上海宝信软件股份有限公司2025年年度报告摘要
公司代码：600845 900926 公司简称：宝信软件 宝信B
第一节 重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
2、本公司董事会及董事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3、公司全体董事出席董事会会议。
4、天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
截至报告披露日，公司总股本为2,870,778,802股，拟向全体股东每10股派发现金红利2.3元（含税），合计派发现金红利660,279,124.46元。
该分配方案尚需2025年度股东会审议批准后方可实施。
截至报告期末，母公司存在未弥补亏损的相关情况及其对公司分红等事项的影响
□适用 √不适用
第二节 公司基本情况
1、公司简介
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2、报告期公司主要业务简介
2025年我国软件与信息技术服务业平稳发展，业务收入突破15万亿元。产业正经历从规模扩张向质量提升的关键跃迁，在国产基础软件崛起与垂直大模型落地的双轮驱动下，产业结构持续优化，迈向价值深耕的新阶段。
作为制造业数字化转型的“核心引擎”，工业软件正迎来以“AI+”为主导的深刻变革。国务院发布的《关于深入实施“人工智能+”行动的意见》明确提出，要推进工业全要素智能化发展，深化人工智能与工业互联网融合应用，增强工业系统的智能感知与决策执行能力。这为工业软件与人工智能的双向赋能指明了方向。伴随“工业软件+AI”模式的深入推进，在以大模型和生成式AI技术为代表的人工智能浪潮下，我国工业智能逐步从“点上突破”走向“面上开花”，行业大模型、智能工业软件及工业智能体成为发展重点。
另一方面，人工智能近年来虽受各界热捧，但商业化落地仍面临挑战，短期内难形成稳定盈利模式。人工智能的长期发展仍需技术突破与商业化验证的双重驱动，“ALL in AI”仍在持续探索中。
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报告期内公司各项主要业务发展情况如下：
AI全栈架构深度融合，重塑产业智造新范式；智能体广泛赋能，引领场景应用全流程价值兑现。宝联登钢铁行业大模型采用“基础大模型+行业垂类大模型+应用场景领域模型”三层架构，通过“通专融合、业技融合、数实融合”，构建“场景、模型、数据、算力、平台”五位一体全栈能力，实现从数据采集到场景应用的全链条集成。构建面向工业领域的三层数据集架构，对多源异构数据进行层级化处理，形成从原始数据到智能应用的价值链。基于宝之云技术底座完成MaaS平台建设，打造国内钢铁行业规模最大、技术最先进的AI算力中心。加快智能体组件研发及应用试点，已创建智能体1000多个并广泛应用于生产管理、设备维护、质量监控等场景，充分验证智能体技术在治理、制造、服务等新模式下的可行性，进而论证在推动跨组织协同、促进业务与技术融合方面的价值。围绕钢铁行业配煤配矿、安全视觉、表检、质量预测、高炉、转炉、矿山、能效等8大场景推进人工智能示范应用建设，已完成100多个AI应用场景上线，进一步确保AI价值在生产、管理、服务得到全流程兑现。
坚持价值导向，加快产品化服务化转型。基于宝联登平台，围绕“自主可控+AI场景应用”，持续推进MES、ERP、APS、CRM、EAM等核心工业软件的迭代升级，产品的实施效率、灵活配置、使用便捷、智能化等性能显著增强，在多个工程项目实现创新应用。充分发挥SaaS平台轻量化、标准化和支持低代码配置等优势，大力开拓外部市场；同时积极孵化面向中小企业的SaaS服务，向产业生态圈客户拓展，锻造产业链厚度。
发挥宝之云整合效应，擘画算力中心业务高质量发展新蓝图。宝之云华北基地数据中心首批项目顺利交付，打造全国一体化算力网络的精品示范项目，为后续进一步拓展算力基础设施领域市场奠定坚实基础。加快市场统筹，初步构建“一总部多基地”营销体系，推进重点存量客户续约、盘活零星库存，积极探索研究算力服务等新业态。完成宝之云统一运营管理平台一阶段功能建设，覆盖罗泾、武汉、马鞍山三大基地，推动运维管理标准化、高效化。
加速机器人核心技术突破，深化产业化应用布局。持续研发冶金工业具身智能机器人全栈技术，不断提高具身智能的物理交互能力，实现稳定直立行走、自主导航及视觉语言动作大模型初步应用，基本具备完整通用具身智能机器人能力，在世界人工智能大会、腾讯生态大会成功展示制造业场景产线上下料示范应用。举办“2025图灵机器人技术推介会”，图灵机器人正式入驻欧贝平台，推动生态体系共建。推动机器人产品与行业解决方案深度融合，深耕钢铁、有色优势领域，成功拓展多个应用场景。
推进全栈国产化PLC研发迭代，加快产业化能力建设。天行系列PLC产品突破系统冗余、高速通讯等核心技术，功能日臻完善，在钢铁全流程工序替代能力已超过60%；产品顺利通过国家关键网络安全设备测评认证，筑牢自主可控根基。市场推广迈入起步阶段，加速国产化替代落地，天行T3、T4产品已陆续在多个工业场景中成功应用。数字工业现场天行DSFV1.0版本正式发布，实现工业现场OT数据统一建模、采集和控制业务融合，并已在钢铁行业形成试点应用。
