青岛银行股份有限公司
关于拟续聘2026年度会计师事务所的公告

(上接106版)

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2026-008

青岛银行股份有限公司

关于拟续聘2026年度会计师事务所的公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2026年3月26日召开第九届董事会第二十八次会议，审议通过了《关于聘请青岛银行股份有限公司2026年度外部审计机构及其报酬的议案》，拟继续聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”）担任本行2026年度境内审计机构，继续聘请安永会计师事务所（以下简称“安永香港”）担任本行2026年度境外审计机构，并同意将该议案提交股东会审议。

本次续聘会计师事务所符合财政部、国务院国资委、证监会印发的《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4号）的规定，本行现将拟续聘会计师事务所有关事宜公告如下：

一、拟续聘会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1.安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

（1）基本信息

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2025年末拥有合伙人249人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明一直以来注重人才培养，截至2025年末拥有执业注册会计师逾1,700人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1,500人，注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师逾550人。

安永华明2024年度经审计的业务总收入人民币57.10亿元，其中，审计业务收入人民币54.57亿元，证券业务收入人民币23.69亿元。2024年度A股上市公司年报审计客户共计155家，收费总额人民币11.89亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、采矿业、信息传输、软件和信息技术服务业等。其中，与本行同行业（金融业）的A股上市公司审计客户27家。

（2）投资者保护能力

安永华明具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。

（3）诚信记录

安永华明近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次、自律监管措施1次、纪律处分0次。19名从业人员近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚2次、监督管理措施4次、自律监管措施2次、行业惩戒1次和纪律处分0次；2名从业人员近三年因个人行为受到行政监管措施各1次，不涉及审计项目的执业质量。根据相关法律法规的规定，上述事项不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

2.安永会计师事务所

安永会计师事务所为一家根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有，为众多香港上市公司提供审计等专业服务，包括银行、保险、证券等金融机构。安永香港为安永全球网络的成员，与安永华明一样是独立的法律实体。

安永香港根据香港《会计及财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，安永香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在美国公众公司会计监督委员会(US PCAOB)和日本金融厅(Japanese Financial Services Authority Agency）注册从事相关审计业务的会计师事务所。安永香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

香港会计及财务汇报局对作为公众利益实体核数师的安永香港每年进行检查，最近三年的执业质量检查并未发现任何对安永香港的审计业务有重大影响的事项。

（二）项目信息

1.基本信息

（1）项目合伙人及签字注册会计师（A股）：许旭明先生

许旭明先生，于2006年成为注册会计师，2000年开始从事上市公司审计，2000年开始在安永华明执业，2025年开始为本行提供审计服务；近三年签署或复核5家境内上市公司审计报告，涉及的行业包括金融业。

（2）签字注册会计师（A股）：洪晓冬女士

洪晓冬女士，于2011年成为注册会计师，2011年开始从事上市公司审计，2011年开始在安永华明执业，2025年开始为本行提供审计服务；近三年签署或复核2家上市公司审计报告，涉及的行业包括金融业。

（3）项目合伙人及签字注册会计师（H股）：张秉贤先生

张秉贤先生，于2000年成为香港会计师公会会员，1996年开始从事上市公司审计，2015年开始在安永香港执业，2025年开始为本行提供审计服务；近三年签署或复核11家上市公司审计报告，涉及的行业包括金融业。

（4）项目质量控制复核人：姜长征先生

姜长征先生，于2004年成为注册会计师，2000年开始从事上市公司审计，2015年开始在安永华明执业，2025年开始为本行提供审计服务；近三年签署或复核3家上市公司审计报告，涉及的行业包括金融业。

2.诚信记录

项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年未因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，或受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

3.独立性

安永华明、安永香港及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等不存在可能影响独立性的情形。

4.审计收费

本行拟就2026年度财务报表审计、半年度财务报表审阅、第一季度和第三季度执行商定程序服务支付审计相关费用人民币355万元，2026年度内部控制审计费用50万元，合计人民币405万元，与2025年度一致。以上费用包括有关税费以及差旅、办公、出差补贴等各项杂费，主要基于2025年度外部审计机构公开选聘结果，结合2025年度审计机构服务履约及市场情况确定。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）董事会审计委员会审议意见

