国联金如意3个月滚动持有债券型证券投资基金
(A类份额)基金产品资料概要更新

2026-01-20 来源：上海证券报

编制日期：2026年01月15日

送出日期：2026年01月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

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二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

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（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

无。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

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注：本基金采用3个月滚动持有的运作方式，投资者持有满3个月后赎回不收取赎回费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

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注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期披露报告为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特有风险

（1）本基金是债券型基金，基金资产主要投资于债券市场，因此本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。

（2）对于每份基金份额，在其每个运作期到期日前，基金管理人不接受基金份额持有人对该基金份额的赎回申请，因此投资者投资本基金面临着运作期到期日前无法进行赎回的流动性风险。

（3）对于每份基金份额，在其每个运作期到期日，基金份额持有人可就该基金份额提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回的，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一运作期。

（4）资产支持证券投资风险；（5）国债期货交易风险；（6）信用衍生品的投资风险：1）流动性风险、2）偿付风险、3）价格波动风险；（7）基金合同终止的风险

2、市场风险：（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）再投资风险、（5）信用风险、（6）上市公司经营风险、（7）购买力风险、（8）债券回购风险。

3、管理风险。4、流动性风险。5、操作或技术风险。6、合规性风险。7、其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对国联金如意3个月滚动持有债券型集合资产管理计划变更注册为本基金的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见国联基金官方网站[www.glfund.com][客服电话：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会并按其仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

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