上海爱建集团股份有限公司

(上接893版)

证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：2026-026

上海爱建集团股份有限公司

关于召开2025年年度股东会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 股东会召开日期：2026年5月20日

● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东会类型和届次

2025年年度股东会

(二)股东会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2026年5月20日 14点00分

召开地点：上海市肇嘉浜路746号（爱建金融大厦）1301会议室

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统

网络投票起止时间：自2026年5月20日

至2026年5月20日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

无

二、会议审议事项

本次股东会审议议案及投票股东类型

■

1、各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案已经公司第十届董事会第4次会议审议通过，相关决议公告刊登于2026年4月30日的《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

2、特别决议议案：5

3、对中小投资者单独计票的议案：3、5、6、7、8、9

4、涉及关联股东回避表决的议案：6

应回避表决的关联股东名称：上海均瑶（集团）有限公司

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、股东会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(三)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

■

(二)公司董事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员

五、会议登记方法

公众股东凭本人身份证、股东账户磁卡原件（被委托出席的还须有授权委托书和委托人身份证），法人股东持单位介绍信、股东账户卡于2026年5月19日（星期二）上午9：30－11：30前往上海市东诸安浜路165弄29号纺发大楼4楼上海立信维一软件有限公司办理登记手续，或在登记日截止前用信函或传真方式办理登记手续（请函达或传真股东本人身份证复印件和股东账户卡复印件，注留联系电话；被委托出席的还须提供授权委托书复印件和委托人身份证复印件）。

六、其他事项

1、根据中国证监会关于《上市公司股东会规则》及有关监管部门的要求，公司股东会对出席会议的股东(或代理人)不给予礼品及其他经济利益。

2、凡参加会议的股东食宿和交通费自理。

3、联系地址：上海市肇嘉浜路746号董事会办公室

邮 编：200030

联系电话：021-64396600

联 系 人：吴女士

特此公告。

上海爱建集团股份有限公司董事会

2026年4月30日

附件1：授权委托书

● 报备文件

提议召开本次股东会的董事会决议

附件1：授权委托书

授权委托书

上海爱建集团股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2026年5月20日召开的贵公司2025年年度股东会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人持优先股数：

委托人股东账户号：

■

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：

委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2026-021

上海爱建集团股份有限公司

2025年年度利润分配方案公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 经综合考虑行业发展情况及公司战略规划等，上海爱建集团股份有限公司（以下简称“爱建集团”或公司）2025年度利润分配方案为：本年度拟不实施利润分配，不进行资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。

● 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

一、利润分配方案内容

（一）利润分配方案的具体内容

经北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2025年12月31日，公司2025年度合并报表归属于母公司所有者的净利润为-1,921,967,251.03元。2025年度，母公司年初未分配利润为2,099,817,386.29元，2025年度净利润为42,748,593.08元，根据《公司法》和《公司章程》规定，2025年度母公司提取10%法定盈余公积4,274,859.31元，提取后年末可供分配利润为2,138,291,120.06元。

经董事会决议，公司本次利润分配方案如下：

经综合考虑行业发展情况及公司战略规划等，公司2025年度利润分配方案为：本年度拟不实施利润分配，不进行资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。

本次利润分配方案尚需提交公司股东会审议。

（二）是否可能触及其他风险警示情形

公司2025年度归属于上市公司股东的净利润为负值，不触及《股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。具体如下：

单位：元

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二、公司履行的决策程序

公司于2026年4月28日召开第十届董事会第4次会议，审议通过《公司2025年度利润分配方案（草案）》，同意：经综合考虑行业发展情况及公司战略规划等，公司2025年度利润分配方案为：本年度拟不实施利润分配，不进行资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

三、相关风险提示

此次利润分配方案结合了行业发展情况、公司发展阶段、战略规划以及未来的资金需求等因素，有利于公司长期稳健发展。本次利润分配方案尚需提交公司股东会审议。

特此公告。

公司指定信息披露媒体为《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn），敬请广大投资者注意投资风险。