本行第九届董事会审计委员会第十八次会议于2026年3月26日召开，审议通过了《关于聘请青岛银行股份有限公司2026年度外部审计机构及其报酬的议案》。董事会审计委员会已对安永华明及安永香港的专业胜任能力、投资者保护能力、诚信状况及独立性等进行了充分了解和审查，认为其能够满足为本行提供审计服务的要求，同意将该议案提交董事会审议。

（二）董事会对议案审议和表决情况

本行第九届董事会第二十八次会议于2026年3月26日召开，审议通过了《关于聘请青岛银行股份有限公司2026年度外部审计机构及其报酬的议案》，同意聘请安永华明担任本行2026年度境内审计机构，聘请安永香港担任本行2026年度境外审计机构。议案表决情况：同意票14票，反对票0票，弃权票0票，表决结果：通过。

（三）生效日期

本次聘任会计师事务所事项尚需提交本行股东会审议，并自本行股东会审议通过之日起生效。

三、备查文件

1.董事会相关决议；

2.董事会审计委员会审议意见；

3.拟聘任会计师事务所关于其基本情况的说明。

特此公告。

青岛银行股份有限公司董事会

2026年3月26日

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2026-009

青岛银行股份有限公司

关于2025年度利润分配预案的公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

特别提示：

1.分配比例：每10股派发现金股息人民币1.80元（含税）。

2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日的青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）股份总额为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。

3.本次利润分配方案尚需提交本行股东会审议通过后方可实施。

4.本行披露现金分红不触及《深圳证券交易所股票上市规则》第9.8.1条规定的可能被实施其他风险警示。

一、审议程序

本行第九届董事会第二十八次会议于2026年3月26日召开，审议通过了《青岛银行股份有限公司2025年度利润分配预案》，并同意提交股东会审议。议案表决情况：同意票14票，反对票0票，弃权票0票。本议案已经本行董事会审计委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过，同意将其提交董事会审议。对于本议案涉及的事项，本行全体独立董事发表了同意的独立意见，《独立董事对相关事项的独立意见》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露。

二、利润分配预案的基本情况

（一）本次利润分配方案的基本内容

■

注：1.利润分配资金来源于本行利润。上表中分配预案的股本基数、现金分红金额（含税）及现金分红总额，系根据本行股利分配预案经本行董事会审议通过时的股份总额5,820,354,724股列示及计算所得。在实施分红派息的股权登记日前本行总股本发生变动的，按照每股分红金额不变的原则，相应调整现金分红总额，并将在相关公告中披露。

2.可分配利润=母公司年初未分配利润-分配的上年普通股股利-支付的永续债利息+本年净利润。

三、现金分红方案的具体情况

（一）本行2025年度利润分配预案不触及其他风险警示情形

本行最近三个会计年度现金分红情况如下：

■

注：1.此处口径为归属于上市公司股东的净利润。

2.本行最近一个会计年度净利润为正值，且合并报表、母公司报表年度末未分配利润均为正值，2023-2025年累计现金分红总额约为29.10亿元，最近三个会计年度累计现金分红金额不低于最近三个会计年度年均净利润的30%，本行不触及《深圳证券交易所股票上市规则》第9.8.1条规定的可能被实施其他风险警示情形。

（二）现金分红方案合理性说明

本行不断推进各项业务持续、健康和高质量发展，需要保持合理利润留存水平，支撑资本金内源性补充与积累，提升风险抵御能力、确保资本充足水平达标。本行将发布股东会通知和议案全文、设置股东会网络投票渠道等，为中小股东参与现金分红决策提供便利。2026年，本行将继续坚持高质量发展，在满足资本管理相关规定、保障可持续发展的情况下，给予投资者长期稳定的投资回报。

本行2025年度利润分配预案符合本行在首次公开发行股票（A股）招股说明书中所作承诺、《青岛银行股份有限公司章程》规定的利润分配政策和本行已披露的股东回报规划。

四、备查文件

1.审计报告；

2.董事会决议；

3.独立董事意见。

特此公告。

青岛银行股份有限公司董事会

2026年3月26日

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2026-010

青岛银行股份有限公司

关于“质量回报双提升”行动方案的公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

为深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，落实《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》《国务院关于进一步提高上市公司质量的意见》《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》要求，推动青岛银行股份有限公司（以下简称“本公司”或“本行”）高质量发展，增强投资者信心、维护全体股东利益，本公司围绕新三年战略规划，结合经营实际，制定了“质量回报双提升”行动方案，具体内容如下：

