中国民生银行股份有限公司

（上接377版）

会议审议通过了如下决议：

1.关于《中国民生银行2025年年度报告（正文及摘要）》的决议

《中国民生银行2025年年度报告（正文及摘要）》已经本行董事会审计委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。《中国民生银行2025年年度报告（正文及摘要）》详见上海证券交易所网站及本行网站。

董事会同意将《中国民生银行2025年年度报告》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

2.关于《中国民生银行2025年度财务决算报告（草案）》的决议

董事会同意将《中国民生银行2025年度财务决算报告（草案）》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

3.关于《中国民生银行2026年度财务预算报告（草案）》的决议

董事会同意将《中国民生银行2026年度财务预算报告（草案）》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

4.关于《中国民生银行2025年度利润分配预案》的决议

《中国民生银行2025年度利润分配预案公告》详见上海证券交易所网站及本行网站。

董事会同意将《中国民生银行2025年度利润分配预案》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

5.关于中国民生银行2026年度中期利润分配授权的决议

董事会同意将《关于中国民生银行2026年度中期利润分配授权的议案》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

6.关于《中国民生银行2025年度第三支柱信息披露报告》的决议

《中国民生银行2025年度第三支柱信息披露报告》已经本行董事会审计委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

7.关于《中国民生银行2025年度内部控制评价报告》的决议

《中国民生银行2025年度内部控制评价报告》已经本行董事会审计委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。《中国民生银行2025年度内部控制评价报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

8.关于续聘中国民生银行2026年度审计会计师事务所及其报酬的决议

《关于续聘中国民生银行2026年度审计会计师事务所及其报酬的议案》已经本行董事会审计委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。《中国民生银行关于续聘会计师事务所公告》详见上海证券交易所网站及本行网站。

董事会同意将《关于续聘中国民生银行2026年度审计会计师事务所及其报酬的议案》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

9.关于《中国民生银行2025年度可持续发展（ESG）报告》的决议

《中国民生银行2025年度可持续发展（ESG）报告》（及报告摘要）详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

10.关于《中国民生银行2025年度社会责任报告》的决议

《中国民生银行2025年度社会责任报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

11.关于中国民生银行未来五年金融债券和资本工具发行计划及授权的决议

董事会同意将《关于中国民生银行未来五年金融债券和资本工具发行计划及授权的议案》提交股东会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

12.关于《中国民生银行中长期资本规划（2026-2030年）》的决议

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

13.关于《中国民生银行2025年度董事薪酬报告》的决议

《中国民生银行2025年度董事薪酬报告》已经本行董事会薪酬与考核委员会审议通过，并同意提交董事会审议。董事会同意将《中国民生银行2025年度董事薪酬报告》提交股东会审议。

议案表决情况：

高迎欣2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，高迎欣本人回避表决；

刘永好2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，刘永好本人回避表决；

王晓永2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，王晓永本人回避表决；

史玉柱2025年度董事薪酬：同意14票，反对0票，弃权0票；

宋春风2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，宋春风本人回避表决；

梁鑫杰2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，梁鑫杰本人回避表决；

林立2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，林立本人回避表决；

郑海阳2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，郑海阳本人回避表决；

曲新久2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，曲新久本人回避表决；

温秋菊2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，温秋菊本人回避表决；

宋焕政2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，宋焕政本人回避表决；

杨志威2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，杨志威本人回避表决；

程凤朝2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，程凤朝本人回避表决；

刘寒星2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，刘寒星本人回避表决；

张俊潼2025年度董事薪酬：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，张俊潼本人回避表决；

张宏伟2025年度董事薪酬：同意14票，反对0票，弃权0票；

赵鹏2025年度董事薪酬：同意14票，反对0票，弃权0票。

2025年内，董事宋春风、梁鑫杰、郑海阳，原副董事长张宏伟，原董事赵鹏未领取董事薪酬。

14.关于《中国民生银行2025年度绩效薪酬追索扣回情况报告》的决议

《中国民生银行2025年度绩效薪酬追索扣回情况报告》已经本行董事会薪酬与考核委员会审议通过，并同意提交董事会审议。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