上海爱建集团股份有限公司董事会

2026年4月30日

证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2026-020

上海爱建集团股份有限公司

第十届董事会第4次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海爱建集团股份有限公司（以下简称“公司”或“爱建集团”）第十届董事会第4次会议于2026年4月17日发出会议通知，会议于2026年4月28日以现场结合通讯方式在公司1301会议室召开，会议由公司董事长王均金先生主持。应出席董事9人，实际出席9人，其中段祺华独立董事以通讯方式参会，其他董事以现场方式参会。公司有关人员列席会议。会议符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》等的规定。

本次会议审议通过以下议案：

一、审议《公司2025年度总裁工作报告》

审议通过《公司2025年度总裁工作报告》。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

二、审议《公司2025年度董事会工作报告》

审议通过《公司2025年度董事会工作报告》。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

三、审议《公司2025年度财务决算报告》

审议通过《公司2025年度财务决算报告》。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

四、审议《公司2025年度利润分配方案（草案）》

审议通过《公司2025年度利润分配方案（草案）》，同意：

经综合考虑行业发展情况及公司战略规划等，公司2025年度利润分配方案为：本年度拟不实施利润分配，不进行资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

（详见公司于同日在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站披露的公司临2026-021号公告）

五、审议《公司2025年年度报告》

审议通过《公司2025年年度报告》，按相关规定对外披露。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会审计委员会第6次会议审议通过。

六、审议《公司2025年度内部控制评价报告》

审议通过《公司2025年度内部控制评价报告》，授权公司董事长王均金先生签署并按相关规定对外披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会审计委员会第6次会议审议通过。

七、审议《公司2025年度履行社会责任报告》

审议通过《公司2025年度履行社会责任报告》，按相关规定对外披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

八、审议《关于爱建集团及控股子公司2026年度对外担保预计的议案》

审议通过《关于爱建集团及控股子公司2026年度对外担保预计的议案》，同意：

1、2026年度公司及控股子公司提供的对外担保额度预计为人民币88亿元（含存续担保余额）。包含爱建集团及其控股子公司对爱建集团及其控股子公司和控股子公司之间相互提供的担保，并视实际需求提供反担保；

2、有效期自公司2025年年度股东会审议通过至公司2026年年度股东会召开之日；

3、授权公司法定代表人以及经营班子根据业务以及担保发生情况，在相关额度范围内调整对公司及其控股子公司的具体担保额度；授权公司法定代表人及经营班子签署相关法律文件、办理相关的各项事宜，并按规定履行信息披露义务。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

（详见公司于同日在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站披露的公司临2026-022号公告）

九、审议《关于爱建集团及控股子公司2026年度日常关联交易预计的议案》

审议通过《关于爱建集团及控股子公司2026年度日常关联交易预计的议案》，同意：

1、上海华瑞融资租赁有限公司及其子公司（含新设）与上海吉祥航空股份有限公司开展飞机租赁等业务收取租金及服务费不超过56,600万元人民币，上海爱建物业管理有限公司向上海吉祥航空股份有限公司提供物业服务收取费用不超过2,163.15万元人民币；

2、上海华瑞融资租赁有限公司及其子公司（含新设）与上海吉祥航空服务有限公司开展模拟机租赁业务等服务收取租金及服务费不超过450万元人民币，上海爱建物业管理有限公司向上海吉祥航空服务有限公司提供物业服务收取费用不超过751.15万元人民币；

3、上海爱建物业管理有限公司向上海吉祥航空餐饮管理有限公司提供物业服务收取费用不超过231.48万元人民币；

4、爱建集团及其控股子公司与上海华瑞银行股份有限公司的日均存款余额不超过3亿元人民币；结算业务、托管业务、代销业务等相关金融服务不超过1,000 万元人民币；

5、上海华瑞融资租赁有限公司及其子公司（含新设）与九元航空有限公司开展飞机租赁等业务收取租金及服务费不超过26,300万元人民币；

6、上海爱建融资租赁股份有限公司与上海世外智慧教育科技有限公司开展教学设备租赁等业务收取租金及服务费不超过500万元人民币；

7、爱建集团、辽宁同飞矿业有限公司、上海华瑞融资租赁有限公司向均瑶集团上海食品有限公司采购会务接待等产品费用不超过83万元人民币；

8、上海爱建资本管理有限公司、辽宁同飞矿业有限公司、上海华瑞融资租赁有限公司向上海吉宁文化传媒有限公司购买品宣、商务接待等产品费用不超过32万元人民币；

9、上海爱建物业管理有限公司向上海均瑶（集团）有限公司提供物业服务收取费用不超过175.82万元人民币，上海华瑞融资租赁有限公司向上海均瑶（集团）有限公司采购商品等费用不超过10万元人民币；

