中建投信托股份有限公司2025年度报告

1.重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 独立董事潘鸿、冯帆声明：保证本年度报告的内容真实、准确、完整。

1.3 董事长刘功胜、总经理及主管会计工作负责人谭硕、计划财务部负责人周志祥声明：保证本年度报告中财务会计报告的真实、准确、完整。

中建投信托股份有限公司

二〇二六年四月三十日

2.公司概况

2.1公司简介

中建投信托股份有限公司的前身是浙江省国际信托投资公司。浙江省国际信托投资公司创建于1979年8月，1983年12月经中国人民银行批准成为非银行金融机构，是国内最早经营信托投资业务的公司之一。2002年6月，公司更名为“浙江省国际信托投资有限责任公司”，成为浙江省首家获准重新登记的信托公司。

2007年3月，中国建银投资有限责任公司收购浙江省国际信托投资有限责任公司原股东持有的全部股权。2007年11月，经原中国银行业监督管理委员会（现更名为国家金融监督管理总局，下同）批准，浙江省国际信托投资有限责任公司更名为“中投信托有限责任公司”，注册资本为人民币5亿元。2010年1月，公司股东中国建银投资有限责任公司对公司增资，公司注册资本增至人民币15亿元。2013年6月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局（现更名为国家金融监督管理总局浙江监管局，下同）批复同意，公司更名为“中建投信托有限责任公司”。2013年10月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司英文名称更名为“JIC Trust Co., Ltd.”，英文名称简称更名为“JIC Trust”。2013年12月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司注册资本增至人民币16.6574亿元。其中：中国建银投资有限责任公司出资金额为15亿元，持有公司90.05%的股权；建投控股有限责任公司出资金额为1.6574亿元，持有公司9.95%的股权。2014年1月，公司在浙江省工商行政管理局完成工商登记变更手续，领取新的营业执照。2014年12月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司住所变更为浙江省杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区及1层C区103、105室。

2018年4月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司更名为“中建投信托股份有限公司”，注册资本增至人民币50亿元。增资后，各股东持股比例保持不变。公司住所变更为杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区。2018年5月，公司在浙江省工商行政管理局完成工商登记变更手续，领取新的营业执照。公司最新基本情况详见下表：

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2.2组织结构

图2.2

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3.公司治理

3.1公司治理结构

3.1.1公司股东

报告期末，公司股东数为2家，详情见下表：

表3.1.1

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1 自2026年3月12日起，董建强任建投控股有限责任公司法定代表人，万建发不再担任。

报告期末主要股东关联方名单：

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报告期内，公司股东均未在公司股权上设置任何抵质押或其他第三方权益。

3.1.2董事、董事会及其专门委员会

表3.1.2-1（董事长、董事）

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2 2026年1月29日，公司2026年第二次临时股东会审议通过《关于中建投信托股份有限公司第二届董事会换届选举的议案》，第二届董事会李纪军董事因已届法定退休年龄，不再担任第三届董事会董事。根据《公司法》第七十条"董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞任导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务"的规定，李纪军董事实际履职至2026年4月末。

表3.1.2-2（独立董事）

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表3.1.2-3（董事会专门委员会）

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3 经第二届董事会第四十一次会议审议通过，自2026年1月5日起，"信托与消费者权益保护委员会"更名为"委托人和受益人权益保护委员会"。

4 经第二届董事会第四十一次会议审议通过，自2026年1月5日起，"薪酬委员会"更名为"薪酬与提名委员会"。

3.1.3监事、监事会（根据《中华人民共和国公司法》有关规定、财政部和金融监督管理总局有关文件精神，及股东中国建银投资有限公司关于监事会改革的工作要求，2025年7月30日，公司2025年第四次临时股东大会审议通过《关于中建投信托股份有限公司撤销监事会相关事项的议案》，公司不再设立监事会，监事不再任职，由董事会风险管理与审计委员会行使《公司法》及监管法规规定的监事会职权。上述安排自《公司章程》修改事宜经国家金融监督管理总局浙江监管局批复之日，即2025年10月28日起生效。）

表3.1.3（监事会成员）

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注：本届监事会未设下属委员会。

3.1.4高级管理人员

表3.1.4（高管层）

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6 经第二届董事会第四十三次会议审议通过，自2026年4月1日起，王勇华不再担任公司董事会秘书，孟世欣为公司董事会秘书。

3.1.5公司员工

表3.1.5（公司员工）

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7 含私人财富客户总部及中后台职能部门员工。

3.2公司治理信息

3.2.1年度内召开股东会情况

2025年3月26日，公司召开2025年第一次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度总经理绩效考核结果〉的议案》《关于中建投信托股份有限公司更换会计师事务所的议案》等2项议案。

2025年4月29日，公司召开2025年第二次股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司董事会2024年工作总结和2025年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司监事会2024年工作总结和2025年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度受益人利益实现情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司自主投资标品业务风险偏好指标调整方案〉的议案》等4项议案；听取《中建投信托股份有限公司2024年度关联交易管理情况报告》《中建投信托股份有限公司独立董事2024年履职情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年“两会一层”履职评价报告》等3项报告。

