厦门国贸集团股份有限公司
关于对厦门国贸控股集团财务有限公司
风险评估报告的公告
（上接69版）
证券代码：600755 证券简称：厦门国贸 编号：2025-68
厦门国贸集团股份有限公司
关于对厦门国贸控股集团财务有限公司
风险评估报告的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
根据中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理总局、上海证券交易所等相关规定的要求，厦门国贸集团股份有限公司（以下简称“公司”）查验了厦门国贸控股集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金融许可证》《企业营业执照》等证件资料，取得并审阅了财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的2024年年度财务报告（已经审计）和2025年第三季度财务报表（未经审计），对财务公司的经营资质、业务与风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
一、财务公司基本情况
（一）财务公司基本信息
企业名称：厦门国贸控股集团财务有限公司
统一社会信用代码：913502000511792665
金融许可证机构编码：L0162H235020001
法定代表人：曾源
注册地址：厦门市湖里区仙岳路4686号19层东侧
注册资本：300,000万元
经营范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资。
财务公司于2012年10月18日成立，为经中国银行保险监督管理委员会（现为“国家金融监督管理总局”）批准设立的非银行金融机构。
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
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二、财务公司内部控制的基本情况
（一）内部控制环境
根据《中华人民共和国公司法》《公司章程》规定及实际运营需要，财务公司组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则，财务公司建立了由股东会、董事会和经营管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定，建立了分工合理、职责明确、关系清晰的组织架构，共设立9个部门，前、中、后台的部门、岗位、人员均实现有效分离。
1、组织架构设置：
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2、内控体系建设
财务公司以强化风险控制力，提高合规管控为主线，以确保经营目标实现为目的，不断优化风险合规体系建设，全面提升内控执行力。财务公司制订了各项内部管理制度和流程，涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管理、法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等各关键环节。同时根据业务开展及风险控制要求，定期对有关管理制度和操作流程进行修订或完善，目前已形成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系，内控管理水平不断优化，有效增强风险防控能力。
（二）风险的识别与评估
财务公司通过加强内控及风险管理流程，以促进可持续发展为宗旨，不断提高法律合规风险事前、事中和事后的管控力度和应对能力，建立起了一套较为科学、健全、合理的内部控制体系，覆盖各业务活动、管理活动及主要风险，并定期进行评估、完善，内部控制管理责任制清晰明确，能够强化责任追究。
财务公司建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构，业务部门作为内控合规的第一道防线，严格按照制度和流程开展业务，风险合规部作为内控合规的第二道防线，切实做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估，审计稽核部作为内控合规的第三道防线，积极对内控充分性和有效性进行审计并监督整改。
（三）重要控制活动
1、资金业务控制
财务公司根据要求制定了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程，有效控制业务风险。
1)在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，严格规范操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
2)在资金结算业务方面，依托财务公司信息系统，及时、准确完成款项支付。
3)在头寸管理方面，财务公司严格按照监管要求开展资金管理，合理安排资金调度和资金运作，保障充足的日间流动性头寸。开展对流动性指标的实时监测和指标预警，建立流动性管理预案，定期进行流动性压力测试，确保资金头寸安全稳定，不发生流动性风险事件。
2、信贷业务控制
财务公司严格落实贷款“三查”等有关监管要求，建立了完善的贷前调查、贷中审查、贷后检查制度和审贷分离的贷款审查审核程序，且严格执行各项制度。
3、投资业务控制
