西安银行股份有限公司

（上接809版）

2.净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

3.本报告期末的资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局2023年颁布的《商业银行资本管理办法》规定计算。

4.流动性指标根据原中国银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。其中，流动性比例为母公司口径。

3.2024年分季度主要财务数据

单位：千元

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4.非经常性损益项目和金额

单位：千元

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5.资本构成情况

单位：千元

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注：1.核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

2.一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

3.资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

4.信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用简化标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

5.本报告期末的资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局2023年颁布的《商业银行资本管理办法》规定计算。本行资本构成的详细信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“关于西安银行一投资者关系一监管资本”专栏。

6.杠杆率

单位：千元

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注：本行杠杆率的详细信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“关于西安银行一投资者关系一监管资本”专栏。

7.流动性覆盖率

单位：千元

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8.净稳定资金比例

单位：千元

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（四）股东情况

1.股东数量

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2.截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况

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注：1.报告期内，大唐西市文化产业投资集团有限公司将其于2021年实施稳定股价措施，通过上海证券交易所交易系统，以集中竞价交易方式增持的本公司4,071,700股股份进行了转让。

2.截至报告期末，本公司前10名股东及前10名无限售条件股东未参与融资融券及转融通业务。

3.控股股东及实际控制人情况

（1）控股股东情况

截至报告期末，本公司不存在控股股东。

（2）实际控制人情况

截至报告期末，本公司的实际控制人为西安市人民政府。本公司股东西投控股为西安市财政局的全资子公司；西安经开金控为事业单位西安经济技术开发区管理委员会二级控股子公司；西安城投（集团）为西安市人民政府国有资产监督管理委员会的全资子公司；西安金控为事业单位西安浐灞管委会实际控股公司；西安曲江文化为事业单位西安曲江新区管理委员会的三级控股子公司；长安国际信托第一大股东西安财金投资管理有限公司（持股37.45%）和第二大股东西投控股（持股25.29%）均是西安市财政局全资控股公司；西安投融资担保为西安市财政局的实际控股公司。基于行政关系或股权关系，上述7家股东与西安市人民政府构成关联关系。截至报告期末，合计持有本公司1,218,448,240股，占本公司股本总额的27.42%。具体情况如下：

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（五）公司债券情况

报告期内，本公司不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

（六）主要经营情况分析

1.利润表分析

报告期内，本公司实现营业收入81.90亿元，同比增长13.68%；归属于母公司股东的净利润25.59亿元，同比增长3.91%。本公司主要损益项目变化情况见下表：

单位：千元

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2.资产负债表分析

截至报告期末，本公司资产总额4,803.70亿元，较上年末增长11.14%；负债总额4,468.98亿元，较上年末增长11.37%；股东权益334.72亿元，较上年末增长8.23%，经营规模实现稳健增长。具体情况如下：

单位：千元

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注：1.其他资产包括：长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产、使用权资产等。

2.其他负债包括：应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债等。

3.根据新财务报表格式，上表报告期末资产及负债项目为包含其对应应计利息的净额。

3.现金流量表分析

单位：千元

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4.可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

单位：千元

■

5.比较式会计报表中变化幅度超过30%的项目

单位：千元

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三、重要事项

报告期内，除已披露信息外，公司无其他重大事项。

西安银行股份有限公司董事会

2025年4月29日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-017

西安银行股份有限公司

第六届董事会第二十八次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月18日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十八次会议的通知。会议于2025年4月29日在公司总部4楼第1会议室以现场方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应出席董事8名，实际出席董事8名。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度财务报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年度财务报表及审计报告》。

二、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

三、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度利润分配预案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年度利润分配预案公告》。

本议案需提交股东大会审议。

四、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年第一季度报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2025年第一季度报告》。

五、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

六、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息披露报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

七、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年年度报告及年度报告摘要》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年年度报告》和《西安银行股份有限公司2024年年度报告摘要》。

