管理规模，将财富管理业务发展成为重点业务，全力推进渠道展业。将资产管理业务发展成为公司特色业务，重点开展证券投资、私募股权投资业务以及其他另类投资业务，提升资管投研能力，赋能资产服务信托和财富管理业务。打造特色化公益慈善信托业务，履行国有信托机构社会责任，助力共同富裕建设。
通过健全机制、强化管理、优化服务，提升全面风险管理能力、专业化资产管理能力、综合化管理服务能力和高效运营能力，推动业务模式转型、收入模式转型、服务领域转型和客户结构转型，实现文化理念升级、服务能力升级、风控能力升级和管理能力升级。
4.2所经营业务的主要内容
4.2.1经营业务、品种
公司业务主要分为信托业务和固有财产管理两大类。
公司目前的信托业务主要包括：
（1）资产服务信托业务，即公司依据信托法律关系，接受委托人委托，并根据委托人需求为其量身定制财富规划和代际传承、托管、破产隔离和风险处置等专业信托服务；
（2）资产管理信托业务，即公司依据信托法律关系，销售信托产品，并为信托产品投资者提供投资和管理金融服务的自益信托；
（3）公益慈善信托业务，即委托人基于公共利益目的，依法将其财产委托给公司，由公司按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分，开展公益慈善活动的信托业务。
4.2.2资产组合与分布
自营资产运用与分布表 表4.2.2-1
单位：万元
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信托资产运用与分布表 表4.2.2-2
单位：万元
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4.3市场分析
4.3.1有利因素
近年来，支撑信托行业转型的顶层设计与纲领性监管规则陆续落地，明确了信托的功能定位，肯定了信托的金融和社会价值，也增强了行业高质量转型发展的信心。在日益完善的监管框架和配套机制的引导下，信托公司基于信托法律制度优势和自身资源禀赋，打造差异化产品和深度服务的转型路径已经非常清晰。浙江“藏富于民”、民营经济发展土壤优渥，居民财富管理意识较强，财富管理业务空间广阔，为根植浙江的信托公司提供独特的区位优势。
4.3.2不利因素
在新的业务分类框架下，信托的展业逻辑发生了根本性变化，业务结构持续优化以及盈利模式重塑的过程中，信托公司持续面临经营业绩修复压力。要在激烈的市场竞争中突破重围，建立差异化竞争优势，对信托公司的人力资源结构、专业能力本领、风控管理水平、科技应用能力也提出了更高的要求。
4.4内部控制概况
公司建立了完善的内部治理架构，清晰的内部控制目标和原则，经营管理层牢固树立了内控优先的风险管理理念，公司前、中、后台职责明确，操作独立、运行顺畅。公司根据《信托法》《信托公司管理办法》等相关法律法规的要求，贯彻落实信托业务三分类的监管精神，建立了一整套顺应公司业务发展和转型实际、符合监管政策的内部控制制度体系，公司现行内控制度渗透到公司的各项业务过程和各个操作环节，基本覆盖所有的部门和岗位，形成对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内控机制，体现了较好的完整性、合理性和有效性。2024年，公司根据监管要求和经营管理发展需要，进一步深化“制度先行”工作理念，持续完善制度建设，全年制定/修订制度71项，不断完善内控制度体系，切实提升内控合规管理水平。公司内部监督分为日常监督和专项监督，合规管理部和稽核部等部门职能分离、职责分明、协同合作，成为公司合规风险的前后道防线，整个控制活动措施到位，通过后续纠正和改进防范合规风险，提升公司业务发展和管理水平。
4.5风险管理概况
公司在经营活动中所面临的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险及其他各类风险。针对不同类型的风险，公司通过有效控制集中度，强化项目准入、期间管理和风险预警以防范信用风险；加强对宏观经济形势和行业特征的研究，通过适时调整策略以防范市场风险；加强制度建设，建立覆盖信托产品设立、发行、销售、管理、信息披露等各个环节的全流程操作风险管理体系，通过问责和考核机制提高制度执行力和有效性，优化和提升系统支持功能，以防范操作风险；建立并持续完善流动性风险、声誉风险等风险防范机制，定期开展压力测试和风险排查，完善各项工作机制，以防范流动性风险、声誉风险以及其他风险。
报告期内，公司深入贯彻执行国家政策、法规及监管要求，持续强化公司全面风险管理体系建设，建立健全内控合规管理长效机制，通过加强日常事项管理、强化交易方舆情监测、扎实推进项目驻场管理、提高现场检查频次和风险排查质效等多种方式有效落实项目后期管理及各项风险控制措施。目前公司面临的风险总体可控，就存在风险的项目，公司积极采取各项措施推进风险处置和化解工作，保障信托财产权益。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计结论
中汇会计师事务所(特殊普通合伙)出具了标准无保留审计意见。
5.1.2资产负债表(母公司）
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注：2024年度公司薪酬发放节奏与2023年度存在差异，故造成应付职工薪酬较2023年末略有增长。
资产负债表(合并报表）
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注：2024年度公司薪酬发放节奏与2023年度存在差异，故造成应付职工薪酬较2023年末略有增长。
5.1.3利润表(母公司）
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注：公司2023年度转回风险留存金处置1,991万元，还原后实际业务及管理费为20,816万元。
利润表(合并报表）
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注1：公司合并报表涵盖了子公司和结构化主体，部分公允价值变动损失在合并层面根据底层资产性质按会计准则要求在“营业支出一信用减值损失”中列示，故母公司报表与合并报表存在差异。
注2：公司2023年度转回风险留存金处置1,991万元，还原后实际业务及管理费为21,627万元。
5.1.4股东权益变动表(母公司）
股东权益变动表
2024年12月31日止年度
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股东权益变动表 - 续
2023年12月31日止年度
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股东权益变动表(合并报表）
股东权益变动表
2024年12月31日止年度
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股东权益变动表 - 续
2023年12月31日止年度
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5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
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6、会计报表附注
6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。
无。
6.2或有事项说明
无。
6.3重要资产转让及其出售的说明
无。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1披露自营资产经营情况
6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。