巩固钢铁基本盘，做大非钢增量盘，海外拓展谱新篇。稳定钢铁基本盘，坚持大客户战略，突破重点客户；同时，为应对钢铁下行趋势、做足增量，开展织密钢铁客户营销网络专项行动，巩固行业头部地位。开拓非钢市场,锚定有色行业，强化市场营销与产品研发协同能力，打造样板工程，为后续在有色行业全产业链的业务延伸筑牢根基。坚持借船出海、拓展海外业务，西芒杜铁矿智慧矿山项目顺利投产，标志着公司在矿山全流程智能联动与全层次智能管控的核心技术能力迈上了新台阶，有效支撑了国家资源战略与宝武海外战略。
3、公司主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
单位：元 币种：人民币
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3.2报告期分季度的主要会计数据
单位：元币种：人民币
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季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
4、股东情况
4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况
单位: 股
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4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
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4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
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4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况
□适用 √不适用
5、公司债券情况
□适用 √不适用
第三节 重要事项
1、公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。
报告期内，公司实现营业收入109.72亿元，其中软件开发及工程服务营业收入为71.64亿元，服务外包营业收入为37.65亿元；实现归属上市公司股东的净利润为13.05亿元，实现经营性现金净流入21.47亿元。
2、公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
□适用 √不适用环境、社会和公司治理报告摘要
证券代码：600845 证券简称：宝信软件
900926 宝信B
上海宝信软件股份有限公司
2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告摘要
第一节重要提示
1、本摘要来自于 ESG 报告全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到 www.sse.com.cn网站仔细阅读 ESG 报告全文。
2、本 ESG 报告经公司董事会审议通过。
第二节报告基本情况
1、基本信息
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2、可持续发展治理体系
（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是，该治理机构名称为_董事会负责ESG工作重大事项的审议与决策，包括相关战略与方针的制定、对ESG报告的专项审议与批准。董事会下设战略和ESG委员会承担研究指导的管理责任，主要负责审视ESG发展趋势、政策动态，对公司ESG战略规划、信息披露报告等进行审核并对ESG工作落实情况进行监督等。由企业文化部牵头ESG执行工作，公司各职能部门及子公司指定ESG对接人，协同开展相关工作。 □否
（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：√是，报告方式及频率为_书面报告/年度 □否
（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：√是 ，相关制度或措施为_建立与长期价值创造和风险管控相挂钩的薪酬体系，绩效年薪与当期目标绑定，中长期激励与战略目标衔接，并执行递延支付，推动管理层关注企业长期稳健发展。 □否
3、利益相关方沟通
公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是 □否
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4、双重重要性评估结果
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注：《上海证券交易所上市公司自律监管指引第14号一一可持续发展报告（试行）》（以下简称《14号指引》）规定的议题对公司不具有重要性的有“平等对待中小企业、科技伦理、废弃物处理、生态系统与生物多样性保护、能源利用、环境合规管理、水资源利用、乡村振兴、社会贡献、反商业贿赂及反贪污、污染物排放”，已按照《14号指引》第七条规定，在报告中进行解释说明。其中，“污染物排放、生态系统和生物多样性保护”为公司不适用议题；基于公司重要性判定阈值，“平等对待中小企业、科技伦理、废弃物处理、能源利用、环境合规管理、水资源利用、乡村振兴、社会贡献、反商业贿赂及反贪污”未达到影响重要性及财务重要性判定阈值，为不具有重要性的议题。