八、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年社会责任（ESG）报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年社会责任（ESG）报告》。

九、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度行长工作报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

十一、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度主要股东及大股东履职履约评估报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

十二、审议通过了《西安银行股份有限公司董事会审计委员会2024年度履职报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

十三、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。

十四、审议通过了《西安银行股份有限公司估值提升计划》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司估值提升计划》。

十五、审议通过了《西安银行股份有限公司关于向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权延期的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于延长向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权有效期的公告》。

本议案需提交股东大会审议。

十六、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2025年度会计师事务所的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

本议案需提交股东大会审议。

十七、审议通过了《西安银行股份有限公司关于召开2024年年度股东大会的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

同意于2025年5月30日（星期五）在公司总部召开2024年年度股东大会。关于股东大会的通知，本公司将另行公告。

十八、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十九、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年日常关联交易预计额度的议案》

涉及本议案的关联董事李勇、陈永健、胡军、曹慧涛先生回避表决。

表决结果：同意4票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于2025年日常关联交易预计额度的公告》。

本议案在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司预计的2025年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第二十八次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。同意将本议案提交股东大会审议。

本议案需提交股东大会审议。

二十、审议通过了《西安银行关于与关联方西安投融资担保有限公司开展信贷及担保业务合作的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

董事会同意按市场定价原则与西安投资控股有限公司的关联方西安投融资担保有限公司开展不超过3亿元分离式保函和27亿元融资担保业务合作。

上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2025年度日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第二十八次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

二十一、审议通过了《西安银行关于与关联方西安小微企业融资担保有限公司开展担保业务合作的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

董事会同意与西安投资控股有限公司的关联方西安小微企业融资担保有限公司开展不超过30亿元的融资担保业务合作。

上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2025年度日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第二十八次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

二十二、审议通过了《西安银行关于与关联方西安财金融资担保有限公司开展担保业务合作的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

董事会同意按市场定价原则与西安投资控股有限公司的关联方西安财金融资担保有限公司开展不超过12亿元的融资担保业务合作。

上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2025年度日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第二十八次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

二十三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于调整组织架构的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

二十四、审议通过了《西安银行股份有限公司从业人员行为管理办法（试行）》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

二十五、审议通过了《关于选举邱伟先生为第六届董事会独立董事的议案》

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案在提交董事会审议前已获得董事会提名与薪酬委员会审议通过。董事会同意提名邱伟先生为本公司第六届董事会独立董事候选人，在任职资格经监管部门核准后开始履职。

本议案需提交股东大会审议。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会

2025年4月29日

附件：

邱伟，男，1962年4月出生，中国国籍，博士研究生学历，金融学博士，高级经济师。历任中国人民银行四川省泸州分行资金科副科长、外汇科科长，深圳发展银行总行办公室综合室主任、支行副行长、总行人力资源部总经理助理，广东发展银行深圳分行办公室主任、行长助理、副行长、行长、党委书记，深圳国际信托投资公司总裁、党委副书记，深圳市商业银行监事长、党委副书记、纪委书记、工会主席，平安银行监事长、党委副书记、纪委书记。现任惠升基金管理有限责任公司独立董事。

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-021

西安银行股份有限公司

2024年度利润分配预案公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 每股分配比例：每10股派发现金股利1.00元人民币（含税）。

● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

● 本次利润分配预案尚需提交公司2024年年度股东大会审议通过后方可实施。

● 本公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

一、利润分配预案内容

2024年度，西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2024年度会计报表按国内准则进行了审计并出具了无保留意见的审计报告。按照审计报告，本公司2024年度实现母公司口径净利润25.57亿元，经董事会审议，拟定2024年度利润分配预案如下：

（一）本公司法定盈余公积金已超过注册资本的50%，根据《公司法》等相关法律法规的规定，暂不提取法定盈余公积金；

（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备5.91亿元；

（三）以本公司普通股总股本4,444,444,445股为基数，向实施利润分配股权登记日的全体股东派发现金股利，每10股分配现金股利1.00元人民币（含税），合计分配现金股利4.44亿元人民币（含税）；