表6.4.1.1
单位：万元
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注：信用风险资产净额=信用风险资产账面原值-已计提减值准备；2024年尚处于《商业银行金融资产风险分类办法》(中国银行保险监督管理委员会中国人民银行令〔2023〕第1号)规定的过渡期，存量信用风险资产五级分类尚未完全按照《商业银行金融资产风险分类办法》(中国银行保险监督管理委员会中国人民银行令〔2023〕第1号)执行。
6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备应分别披露。
表6.4.1.2
单位：万元
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6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。
表6.4.1.3
单位：万元
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6.4.1.4按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例及投资收益情况等。（从大到小顺序排列）
表6.4.1.4
单位：万元
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6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况。（从大到小顺序排列）
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6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露。
表6.4.1.6
单位：万元
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注：代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务，包括委托贷款和委托投资。
6.4.1.7公司当年的收入结构（母公司口径、并表口径同时披露）。
表6.4.1.7
单位：万元
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注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。
注1：公司合并报表涵盖了子公司和结构化主体，部分公允价值变动损失在合并层面根据底层资产性质按会计准则要求在“营业支出一信用减值损失”中列示，故母公司报表与合并报表存在差异。
6.4.2披露信托资产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数。
表 6.4.2.1
单位：万元
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6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
表 6.4.2.1.1
单位：万元
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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.4.2.1.2
单位：万元
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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。
表6.4.2.2.1
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注：收益率是指信托项目清算后，给受益人赚取的实际收益水平。加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.4.2.2.2
■
注：加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.4.2.2.3
■
6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。
表6.4.2.3
■
注: 本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。
6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况。
2024年，公司依托杭州“数字高地”的区域优势，围绕“形成资产、价值估值、形成交易”的总体思路，联合杭州征信、杭数所成功落地了首单数据信托“杭工信-数金晟1号财产权信托”，通过设立数据信托，将企业持有的数据资产置入信托，有效解决数据资源权利边界的界定和数据资源价值流通中的估值问题，最大程度挖掘数据的商业价值和社会价值，助力激活新型生产要素，推动实体经济与数字经济深度融合。
近年来，公司以浙江共同富裕示范区建设为牵引，以慈善信托为载体，积极拓展契合监管导向与市场需求的养老慈善信托，运用“信托+慈善+养老”机制，打造幸福“享老”新模式，陆续推出了“杭工信·守护夕阳红慈善信托”“杭工信·阳光33号惠听助老慈善信托”等多单养老慈善信托。其中，“杭工信·阳光33号惠听助老慈善信托”的受托财产类型除了货币资金，还创新引入了助听设备等实物资产，拓宽了财产来源渠道，也丰富了社会各界人士参与公益慈善的捐助形式，加速慈善信托的推广普及。
社会责任履行情况：
2024年，公司积极拓展慈善信托业务，组织开展爱心助学、志愿服务等公益活动，在开展慈善信托、支持乡村振兴、助医扶弱、教育助学、社区治理和服务等方面积极作为，助力共同富裕。2024年新设立慈善信托9个，新增实收信托规模1869.87万元，存续慈善项目覆盖济困、扶老、助农、救孤、助残、乡村振兴、巩固拓展脱贫攻坚成果等领域。“金融港湾共富慈善基金慈善信托”荣获由上海证券报社评选的“最佳公益慈善信托产品奖”。2024年9月，公司担任受托人之一的“金融港湾共富慈善基金”慈善信托、“余善一号”慈善信托获评由国家金融监督管理总局浙江监管局、杭州市民政局颁发的“杭州市创新型慈善信托优秀案例”。公司担任受托人的“杭工信·阳光33号惠听助老”“杭工信·山凤凰”等六个慈善信托以其财产类型创新、信托架构创新、慈善项目创新等创新实践入选《杭州市创新型慈善信托案例集》。2024年，公司荣获杭州市委、市政府授予的“杭州市2023年‘春风行动’先进单位”、《21世纪经济报道》评选的金贝奖“卓越文化建设信托公司”、《浙商》杂志社评选的“2023浙商信赖金融机构”等多项荣誉；公司“杭工信·稳利5号财产权信托”荣获由证券时报社评选的“优秀行政管理服务信托”奖。
6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。
报告期内，公司坚守受托人的职责与定位，按照国家法律法规及信托合同的约定，诚实、信用、谨慎、有效地管理信托财产，严格履行受托人的义务，为受益人的最大利益处理信托事务，公平、公正地处置信托财产，未发生因为本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。
表6.5.1
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注：“关联交易”定义按照《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定执行。
6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。
（下转16版）