证券代码：A600845 B900926 证券简称：宝信软件 宝信B 编号：临2026-003
上海宝信软件股份有限公司
第十一届董事会第五次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
上海宝信软件股份有限公司第十一届董事会第五次会议通知于2026年3月17日以电子邮件的方式发出，于2026年3月27日以现场和视频会议相结合方式在湛江召开，应到董事11人，实到11人，高级管理人员列席了会议。本次会议符合《公司章程》和有关法律、法规的要求，会议合法有效。
会议由董事长田国兵先生主持，审议了以下议案：
一、2025年度董事会工作报告的议案
本议案事先经公司董事会战略和ESG委员会审议通过，同意提交董事会审议，尚需提交公司2025年度股东会审议通过。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
二、2025年度总裁工作报告的议案
本议案事先经公司董事会战略和ESG委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
三、2025年度报告和摘要的议案
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
四、2025年度财务决算的议案
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
五、2025年度利润分配的议案
具体内容详见《2025年度利润分配方案公告》。
本议案事先经公司董事会审计委员会委员会审议通过，同意提交董事会审议，尚需提交公司2025年度股东会审议通过。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
六、2026年度财务预算的议案
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
七、2025年度财务公司风险评估报告的议案
具体内容详见《关于对2025年度宝武集团财务有限责任公司风险评估报告的公告》。
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
八、2025年度会计师事务所履职情况评估报告的议案
具体内容详见《会计师事务所2025年度履职情况评估报告暨审计委员会履行监督职责情况的报告》。
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
九、2026年度开展金融衍生品业务的议案
具体内容详见《2026年度开展金融衍生品业务的公告》。
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十、关于青海盐湖镁业破产重整形成债务重组损失的议案
公司于2012-2018年期间陆续与青海盐湖镁业有限公司（以下简称“青海盐湖镁业”）开展了其金属镁一体化智慧园区相关项目，因其经营不善连年亏损，部分债权无法及时收回，后续客户被法院裁定破产重整。鉴于青海盐湖镁业破产重整计划已执行完毕，公司已收到相关偿债资金、股权及信托受益权，青海盐湖镁业本次破产重整，公司被动形成事实上的债务重组损失合计27,122,322.78元，由于该笔债权以前年度已单项计提坏账准备，本次坏账核销，不会对公司当年利润产生重要影响。
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十一、关于收购武汉宝信所持武汉华工激光 51%股权的议案
武汉武钢华工激光大型装备有限公司（简称“武汉华工激光”）为公司全资子公司宝信软件（武汉）有限公司（简称“武汉宝信”）持股51%、武汉华工激光工程有限责任公司持股49%的控股子公司，专注于激光表面处理及增材制造技术的研发与产业化。为进一步提高管理效率并优化内部管理关系，公司董事会批准以审计报告中的净资产值为基础按51%股权比例折算，收购武汉宝信所持武汉华工激光51%的股权。交易完成后，武汉华工激光将成为公司持股51%的控股子公司。
本议案事先经公司董事会战略和ESG委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十二、2025年度全面风险管理报告的议案
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十三、2025年度法治建设及合规管理工作报告的议案
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十四、2025年度审计委员会工作报告的议案
具体内容详见《2025年度审计委员会工作报告》。
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十五、2025年度“提质增效重回报”行动方案评估报告的议案
具体内容详见《2025年度“提质增效重回报”行动方案评估报告》。