2025年6月25日，公司召开2025年第三次临时股东大会，审议通过《关于调整〈中建投信托股份有限公司股东大会对董事会授权书〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好体系（2025年版）〉的议案》等2项议案。

2025年7月30日，公司召开2025年第四次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度财务决算报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度利润分配方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年经营计划及财务预算方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司恢复计划和处置计划建议（2025年修订）〉的议案》《关于中建投信托股份有限公司撤销监事会相关事项的议案》《关于修订〈中建投信托股份有限公司章程〉等公司治理文件的议案》等6项议案。

2025年9月19日，公司召开2025年第五次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度董事长、监事会主席、总经理薪酬清算方案〉的议案》。

2025年11月28日，公司召开2025年第六次临时股东会，审议通过《关于修订〈中建投信托股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》《关于中建投信托股份有限公司监事不再任职相关事宜的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度监管意见及相关专项监管要求整改措施落实情况的报告〉的议案》等3项议案。

2025年12月26日，公司召开2025年第七次临时股东会，审议通过《关于中建投信托股份有限公司2024年度总经理绩效考核结果的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好资产负债率指标调整方案〉的议案》等3项议案。

3.2.2董事会及其专门委员会履行职责情况

3.2.2.1董事会履行职责情况

2025年3月6日，公司召开第二届董事会第三十二次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度总经理绩效考核结果〉的议案》，提交股东大会审议；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度副总经理绩效考核结果〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年战略规划执行情况评估报告〉的议案》《关于中建投信托股份有限公司更换会计师事务所的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度综合风险管理报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度风险偏好执行情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度合规风险评估及合规管理工作情况报告〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第一次股东大会的议案》等7项议案；听取《中建投信托股份有限公司2024年度消费投诉处理工作总结分析报告》《中建投信托股份有限公司2024年度董监事会费使用情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年度董事会审议议案执行情况报告》等3项报告。

2025年3月26日，公司召开第二届董事会第三十三次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会2024年工作总结和2025年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度受益人利益实现情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度关联交易管理情况报告〉的议案》等3项议案，提交股东大会审议；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司董事会各专门委员会2024年度履职情况报告及2025年度工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年经营管理情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年案件风险防控评估情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年操作风险管理报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度数据治理自评情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度审计工作总结和2025年度工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度消费者权益保护工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度股东股权管理要求落实情况报告〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第二次股东大会的议案》等9项议案；听取《中建投信托股份有限公司2024年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年声誉风险管理报告》《中建投信托股份有限公司2024年度关联交易管理专项审计报告》等3项报告，听取中建投信托股份有限公司经营层成员2024年工作述职并考核评分。

2025年4月29日，公司召开第二届董事会第三十四次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司自主投资标品业务风险偏好指标调整方案〉的议案》，提交股东大会审批；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度财务报表及审计报告（送审稿）〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度报告及摘要〉披露等事项的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司荣盛滨江悦府项目风险化解及纾困方案〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第二次股东大会的议案》等4项议案；听取《中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护监管评价整改计划》《中建投信托股份有限公司2024年度反洗钱工作执行情况专项审计报告》《中建投信托股份有限公司2025年一季度经营管理情况报告》《中建投信托股份有限公司监事会对董事会2024年度履职评价报告》《中建投信托股份有限公司2025年一季度董监事会费使用情况报告》等5项报告。

2025年6月25日，公司召开第二届董事会第三十五次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好体系（2025年版）〉的议案》，提交股东大会审批；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度股东大会授权执行情况报告〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第三次临时股东大会的议案》等2项议案；听取《中建投信托股份有限公司2024年度净资本管理报告》《中建投信托股份有限公司2024年度从业人员行为管理评估结果报告》《中建投信托股份有限公司2024年金融资产风险分类专项审计报告》《中建投信托股份有限公司关于2024年度监管意见整改措施制订情况的报告》等4项报告。

2025年6月25日，公司召开第二届董事会第三十六次会议，审议通过《关于调整〈中建投信托股份有限公司董事会基本授权书〉的议案》。

2025年7月30日，公司召开第二届董事会第三十七次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度财务决算报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度利润分配方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年经营计划及财务预算方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司恢复计划和处置计划建议（2025年修订）〉的议案》《关于修订〈中建投信托股份有限公司章程〉等公司治理文件的议案》等5项议案，提交股东大会审议；审议通过《关于中建投信托股份有限公司撤销监事会办公室的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第四次临时股东大会的议案》等2项议案；听取《中建投信托股份有限公司2025年上半年经营管理情况报告》《中建投信托股份有限公司2025上半年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2025年上半年风险偏好执行情况报告》《中建投信托股份有限公司2025年二季度董监事会费使用情况报告》等4项报告。

2025年9月19日，公司召开第二届董事会第三十八次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度公司领导人员薪酬清算方案〉的议案》《关于中建投信托股份有限公司与董事、监事、高级管理人员及其关联方关联交易相关事宜的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第五次临时股东大会的议案》等3项议案；听取《中建投信托股份有限公司2024年度管理建议书》。