财务公司坚持稳健投资，灵活运作，对投资业务进行逐日监控，较好地控制市场风险。投资产品结构合理，坚持以固定收益为主，综合风险较低。对所有业务均设立了严格的交易对手准入标准，确保投资风险可控。
4、信息系统管理
财务公司不断推进各业务系统优化完善。一是核心业务系统实现结算业务管理功能，系统运行稳定，保障结算业务的安全性。二是信贷业务系统实现了贷审全流程管理功能，确保信贷业务风险管控的系统化和流程化。三是投资系统中实现投资交易的全流程管理功能，符合投资业务的内控管理需要。四是建立流动性监测系统、反洗钱管理系统、统一报送平台等风险监测管理系统，实现数字化风控。五是能够有效监测、控制内部控制制度、监管法规及各项监管指标的执行情况，根据授权体系搭建不同审批流程，实现系统化、流程化管控。
5、内部监督控制
财务公司董事会下设风险审计委员会，行使《公司法》以及国家金融监督管理总局规定的监事会的职权。审计稽核部牵头负责内部审计工作，对财务公司内部控制执行情况、业务和财务活动的合法性、安全性、准确性、效益性进行监督检查、审计评价，发现不足之处或薄弱环节，向公司管理层提出有价值的改进建议和措施，确保公司合法合规、稳健经营。
（四）内部控制总体评价
财务公司治理结构规范，根据业务需要建立了严格的授权体系，并制定了各项业务制度和流程，内部控制制度设计合理，职责明确、权限清晰，确保内部控制体系得到有效执行，使整体风险控制在合理水平。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）财务公司主要财务数据
单位：万元
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（二）财务公司管理情况
1、自开业运营以来，财务公司坚持合规稳健经营的原则，严格按照国家有关金融法规、条例及财务公司章程规范经营行为，稳步推进开展各项经营活动。加强风险管控，推进制度建设，持续优化业务流程。强化流动性管控，在确保资金安全和集团支付的前提下，优化资产配置结构。持续提升金融服务能力，促进各项业务健康发展。
2、目前，财务公司内部控制有效，风险可控，经营状况良好，未发生违反《企业集团财务公司管理办法》等规定的情形。
（三）财务公司监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2025年9月30日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求，主要监管指标数据如下：
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四、公司在财务公司的存贷款情况
公司于2023年8月15日与财务公司签订《金融服务协议》，并已在财务公司开立账户，根据公司与财务公司签署的《金融服务协议》约定，公司及控股子公司在财务公司的日最高存款余额不超过人民币30亿元、信贷及其他金融服务的日最高余额不超过人民币60亿元。
截止2025年9月30日，公司及控股子公司在财务公司的各项存款余额合计为人民币3.43亿元、贷款余额合计为人民币0.00亿元，在其他银行的存款余额合计为人民币88.86亿元，贷款余额合计为人民币225.37亿元，公司在财务公司的存款比例为3.72%、贷款比例为0%；开立财务公司承兑汇票余额合计为人民币3.06亿元，在其他银行承兑汇票余额合计为人民币193.04亿元，公司在财务公司银行承兑汇票比例为1.56%；开立保函余额合计为人民币5.97亿元，在其他银行开立保函余额合计为人民币6.29亿元，公司在财务公司保函业务比例为48.69%。
公司已制定了《厦门国贸集团股份有限公司关于在厦门国贸控股集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》，以保证公司在财务公司的存款资金安全。
五、持续风险评估措施
公司在《金融服务协议》中约定了风险评估和风险控制措施并制订了《关于在厦门国贸控股集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》，公司将予以严格执行，以保证在财务公司的资金安全。公司将每半年取得并审阅财务公司的财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况等进行持续评估，并出具风险持续评估报告，与公司半年度报告、年度报告同步披露。
六、风险评估意见
财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定经营，经营情况稳健，基于以上分析与判断，我们做出如下评估结论：
财务公司治理结构规范，根据业务需要建立了严格的授权体系，并制定了各项业务制度和流程，内部控制制度设计合理，职责明确、权限清晰，确保内部控制体系得到有效执行，使整体风险控制在合理水平。
厦门国贸集团股份有限公司
2025年12月19日
证券代码：600755 证券简称：厦门国贸 编号：2025-69
厦门国贸集团股份有限公司
关于2026年度日常关联交易额度
预计的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 厦门国贸集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十一届董事会2025年度第十七次会议审议通过了《关于公司与厦门国贸控股集团有限公司及其控制企业2026年度日常关联交易额度预计的议案》，该事项尚需提交公司股东会审议。