一、本公司现阶段发展情况

本公司坚决贯彻落实党中央、国务院、上级党委政府的决策部署及各项金融监管要求，深入践行金融工作的政治性、人民性，以服务地方建设、服务实体经济、服务社会民生为着力点，坚持“质效优先”理念，扎实推进战略落地执行，高质量发展取得较好成效。2025年，本公司经营规模稳步增长，年末资产总额8,149.60亿元，比上年末增长18.12%；盈利能力显著提升，2025年度实现归属于母公司股东的净利润51.88亿元，增长21.66%；资产质量迈上新台阶，年末不良贷款实现额率“双降”，不良贷款率0.97%，比上年末下降0.17个百分点，拨备覆盖率292.30%，比上年末提高50.98个百分点。

本公司持续深化公司治理，优化治理顶层架构，不断提升治理规范水平，夯实高质量发展根基。凭借规范高效的治理体系与扎实的实践成效，本公司多次获评中国上市公司协会“上市公司董事会最佳实践案例”“上市公司投资者关系管理最佳实践”等。

二、“质量回报双提升”行动方案

（一）坚定推进战略执行，提升经营质量

一是坚定推进战略执行。在2023-2025年战略规划期间，本公司围绕“高质量发展”战略核心，落实推动战略规划执行的各项机制，在“质效优先、特色鲜明、机制灵活”三大战略目标上取得了显著成效，实现量的合理增长与质的有效提升，本公司2025年加权平均净资产收益率较2022年显著提升3.73个百分点，2025年末不良贷款率较2022年末下降0.24个百分点，拨备覆盖率较2022年末提高72.53个百分点，各项业绩得到市场广泛认可，总市值和市净率等指标较2022年末显著提升，全面达成战略目标。下一步，本公司将紧密结合“十五五”规划，坚决推进《青岛银行股份有限公司2026-2028年战略规划》执行，赓续“创·新金融，美·好银行”的发展愿景，坚持党建引领高质量发展，聚焦“提能力、增敏捷、强数智、优客基、调结构”五大战略主题，打造“能力驱动、组织敏捷、量质齐升、健康持续”的区域价值领先银行。

二是以公司业务为全行发展的压舱石。2025年，公司业务实施综合化、差异化经营，夯实客群基础，优化产品体系，开立账户的公司客户总数较上年末增长9.62%，省内市场主体覆盖率有效提升。下一步，本公司将深化分类经营，强化行业与产业研究，打造公司业务差异化竞争优势；优化“七色光”产品体系化建设，打造专业化拳头产品，深耕综合化经营，从“主办行”向“企业价值伙伴”转型，打造公用事业、蓝绿金融两大特色。

三是以交易银行业务为对公业务的创新引擎。2025年，交易银行业务深度融合支付结算、跨境金融、供应链融资、票据融资、现金管理及贸易融资等多元化业务板块，构建起覆盖本外币、离岸在岸、表内外、线上下的一站式、综合性金融服务体系，实现手续费及佣金收入、汇兑收益合计3.60亿元，较上年增长31.45%。下一步，本公司将结合“十五五”规划中关于推动贸易创新发展的主要目标，深耕国际业务、供应链、现金管理等重点客群，敏捷迭代结算、供应链金融及跨境融资产品，拓展轻资本业务，提升自动化与智能风控水平，培养复合型产品经理队伍，支撑业务持续创新。

四是以零售业务为全行可持续发展基石。2025年，零售业务聚焦客群精细化经营，围绕代发、养老、社保等场景打造生态闭环，零售存款规模稳步增长，客群结构和付息成本持续优化。下一步，本公司将以管户经营模式为核心，以网点效能提升为支撑，夯实发展基础；聚焦客群经营、产品策略、销售转型等核心能力，深化专业精细经营，强化跨业务私公联动，深化前中后台一体及资产负债管理职能协同，推动“业、技、数”敏捷响应。