2025年11月28日，公司召开第二届董事会第三十九次会议，审议同意《关于修订〈中建投信托股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度监管意见及相关专项监管要求整改措施落实情况的报告〉的议案》等2项议案，提交股东会审议；审议通过《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第六次临时股东会的议案》；听取《中建投信托股份有限公司2025年三季度经营管理情况报告》《中建投信托股份有限公司关于阳光城麓山悦信保纾困项目进行固有差额补足的情况报告》《中建投信托股份有限公司2025年度会计审计中介机构信息安全管理自查报告》《中建投信托股份有限公司2025年三季度董监事会费使用情况报告》等4项报告。

2025年12月26日，公司召开第二届董事会第四十次会议，审议同意《关于中建投信托股份有限公司2024年度总经理绩效考核结果的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好资产负债率指标调整方案〉的议案》等3项议案，提交股东会审议；审议通过《关于中建投信托股份有限公司2024年度副总经理绩效考核结果的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度副总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度数据治理自评报告〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2025年第七次临时股东会的议案》等4项议案；听取《中建投信托股份有限公司2021—2025年战略规划执行情况评估报告》。

3.2.2.2董事会战略委员会履行职责情况

2025年3月26日，召开第二届委员会第七次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会战略委员会2024年履职情况报告及2025年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度数据治理自评情况报告〉的议案》等2项议案，提交董事会审议。

2025年12月26日，召开第二届委员会第八次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度数据治理自评情况报告〉的议案》，提交董事会审议；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2021—2025年战略规划执行情况评估报告〉的议案》，提交董事会听取。

报告期内，董事会战略委员会按照《公司章程》《董事会战略委员会议事规则》等规定，认真做好公司发展规划研究及评估，积极协助董事会开展相关工作。

3.2.2.3董事会信托与消费者权益保护委员会履行职责情况

2025年2月27日，召开第二届委员会第七次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度消费投诉处理工作总结分析报告〉的议案》，提交董事会听取。

2025年3月26日，召开第二届委员会第八次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会信托与消费者权益保护委员会2024年履职情况报告及2025年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度受益人利益实现情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度消费者权益保护工作计划〉的议案》等3项议案，提交董事会审议。

2025年4月23日，召开第二届委员会第九次会议，审议同意《关于〈2024年度消费者权益保护监管评价整改计划〉的议案》，提交董事会审议。

2025年9月19日，召开第二届委员会第十次会议，听取《中建投信托股份有限公司2025年上半年消费投诉处理工作报告》。

报告期内，董事会信托与消费者权益保护委员会按照《公司章程》《董事会信托与消费者权益保护委员会议事规则》等规定，指导公司依法履行受托职责，保障受益人合法利益。

3.2.2.4董事会风险管理与审计委员会履行职责情况

2025年2月27日，召开第二届委员会第十四次会议，审议同意《关于中建投信托股份有限公司更换会计师事务所的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度审计工作总结和2025年审计工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度合规风险评估及合规管理工作情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度综合风险管理报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度风险偏好执行情况报告〉的议案》等5项议案，提交董事会审议。

2025年3月26日，召开第二届委员会第十五次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会风险管理与审计委员会2024年履职情况报告及2025工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年案件风险防控评估情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年操作风险管理情况报告〉的议案》等3项议案，提交董事会审议；听取《中建投信托股份有限公司2024年声誉风险管理评估报告》。

2025年4月23日，召开第二届委员会第十六次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司自主投资标品业务风险偏好指标调整方案〉的议案》，提交董事会审议；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度反洗钱工作执行情况专项审计报告〉的议案》，提交董事会听取。

2025年6月25日，召开第二届委员会第十七次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好体系（2025年版）〉的议案》，提交董事会审议；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年金融资产风险分类专项审计报告〉的议案》，提交董事会听取。

2025年7月29日，召开第二届委员会第十八次会议，审议同意《关于修订〈中建投信托股份有限公司董事会风险管理与审计委员会议事规则〉的议案》，提交董事会审议；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2025年上半年风险偏好执行情况报告〉的议案》，提交董事会听取。

2025年12月26日，召开第二届委员会第十九次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好资产负债率指标调整方案〉的议案》，提交董事会审议；听取《中建投信托股份有限公司2024年财务数据真实性专项审计报告》，提交董事会听取。

报告期内，董事会风险管理与审计委员会按照《公司章程》《董事会风险管理与审计委员会议事规则》等规定，认真制订公司风险管理政策，评估政策执行情况，加强对公司日常风险管理工作的指导和监督等，积极协助董事会开展相关工作。

3.2.2.5董事会薪酬委员会履行职责情况

2025年3月6日，召开第二届委员会第九次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度总经理绩效考核结果〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度副总经理绩效考核结果〉的议案》等2项议案，提交董事会审议。

2025年3月26日，召开第二届委员会第十次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会薪酬委员会2024年履职情况报告及2025年工作计划〉的议案》，提交董事会审议。

2025年9月19日，召开第二届委员会第十一次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度公司领导人员薪酬清算方案〉的议案》，提交董事会审议。