10、上海华瑞融资租赁有限公司向上海华模科技有限公司购买飞机模拟机费用不超过16,000万元人民币；

11、上海爱建融资租赁股份有限公司与上海均瑶科创信息技术有限公司合作云服务器租赁业务费用不超过7万元人民币；

12、上海科稷网络技术有限公司向上海爱建信托有限责任公司提供网络系统、软件合作开发等服务收取费用不超过700万元人民币，上海科稷网络技术有限公司向上海爱建融资租赁股份有限公司提供信息安全、专线等服务收取费用不超过34.5万元人民币；

13、上海爱建信托有限责任公司向鑫洋融资租赁有限公司发放贷款及垫款余额不超过2.5亿元人民币；

14、上海爱建物业管理有限公司向上海璟瑞企业管理有限公司提供物业服务收取费用不超过269.52万元人民币；

15、上海爱建信托有限责任公司、上海爱建资本管理有限公司、上海爱建基金销售有限公司向上海均瑶云商网络科技有限公司采购商品、会务用品等产品费用不超过13万元人民币；

16、爱建集团向无锡奥骐汽车销售服务有限公司购买公务用车等费用不超过100万元人民币；

17、有效期自公司2025年年度股东会审议通过至公司2026年年度股东会召开之日；

18、授权公司法定代表人以及经营班子签署相关法律文件、办理相关的各项事宜，并按规定履行信息披露义务。

提请股东会审议，关联股东需回避表决。

董事王均金先生、高兵华先生、蒋海龙先生、马金先生为关联董事，回避表决。

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，回避4票。

本议案已经公司第十届董事会独立董事专门会议第1次会议审议通过。

（详见公司于同日在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站披露的公司临2026-023号公告）

十、审议《爱建集团关于会计师事务所2025年度履职情况的评估报告》

审议通过《爱建集团关于会计师事务所2025年度履职情况的评估报告》，按相关规定对外披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会审计委员会第6次会议审议通过。

十一、审议《公司董事会审计委员会对会计师事务所2025年度履行监督职责情况的报告》

审议通过《公司董事会审计委员会对会计师事务所2025年度履行监督职责情况的报告》，按相关规定对外披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会审计委员会第6次会议审议通过。

十二、审议《关于续聘北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2026年度年报及内控审计机构的议案》

审议通过《关于续聘北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2026年度年报及内控审计机构的议案》，同意：续聘北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2026年度年报及内控审计机构。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会审计委员会第6次会议审议通过。

（详见公司于同日在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站披露的公司临2026-024号公告）

十三、审议《公司董事会关于独立董事独立性的专项评估报告》

审议通过《公司董事会关于独立董事独立性的专项评估报告》，按相关规定对外披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

十四、审议《关于制定〈爱建集团董事、高级管理人员薪酬管理制度〉的议案》

审议通过《关于制定〈爱建集团董事、高级管理人员薪酬管理制度〉的议案》，《爱建集团董事、高级管理人员薪酬管理制度》按相关规定对外披露。

提请股东会审议。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会提名及薪酬与考核委员会第2次会议审议通过。