15.关于中国民生银行2026年第二批呆账核销的决议

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

16.关于制定《中国民生银行股份有限公司2026年估值提升计划》的决议

《中国民生银行股份有限公司2026年估值提升计划》详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

17.关于中国民生银行董事会对独立董事独立性评估的专项意见的决议

《中国民生银行董事会对独立董事独立性评估的专项意见》详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：

对独立董事曲新久独立性的评估：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，曲新久本人回避表决；

对独立董事温秋菊独立性的评估：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，温秋菊本人回避表决；

对独立董事宋焕政独立性的评估：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，宋焕政本人回避表决；

对独立董事杨志威独立性的评估：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，杨志威本人回避表决；

对独立董事程凤朝独立性的评估：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，程凤朝本人回避表决；

对独立董事刘寒星独立性的评估：同意13票，反对0票，弃权0票，回避1票，刘寒星本人回避表决。

18.关于《中国民生银行对2025年度会计师事务所履职情况评估报告》的决议

《中国民生银行对2025年度会计师事务所履职情况评估报告》已经本行董事会审计委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。

《中国民生银行对2025年度会计师事务所履职情况评估报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

19.关于《中国民生银行董事会审计委员会对2025年度会计师事务所履行监督职责情况报告》的决议

《中国民生银行董事会审计委员会对2025年度会计师事务所履行监督职责情况报告》已经本行董事会审计委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。

《中国民生银行董事会审计委员会对2025年度会计师事务所履行监督职责情况报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

20.关于召开本行2025年年度股东会会议的决议

本行董事会提议召开中国民生银行股份有限公司2025年年度股东会会议。董事会授权董事会秘书在本次董事会结束后根据实际情况确定召开上述股东会会议的时间、地点，根据监管部门规定选择投票方式，适时向股东发出股东会会议通知，并负责筹备上述股东会会议的具体事宜。

议案表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

另外，本行2025年度监事薪酬报告已经本行董事会审计委员会审议通过，尚需提交股东会审议。

特此公告

中国民生银行股份有限公司董事会

2026 年3月30日

证券简称：民生银行 A股代码：600016 编号：2026-006

优先股简称：民生优1 优先股代码：360037

中国民生银行股份有限公司

2025年度利润分配预案公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 分配比例：每10股派发现金股利人民币0.53元（含税，下同）。

● 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）普通股总股数为基数，具体股权登记日期将在利润分配实施公告中明确。

● 本次利润分配预案尚需提交股东会审议通过后方可实施。

● 本行不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

一、利润分配预案内容

（一）利润分配预案的具体内容

经毕马威华振会计师事务所审计，截至2025年12月31日，本行报表中期末未分配利润为人民币2,823.41亿元。2025年度，本行实现净利润人民币294.08亿元，已支付永续债利息和境内优先股股息合计人民币31.12亿元，可供普通股股东分配的当年利润为人民币262.96亿元；按照本行2025年净利润的10%提取法定盈余公积人民币29.41亿元；按照本行2025年末风险资产的1.5%差额提取一般准备人民币20.50亿元。经董事会决议，本行2025年度拟以实施分红派息股权登记日登记的本行普通股总股数为基数分配利润。本次利润分配预案如下：

根据《中国民生银行股份有限公司章程》对利润分配的有关规定，综合考虑监管机构对资本充足率的要求、本行业务可持续发展以及中期利润分配等因素，拟向股权登记日登记在册的A股股东和H股股东派发现金股利，每10股派发现金股利人民币0.53元。以本行截至2025年12月31日已发行股份437.82亿股计算，本次派发现金股利总额人民币23.20亿元。连同已派发的2025年度中期现金股利总额人民币59.54亿元（每10股派发现金股利人民币1.36元），2025年全年共派发现金股利人民币82.74亿元（每10股派发现金股利人民币1.89元），占2025年度集团口径下归属于本行普通股股东净利润人民币274.51亿元的比例为30.14%。