本议案事先经公司董事会战略和ESG委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十六、2025年度内部控制评价报告的议案
具体内容详见《2025年度内部控制评价报告》。
本议案事先经公司董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十七、2025年度 ESG 报告的议案
具体内容详见《2025年度ESG报告》。
本议案事先经公司董事会战略和ESG委员会审议通过，同意提交董事会审议。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十八、2025年度董事及高级管理人员薪酬情况报告的议案
田国兵董事、王剑虎董事、高银波职工董事在公司领取薪酬，故回避表决。
本议案事先经公司董事会提名、薪酬和考核委员会审议通过，同意提交董事会审议，尚需提交公司2025年度股东会审议通过。
表决情况：同意8票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
十九、提议召开2025年度股东会的议案
具体内容详见《关于召开2025年度股东会的通知》。
表决情况：同意 11 票，反对 0 票，弃权0票。是否通过：通过。
特此公告。
上海宝信软件股份有限公司
董 事 会
2026年3月31日
证券代码：600845 900926 证券简称：宝信软件 宝信B 公告编号：2026-007
上海宝信软件股份有限公司
关于召开2025年年度股东会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 股东会召开日期：2026年4月21日
● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东会类型和届次
2025年年度股东会
(二)股东会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2026年4月21日 14点00分
召开地点：上海市宝山区湄浦路 361 号公司 302 会议室
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
网络投票起止时间：自2026年4月21日
至2026年4月21日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。
二、会议审议事项
本次股东会审议议案及投票股东类型
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1、各议案已披露的时间和披露媒体
上述议案已经公司 2026 年 3 月 27 日召开的第十一届董事会第五次会议审议通过。会议决议公告于 2026 年 3 月 31 日刊登在本公司指定披露媒体《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站 http://www.sse.com.cn。
2、特别决议议案：无
3、对中小投资者单独计票的议案：全部
4、涉及关联股东回避表决的议案：无
5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、股东会投票注意事项
(一)本公司股东通过上海证券交易所股东会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(三)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
(五)同时持有本公司A股和B股的股东，应当分别投票。
四、会议出席对象
(一)股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
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(二)公司董事和高级管理人员。
(三)公司聘请的律师。
(四)其他人员
五、会议登记方法
1、符合上述条件、拟出席会议的股东应现场或书面回复公司（电子邮件、信函或传真，以到达公司时间为准）进行登记。登记材料包括个人股东姓名（法人股东名称）、有效身份证件复印件（法人营业执照复印件）、股票账户卡复印件、联系电话、联系地址；受托人还应附上本人有效身份证件复印件和授权委托书。
2、现场登记地点：中国（上海） 自由贸易试验区郭守敬路 515 号。
3、现场登记时间：2026 年 4 月 17 日（星期五） 9:00-16:00。
4、注意事项：股东或其代理人出席现场会议，应携带本人有效身份证件原件、股东股票账户卡原件，以便验证入场；未登记的股东或其代理人出席现场会议，还应携带上述所需登记材料。
六、其他事项
联系方式：中国（上海）自由贸易试验区郭守敬路 515 号公司董事会秘书室
邮政编码： 201203
联系电话： 021-20378893
邮箱： investor@baosight.com
参加现场会议的股东及股东代表食宿及交通费用自理。
特此公告。
上海宝信软件股份有限公司董事会
2026年3月31日
附件：授权委托书
附件：
授权委托书
上海宝信软件股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2026年4月21日召开的贵公司2025年年度股东会，并代为行使表决权。