十五、审议《关于公司董事2026年度薪酬方案的议案》

基于谨慎性原则，公司董事会提名及薪酬与考核委员会全体委员及董事会全体董事均对本议案回避表决，与会董事一致同意将本议案直接提交公司股东会审议。

十六、审议《关于公司高级管理人员2026年度薪酬方案的议案》

审议通过《关于公司高级管理人员2026年度薪酬方案的议案》，同意公司高级管理人员2026年度薪酬方案拟定如下：

公司高级管理人员的薪酬由基本薪酬、绩效薪酬与中长期激励收入构成。其中绩效薪酬占比原则上不低于基本薪酬与绩效薪酬总额的百分之五十。

1、年度基本薪酬依据高级管理人员岗位职责、重要性以及地区、行业的薪酬水平等确定，体现基本保障性，按月平均发放。

2、年度绩效薪酬与公司年度整体组织绩效、个人分管业务绩效考核情况相挂钩，根据年度绩效考核结果综合确定并发放。其中不低于50%的年度应发绩效薪酬应在公司年报披露后发放。绩效评价应当依据经审计的财务数据开展。

3、中长期激励收入包括但不限于股权激励、员工持股计划以及其他根据公司实际情况发放的中长期专项激励。具体激励方案根据国家相关法律法规等另行确定。

公司高级管理人员因换届、改选、任期内辞职等原因离任的，其薪酬按其实际任职天数进行计算和发放。

董事范永进先生、高兵华先生、马金先生、胡爱军先生回避表决。

表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，回避4票。

本议案已经公司第十届董事会提名及薪酬与考核委员会第2次会议审议通过。

十七、审议《爱建集团2026年度“提质增效重回报”行动方案》

审议通过《爱建集团2026年度“提质增效重回报”行动方案》，按相关规定对外披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

（详见公司于同日在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站披露的公司临2026-025号公告）

十八、审议《关于召开爱建集团2025年年度股东会的议案》

审议通过《关于召开爱建集团2025年年度股东会的议案》：

（一）、召开会议的基本情况

1、会议召集人：公司董事会

2、现场会议召开时间：2026年5月20日(星期三)下午14:00

3、网络投票时间：

2026年5月20日，上午9:30－11:30，下午13:00－15:00

4、会议召开地点：上海市肇嘉浜路746号（爱建金融大厦）1301会议室

5、会议方式：本次会议采取现场投票与网络投票相结合的方式，社会公众股东可以在网络投票时间内通过上海证券交易所的交易系统行使表决权。

6、股权登记日及会议登记日：2026年5月15日为股权登记日；2026年5月19日为会议登记日

（二）、会议审议事项

1、议案一：《公司2025年度董事会工作报告》

2、议案二：《公司2025年度财务决算报告》

3、议案三：《公司2025年度利润分配方案（草案）》

4、议案四：《公司2025年年度报告》

5、议案五：《关于爱建集团及控股子公司2026年度对外担保预计的议案》

6、议案六：《关于爱建集团及控股子公司2026年度日常关联交易预计的议案》

7、议案七：《关于续聘北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2026年度年报及内控审计机构的议案》

8、议案八：《关于制定〈爱建集团董事、高级管理人员薪酬管理制度〉的议案》

9、议案九：《关于公司董事2026年度薪酬方案的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

（详见公司于同日在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站披露的公司临2026-026号公告）

十九、审议《公司2026年第一季度报告》

审议通过《公司2026年第一季度报告》，并根据中国证监会的相关规定予以披露。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经公司第十届董事会审计委员会第6次会议审议通过。

特此公告。

上海爱建集团股份有限公司董事会

2026年4月30日

证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2026-022

上海爱建集团股份有限公司

关于公司及控股子公司2026年度对外担保预计的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

● 被担保人名称：上海爱建融资租赁股份有限公司（以下简称“爱建租赁”）、爱建（香港）有限公司（以下简称“爱建香港”）及其子公司、上海爱建进出口有限公司（以下简称“爱建进出口”）、上海华瑞融资租赁有限公司（以下简称“华瑞租赁”）及其全资子公司（含新设）、上海平祥企业管理有限公司（以下简称“上海平祥”）、上海爱建集团股份有限公司（以下简称“爱建集团”、“公司”或“本公司”）或其他控股子公司

● 本次担保金额及已实际为其提供的担保余额：爱建集团及控股子公司2026年度对外担保金额预计为人民币88亿元（含存续担保余额），包含爱建集团及其控股子公司对爱建集团及其控股子公司和控股子公司之间相互提供的担保。已实际提供的担保余额为169,790.61万元，详见“一、前次担保额度及使用情况回顾”。