实际派发的现金股利总额将根据股权登记日登记在册的总股数确定。现金股利以人民币计值和宣布，以人民币或港币向股东支付。港币实际派发金额按照股东会会议召开当日中国人民银行公布的人民币兑换港币基准汇率折算。

本次利润分配预案尚需提交股东会审议。

（二）本行不触及其他风险警示情形

■

二、本行履行的决策程序

本行于2026年3月30日召开第九届董事会第十九次会议审议通过《中国民生银行2025年度利润分配预案》，全体董事一致同意该议案。董事会认为本次利润分配预案符合《中国民生银行股份有限公司章程》规定的利润分配政策，同意将《中国民生银行2025年度利润分配预案》提交股东会审议。

三、相关风险提示

（一）本次利润分配预案不会对本行每股收益、现金流状况、生产经营产生重大影响。

（二）本次利润分配预案尚需提交股东会审议通过后方可实施。

特此公告

中国民生银行股份有限公司董事会

2026年3月30日

证券简称：民生银行 A股代码：600016 编号：2026-007

优先股简称：民生优1 优先股代码：360037

中国民生银行股份有限公司

关于续聘会计师事务所公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 拟续聘会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）与毕马威会计师事务所

● 中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）和毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）为本行2026年度财务报告审计机构，分别负责按照中国审计准则和国际审计准则提供2026年度审计及相关服务。本次续聘事项尚需提交本行股东会审议。

一、拟续聘会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1. 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

（1）基本信息

毕马威华振于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。

毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。截至2025年12月31日，毕马威华振有合伙人247人，注册会计师1,412人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过330人。

毕马威华振2024年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币40亿元（包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入约人民币10亿元，证券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。

毕马威华振2024年上市公司年报审计客户家数为127家，上市公司财务报表审计收费总额约为人民币6.82亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，信息传输、软件和信息技术服务业，房地产业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，采矿业，批发和零售业，农、林、牧、渔业，住宿和餐饮业，科学研究和技术服务业，卫生和社会工作，水利、环境和公共设施管理业，文化、体育和娱乐业以及租赁和商务服务业。毕马威华振2024年本行同行业上市公司审计客户家数为28家。

（2）投资者保护能力

毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的情况：此期间审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币460万元），案款已履行完毕。

（3）诚信记录

近三年，毕马威华振及其从业人员未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，证券交易所的自律监管措施或纪律处分；毕马威华振和四名从业人员曾受到地方证监局出具警示函的行政监管措施一次；两名从业人员曾受到行业协会的自律监管措施一次。根据相关法律法规的规定，前述事项不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

2.毕马威会计师事务所

毕马威香港为一所根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。毕马威香港自1945年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。毕马威香港自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所全球组织中的成员。

自2019年起，毕马威香港根据香港《会计及财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，毕马威香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）注册从事相关审计业务的会计师事务所。

截至2025年12月31日，毕马威香港的从业人员总数超过2,000人。毕马威香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

香港会计及财务汇报局每年对毕马威香港进行独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对审计业务有重大影响的事项。

（二）项目信息

1.基本信息

毕马威华振和毕马威香港承做本行2026年度财务报表审计项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：

本项目的合伙人及国内准则审计报告的签字注册会计师为史剑先生。史剑先生于2011年取得中国注册会计师资格，1999年开始在毕马威华振执业，2001年开始从事上市公司审计，2024年起开始为本行提供审计服务。近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。

本项目国内准则审计报告的另一签字注册会计师为张鲁阳先生。张鲁阳先生于2014年取得中国注册会计师资格，2020年开始在毕马威华振执业，2007年开始从事上市公司审计，2024年起开始为本行提供审计服务。近三年签署或复核上市公司审计报告4份。

本项目国际准则审计报告的签字注册会计师为梁达明先生。梁达明先生于1998年取得香港注册会计师和英国特许公认会计师资格，1994年开始在毕马威香港从事上市公司审计，2024年起开始为本行提供审计服务，近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。