委托人持A股股数： 委托人A股股东账户号：
委托人持B股股数： 委托人B股股东账户号：
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委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
证券代码：600845 证券简称：宝信软件 公告编号：临 2026-005
900926 宝信B
上海宝信软件股份有限公司
关于对2025年度宝武集团财务有限
责任公司风险评估报告的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、财务公司基本情况
（一）财务公司基本信息
财务公司是1992年6月经监管部门批准成立的全国性非银行金融机构，是由国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构，企业法人统一社会信用代码为913100001322009015。财务公司注册资本68.4亿元（含3500万美元），股权结构：中国宝武钢铁集团有限公司（以下简称“中国宝武”）占24.32%、马鞍山钢铁股份有限公司占22.36%、宝山钢铁股份有限公司占16.97%、太原钢铁（集团）有限公司（以下简称“太钢集团”）占12.58%、山西太钢不锈钢股份有限公司占12.08%、武汉钢铁有限公司占9.48%、马钢（集团）控股有限公司占2.21%。
经国家金融监督管理总局批准、工商部门登记，财务公司经营范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）从事套期保值类衍生产品交易；（十一）国家金融监督管理总局批准的其他业务。
经查询，财务公司不是失信被执行人，资信情况及履约能力良好。
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
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二、 财务公司内部控制的基本情况
（一）内部控制目标
财务公司构建起以完善的公司治理结构和先进的内部控制文化为基础，以健全的内部控制制度和严密的控制措施为核心，以合规梳理、稽核监督和内控评价体系为手段，以信息系统和通畅的沟通交流渠道为依托的内部控制体系，基本达到内控管理的目标。确保财务公司的战略和经营目标得以实施和实现；确保业务活动符合国家法规；提高财务公司的经营效率和效果；确保各项业务稳健运行和资产的安全与完整；确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、完整和真实；确保经营过程中的问题得到及时纠正。
（二）内部控制遵循的原则
财务公司依照全面、审慎、有效、制衡的基本原则构建内部控制体系，以使内部控制渗透至财务公司各项业务过程和各个操作环节，基本覆盖所有部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；符合国家法律法规的规定，财务公司各层级人员维护内部控制制度的有效执行，任何人不得拥有超越制度约束的权力；财务公司内部机构和岗位的设置做到权责分明、相互牵制，建立了独立于执行部门之外的内部控制监督、评价部门，建立了直接向董事会和经理层报告的渠道。
（三）内部控制系统及内部控制执行情况
1.控制环境
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（1）治理机构
财务公司依据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》以及公司章程规定，构建了以股东会、董事会和经理层为主体的公司治理组织架构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和经理层之间权责明确、运作规范、相互协调和相互制衡的治理运行机制。
股东会为最高权力机构，董事会是财务公司决策机构，公司党委研究讨论是董事会、经理层决策重大问题的前置程序，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会，经理层下设信贷审查委员会、投资审查委员会、资产负债管理委员会。股东会、董事会、经理层及各专业委员会制定了完备的议事规则及决策程序，各治理主体均能按职责和程序履行职责。
（2）组织架构
财务公司按照内控要求，根据不相容职责分离并且相互制衡的原则，着力构建分工合理、职责明确的组织架构，设置部门和岗位，确定部门职责和岗位职责。目前设有10个部门及3个分公司，分别是综合管理部（党委组织部、党群工作部）、信息科技部（司库运营部）、审计稽核部（纪检监督部）、经营财务部、风险合规部、公司金融部、结算运营部、金融市场部、国际业务部、直属营业部以及武汉分公司、马鞍山分公司、太原分公司，实现了前中后台分离。
2.风险识别与评估
财务公司编制了一系列内部控制制度，构建了风险管理体系，实行内部审计监督制度，设立对董事会负责的内部审计部门，建立内部审计管理办法和操作规程，对公司及所属各单位的经济活动进行内部审计和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险评估体系和项目责任管理制度，根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。