● 本次担保是否有反担保：视实际需求提供反担保

● 对外担保逾期的累计数量：对外担保逾期的数量为0元

一、前次担保额度及使用情况回顾

2025年度公司担保情况如下：

单位：万元人民币

■

注1：“担保额度”即指年度内最高担保合同金额，下同。

注2：“担保余额”是指截至2026年4月29日的担保余额，下同；2025年度股东会召开前，尚在2024年度股东大会相关授权有效期内，担保余额可能发生变化。

二、2026年预计担保情况概述

1、基本情况

2026年度，为推进业务发展，预计公司及控股子公司对外担保情况如下：

单位：万元人民币

■

注3：“2026年度预计的担保额度”含存续担保余额。

2、决策程序履行情况

2026年4月28日，公司十届4次董事会议审议通过《关于爱建集团及控股子公司2026年度对外担保预计的议案》，同意：2026年度公司及控股子公司提供的对外担保额度预计为人民币88亿元（含存续担保余额）。包含爱建集团及其控股子公司对爱建集团及其控股子公司和控股子公司之间相互提供的担保，并视实际需求提供反担保；有效期自公司2025年年度股东会审议通过至公司2026年年度股东会召开之日；授权公司法定代表人以及经营班子根据业务以及担保发生情况，在相关额度范围内调整对公司及其控股子公司的具体担保额度；授权公司法定代表人及经营班子签署相关法律文件、办理相关的各项事宜，并按规定履行信息披露义务。（表决结果：9票同意，0票反对，0票弃权）。

该议案尚需提请公司股东会审议。

三、2026年度预计担保的具体构成及内容

（一）爱建集团为爱建租赁提供担保

1、担保额度：2026年度担保额度不超过人民币56亿元（含存续担保余额）。

2、担保主体：担保方为爱建集团，被担保方为爱建租赁。

3、担保方式：连带责任保证。

4、担保类型：为爱建租赁的对外融资（包括但不限于银行授信和资产支持证券）担保。

5、担保资金用途，担保期限：担保资金的用途为投放租赁项目或归还其他对外融资，担保期限以融资提供方实际批准的期限为准。

6、不存在反担保，被担保人或担保人不存在担保逾期的情况。

7、被担保人基本情况：

（1）公司名称：上海爱建融资租赁股份有限公司；社会统一信用代码：91310000063726060X；注册地址：上海市黄浦区福州路480号底层100室；法定代表人：王成兵；注册资本为人民币233,572.0441万元，经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（2）爱建租赁主要财务指标

单位：人民币万元

■

注：2024年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计

（3）爱建租赁股权结构

单位：人民币万元

■

其中：爱建（香港）有限公司为爱建集团全资子公司。

（4）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。

（二）爱建集团为爱建香港及其子公司提供担保

1、担保额度：2026年度担保额度不超过人民币1亿元（含存续担保余额）。

2、担保主体：担保方为爱建集团，被担保方为爱建香港及其子公司。

3、担保方式：保证担保。

4、担保类型：为爱建香港的对外融资（包括但不限于爱建香港及其子公司银行授信和业务开展融资）提供担保。

5、担保资金用途，担保期限：

a、资金用途为爱建香港全资子公司爱建国际资产管理有限公司持牌业务经营，包括开展证券承销、设立基金产品等；爱建香港和其全资子公司爱建布劳森科技商贸（上海）有限公司贸易及供应链业务、自有资金投资等。

b、担保期限预计不超过3年（以融资提供方实际批准的期限为准）。

6、不存在反担保，被担保人或担保人不存在担保逾期的情况。

7、被担保人基本情况：

（1）公司名称：爱建（香港）有限公司；注册地址：香港湾仔告士打道128号祥丰大厦18楼E、F座；注册资本为人民币95,270.98万元；成立时间为1988年，经营范围：贸易与投资。