● 本次预计的日常关联交易金额占公司采购和销售额的比例均较低，公司不会因此对关联人形成依赖，公司独立性不会因此受到影响。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
1．独立董事专门会议审议情况
公司于2025年12月18日召开第十一届董事会独立董事2025年度第四次专门会议，审议《关于公司与厦门国贸控股集团有限公司及其控制企业2026年度日常关联交易额度预计的议案》，会议以3票同意、0票反对、0票弃权审议通过上述议案。独立董事专门会议意见：本次关联交易事项系为满足公司业务发展需要，交易定价原则为按市场价格定价，符合公平合理的原则，不存在损害公司及中小股东利益的情形，同意将上述议案提交董事会审议，审议时关联董事应回避表决。
2．董事会审议情况
公司于2025年12月18日召开第十一届董事会2025年度第十七次会议，审议《关于公司与厦门国贸控股集团有限公司及其控制企业2026年度日常关联交易额度预计的议案》，5位关联董事高少镛先生、郑永达先生、蔡莹彬先生、曾源先生、张文娜女士回避表决，会议以4票同意、0票反对、0票弃权审议通过上述议案：为满足业务发展需要，提请股东会审议公司2026年度在不超过人民币755,000万元额度内与厦门国贸控股集团有限公司（以下简称“国贸控股”）及其控制企业进行日常关联交易（其中，向关联人销售商品、提供劳务和出租资产的日常关联交易额度235,000万元，向关联人采购商品、接受劳务和承租资产的日常关联交易额度520,000万元），授权董事会并同意董事会授权经理层及其授权人士根据实际情况确定具体关联交易及金额。
3．此事项尚需提交公司股东会审议
《关于公司与厦门国贸控股集团有限公司及其控制企业2026年度日常关联交易额度预计的议案》尚需提交公司股东会审议，关联股东将回避表决。
（二）2025年度日常关联交易的预计和执行情况
单位：万元
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注：2025年1-9月实际发生金额未经审计。
（三）本次日常关联交易预计金额和类别
公司与国贸控股及其控制企业的交易是基于公司生产经营活动需要而发生的。公司通过利用相关方拥有的资源和优势，实现优势互补，促进业务发展。
公司与国贸控股及其控制企业2026年度的日常关联交易预计金额和类别如下：
单位：万元
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注：1．向关联人销售商品、提供劳务占同类业务比例计算基数为2024年度经审计供应链管理业务的营业收入。向关联人采购商品、接受劳务占同类业务比例计算基数为2024年度经审计供应链管理业务的营业成本。
2．2025年1-9月实际发生金额未经审计。
二、关联方介绍与关联关系
1．关联人的基本情况
关联人名称：厦门国贸控股集团有限公司
统一社会信用代码：91350200260147498N
成立日期：1995年8月31日
注册地址及主要办公地点：厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心A栋2901单元。
法定代表人：郑永达
注册资本：165,990万元
公司类型：有限责任公司（国有独资）
经营范围：经营、管理授权范围内的国有资产；其他法律、法规规定未禁止或规定需经审批的项目，自主选择经营项目，开展经营活动。
股权结构：厦门市人民政府国有资产监督管理委员会持有其100%股权。
主要财务数据：
单位：万元
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注：2024年度数据经审计，2025年1-9月数据未经审计。
国贸控股非失信被执行人。
2．与上市公司的关联关系
国贸控股为公司控股股东，国贸控股及其控制企业与公司的关系符合上海证券交易所《股票上市规则》6.3.3条第（一）、（二）项所规定的情形。
3．公司与国贸控股及其控制企业的前期交易均正常履行，国贸控股及其控制企业财务状况和资信良好，公司与其交易不存在履约风险。
三、关联交易主要内容及定价政策
公司与国贸控股及其控制企业之间的关联交易主要为销售商品、提供劳务、采购商品、接受劳务、出租资产、承租资产，均为公司基于日常生产经营需要而发生的交易。
公司与国贸控股及其控制企业的日常关联交易定价按照公平合理原则，遵循市场公允价格协商确定。具体交易依据当时的市场情况在每次交易前签署具体的单项协议，以确定关联交易的内容、交易价格等具体事项。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
公司与国贸控股及其控制企业的关联交易为公司正常生产经营的需要，有利于形成优势互补，有利于公司主业发展。公司与关联方之间的交易遵循了市场经济规律和市场公允原则，交易采用的原则是平等自愿、互惠互利，维护了交易双方的利益，没有损害中小股东的利益，亦不会损害公司利益。此外，由于关联交易金额占比较低，公司主营业务不会因此对关联人形成依赖，公司独立性不会因此受到影响。
特此公告。
厦门国贸集团股份有限公司董事会
2025年12月19日
证券代码：600755 股票简称：厦门国贸 编号：2025-70
厦门国贸集团股份有限公司
关于修订《公司章程》的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