本项目的质量控制复核人为宋晨阳女士。宋晨阳女士具有中国注册会计师资格，并具备多年的证券业务从业经历。近三年签署或复核多家上市公司审计报告。

2.诚信记录

项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚、行政监管措施、自律监管措施或纪律处分。

3.独立性

毕马威华振、毕马威香港及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则和独立性准则的规定保持了独立性。

4.审计收费

本行2026年度审计费用是按照审计工作量及公允合理的原则确定。本行2026年度审计费用（国内和国际）为人民币981万元，与2025年度审计费用持平，包括年度财务报告（国内和国际）审计服务费、半年度报告审阅服务费、季度财务报告商定程序服务费和内部控制审计服务费等，该费用包括有关增值税以及培训费、差旅费等各项杂费，其中内部控制有效性审计费用为人民币100万元。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）审计委员会审议意见及独立董事意见

本行第九届董事会审计委员会2026年第三次会议于2026年3月16日审议通过《关于续聘中国民生银行2026年度审计会计师事务所及其报酬的议案》，全体委员对毕马威华振和毕马威香港的专业胜任能力、投资者保护能力、审计独立性及诚信状况等情况进行了认真审查和评价，认为其具备从事审计工作的专业资质和专业胜任能力，具有执行证券服务业务的经验；职业风险基金计提或职业保险购买符合法律法规相关规定，具备投资者保护能力；具备应有的独立性，不存在损害本行、本行股东及中小投资者合法权益的情况；具备良好的诚信状况，满足本行审计工作要求。建议续聘毕马威华振和毕马威香港为本行2026年度财务报告审计机构，聘期一年，并同意将该事项提交本行董事会审议。

本行独立董事对续聘毕马威华振和毕马威香港为本行2026年度财务报告审计机构无异议，认为毕马威华振和毕马威香港具备相应的执业资质和胜任能力，本行续聘会计师事务所的程序符合有关法律法规规定、监管部门要求和《中国民生银行股份有限公司章程》《中国民生银行股份有限公司会计师事务所选聘管理办法》及其他制度规定，审议程序的履行充分、恰当，同意《关于续聘中国民生银行2026年度审计会计师事务所及其报酬的议案》。

（二）董事会的审议和表决情况

2026年3月30日，本行第九届董事会第十九次会议审议通过《关于续聘中国民生银行2026年度审计会计师事务所及其报酬的议案》。董事会同意续聘毕马威华振和毕马威香港为本行2026年度财务报告审计机构，分别负责按照中国审计准则和国际审计准则提供2026年度审计及相关服务。

议案表决情况：同意14票，反对0 票，弃权0 票。

（三）生效日期

本次续聘审计会计师事务所事项尚需提交本行股东会审议，并自本行股东会审议通过之日起生效。

特此公告

中国民生银行股份有限公司董事会

2026年3月30日

证券代码：600016 证券简称：民生银行

中国民生银行股份有限公司

2025年度可持续发展（ESG）报告摘要

第一节重要提示

1、本摘要来自于《中国民生银行股份有限公司2025年度可持续发展（ESG）报告》（以下简称《报告》），为全面了解本行环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到 www.sse.com.cn 网站仔细阅读《报告》全文。

2、《报告》经本行董事会审议通过。

3、毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为《报告》部分指标出具了鉴证报告。

第二节报告基本情况

1、基本信息

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2、可持续发展治理体系

（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是，该治理机构名称为 1.董事会下设战略发展与消费者权益保护委员会；2.高级管理层设立绿色金融委员会、消费者权益保护委员会、风险管理与内部控制委员会等。

（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：√是，报告方式及频率为_董事会及下设战略发展与消费者权益保护委员会按年度审议本行可持续发展（ESG）报告。___

（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：√是 ，相关制度或措施为__本行已建立ESG相关监督管理机制，在公司章程中明确董事会及其专委会ESG相关治理职责。董事会及其专门委员会通过审议或听取ESG相关目标设定、战略执行与目标实现进展情况、全面风险管理情况、内部控制情况、内部审计情况、《ESG报告》等议案或汇报的方式，监督全行ESG工作推进情况。