（2）爱建香港（合并）主要财务指标

单位：人民币万元

■

注：2024年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计

（3）爱建香港为爱建集团全资子公司。

（4）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。

（三）爱建集团为爱建进出口提供担保

1、担保额度：2026年度担保额度不超过人民币1.5亿元（含存续担保余额）。

2、担保主体：担保方为爱建集团，被担保方为爱建进出口。

3、担保方式：连带责任保证等。

4、担保类型：为爱建进出口的对外融资（包括但不限于银行授信）担保、为爱建进出口对外融资的外部第三方担保机构提供反担保。

5、担保资金用途，担保期限：用途以每次提款时的实际用途为准，担保期限根据签订的担保合同为准。

6、根据业务需求提供反担保，被担保人或担保人不存在担保逾期的情况。

7、被担保人基本情况：

（1）被担保人信息

公司名称：上海爱建进出口有限公司；社会统一信用代码：913100001322295527；注册地址：上海市浦东新区东方路1988号6 层758席位；法定代表人：吴宪华；注册资本：3400万元人民币；公司类型：有限责任公司；成立时间：1994年7月1日。经营范围：经营和代理除国家组织统一经营的进出口商品外的商品及技术的进出口业务,经营进料加工和“三来一补”业务,经营对销贸易和转口贸易业务,从事对外经济贸易咨询服务,从事出口基地实业投资业务,金属材料、钢材、焦炭、冶金产品、矿产品、化工原料及产品(危险化学品凭许可证经营)、润滑油、燃料油、沥青、石油制品、建筑材料、汽车、汽车配件、机电设备、通讯设备、环保设备、机械设备、食用农产品、电子产品、五金交电、日用百货、仪器仪表的销售,商务咨询,煤炭经营,食品销售。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（2）爱建进出口主要财务指标

单位：人民币万元

■

注：2024年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计

（3）爱建进出口为爱建集团的全资子公司。

（4）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。

（四）爱建集团或华瑞租赁及其子公司为华瑞租赁及其子公司（含新设）提供担保

1、担保额度：2026年度担保额度不超过人民币16亿元（汇率以担保合同签订日为准，含存续担保余额）。

2、担保主体：担保方为爱建集团或华瑞租赁及其子公司，被担保方为华瑞租赁或其全资子公司（含新设，下同）。

3、担保方式：连带责任保证、股权质押等。

4、担保类型：为华瑞租赁或其全资子公司的对外融资或履约提供担保。

5、担保资金用途，担保期限：用途以每次提款时的实际用途为准，担保期限根据签订的担保合同为准。

6、不存在反担保，担保人不存在担保逾期的情况。

7、被担保人基本情况：

（1）公司名称：上海华瑞融资租赁有限公司；社会统一信用代码：91310000310592873Y；注册地址：中国（上海）自由贸易试验区正定路530号A5库区集中辅助区三层318室；法定代表人：王均金；注册资本：120,000万元人民币；设立时间：2014年8月15日。经营范围：融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保，从事与主营业务相关的商业保理业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（2）华瑞租赁（合并）主要财务指标

单位：万元人民币

■

注：2024年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计

（3）华瑞租赁股权结构

单位：人民币亿元

■

其中：爱建（香港）有限公司为爱建集团全资子公司

（4）华瑞租赁全资子公司（含新设）

华瑞租赁全资子公司（含新设）由华瑞租赁全资控股。主要经营飞机融资租赁（限SPV）和租赁业务，向国内外购买租赁财产及租赁财产的进出口业务，租赁财产的残值处理，租赁交易的咨询等。

①华瑞租赁

■

注：华瑞租赁财务数据为合并数据

②天津SPV公司

■

新增项目，目前相关项目主体公司未定，融资银行未定，担保协议尚未签署，待签署后另行后续披露。

（5）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。

（五）爱建集团或其他控股子公司为上海平祥企业管理有限公司提供担保

1、担保额度：2026年度担保额度不超过2.1亿元人民币（含存续担保余额）。

2、担保主体：担保方为爱建集团或其他控股子公司，被担保方为上海平祥企业管理有限公司。

3、担保方式：连带责任保证，股权质押，差额补足等。

4、担保类型：为上海平祥的对外融资（包括但不限于银行授信）担保。

5、担保资金用途，担保期限：用途以每次提款时的实际用途为准，担保期限根据签订的担保合同为准。

6、存在反担保。2023年5月19日，爱建信托与上海平祥签署反担保合同，上海平祥提供的反担保抵押物为位于上海市杨浦区大连路1546号的商业房产，当上海平祥发生未按期清偿担保范围内的债务等情形时，爱建信托可根据合同约定方式实现上述抵押权；同日，爱建信托分别与上海平祥股东签署反担保合同，以上海平祥100%股权作为反担保质押标的，当上海平祥发生相关主合同约定的违约情形等时，爱建信托可根据合同约定方式实现上述质权。若爱建信托在2026年终止为上海平祥提供担保，会在终止同时将上述反担保权益转让给新的担保单位（爱建集团或其他控股子公司）。