厦门国贸集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年12月18日召开第十一届董事会2025年度第十七次会议，审议通过《关于修订〈公司章程〉的议案》，具体情况如下：
根据《上市公司治理准则（2025年10月修订）》等法律法规及规范性文件的有关规定及公司实际情况，拟对《公司章程》部分条款修订如下：
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除上述条款修订外，《公司章程》其他内容不变。
本议案尚需提交股东会审议。
特此公告。
厦门国贸集团股份有限公司董事会
2025年12月19日
证券代码：600755 证券简称：厦门国贸 公告编号：2025-71
厦门国贸集团股份有限公司
关于召开2026年
第一次临时股东会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 股东会召开日期：2026年1月5日
● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东会类型和届次
2026年第一次临时股东会
(二)股东会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2026年1月5日 14点30分
召开地点：福建省厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心5层会议室
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
网络投票起止时间：自2026年1月5日
至2026年1月5日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》等有关规定执行。
(七)涉及公开征集股东投票权：无
二、会议审议事项
本次股东会审议议案及投票股东类型
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1、各议案已披露的时间和披露媒体
上述议案已经公司第十一届董事会2025年度第十七次会议审议通过，具体内容详见公司同日在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的相关公告。
2、特别决议议案：2、8
3、对中小投资者单独计票的议案：1-10
4、涉及关联股东回避表决的议案：6、7
应回避表决的关联股东名称：上述议案6、议案7应回避表决的关联股东为厦门国贸控股集团有限公司、厦门国贸建设开发有限公司、兴证证券资管－厦门国贸控股集团有限公司－兴证资管阿尔法科睿1号单一资产管理计划、高少镛、蔡莹彬、曾源及其他利益相关方。
5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、股东会投票注意事项
(一)本公司股东通过上海证券交易所股东会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(三)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、会议出席对象
(一)股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
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(二)公司董事和高级管理人员。
(三)公司聘请的律师。
(四)其他人员
五、会议登记方法
（一）登记方法
1、法人股东持股票账户卡、营业执照复印件、加盖公章的法定代表人授权委托书或法人代表证明书及出席人身份证办理登记手续；
2、自然人股东持本人身份证、股票账户卡；授权委托代理人持身份证、授权委托书、委托人股票账户卡办理登记手续；
3、异地股东可采用信函或传真的方式登记，在来信或传真上须写明股东姓名、股东账户、联系地址、邮编、联系电话，并附身份证及股东账户复印件，信封上请注明“股东会”字样。
（二）登记时间
2025年12月26日一1月4日（非工作日除外）8:45-12:00和14:00-17:30。
（三）登记地点
福建省厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心26层证券事务部
（四）登记联系方式
电话：0592-5897363
传真：0592-5160280
联系人：吴哲力、林逸婷
六、其他事项
（一）本次股东会现场会议的会期半天，拟出席现场会议的股东自行安排食宿、交通费用。
（二）出席现场会议人员请于会议开始前半小时至会议地点，并携带身份证明、持股凭证、授权委托书等原件，以便验证入场。
特此公告。
厦门国贸集团股份有限公司董事会
2025年12月19日
附件1：授权委托书
● 报备文件
厦门国贸集团股份有限公司第十一届董事会2025年度第十七次会议决议
附件1：授权委托书
授权委托书
厦门国贸集团股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2026年1月5日召开的贵公司2026年第一次临时股东会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人持优先股数：
委托人股东账户号：
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委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
