中信银行股份有限公司
董事会会议决议公告
证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2026-002
中信银行股份有限公司
董事会会议决议公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
中信银行股份有限公司（以下简称本行）于2026年1月21日以书面形式发出有关会议通知和材料，于2026年2月4日在北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦以现场会议形式完成一次董事会会议召开并形成决议。本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名，其中，魏强董事因公务委托方合英董事长代为出席并表决，周伯文董事以视频方式参加会议。本次会议由方合英董事长主持，本行高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中信银行股份有限公司章程》的规定。根据表决结果，会议审议通过了以下议案：
一、审议通过《关于修订〈中信银行信用风险内部评级管理政策〉的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
二、审议通过《关于修订〈中信银行资产托管业务内部控制管理实施细则〉的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
三、审议通过《关于修订〈中信银行流动性风险管理办法〉的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
四、审议通过《关于提请股东会延长对董事会及其获授权人士办理本次配股相关事宜授权期限的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
根据本行2025年第一次临时股东大会、2025年第一次A股类别股东会及2025年第一次H股类别股东会审议通过的《关于提请股东大会延长对董事会及其获授权人士办理本次配股相关事宜授权期限的议案》，股东会对董事会及其获授权人士办理本次配股相关事宜授权的期限将于2026年4月11日届满。
鉴于本次配股尚待上海证券交易所审核通过并获得中国证券监督管理委员会同意注册的决定等因素，本次配股实施仍需要一定时间，为确保本次配股工作顺利推进，拟提请股东会批准，将本行股东会对董事会及其获授权人士办理本次配股相关事宜授权期限，自届满之日起延长12个月，至2027年4月11日止。除延长股东会对董事会及其获授权人士办理本次配股相关事宜授权期限外，本行股东会审议通过的本次配股其他授权事宜保持不变。
上述议案需提交本行股东会审议。
五、审议通过《关于总行一级部门调整的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
六、审议通过《关于完善审计事项授权机制的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
七、审议通过《关于中信金融租赁有限公司资本补充方案的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
董事会同意授权执行董事和高级管理层，并同意执行董事和高级管理层转授权相关授权代表，在董事会审议通过的范围内，根据法律法规、监管规定和要求，办理与中信金融租赁有限公司本次资本补充相关的具体事宜，包括但不限于签署有关文件、向国家金融监督管理总局或其派出机构报送相关监管审批、备案材料和其他监管机构要求的文件材料、完成出资缴款、履行信息披露等。本次资本补充方案相关情况请见与本公告同日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）的《中信银行股份有限公司关于向中信金融租赁有限公司增资的公告》。
八、审议通过《关于召集中信银行股份有限公司2026年第一次临时股东会的议案》
表决结果：赞成9票 反对0票 弃权0票
董事会同意于2026年4月10日（星期五）召开本行2026年第一次临时股东会，股东会相关事项安排将另行通知和公告。
特此公告。
中信银行股份有限公司董事会
2026年2月4日
证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2026-003
中信银行股份有限公司
关于向中信金融租赁有限公司增资的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 中信银行股份有限公司（以下简称本行）拟使用自有资金向全资子公司中信金融租赁有限公司（以下简称中信金租）现金增资人民币20亿元（以下简称本次增资）。
● 本次增资已经本行第七届董事会第二十一次会议审议通过，无需提交本行股东会审议。
● 本次增资不构成《上海证券交易所股票上市规则》规定的关联交易，不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
● 本次增资尚待有关监管部门批准。
一、本次增资的基本情况
2026年2月4日，本行以现场会议方式召开的第七届董事会第二十一次会议审议通过了《关于中信金融租赁有限公司资本补充方案的议案》，该议案有效表决票9票，表决结果：赞成9票、反对0票、弃权0票。根据董事会会议决议，董事会同意本行使用自有资金向中信金租现金增资人民币20亿元。本次增资完成后，中信金租注册资本将由人民币100亿元增加至120亿元，本行仍持有中信金租100%股权。
本次增资无需提交本行股东会审议。
本次增资不构成《上海证券交易所股票上市规则》规定的关联交易，不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、中信金租的基本情况
（一）公司基本情况
公司名称：中信金融租赁有限公司
注册资本：100亿元
注册地点：天津自贸试验区（中心商务区）金昌道637号华夏金融中心11层1102B，1102C室
成立时间：2015年03月31日
经营范围：许可项目：金融租赁服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
（二）中信金租经营情况及主要财务数据
近年来，作为本行服务实体经济的重要战略布局，中信金租立足租赁本源，围绕“两大两小优中间”（做强做专“两大”业务领域，推动飞机、船舶租赁业务发展；推动“两小”业务增量扩面，搭建户用光伏、车辆业务零售模式；做优做精“中间”业务领域，提升高端装备、绿色租赁、医疗等领域服务实体经济质效。）的业务策略，全力服务国家战略，纵深推进转型发展，取得了较好的经营成效。
截至2024年末，中信金租资产总额834.19亿元，负债总额743.48亿元，净资产90.71亿元，资产负债率89.13%；2024年实现营业净收入16.97亿元，净利润9.36亿元（以上数据经审计）。
截至2025年9月30日，中信金租资产总额1,129.28亿元，负债总额996.71亿元，净资产132.58亿元（因四舍五入原因，负债总额及净资产之和与资产总额略有差异。），资产负债率88.26%；2025年1一9月实现营业净收入16.64亿元，净利润11.84亿元（以上数据未经审计）。
三、本次增资对本行的影响
本次增资不存在损害本行及本行全体股东利益的情形，且对本行持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。中信金租是本行服务实体经济的重要战略布局，本次增资将助力中信金租把握发展机遇，加快业务发展，提升市场竞争力和影响力，进一步为银行集团的持续发展创造价值。
四、本次增资的风险分析
本次增资尚待有关监管部门批准。
特此公告。
中信银行股份有限公司董事会
2026年2月4日