3、利益相关方沟通

公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是 □否

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4、双重重要性评估结果

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证券简称：民生银行 A股代码：600016 编号：2026-008

优先股简称：民生优1 优先股代码：360037

中国民生银行股份有限公司

2026年估值提升计划

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示:

● 中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）股票连续12个月每个交易日收盘价低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》相关规定，本行制定了《中国民生银行股份有限公司2026年估值提升计划》（以下简称“《2026年估值提升计划》”），并已经本行第九届董事会第十九次会议审议通过。

● 《2026年估值提升计划》围绕推进高质量发展、构建差异化竞争优势、分红政策、公司治理、投资者关系管理、信息披露、投资者利益保护以及积极争取股东增持等方面，切实推动本行投资价值提升。

● 《2026年估值提升计划》仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。

一、《2026年估值提升计划》的触发情形及审议程序

（一）触发情形

2025年1月1日至2025年12月31日，本行股票已连续12个月每个交易日收盘价低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产。其中2025年1月1日至2025年3月28日每日收盘价均低于2023年经审计每股净资产（12.10元），2025年3月29日至2025年12月31日每日收盘价均低于2024年经审计每股净资产（12.51元），根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。

（二）审议程序

2026年3月30日，本行召开第九届董事会第十九次会议，审议通过了《关于制定〈中国民生银行股份有限公司2026年估值提升计划〉的议案》。

二、《2026年估值提升计划》的具体内容

为切实提升资本市场对本行投资价值认可度，推动市值向合理区间回归，构建特色化、差异化竞争优势，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》相关规定，本行制定2026年估值提升计划如下：

（一）聚焦价值创造，持续推进高质量发展

本行认真贯彻党中央、国务院决策部署，深刻践行金融工作的政治性、人民性，坚持以人民为中心的价值取向，坚定不移推进内涵式高质量发展，牢固树立正确的经营观、业绩观、风险观，坚守“民营企业的银行、敏捷开放的银行、用心服务的银行”战略定位，围绕“稳增长、优结构、强基础、提质效”工作主线，坚持质的有效提升与量的合理增长并重，狠抓基础客户、基础产品、基础服务、基础管理，推动客户结构和资产负债结构优化，加强精细化、数智化管理，稳步提升高质量发展质效，更好服务实体经济和满足民生需求，追求客户、员工、股东、合作伙伴、社会综合价值最大化。

一是持续深化客群经营，夯实发展基础。坚持以客为尊，将以客户为中心融入经营管理各环节，以高效能经营提价值、高质量获客优结构，推动对公、零售、同业三类客群协同发展。坚持存量深耕，在KYC基础上做好客户分层分类经营，从账户、场景、产品、机制等方面入手，加强客户服务能力建设，深化大中小微个人一体化经营。做好增量优化，拓展高质量获客渠道，对公端加强名单制获客和客户准入管理，零售端抓好泛代发、养老、生态等重点领域拓客，为打造强韧性的资产负债表和高动能的损益表奠定坚实基础。

二是坚持存款立行，做大优质负债规模。树立“结算+”综合服务思维，深化全客群、全场景、全链路经营，推进企业级资金承接体系建设，做优支付结算产品，提升账户覆盖率、产品渗透率、资金承接率，提高活期存款占比。加强负债成本精细化管理，持续降低负债成本。

三是做好优质信贷投放，提高服务实体经济质效。强化宏观政策传导，推动信贷和债券投资“稳总量、优结构”，扎实服务实体经济，加大金融“五篇大文章”、制造业、“两重”“两新”等国民经济重点领域和薄弱环节支持力度。积极融入国家区域重大战略，加快重点区域分行发展。加力服务“扩大内需”，发挥零售信贷优势，围绕真实消费场景，完善消费生态建设，做优消费金融服务供给。