（四）留存未分配利润将结转至下一年度，全部用于本公司资本金的内源性积累，进一步满足本公司战略落地实施和业务发展的资本金需求。

二、是否可能触及其他风险警示情形

本公司不触及其他风险警示情形，具体情况如下：

单位：亿元

■

三、现金分红比例低于30%的情况说明

报告期内，本公司实现归属于上市公司普通股股东的净利润25.59亿元，本次拟分配的普通股现金股利共4.44亿元（含税），占归属于上市公司普通股股东净利润的17.37%。本次利润分配预案主要考虑了如下因素：一是商业银行资本监管政策持续趋严，外源式资本补充难度不断加大，内源式资本补充和积累的重要性日益凸显，本公司需要进一步加强内源性资本储备，强化自身抵御经营风险的能力；二是本公司正处于战略优化调整和深化转型阶段，合理留存利润，提升资本充足水平，有助于本公司为实现高质量转型发展蓄势储能，在保持长期健康可持续发展的基础上，推动全体股东共享经营发展成果。

本公司将深刻把握金融工作的政治性和人民性，在主动融入国家区域经济战略，紧跟地方经济转型步伐，积极服务实体经济，切实提升金融服务质效的基础上，结合区域优势、资源禀赋和经营特点，通过战略优化调整推动经营转型发展，并牢固树立回报股东意识，坚持推动公司质量和价值的持续提升。

本公司将严格按照相关监管法规，提前发布股东大会通知和议案内容，并在召开股东大会时为投资者提供网络投票便利，按照参与表决的股东持股比例分段披露表决结果。同时，各中小股东亦可通过投资者热线、邮箱、上证e互动平台、股东大会现场交流等多种方式与本公司进行持续沟通互动。

四、公司履行的决策程序

（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

本公司于2025年4月29日召开第六届董事会第二十八次会议审议通过《西安银行股份有限公司2024年度利润分配预案》，同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。本预案符合公司章程规定的利润分配政策和公司已披露的股东回报规划。

（二）监事会意见

本公司监事会认为，公司2024年度利润分配预案，综合考虑了监管部门对现金分红的要求及指导意见、公司长期可持续发展、保障内源性资本的持续补充，并兼顾投资者分享本公司经营发展成果、获取合理投资回报的要求等因素，制定程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

五、相关风险提示

本次利润分配预案尚需提交公司2024年年度股东大会审议通过后方可实施。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会

2025年4月29日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-024

西安银行股份有限公司估值提升计划

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 估值提升计划的触发情形及审议程序：西安银行股份有限公司（以下简称“西安银行”或“公司”）股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》的相关规定应当制定估值提升计划。本次估值提升计划经公司第六届董事会第二十八次会议审议通过。

● 估值提升计划概述：西安银行作为地方法人上市银行，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，中央经济工作会议及中央金融工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性和人民性，在主动融入国家区域经济战略，紧跟地方经济转型步伐，积极服务实体经济，切实提升金融服务质效的基础上，始终牢固树立回报股东意识，通过提升经营质效、科学现金分红、投资者关系管理、信息披露等措施，坚持推动公司质量和价值的持续提升。

● 相关风险提示：本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。

一、估值提升计划的触发情形及审议程序

（一）触发情形

自2024年1月1日至2024年12月31日，本公司已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股净资产，即2024年1月1日至2024年4月29日每个交易日收盘价均低于2022年度经审计的每股净资产6.57元，2024年4月30日至2024年12月31日每个交易日收盘价均低于2023年度经审计的每股净资产6.94元。根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》的相关规定,本公司应当制定估值提升计划。