2025年12月26日，召开第二届委员会第十二次会议，审议同意《关于中建投信托股份有限公司2024年度总经理绩效考核结果的议案》《关于中建投信托股份有限公司2024年度副总经理绩效考核结果的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2025年度副总经理绩效考核实施方案〉的议案》等4项议案，提交董事会审议。

报告期内，董事会薪酬委员会按照《公司章程》《董事会薪酬委员会议事规则》及其他相关规定，认真履行职责，推动建立更加规范科学的薪酬管理体系。

3.2.2.6董事会关联交易控制委员会履行职责情况

2025年2月27日，召开第二届委员会第八次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度关联交易管理情况报告〉的议案》，提交董事会审议。

2025年3月26日，召开第二届委员会第九次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司第二届董事会关联交易控制委员会2024年履职情况报告及2025年工作计划〉的议案》《中建投信托股份有限公司2024年度关联交易管理专项审计报告》，提交董事会审议。

2025年9月18日，召开第二届委员会第十次会议，审议同意《关于中建投信托股份有限公司与董事、监事、高级管理人员及其关联方关联交易相关事宜的议案》，提交董事会审议。

2025年11月28日，召开第二届委员会第十一次会议，审议同意《关于修订〈中建投信托股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》，提交董事会审议。

报告期内，董事会关联交易控制委员会按照《公司章程》《董事会关联交易控制委员会议事规则》等规定，指导公司防范关联交易风险，保障公司安全、独立、稳健运行。

3.2.2.7独立董事履行职责情况

报告期内，公司独立董事认真履行职责，积极参加公司董事会会议，认真参与议题讨论并发表独立见解，未发现违反法律法规和《公司章程》规定或损害公司利益的行为。

3.2.3监事会履行职责情况

2025年2月27日，公司召开第二届监事会第二十七次会议，听取《中建投信托股份有限公司2023年度总经理绩效考核结果》 《中建投信托股份有限公司2023年度副总经理绩效考核结果》《中建投信托股份有限公司2024年度综合风险管理报告》《中建投信托股份有限公司2024年度合规风险评估及合规管理工作情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年度风险偏好执行情况报告》等5项报告。

2025年3月25日，公司召开第二届监事会第二十八次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司监事会2024年工作总结和2025年工作计划〉的议案》，提交股东大会审议；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年“两会一层”履职评价报告〉的议案》，提交股东大会听取；听取《中建投信托股份有限公司2024年度数据治理自评情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年案件风险防控评估情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年操作风险管理报告》《中建投信托股份有限公司2024年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年关联交易管理专项审计报告》《中建投信托股份有限公司2024年声誉风险管理报告》等6项报告。

2025年4月29日，公司召开第二届监事会第二十九次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度财务报表及审计报告（送审稿）〉的议案》；听取公司年报审计机构立信会计师事务所介绍公司2024年度报告审计情况，听取《中建投信托股份有限公司自主投资标品业务风险偏好指标调整方案》《中建投信托股份有限公司2024年度反洗钱工作执行情况专项审计报告》等2项报告。

2025年6月25日，公司召开第二届监事会第三十次会议，听取《中建投信托股份有限公司风险偏好体系（2025年版）》《中建投信托股份有限公司2024年度从业人员行为管理评估结果报告》等2项报告。

2025年7月9日，公司召开第二届监事会第三十一次会议，审议同意《关于中建投信托股份有限公司不再设立监事会及废止〈中建投信托股份有限公司监事会议事规则〉的议案》，提交股东大会审议。

2025年7月29日，公司召开第二届监事会第三十二次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2025年经营计划及财务预算方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度财务决算报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度利润分配方案〉的议案》等3项议案，提交股东大会审议。听取《中建投信托股份有限公司恢复计划和处置计划建议（2025年修订）》。

2025年9月19日，公司召开第二届监事会第三十三次会议，听取《中建投信托股份有限公司2024年度管理建议书》。

监事会认为：公司董事会、经营层及其成员严格执行国家金融政策与监管要求，公司依法合规开展经营管理活动，公司财务报表真实准确地反映了公司的财务状况和经营成果。

3.2.4高级管理人员履职情况

报告期内，公司高级管理人员面对信托行业深刻变革，在董事会的指导下，在公司党委的统筹领导下，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届历次全会精神，深入学习贯彻中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，积极落实服务国家战略要求，聚焦主责主业，扎实写好金融“五篇大文章”。围绕“转型·除险”中心工作，推动转型业务提质增效，实现表内外风险资产有效压降，深化管理赋能，夯实发展基石。高级管理人员具有较好的专业经营能力和企业管理能力，主动挖掘市场机遇，勇于克服困难挑战，持续夯实公司高质量发展基础，在各自分工基础上以公司整体利益为中心发挥合力。公司各项经营管理工作正常有序开展。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

公司坚守金融工作的政治性、人民性，深入融入国家发展大局，积极服务国家战略。秉承“诚信为本、合规经营”的企业核心理念，深耕“资产服务”与“资产管理”领域，不断提升全面风险管理能力、专业投研能力、财富管理能力、信息科技支撑能力，致力打造成为质量优、管理优、特色化的信托服务机构。