四是夯实风险防控体系，守住高质量发展安全底线。坚决贯彻“合规经营就是核心竞争力”理念，落实“稳中求进、优化结构、提升质效”风险偏好，持续完善全类别、全员、全流程风险管理体系。加强三道防线联防联控，加强贷投后管理和关键领域风险管理，持续提高合规管理的精准性、有效性和约束力。构建全客群“大消保”工作体系，有效落实防诈反诈、反洗钱工作要求，将消费者权益保护融入客户服务全流程。

五是加强支撑体系建设，增强价值创造能力。深化“一个民生”协同文化建设。聚焦专业领域人才团队建设，深化宽岗作业，牵引效能提升。完善以战略为导向的考核体系，深化资本、定价、费用、科技等资源精细化管理。加快数智化转型，建设企业级业务架构，加强AI大模型应用建设，提高科技支撑力。

（二）深耕重点领域，构建差异化竞争优势

坚持稳中求进、以进促稳，牢牢把握国家“十五五”规划实施窗口期，突出主责主业，聚焦“五篇大文章”、民营企业、供应链、跨境金融、财富管理等重点领域，构建特色优势，在服务实体经济过程中推动自身高质量发展，落实“专注主业、完善治理、错位发展”的监管要求。

一是做精做深金融“五篇大文章”。坚持行业专业化引领，从行业视角出发，以研究为支撑，加快构建专业化、综合化金融服务体系。从客群经营、产品创新、研究赋能、风险管理、科技支撑等方面协同发力，推动“五篇大文章”各专业领域形成特色化、差异化服务模式，持续推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融有机融合，做深做透“五篇大文章”。

二是打造民企服务特色。坚持“民营企业的银行”战略定位，以成为民营企业“产业生态的赋能者、成长发展的陪伴者、企业家梦想的成就者”为价值引领。围绕核心企业、链上客户、个人及生态圈形成“一行业一策略”(含GBC一体化)开发规划，为民企提供“行+企+人”一体化综合服务，努力成为民营企业的首选银行、中小企业的主办银行。

三是升级供应链金融服务模式。围绕高质量获客、数字化营销、综合化开发、一体化协同，全面深化供应链服务。按照“一链一策略”，聚焦重点行业精准获客，做好链上客户“融资+结算+私银+非金”综合开发，增强国家现代化产业体系建设服务能力。

四是提升跨境金融服务水平。深化跨境平台特色布局，深耕外贸、“走出去”“引进来”、零售等重点客群，发力跨境投融资、全球司库体系建设、代客外汇、跨境速汇等业务，对标市场优质产品，完善“合规+经营”“产品+服务”“平台+权益”跨境服务体系，强化跨境金融专业能力建设。

五是激发财富管理增长潜力。加快向需求驱动的咨询式投顾模式转型，力争成为客户资产配置主办行。构建对公财富管理全谱系产品货架，升级零售财富管理服务，强化公私融合，打造“企业+企业家+员工”一体化综合服务。建立投研牵引、投顾咨询、优选产品、资产配置、投后陪伴等全链路AI服务体系，增强数智服务能力。

（三）牢固树立回报意识，保持分红政策稳定

本行统筹考虑经营情况、资本规划以及市场环境等因素制定利润分配方案，兼顾资本补充与分红政策的连续性和稳定性，为投资者带来合理的投资回报。2018年以来，每年现金分红占归属于普通股股东净利润的比例一直保持30%以上，2024年起增加了中期分红。2025年全年分红方案合计分配现金股利人民币82.74亿元，占归属于普通股股东净利润的30.14%。2026年，本行拟保持分红频次，以稳定的分红政策向投资者和资本市场传递积极形象，增强投资者获得感。