（二）审议程序

本公司于2025年4月29日召开第六届董事会第二十八次会议审议通过了《西安银行股份有限公司估值提升计划》。

二、估值提升计划的具体内容

西安银行作为地方法人上市银行，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，中央经济工作会议及中央金融工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性和人民性，在主动融入国家区域经济战略，紧跟地方经济转型步伐，积极服务实体经济，切实提升金融服务质效的基础上，始终牢固树立回报股东意识，通过提升经营质效、科学现金分红、投资者关系管理、信息披露等措施，坚持推动公司质量和价值的持续提升。

（一）全面提升经营质效，高质量服务实体经济

1.坚持党建引领，夯实公司治理基础

公司治理是保障公司高质量发展、形成核心竞争力的关键因素。西安银行近年来的长期稳健发展离不开所形成的多元制衡、专业高效的治理基础。下一步，公司将继续发挥党建引领作用，优化完善股权结构，夯实公司治理运行机制，推动公司实现健康、可持续发展。

一是坚持党建引领。继续坚持党的领导与现代公司治理的双重优势，认真落实新时代党的建设总体要求，始终坚持党对金融工作的全面领导，通过党建入章的不断完善，“双向进入、交叉任职”的继续深化，重大事项前置把关的持续落实，“12369”党建工作体系的搭建实施，切实发挥好党建引领作用，保障全行转型发展，当好“政府的金融子弟兵，市民的金融服务生，监管的金融优等生”。

二是优化股权结构。良好的股权结构是建立协调运转、有效制衡的公司治理机制的基础。西安银行作为地方法人银行机构，将始终坚持股权结构的稳健、多元和转型发展的健康、持续，并在此基础上适时引入稳定长期的国有资本，优化股权结构，发挥股东的战略协同优势，拓展业务合作领域，更好地赋能经营发展。此外，对于市场的短期特殊波动，将沟通、协调主要股东适时实施股份增持，稳定市场预期。

三是夯实治理基础。治理效能提升是公司治理优化的关键因素，西安银行将在持续优化公司治理架构，建立独立董事履职保障和动态调整长效机制，构建专家型董事会的基础上，通过完善治理制度体系、建立战略优化、决议督办和重大风险报告机制，加大专门委员会研究支撑等方式，积极落实董事会“定战略、做决策、防风险”的核心职能，打造包容开放的公司治理文化，不断夯实治理基础，提升治理效能。

2.坚定战略改革，保持经营持续向好

当前我国经济正处于结构调整过程中，城市商业银行逐步呈分化趋势。西安银行将围绕“五篇大文章”，结合区域优势、资源禀赋和经营特点，打造战略优势，抓住“增产、增收、增利、增值”的估值提升主线，通过战略执行推动经营转型，不断优化营业收入、净息差、非息收入、不良贷款率、净资产收益率、市净率等核心指标，保持经营持续向好。

一是深化数字金融转型。以业务发展为导向，以“1+N+X”为核心，统筹重点资源，优化流程再造，打通业务与科技融合，激活数据价值，布局数字金融及数字化转型发展方向，全面提升经营管理能力与质效。

二是大力发展科创金融。健全和完善科创金融组织架构体系，依托西安区域科创资源禀赋，持续深化与科研院所、科技型企业、股权投资机构的合作，共建多元化、协同共生的科技金融服务生态，不断提升科技型企业贷款占比，强化科技型企业全生命周期服务质效，打造区域特色科创金融服务银行。

三是坚定发展普惠金融。优化普惠金融服务团队、管理模式和业务创新，积极探索服务区域经济发展的最佳小微金融模式，通过差异化、特色化经营措施，提高普惠小微贷款占比，加大普惠小微企业金融服务工作力度。

四是重塑机构渠道建设。结合城市空间布局和产业发展布局，通过现有物理网点和线上金融服务渠道的优化以及县域经济服务机构的规划，实现推动业务发展、提升客户满意度、增加市场份额、降低经营成本、提高运营效率的目标。

五是焕新品牌体系建设。强化市场品牌和产品品牌的同步建设与双向融合，对主品牌以及业务子品牌进行统筹优化完善，进一步加强品牌宣传工作的系统性、持续性和全面性，不断提升软实力建设，使品牌形象更优，市场竞争力更强。