4.1.2党建引领

公司党委始终以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持以党的政治建设为统领，着力将党建与经营融合起来，切实推动全面从严治党向纵深发展。坚定发挥“把方向、管大局、保落实”领导作用，坚决贯彻落实党中央决策部署和上级公司各项工作要求，确保方向不偏、力度不减。树立正确的政绩观、业绩观，坚持长期主义精神，持之以恒做好打基础、利长远的工作。突出加强政治能力建设，坚持学思用并举，不断强化政治理论学习。从严从实开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育，坚持一体推进学查改，确保常态长效。深入推进党建与经营融合，连续第6年开展“攻坚·我上”“转型·我行”“底线·我守”特色主题党建活动。突出“严”的基调抓监督、管理。落实党委纪委的沟通协调机制，推动主体责任与监督责任同频共振，探索形成政治监督“三清单一台账”管理模式。健全完善大监督体系，构建起研讨会商、联合检查、信息共享的工作机制。突出实效抓整改，坚定落实中央巡视“回头看”整改、中投公司党委巡视反馈意见整改、监管各项检查整改等，加强组织领导，细化整改举措，深化举一反三，推动源头治理，真正实现以巡促改、以巡促建、以巡促治。

4.1.3经营方针

稳健经营。以高质量发展为中心，坚持稳健经营和质量优先，把握好防风险与稳增长的关系，保持经营发展稳健向好。

转型发展。坚守信托本源，深化受托服务，在资产服务信托、资产管理信托及慈善信托等领域，拓展投资渠道，丰富资产配置，优化业务结构，履行国企担当。

文化培育。以受益人合法利益最大化为公司最高价值取向，以依法合规守信和恪守受托义务为行事准则，以服务实体经济、满足民生需要、推动社会进步为使命，将消费者权益保护融入企业文化建设，树立信托文化品牌。

4.1.4战略规划

以高质量发展为中心，坚持稳健经营和质量优先，牢牢守住不发生重大金融风险的底线。坚定不移推进信托业务转型步伐，聚焦细分产业，优化业务结构，完善综合金融服务，致力成为资本充实、内控严密、管理规范、发展稳健的综合性信托服务机构，实现做优做强。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

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信托资产运用与分布表

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

4.3.1.1当前宏观经济延续向好态势，发展质量稳步提升，新质生产力培育加速，科技创新支撑作用持续增强，资本市场持续完善，民营经济支持力度继续加强。居民收入随经济增长同步提高，社会财富积累步伐加快，为公司发展创造了良好的战略机遇。

4.3.1.2金融供给侧改革持续推进，监管框架进一步完善。政策层面正着力引导金融资源聚焦科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，加大对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度与专业性，为公司战略实施与高质量发展提供了关键的外部助力。

4.3.1.3信托行业顶层设计日趋完善，以分级分类监管为核心的新监管格局稳步构建。行业的业务分类体系、监管框架与风险保障机制持续健全，转型发展已取得初步成效，新发展格局正在形成。

4.3.2不利因素

4.3.2.1近年来，国际经济秩序格局深刻变化，地缘政治风险持续上升，世界经济动能疲弱。国际经贸环境急剧变化，单边主义、保护主义陡然升级，主要经济体货币政策分化，市场预期受到频繁扰动，加剧汇率波动及资本流动压力。

4.3.2.2国内经济深刻转型，深层次结构性矛盾问题持续显现，消费、投资增长动力不足，面临的风险压力持续存在，在经济转型和结构调整过程中，一些区域性、行业性的风险问题持续暴露，对信托公司风险评估、风险管理、风险处置能力提出更高要求。

4.3.2.3金融市场环境和监管政策环境不断调整，信托行业经营逻辑和盈利模式发生根本性转变，行业竞争和分化加剧，各类风险挑战依然突出，信托行业转型期不确定性持续深化。

4.4 内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司治理结构完善，建立了各项决策、执行、监督和激励约束机制，形成了股东会、董事会及董事会各专门委员会、经营层各负其责、有效制衡、协调运作的公司治理体系。公司高度重视企业内控文化的建设，以合规、稳健和专业化经营为基本原则，秉承“诚信为本、合规经营”的核心理念，发挥信托制度优势，提升资产管理能力和风险管理能力，积极构建资本充实、内控严密、管理规范、具有较强发展能力和竞争能力的综合化信托服务机构。

4.4.2内部控制措施

（1）流程控制

公司内部控制流程分为前台业务部门、中台风控部门、后台职能支持三大模块，实行前、中、后台分离原则。内部控制制度覆盖公司业务全流程，前台部门按照公司制度和流程要求开展业务，实现内控流程的前端落实；中台部门以公司风险偏好和业务指引为准绳，对业务进行决策和事中控制，做好项目存续期间风险的动态监控；后台部门以公司内控制度和流程管理为遵循，对各项业务和经营活动进行维护和支持，实现内控流程的后端控制。