财务公司树立“四位一体”的风险管控理念，即合规、业务连续性管理、风险管理和内控四位一体；构建“三纵三横”的风险管理体系，三纵分别是指决策层、管理层和执行层。三横分别是指业务部门、风险合规部门和内审部门。制定了全面风险管理政策和目标。
财务公司建立了季度资产配置与信贷、投资策略审查机制，定期审查与调整业务开展的风控策略，各管理与业务人员在工作中执行各项业务的管理、操作制度，对风险结果负责。
财务公司按照风险管理的基本原则和要求，明确部门和岗位职责，明确权限，不断提升各项工作的规范化、程序化水平。财务公司结合实际开展全面风险管理，主要风险包括信用风险、流动性风险、信息科技风险、市场风险、操作风险和合规风险等，针对上述风险，制定风险防范措施。
3.重要控制活动
财务公司主要业务包括存款及结算业务、信贷业务、资金业务、投资业务、中间及表外业务。
（1）存款及结算业务
在结算及资金管理方面，财务公司根据各项监管法规，制定了《结算业务管理办法》《人民币结算业务操作规程》《外汇及跨境人民币结算业务操作规程》《大额支付业务管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《现金集中管理平台操作规程》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照国家金融监督管理总局、人民银行和证监会相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
（2）信贷业务
财务公司贷款对象为宝武集团成员单位及产业链下游客户，通过制定《综合授信管理办法》《贷款管理办法》《商业汇票贴现业务操作规程》等20多项内控制度，有效规范各类融资业务运作。财务公司信贷业务管理实行贷前、贷中、贷后持续跟踪调查，相关调查、审查、审批机制三权分立。财务公司严守监管合规底线，按照监管最新要求，将金融科技融入信贷风险管理。近年来上线并不断完善的智慧风控系统，囊括了信用评级、自动数据采集、智能分析报告等功能，通过大数据及现代化技术有效监测、评估信贷风险，严格控制整体信用风险水平。
财务公司在经营层下设立信贷审查委员会，负责制定信贷业务的政策、信贷审批指引、信贷业务审批规程、经营规划，并组织贯彻实施，领导和组织各类授信业务的审批；客户服务部门负责信贷业务贷前调查、贷后检查、信贷资产五级分类初分等贷后管理工作、贷款清收等工作；风险合规部负责信贷业务的合规性审查和授信的尽职审查，对客户服务部门报送的信贷资产五级分类结果进行汇总认定，提出意见；公司总经理负责对信贷业务的发放进行最终审批；结算运营部负责信贷资金发放。
（3）资金业务
财务公司在资金管理业务方面，制定了职责分明，分级管理，前中后台分离的资金业务管理体制。
财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，制定了《资金管理办法》《存款准备金操作规程》等基本制度规范公司资金计划管理，资金管理遵循安全性、流动性、效益性的基本原则，遵循立足集团、服务集团的基本定位。
财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，通过制定和实施资金管理计划，能保证公司资金的安全性、流动性和效益性。
（4）投资业务
财务公司制定了《证券投资管理办法》及覆盖固定收益类有价证券投资业务的一系列操作规程，规范各项投资业务，在确保流动性管理下的收益补充，以低风险固定收益投资为主营特色。在有价证券投资方面，财务公司建立了职责分明，分级管理，前中后台分离的投资管理体系。
（5）中间及表外业务
财务公司能根据国家有关法律法规和自身实际情况，制定中间及表外业务的管理制度和操作流程，规范开展中间及表外业务。目前开展的中间和表外业务主要有票据承兑、委托贷款、代客即远期结售汇等。
（6）信息系统内部控制
财务公司核心业务系统采用自主设计、由上海宝信软件股份有限公司开发的信息系统平台，制定了《计算机信息系统管理办法》《信息科技风险管理制度》等信息化管理制度提升信息化安全水平，财务公司信息系统安全通过了国家三级等级保护水平验收，并定期参加复评。各信息系统功能完善，运行稳定，各软、硬件设施运行情况良好。
4.信息沟通与交流
财务公司构建了较为完善的信息沟通与交流机制，制定了信息披露制度，构建了行之有效的信息沟通体系、规范的信息报告路线和程序。
5.内部控制监督
财务公司内部监督由董事会审计委员会和审计稽核部组成，在内部控制设计和运行中有效发挥监督作用。审计委员会是董事会下设专业委员会，协助董事会独立开展工作，听取审计稽核部的工作汇报，及时了解财务公司各项规章制度的建立、健全和执行情况，并适时指导稽核工作开展。审计稽核部是公司内审部门，对公司内部控制的合理性、健全性和有效性进行检查、评价，定期对内部控制制度执行情况进行稽核监督，并就内部控制存在的问题提出改进建议并监督改进。
财务公司设立党委、纪委，并设置纪检监督部等职能部门。财务公司纪委在宝武集团党委、纪委和财务公司党委的领导和指导下，围绕经营中心任务，充分依托公司治理体系和大监督体系，协助推动和监督并举，过程监督和推动机制建设相结合，充分发挥“监督保障执行、促进完善发展”作用，为完成全年工作任务提供了保障。
6.应急处置预案