六是提升综合经营能力。努力拓展理财子、证券基金托管等资质牌照，持续围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，进一步拓展和优化业务、客群及收入结构，实现盈利来源多元化，不断推动综合化经营迈上新台阶。

七是夯实专业服务能力。公司金融板块将继续根植地方经济发展，提高商业定位精准度，建立“四专”工作机制，实现对公领域客户数量、业务规模和专业水平的持续提升；零售金融板块将围绕重构零售组织架构、建立专人专岗机制、强化零售队伍建设、专项KPI考核体系、员工资质提升及晋升成长、场景及营销渠道建设、专项客群经营、建立标准化网点模式、构建系统集群等九个方面，形成总行集中决策，分支机构精准赋能，一体化营销的经营管理架构；金融市场板块将围绕专人、专岗、专项考核和专项能力建设，通过投研能力、信评能力和交易能力的持续提升，打造大金融市场板块的人员专业化、岗位标准化、考核精细化和能力质效化。

八是加强员工行为管理。建立健全员工行为管理治理架构，制定全员遵守的员工行为准则、禁令以及覆盖各业务条线的负面清单，逐步完善员工行为管理的制度体系，搭建员工行为管理信息系统，实现动态监测、预警及有效识别员工异常行为，将员工行为管理作为合规管理主线之一，压实合规风险底线。

九是强化干部队伍建设。紧紧围绕高质量市场化转型发展要求，优化干部队伍结构，提升干部队伍素质，着力建设一支符合公司战略定位，政治过硬、能力过硬、作风过硬的高素质专业化优秀年轻金融干部队伍，为公司高质量市场化转型发展提供坚强人才保障。

十是压实不良资产管控。坚持稳健审慎的风险管理策略，在持续防范化解重点领域风险的大背景下，不断筑牢稳健审慎经营根基，围绕“管住新增，化解存量”的目标，常态化做好重点行业、区域的风险监测，提前预警风险隐患，提高风险预判和评估能力，提升风险管理的主动性和前瞻性，进一步夯实资产质量。

十一是重视金融消费者权益保护。以加强和完善消保工作体制建设为核心，践行“以客户为中心”“让客户满意”的理念，进一步深化全员消保意识，持续完善消费者权益保护责任考核，认真履行溯源整改工作机制，妥善处理消费者诉求，不断维护良好品牌形象，助力公司新一轮战略转型高质量发展。

（二）科学制定分红方案，稳定股东回报预期

自2019年上市以来，西安银行始终坚持回报股东，累计向广大投资者分派超过42亿元（含税）现金红利。但随着新资本管理办法的实施，商业银行资本监管政策持续趋严，加之外源性资本补充难度加大等原因，商业银行的内源性资本补充和积累的重要性日益凸显。目前，公司已实施了新资本管理办法项下的资本体系优化工作，并将在未来以精细化管理为抓手，逐步优化资本结构，减少高资本消耗占用，在内源式资本积累的基础上，利用多种方式补充各层级资本,保持良好资本充足水平，更好地应对外部风险的非预期波动和自身抵御经营风险的能力。同时，公司将继续坚持审慎、稳健的现金分红政策，在确保公司转型发展的基础上，科学制定分红方案，逐步恢复分红水平，进一步增强分红的稳定性、持续性和可预期性，最大程度使广大投资者分享公司发展红利。

（三）重视投关管理，提升资本市场价值认同

投资者关系管理是上市公司与投资者建立良好互动的桥梁，公司将从组织架构优化、专业人员配置、深化投关活动等方面持续强化投资者关系管理工作，用好市场力量赋能经营发展这一重要资本市场优势，主动倾听广大投资者的声音和诉求，强化与投资者的交流互动和经营工作的多维度呈现。