（2）组织控制

公司严格按照法律法规及监管要求，构建了组织架构完善、权责划分清晰、职责分工明确的内部控制体系。公司董事会全面负责内部控制体系的建立、健全和有效实施，董事会下设战略委员会、信托与消费者权益保护委员会、风险管理与审计委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会等专门委员会，协助董事会履行职责并做好相应监督工作，公司经营层负责内部控制体系的具体执行。公司内部机构设置健全，前、中、后台各部门权责明晰，已建立风险、合规、运营、金科、财务、审计等多部门联动的内部控制格局和风险隔离机制，切实履行好三道防线职责。报告期内，公司结合行业趋势、监管变化及经营需求，持续优化组织架构与职责分工，明确岗位职责，提升沟通效率与执行能力，强化部门协同与监督制约，使内控体系更契合发展实际。

（3）制度控制

公司建立较为系统、完善的内控制度体系，覆盖内控合规、风险管理、运营管理、业务管理等多个领域，保障内部管理的规范性和业务发展的合规性。根据法律法规、监管规定、内部经营管理实际等，推动制度体系更新迭代。报告期内，公司持续开展规章制度梳理、精简和优化工作，进一步提升制度建设的有效性和适用性。

4.4.3信息交流与反馈

（1）完整的报告体系

公司建立多层次、多途径的报告体系，通过划分部门和人员职责、确立清晰完整的报告线路，明确员工、部门负责人、经营层、董事会和董事会风险管理与审计委员会的职责范围及报告路径。

（2）信息交流与共享平台的搭建

公司通过OA平台、综合业务系统、CRM系统、财务管理系统等电子化信息交流渠道，建立综合管理信息技术系统，实现“统一平台、信息共享、操作简便、安全高效”的管理目标，保障公司董事会和经营层及时了解和掌握公司的经营和内控情况。

（3）外部信息共享机制

公司建立有多渠道的信息披露机制，通过官方网站、客户APP以及符合监管要求的信息披露媒体等发布公告或书面文件等方式，畅通与委托人、受益人及社会公众的信息沟通与交流。

（4）监管信息沟通机制

公司通过定期报告、临时报告、事前报备、信托计划成立报告、非现场监管报告等方式，及时向监管部门报告公司相关信息，认真落实监管部门政策要求，建立良好的监管信息交流体系。

4.4.4监督评价与纠正

公司深化“大监督”工作体系建设，强化公司各类监督主体之间的协同共享，进一步增强监督工作的有效性，形成各司其职、优势互补、协同高效的监督格局。按季度召开监督工作联席会议，加强案例研究，提升监督技能和发现问题的能力，沟通研讨监督责任落实情况及廉洁风险识别与防控情况，共享监督信息，凝聚监督合力。纪检部门一体推进政治监督、专项监督和日常监督，规范运用监督执纪“四种形态”，强化纪律执行，分层分类开展警示教育，促进治理效能持续提升；审计部门立足经济监督定位，围绕公司“转型·除险”中心工作和重点任务，坚持问题导向和风险导向，加强对重点业务和风险领域的审计监督，聚焦主责主业，做好常态化经济体检工作，通过运用系统、规范的方法，审查和评价公司业务活动、人员履职、内部控制和风险管理的适当性和有效性。抓紧抓实审计整改“下半篇文章”，持续推进问题整改长效化，深化审计整改成果运用，充分发挥审计在增加价值、提升效能和实现目标方面的作用。

4.4.5消费者权益保护

公司深入践行金融工作的政治性与人民性，学习贯彻党的二十大和二十届历次全会精神，以“受益人合法利益最大化”为根本遵循，将消费者权益保护贯穿于治理架构、战略决策及文化培育各环节，压实主体责任。立足业务实际，持续健全消费者权益保护工作管理机制，彰显国企担当，确保各项保护措施落地见效。

报告期内，公司持续加强消费者权益保护工作组织保障与协同，公司党委、董事会（下设信托与消费者权益保护委员会）、经营层逐级压实责任，规划部署各项消费者权益保护工作政策，有效推动各项工作执行落实并加强指导监督。公司结合业务实际及行业属性，对照监管要求，不断健全完善消费者权益保护制度体系及工作机制，坚持以客户为中心推动源头治理及溯源优化，持续加强产品和服务消费者权益保护审查、销售行为合规管理与适当性管理、个人信息保护管理等，不断完善并充分利用好消费者权益保护考核及审计机制的激励约束作用，切实加强消费者权益保护与产品服务全周期管理的融合协同。常态化开展消费者教育活动，积极响应监管部门“3·15金融消费者权益保护教育宣传活动”“普及金融知识万里行”“防范非法金融活动宣传月”及“金融教育宣传周”等号召，以投资者风险教育为基点，统筹采用外部联动、活动分享、短视频创作等形式，场景化开展教育宣传与风险提示，全年宣教活动触达超过9万人次。持续培育消保文化，结合实际工作场景，面向各层级员工、重点关键岗位员工、新员工等不同岗位群体，通过开发线上资源、引入外部培训力量等形式，分层分类开展精准化、专题化培训，切实提升员工消保理念及合规意识。坚持防治并重，持续优化消费者沟通机制，规范稳妥处理消费投诉，积极推动矛盾纠纷多元化解，及时进行总结分析与复盘，不断提升消费者服务体验。报告期内，公司收到并妥善办结消费投诉21起，投诉业务类别涉及项目期间管理及退出方案、客户服务等方面，全部投诉件均在公司注册地杭州统一受理、登记和办结。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司坚持“规范经营、稳健发展”的风险合规理念，持续加强全面风险管理，建立组织架构健全、权责边界清晰的风险治理体系，构建“三层式”风险管理组织架构，并在此基础上建立风险管理三道防线，涵盖对主要类别风险的识别评估、监测报告、应对处置。