财务公司将风险管理作为日常工作常抓不懈，制定了《重大突发事件应急管理办法（总预案）》《信息系统应急管理办法》《支付结算业务应急预案》《流动性风险压力测试操作规程》《重大突发事件及重要信息报告制度》，对因经营或其他问题影响资金安全的情况设计了应急处置预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况，同时结合实际情况预设场景开展应急演练，预防或减少可能造成的损失，确保业务开展的连续性。
（四）内部控制系统及内部控制执行情况
综上所述，财务公司根据实际情况建立了能满足管理需要的内部控制制度，并结合发展需要，不断进行改进和提高，相关制度覆盖了业务活动和内部管理的主要方面和环节，在规范财务会计行为、提高会计信息质量、强化经营管理、控制经营风险、堵塞漏洞、防止舞弊等方面得到了较为有效的执行。财务公司目前的内部控制制度从组织体系、规章制度安排、实际实施力度和反馈效果来看是完整合理的，整体运行是有效的，不存在重大缺陷。
二、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）财务公司主要财务数据(最近一期数据尚未经审计)
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（二）财务公司管理情况
财务公司持续加强存款管理，根据《人民币单位存款管理办法》等法律法规，制定了《存款管理办法》《人民币存款业务操作规程》等制度并严格执行。财务公司对存款单位的存款严格保密，有权拒绝除法律、行政法规规定以外的任何单位或个人查询，有权拒绝除法律规定以外的任何单位冻结、扣划。财务公司高度重视流动性风险管理，建立三级备付体系，每日对资金的供给和需求进行预测，合理安排资金头寸，满足存款单位计划内的业务用款和结算用款需求。
财务公司持续加强贷款管理，严格执行贷前调查、贷中审查、贷后检查，建立早识别、早预警、早暴露、早处置的信用风险防控机制。每月对重点客户进行跟踪，制定有针对性的风险防范措施并严格落实。
自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。已经开展的业务符合业务操作规程和风险控制要求。
（三）财务公司监管指标
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四、上市公司在财务公司存贷情况
截至2025年12月31日，本公司在财务公司存款余额56,876.45万元，贷款余额为0。公司在财务公司存款利率区间为：0.10%-1.40%。
五、持续风险评估措施
2025年，本公司合理有序安排经营支出，在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生因财务公司现金头寸不足而延迟付款的情况。
财务公司开发上线的“关联交易管控系统”可以跟踪关联交易情况，监测关联交易是否超出金融服务协议约定的限额，保障上市公司资金使用的合规性，符合上市公司监管指引的规定要求。
财务公司属于持牌非银行金融机构，是宝武集团重要的专业金融子公司。公司与财务公司的综合业务往来给本公司经营管理带来积极的影响。
六、风险评估意见
综上所述，截至2025年12月31日，财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》的要求规范经营，经营业绩良好。同时，财务公司内部控制及风险管理制度较为完善，且执行有效，能较好地控制风险，其各项监管指标均符合国家金融监督管理总局的监管要求。未发现其在经营资质、经营业务和财务报表编制相关的内部控制及风险管理体系及运行等方面存在重大缺陷或风险。能够保障成员企业在财务公司存款的安全，能够积极防范、及时控制和有效化解存款风险。
特此公告。
上海宝信软件股份有限公司董事会
2026年 3 月 31 日
证券代码：600845 证券简称：宝信软件 公告编号：临 2026-006
900926 宝信B
上海宝信软件股份有限公司
2026年度开展金融衍生品业务的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 交易主要情况
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● 已履行及拟履行的审议程序
已通过公司审计委员会及董事会的审议。
● 特别风险提示
一、交易情况概述
（一）交易目的
为了有效规避和防范外汇汇率波动对公司经营带来的不确定性，根据未来一年的跨境业务计划，拟就潜在的外汇风险敞口审慎开展以套期保值为目的的金融衍生品业务。交易目的旨在通过购买外汇远期结售汇合约锁定远端结、售汇价格，实现套期保值目标，防范汇率波动对经营业绩带来的风险，进一步增强财务稳定性。
（二）交易金额
根据公司2025年存量业务以及2026年拟开展业务测算，预计2026年度公司外汇风险敞口总额不超过930万美元、1,271万欧元和19.3亿日元的等值人民币。业务类型主要为外汇远期结售汇合约，涉及币种为美元、欧元和日元。公司将针对账期明确的应收、应付款项，开展金额对等、期限匹配的金融衍生品业务，预计金额不超过人民币2.6亿元或等值外币，其中购汇方向635万美元、1,218万欧元和19.3亿日元；结汇方向295万美元和53万欧元。公司将在商业银行授信额度内开展上述规模的金融衍生品业务，保证金比例为0%。
（三）资金来源
本年度金融衍生业务不涉及到保证金，到期交割资金全部为公司自有资金。