一是夯实投关基础。加强投关队伍建设，打造投关团队的业务能力、专业能力、研判能力、解读能力和沟通能力，找准投资者关注问题的交流重点，与广大投资者和行业分析师形成良性互动。

二是做好日常交流。以市场价值与企业价值相一致为目标，每年至少召开两次业绩说明会，并以披露信息为基础，多维度解读经营发展现状与未来转型发展目标。同时采取走出去和请进来策略，积极参加和举办投资者交流活动，提升公司价值认同。

三是提升品牌宣传。以“品牌体系完善优化”项目为抓手，通过完善“1+6”品牌体系、焕新品牌表达、拓展宣传渠道、丰富传播形式等全方位塑造公司全新品牌形象，并以主题策划、专题报道、信息报送等多种方式传递西安银行内在价值。

（四）做好信息披露，有效传递公司价值

不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的信息披露是西安银行坚定坚持的基本原则，也是与市场投资者交流最直接、全面的方式。未来公司将在守住信息披露真实、合规底线的同时，不断加强与优秀同业的交流、学习，同步提升定期报告和ESG报告披露的质量。

一是深化定期报告披露。持续提升定期报告披露的广度和深度，结合行业情况和监管政策，适时增加投资者关注问题的主动说明和解读，对经营过程中存在的问题和不足不模糊、不回避，以通俗易懂的方式做好定期报告和财务报告的披露。

二是完善ESG报告披露。对标优秀同业，按照ESG报告框架和标准进行ESG报告编制，增强报告的规范性和可读性。全面、及时和准确地展示ESG治理情况，在积极回应市场和投资者关切的同时，向市场传递公司在环境、社会和治理方面的努力，增强市场的信任度和认可度。

三、董事会相关说明

公司董事会认为，本估值提升计划充分考虑了提升经营质效、稳定现金分红、投资者关系管理、信息披露等措施，注重长期价值创造和投资者利益，具有合理性和可行性，有助于提升公司投资价值。

四、估值提升计划的评估安排

公司将每年对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后披露。在触发长期破净情形所在会计年度内，如日平均市净率低于所在行业平均值的，将就估值提升计划的执行情况在年度业绩说明会中进行专项说明。

五、估值提升计划的风险提示

本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

特此报告。

西安银行股份有限公司董事会

2025年4月29日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-025

西安银行股份有限公司

关于续聘会计师事务所的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

● 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

一、拟聘任会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1.基本信息

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”），于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2024年末拥有合伙人251人，首席合伙人为毛鞍宁先生。

安永华明一直以来注重人才培养，截至2024年末拥有执业注册会计师逾1,700人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1,500人,注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师逾500人。

安永华明2023年度经审计的业务总收入人民币59.55亿元，其中，审计业务收入人民币55.85亿元，证券业务收入人民币24.38亿元。2023年度A股上市公司年报审计客户共计137家，收费总额人民币9.05亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、采矿业、信息传输、软件和信息技术服务业、租赁和商务服务业等。与西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）同行业上市公司审计客户20家。

2．投资者保护能力

安永华明具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。

3．诚信记录

安永华明近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次、自律监管措施0次、纪律处分0次。13名从业人员近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚1次、监督管理措施4次、自律监管措施1次和纪律处分0次；2名从业人员近三年因个人行为受到行政监管措施各1次，不涉及审计项目的执业质量。根据相关法律法规的规定，上述事项不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

（二）项目信息

1．基本信息

安永华明承做本公司2025年度财务报告审计的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：

项目合伙人及签字注册会计师许旭明先生，自2000年加入安永华明并从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，于2006年成为注册会计师，自2024年开始为本公司提供审计服务；近三年签署或复核4家A股上市公司年报和内控审计报告，涉及的行业包括金融业。

项目合伙人及签字注册会计师蔺育化女士，于2007年成为注册会计师，2004年开始在安永华明执业，自2025年开始为本公司提供审计服务；近三年签署1家A股上市公司年报和内控审计报告，涉及的行业包括金融业。