（四）完善公司治理机制，提升履职质效

跟进落实最新法律法规及监管制度要求，持续健全公司治理制度及运行机制。加强董事会建设，不断完善董事会成员结构，强化董事会战略管理，常态化实施中长期战略执行评估，深入开展重点业务专题调研，增强董事会科学决策、战略引领能力。推动董事会审计委员会规范高效履行监督职责，整合监督资源，统筹内部审计、外部审计与合规监督，充分发挥审计委员会成员在财务、风控、法律等方面的专业性，提升监督质效。充分发挥独立董事作用，合规高效组织召开董事长与独立董事专题会议、独立董事专门会议，组织开展独立董事专项调研，加强独立董事与中小投资者、管理层、外审沟通，持续强化关联交易事前认可，全方位保障独立董事有效履职，切实维护本行及中小股东权益。

（五）加强投资者沟通交流，促进市场价值认同

本行将继续保持与投资者和资本市场的高效沟通，主动传递战略发展和经营情况的积极变化，促进市场价值认同。

一是高效组织业绩说明会。2026年，本行计划召开年度、半年度、第三季度业绩说明会共3场。通过网络直播、电话会议等方式召开，董事长、行长、独立董事及高级管理层将出席业绩说明会。

二是安排股东会会后交流。2026年，本行计划召开股东会年度会议1次。股东会会议将以现场方式召开,会后安排现场参会股东与董事长、行长及高级管理层面对面深入交流。

三是与机构投资者和资本市场持续沟通。2026年，本行将结合特色竞争优势及资本市场关注热点，组织风险、财务、零售、对公等专题交流和特色分支行实地调研。同时，将继续通过组织路演、参加券商策略会、接待线上线下调研等形式，与资本市场保持持续高效沟通。

（六）持续强化信息披露，有效传递本行价值

一是加强信息披露规范性，严格遵守法律法规和监管规定，依法合规履行信息披露义务，真实、准确、完整、及时、公平地披露重大事项，充分保障投资者的知情权，不断提升信息披露质量。强化自愿性信息披露，有效展示投资价值和责任担当。

二是持续提升定期报告内容质量和阅读价值，以投资者需求为导向，通过数据图表、专题案例等形式，清晰直观展示本行经营管理优势、典型业务亮点和差异化特色，生动传递本行经营成果。不断丰富报告展现形式，增强可读性、可视性和鲜活性。

三是推动完善信息披露体系建设，不断丰富披露形式和渠道。践行可持续发展理念，认真落实监管要求，结合国际ESG披露专业标准，编制发布可持续发展(ESG）报告等，全面展现本行ESG管理实践及工作成效。主动高效回应市场关切，持续夯实投资者对本行长期价值的信心。

（七）高度重视投资者利益保护

本行将继续采取各项措施保护投资者尤其是中小投资者利益，为中小投资者参与投资者关系活动、行使股东权利提供便利。股东会会议开通智能短信提醒服务，方便中小投资者及时参会、及时投票。开通两条投资者热线,安排专人负责接听投资者咨询和建议。开设中英文双语投资者关系网站，投资者可查询和下载可视化财务数据、灵活检索公告通函、订阅投资者关系活动提醒、预约线上线下交流。

（八）积极争取股东增持，助力市值表现稳健向好

做好与主要股东、重要机构投资者的有效沟通，通过开展多层次、多渠道的投资者沟通，引导股东长期投资、自愿增持。主动识别潜在优质境内外机构投资者，做好主动沟通，吸引更多中长期资金关注、认可本行投资价值，推动市值表现稳健向好。

三、董事会对《2026年估值提升计划》的说明

本行董事会认为，本次《2026年估值提升计划》以推进高质量发展为基础，充分考虑了本行经营实际、财务状况、发展阶段、市场环境等因素，注重长期价值创造和投资者利益维护，稳定投资者回报预期，具有合理性和可行性，有助于提升本行投资价值，实现与投资者共享价值成长。

四、评估安排

本行至少每年对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，将在董事会审议通过后披露。

本行触发长期破净情形所在会计年度，如日平均市净率低于所在行业平均值的，本行将就估值提升计划的执行情况，在年度业绩说明会中进行专项说明。此后各会计年度，出现上述情形的，参照执行。

五、风险提示

《2026年估值提升计划》仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

特此公告

中国民生银行股份有限公司董事会

2026年3月30日