（四）交易方式
公司将与主要合作的商业银行签订《外汇远期结售汇》协议，按协议约定的汇率办理结汇和售汇业务，公司将选择具备相应业务经营资格的银行类金融机构开展外汇远期结售汇业务。
（五）交易期限
授权有效期自董事会审议通过之日起，至2026年12月31日止，单笔业务期限原则上不超过12个月或与基础交易合同的期限相匹配。
二、 审议程序
1、公司于2026年3月24日召开第十一届审计委员会第四次会议，审议通过了《2026年度开展金融衍生品业务的议案》，同意提交公司董事会审议。
2、公司于2026年3月27日召开第十一届董事会第五次会议，审议通过了本议案。
3、本议案无需提交股东会审议，由董事会审议批准。
三、交易风险分析及风控措施
套期保值交易在有效管理汇率风险的同时，也伴随一定风险，为应对交易风险，公司建立有效的金融衍生业务风险管理体系，内控机制、严守套保原则，并持续强化风险预警，覆盖事前防范、事中监控和事后处理的各个环节。
1.严守套期保值原则:公司禁止进行投机和套利交易。当市场发生重大变化时，应及时评估金融衍生业务对外币风险敞口的对冲效果，客观评估金融衍生业务的套保效果。
2.制度保障：公司制定了《金融衍生业务管理办法》并同时制定专门的业务操作手册，明确相关部门职责、业务审批程序、风险管理要求、预警止损机制、应急处理等内容。公司将严格按照《金融衍生业务管理办法》的规定进行操作，控制业务风险，保证金融衍生业务管理办法有效执行。
3.合理预计套保规模：公司拟开展的外汇套期保值交易都基于进口项下的外币付款预测或出口项下的外币收款预测。远期合约的外币金额不得超过外币收款或外币付款预测金额，外汇套期保值业务交割时间需与公司预测的外币付款时间或外币收款时间相匹配。
4.建立垂直管理体系：各子公司首次开展的金融衍生业务在经过公司董事会或类似决策机构同意后，向集团公司提交申请开展金融衍生业务的议案，经集团公司董事会核准同意后方可开展金融衍生品业务。
四、交易对公司的影响及相关会计处理
说明本次交易对公司可能带来的影响，公司拟采用的会计政策及核算原则。
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特此公告。
上海宝信软件股份有限公司董事会
2026年 3 月 31 日
证券代码：A600845 B900926 证券简称：宝信软件 宝信B 编号：临2026-004
上海宝信软件股份有限公司
2025年度利润分配方案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
●每股分配比例：每股派发现金红利0.23元（含税）
●本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
●本次利润分配方案不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股票上市规则》）规定的可能被实施其他风险警示的情形。
一、利润分配方案内容
经天健会计师事务所审计确认，报告期内母公司报表净利润1,202,804,068.66元，加上年初未分配利润为3,602,788,308.03元，报告期内公司现金分红1,730,282,314.80元，提取法定盈余公积金120,280,406.87元，本年度末可供股东分配的利润为2,955,029,655.02元。
根据证监会《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》、上海证券交易所《上市公司现金分红指引》，截至目前，公司总股本为2,870,778,802股，公司拟向全体股东每10股派发现金红利2.3元（含税），合计派发现金红利660,279,124.46元，占本年度合并报表中归属于上市公司股东净利润的50.60%。本次利润分配后公司剩余未分配利润为2,294,750,530.56元，滚存至下一年度。
如在本分配议案公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。
本次利润分配方案尚需提交公司2025年度股东会审议。
（二）是否可能触及其他风险警示情形
公司上市满三个完整会计年度，本年度净利润为正值且母公司报表年度末未分配利润为正值，公司不触及其他风险警示情形，具体指标如下：
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二、履行的决策程序
（一）公司于2026年3月24日召开第十一届董事会审计委员会第四次会议，审议通过了《2025年度利润分配的议案》，同意将本方案提交董事会审议。
（二）公司于2026年3月27日召开第十一届董事会第五次会议，审议通过了《2025年度利润分配的议案》，本方案符合《公司章程》规定的利润分配政策和《未来三年股东回报规划（2025-2027）》的要求，尚需提交公司2025年度股东会审议。
三、相关风险提示
1、现金分红对上市公司每股收益、现金流状况、生产经营的影响分析
本次利润分配方案结合了公司发展阶段、未来的资金需求等因素，不会对公司经营现金流产生重大影响，不会影响公司正常经营和长期发展。
2、其他风险说明
公司2025年度利润分配方案尚需提交公司2025年度股东会审议批准后实施，敬请广大投资者注意投资风险。
特此公告。
上海宝信软件股份有限公司董事会
2026年3月31日