项目质量控制复核合伙人郭杭翔先生，于1999年成为注册会计师，2006年开始在安永华明执业，自2024年开始为本公司提供审计服务；近三年签署或复核5家A股上市公司年报和内控审计报告，涉及的行业包括金融业。

2．诚信记录

项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年不存在因执业行为受到刑事处罚，或受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，或受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。

3．独立性

安永华明及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

4．审计收费

2025年度本公司财务报告审计、内部控制审计、半年度报告审阅、季度报告商定程序的合计收费为人民币299万元，其中内部控制审计费用为人民币30万元，与上年持平。本公司2025年度法定财务报告审计费用以拟聘任会计师事务所合伙人及其他各级别员工在审计工作中所耗费的时间成本为基础而确定。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）2025年4月17日，本公司召开第六届董事会审计委员会第二十次会议，审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2025年度会计师事务所的议案》。董事会审计委员会在综合考虑安永华明的基本信息、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性、诚信记录和审计服务等情况后，认为安永华明能够认真履行审计职责，独立、客观出具审计报告，满足本公司外部审计工作的相关要求。同意将上述议案提交董事会审议。

（二）2025年4月29日，本公司召开第六届董事会第二十八次会议，以7票赞成，0票反对，0票弃权审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2025年度会计师事务所的议案》。

（三）本次聘请会计师事务所事项尚需提交本公司股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会

2025年4月29日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-018

西安银行股份有限公司

第六届监事会第十七次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月18日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十七次会议的通知，会议于2025年4月29日在公司总部4楼第4会议室以现场方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事5名，实际出席监事5名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度监事会对董事会及董事履职评价报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。

三、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度监事会对高级管理层及其成员履职评价报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。

四、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度监事会及监事履职评价报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。

五、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年年度报告及年度报告摘要》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2024年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

六、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年第一季度报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2025年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

七、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

八、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息披露报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

九、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度利润分配预案》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2024年度利润分配预案，综合考虑了监管部门对现金分红的要求及指导意见、保障内源性资本的持续补充，并兼顾投资者分享本公司经营发展成果、获取合理投资回报的要求等因素，制定程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

本议案需提交股东大会审议。

十、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2024年度关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、披露、执行程序符合国家法律、法规和公司章程规定，未发现有损害本公司和其他利益相关者利益的行为。

本议案需提交股东大会审议。

十一、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十二、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年度财务报告审计结果》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2024年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）出具了无保留意见的审计报告，财务报告真实、客观、准确地反映了本公司的财务状况和经营成果。

十三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2025年度会计师事务所的议案》

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

会议还听取了2024年社会责任（ESG）报告、2024年度银行账簿利率风险管理报告及2025年管理方案、2024年度预期信用损失法模型投产后验证报告、2024年度预期信用损失法制度执行及实施情况评估报告，以及2025年第一季度全面风险管理评估报告和洗钱风险识别分析报告等。

特此公告。

西安银行股份有限公司监事会

2025年4月29日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-022

西安银行股份有限公司关于

2025年日常关联交易预计额度的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 2025年4月29日，西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第二十八次会议审议通过了《西安银行股份有限公司关于2025年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。该日常关联交易事项需提交股东大会审议。

● 该日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重大影响。

一、日常关联交易的基本情况

（一）日常关联交易履行的审议程序

2025年4月29日，公司第六届董事会第二十八次会议审议通过了《西安银行股份有限公司关于2025年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事李勇、陈永健、胡军、曹慧涛先生回避表决。

本议案尚需提交股东大会审议，关联股东加拿大丰业银行、大唐西市文化产业投资集团有限公司、西安投资控股有限公司、西安经开金融控股有限公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司、西安投融资担保有限公司将在股东大会上对上述相关议案回避表决。

本议案在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司预计的2025年日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第二十八次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。同意将本议案提交股东大会审议。

（二）2025年日常关联交易预计额度和类别

(下转811版）