五是打造金融市场业务区域领先综合服务商。2025年，金融市场业务坚持“稳久期、优结构、强交易、控风险”的总体经营方针，以资产负债协同管理为核心，以收益率曲线精细化运营和波段交易能力建设为抓手，在复杂环境下实现投资回报的稳定性与可持续性。下一步，本公司将优化客户基础，打造高价值同业生态，布局多元交易，打造多品种交易体系；做优中间业务，发力代客外汇与资产托管业务，优化资产结构，稳定负债来源，构建专业化风险管理体系和团队，强化投研团队建设，赋能业务决策。

（二）推进数智化转型，科技赋能业务发展

本公司制定《青岛银行数字化转型新三年战略规划》，清晰描绘将本公司建设成为“区域银行智能化标杆”的实施路径，构建“4+3+2+1”数字化转型战略体系。本公司坚持创新驱动，深度推进数智营销、数智风控、数智运营及数智办公四大领域的协同转型；紧密围绕“专业化、数智化、体系化、差异化、特色化”的五化目标，全力推进数字化转型重点项目落地，为业务高质量发展注入强劲动力。

（三）优化公司治理体系，不断提升治理效能

本公司将坚持党的全面领导，突出政治引领，构建“党建+金融”融合机制，以党建工作引领公司治理、经营管理各项工作，切实把党的政治优势、制度优势转化为发展优势和治理效能。全面贯彻落实各项公司治理要求，提升董事会决策水平，提升董事履职质效，加强股东股权管理，保障股东合法权益，确保各治理主体各司其职。切实落实董事、高级管理人员激励约束机制相关安排，建立公正透明的董事、高级管理人员绩效与履职评价标准和程序，强化“关键少数”责任。

（四）高度重视股东回报，与投资者共享发展成果

本公司制定《青岛银行股份有限公司2024年-2026年股东回报规划》《青岛银行股份有限公司市值管理办法》《青岛银行股份有限公司估值提升计划》等制度文件，为持续稳定合理的股东回报、为公司质量和投资价值的优化提升筑牢制度根基。2026年3月26日，本公司董事会审议通过《青岛银行股份有限公司2025年度利润分配预案》《关于提请股东会授权董事会决定2026年中期利润分配方案的议案》，拟向全体普通股股东每10股派发现金股息人民币1.80元（含税），分配金额约为10.48亿元，较上年度提升12.50%，并提请股东会授权董事会在符合监管要求和利润分配的条件下，根据股东会决议，结合本公司实际经营情况制定和实施具体的2026年中期利润分配方案。

下一步，本公司将根据《青岛银行股份有限公司章程》的规定，每年以现金方式向普通股股东分配的利润不低于当年实现的归属于本行普通股股东的可分配利润的20%，并在综合考虑盈利情况、资本充足水平、监管要求和未来可持续发展等多方面因素的基础上，增强分红的稳定性、及时性和可预期性，合理规划现金分红的频次和比例，充分维护股东依法享有投资收益的权利，增加投资者的获得感和满意度。

（五）加强投资者沟通，高标准开展信息披露

2025年，本公司首次以视频直播的形式召开年度业绩说明会，首次举办投资者开放日活动，高质效高频次开展境内外路演、接待现场调研等各类投关活动，深交所投资者互动易平台答复率保持100%，全面加强与资本市场各类投资者的沟通交流，提升资本市场品牌形象。下一步，本公司将持续加强投资者关系管理，每年召开至少两场业绩说明会，并持续通过业绩路演、投资者现场调研、投资者开放日、券商策略会及线上会议、投资者网上集体接待日、投资者热线电话、互动易平台等沟通方式，积极回应投资者的提问和诉求，进一步增进资本市场对本公司的了解与认同。

2025年，本公司围绕市场关注焦点，持续优化信息披露内容及形式，完善信息披露管理流程，提高信息披露质量和透明度，全年在深交所网站、香港联合交易所披露易网站发布各类公告共计215项，连续5年保持深交所信息披露工作评价最高评级A级。下一步，本公司将坚持高标准开展信息披露，真实、准确、完整、及时、公平地披露本公司信息，并持续通过一图读懂、专业财经媒体解读等方式，有效传递投资价值，切实保护投资者的合法权益。

青岛银行股份有限公司董事会

2026年3月26日