报告期内，公司深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，?坚持?统筹高质量发展和高水平安全。紧紧围绕“转型·除险”中心工作，严格落实上级单位各项风险管理要求，持续深化全面风险管理体系建设，稳健推动转型业务发展，大力推进风险防范化解。

4.5.1.1公司经营活动中可能遇到的风险

包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险、信息技术风险、战略风险等。

4.5.1.2风险管理的基本原则与政策

公司全面风险管理坚持全面性、平衡性、独立性、合规性、协调性和适时性原则，通过建立行之有效的风险管理政策、制度、系统和流程，确保经营管理活动在可承受的风险范围内有序运作，实现公司价值最大化。

4.5.1.3风险管理组织结构与职责划分

公司围绕风险管理目标和基本原则，建立组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、经营层以及“三道防线”各部门的风险管理职能，建立多个层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

董事会负责制定公司风险管理基本管理制度，制定公司风险管理政策并监督实施，承担全面风险管理的最终责任；经营层就全面风险管理工作的有效性向董事会负责，通过建立和完善内部组织机构，保证风险管理的各项职责得到有效履行；业务部门负责业务范围内的风险控制措施的落实和风险管理工作；风险管理职能部门是公司全面风险及专项风险的主要管理部门，负责组织和落实董事会及经营层风险管理要求，组织和协调全面风险及专项风险的识别、评估、监测、计量、控制、处置及报告工作；审计部门负责检查和评估风险管理体系的有效性，发挥对风险管理的监督作用。

4.5.2风险状况

2025年，国际环境更趋复杂严峻，贸易保护主义冲击全球经济。国内经济面临多重挑战，但总体呈现平稳运行态势。市场与产业环境发生结构性变革，房地产、城投、资本市场以及民营经济等领域正经历深刻变革，科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融为金融业发展带来新机遇与挑战。信托行业在监管持续深化、风险逐步出清与结构优化升级的多重推动下，正逐步形成“主体分化、功能重塑”的行业发展新格局。

4.5.2.1信用风险状况

信用风险是指由于投资对象、交易对手等违约或履约能力发生不利变化，而造成的公司资产价值损失的风险。报告期内，公司信用风险管理情况总体良好，全年未新增信用风险事件。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险是指利率、汇率、股价和商品价格等市场因素变动，而导致公司资产价值损失的风险。报告期内，公司证券投资业务项下产品业绩整体波动情况可控。

4.5.2.3流动性风险状况

流动性风险是指公司虽有清偿能力，但无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展所需资金的风险。报告期内，公司未发生流动性风险事件。

4.5.2.4操作风险状况

操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统或外部事件造成公司损失的风险。报告期内，公司未发生重大操作风险事件。

4.5.2.5法律合规风险状况

法律合规风险是指公司或员工的经营管理行为，违反有关法律、国际条约、监管规定、行业准则、商业惯例、道德规范或公司依法制定的章程及规章制度等，遭受法律制裁、监管处罚、重大财产损失或声誉损失以及其他负面影响的风险。报告期内，公司整体法律合规风险可控。

4.5.2.6其他风险状况

除以上五类风险外，公司还可能面临的风险包括战略风险、声誉风险及信息技术风险等。报告期内，公司战略转型稳妥推进，声誉风险防控有效，信息系统正常运行。

4.5.3风险管理策略

针对公司经营过程中可能存在的各类风险，结合全面风险管理体系建设工作，在充分反映风险偏好、风险状况以及市场环境变化的前提下，公司持续完善风险管理策略和防范控制措施。

报告期内，公司坚持稳健审慎的风险偏好，持续推进存量风险处置化解，主动调整风险管理策略，积极应对内外部压力。针对经营过程中可能存在的各类风险，公司结合全面风险管理体系建设目标，不断提升重点业务领域风险管控水平，加大风险管理技术工具的探索运用；进一步优化项目存续期管控机制，明确落实投后管控要点；持续提升风险防范意识，培育全员风险合规文化。

4.5.3.1信用风险管理策略

报告期内，公司重点从制度建设、管控机制及管理工具等方面强化信用风险防控。

公司深入贯彻上级单位各项风险管理要求，重点提升信用风险领域制度体系完备性，制订或修订多部信用风险管理制度，强化信用风险管理制度保障。公司不断加大风险排查工作广度和深度，在常态化排查机制基础上，针对重点业务领域密切开展专项排查，扎实做好信用风险防范。公司加强主体准入管控、风险限额和集中度限额管控，持续深化信用评级、集中度、负面清单及舆情监测系统等管理工具的应用。

4.5.3.2市场风险管理策略

报告期内，公司涉及市场风险的业务主要为资本市场业务，主要通过完善管理体系、加强风险研判、强化投后风险监控与预警及严格投资者适当性管理等手段，切实防范市场风险。

公司有效发挥资本市场业务委员会、产品与配置委员会的专业研究与决策职能，持续优化资本市场产品策略线，应对市场板块轮动。持续落实投后风险监测与预警机制，通过系统为主、人工为辅的组合监控方式，密切关注产品的净值波动。加强与外部产品管理人的沟通，严格执行资管产品池的准入、回访和定期重估要求；严格投资者适当性管理，结合产品市场表现定期重评销售风险等级，确保符合投资者风险偏好。

4.5.3.3流动性风险管理策略

报告期内，公司持续完善流动性管理框架，重点增强流动性风险管理的前瞻性和有效性，强化流动性风险应对能力，防范流动性风险事件的发生。

公司严格执行《流动性管理办法》，加强备付金管理和常态化监测，从确保日常运营支出、有息负债偿付准备、信托赔偿金偿付准备、标品业务突发流动性准备以及非标业务流动性支持准备五个维度构建公司备付金测算模型，提高突发事件应对前瞻性。产品流动性风险管理方面，夯实流动性管理机制，建立流动性应急预案并开展演练，加强日常流动性监测，按月开展开放式产品的流动性压力测试。

4.5.3.4操作风险管理策略

报告期内，公司围绕监管政策与转型发展要求，以“前移风险防线、深耕流程管理、筑牢科技底线、强化管理意识”为重点，持续深化操作风险管理体系建设，防范重大操作风险事件发生。

公司明确定性与定量指标并重的操作风险偏好，定期监测偏好指标执行情况，确保风险偏好有效传导至业务一线。及时跟进监管要求，推动外规要求内嵌至经营管理各业务流程。优化风险识别与自评估工具，建立覆盖重点转型业务全流程的操作风险识别清单、内控审查清单。聚焦关键领域与转型业务，持续完善风险智能预警监测，及时识别和控制操作风险。

4.5.3.5法律合规风险管理策略

报告期内，公司持续夯实合规管理基础，健全合规管理机制，强化重点合规风险管理。

公司优化合规管理机制，新增、修订多部业务管理制度，提升合规管理的体系化和标准化；强化合规风险研判，加强风险处置业务的法律合规风险评估，从严把控转型业务合规风险；强化合规基础建设，开展专项排查，筑牢风险防线；开展各类合规培训，提升合规理念，培育合规文化。

4.5.3.6其他风险管理策略

针对其他专项风险，公司持续完善管控策略，不断升级管控措施。强化战略管理，动态跟踪国内外经济形势发展和监管政策变化，开展战略执行情况评估，切实做好下阶段战略规划编制，持续推进差异化特色化转型发展。优化声誉风险管控机制，加强声誉风险前置排查和监测，建立全流程管理机制，加强媒体生态圈建设和正面宣传，持续深化负责任受托人品牌形象塑造。深化信息技术风险防控，强化信息系统安全与数据治理，完善基础设施建设和运维管理，保障业务连续性与信息资产安全。

4.6企业社会责任

公司秉承“价值创造、以人为本、和谐发展”的社会责任理念，立足发展中各利益相关方的普遍诉求，积极服务经济发展、产业转型、结构升级与社会进步的可持续发展大局，致力实现企业发展、员工发展、社会发展的和谐统一。

回归信托本源，积极履行企业发展责任。公司聚焦主责主业，统筹推进服务国家战略和公司经营目标深度融合，扎实写好金融“五篇大文章”，强化为绿色金融、普惠金融、科技金融提供信托解决方案。截至2025年末，公司服务国家战略投资余额82.72亿元，同比增长13.09%，其中投向科技金融领域12.20亿元、绿色金融领域20.64亿元、普惠金融领域51.20亿元。

践行社会公益，扎实履行社会发展责任。公司持续扩大慈善信托捐赠范围，支持帮扶地区儿童美育、素质拓展，助力乡村振兴，积极彰显国企社会价值。截至2025年末，公司累计成立慈善信托67单，备案规模1.43亿元，实现捐赠支出累计超过1亿元；2025年新增慈善信托项目2单，新增规模465万元。

大力发展绿色金融，助力碳达峰碳中和目标。公司着力服务绿色金融，加强对绿色低碳、清洁能源、制造业转型升级等领域投融资支持，支持经济社会绿色可持续发展。截至2025年末，为绿色环保企业提供资产证券化融资支持存续规模15.17亿元。发布《聚焦金融“五篇大文章”，筑牢信托行业高质量发展基石》研究文章，重点介绍公司在绿色信托领域的探索成果，有效传递公司以金融创新支持绿色转型的使命担当，增进社会各界对绿色信托功能与价值的认知。

坚持以人为本，认真履行员工发展责任。公司全面优化重塑人力资源体系，拓宽员工职业发展通道，优化完善薪酬考核体系，建立内部人才市场，构建和谐劳动关系，广泛开展员工关爱活动，推动和提升企业文化建设，培育共商共建共担共享的企业文化。

5.2025年度及2024年度的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

（下转30版）