7、被担保人基本情况：

（1）公司名称：上海平祥企业管理有限公司；社会统一信用代码：913102305904009275；注册地址：上海市宝山区双城路803弄11号1602A-4531室；法定代表人：潘颺；注册资本为人民币24,000万元，经营范围：企业管理,自有房屋租赁,物业管理,商务咨询。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（2）上海平祥主要财务指标

单位：人民币万元

■

注：2024年财务指标经上海利永会计师事务所（普通合伙）审计

（3）上海平祥股权结构

单位：人民币万元

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沃艏（上海）企业管理合伙企业（有限合伙）持有上海平祥99%股权，该有限合伙企业在股权比例上以及运作管理上控制上海平祥，系上海平祥控股股东。

上海浦竞企业管理中心（有限合伙）在股权比例以及实际运作管理上控制沃艏（上海）企业管理合伙企业（有限合伙），上海浦竞企业管理中心（有限合伙）是爱建集团的全资子公司，上海平祥为上海浦竞企业管理中心（有限合伙）的控股子公司。

（4）上海平祥为爱建集团控股子公司。

（5）无影响被担保人偿债能力的重大或有事项。

（六）爱建集团或其他控股子公司为爱建集团或其他控股子公司提供担保

1、担保额度：2026年度担保额度不超过人民币11.4亿元（含存续担保余额）。

2、担保主体：担保方为爱建集团或其他控股子公司，被担保方为爱建集团或其他控股子公司。

3、担保方式：连带责任保证、股权质押、差额补足、抵押等。

4、担保类型：为爱建集团或其他控股子公司的对外融资或履约提供担保。

5、担保资金用途，担保期限：用途以每次提款时的实际用途为准，担保期限根据签订的担保合同为准。

6、根据需要提供反担保，担保人不存在担保逾期的情况。

7、被担保人为爱建集团或其他控股子公司，具体担保主体根据签订的担保合同为准。

8、不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。

四、担保协议的主要内容

2023年5月15日，爱建信托与浙商银行股份有限公司上海分行（以下简称“浙商银行”）签署了《最高额保证合同》，为上海平祥与浙商银行签署的《物业通借款合同》项下最高余额不超过人民币2.1亿元的债务提供最高额连带责任保证，在爱建信托提供担保服务期间，上海平祥按照合同约定向爱建信托支付担保费用。2023年5月19日，爱建信托分别与上海平祥及其股东签署《反担保合同》，为上述担保事项提供反担保（上述具体情况详见公司临2023-025号公告）。截至2025年末，该笔担保项下的借款本金余额为1.75亿元。

公司及相关子公司目前尚未确定其他具体担保协议内容，具体担保金额将在上述范围内，待公司董事会及股东会审议通过后，以有关主体与融资机构等实际签署的协议为准。

五、董事会意见

爱建集团及控股子公司2026年度对外担保预计中的被担保方均为爱建集团或其控股子公司，公司可及时掌握其资信状况，其主营业务开展均受爱建集团严格管控；公司或其控股子公司对外融资或申请银行授信额度均为满足自身正常经营发展所需，公司或其控股子公司为相关企业提供担保支持，提高了其融资或获取授信的能力，有利于公司及控股子公司扩大生息资产规模，增强其盈利能力，有利于其良性发展。

公司（含控股子公司）提供上述担保的财务风险处于可控范围之内，为其提供担保不存在损害公司及股东利益的情形，担保方的担保风险整体可控。

履行董事会审议程序后，拟提请股东会审议本次对外担保预计，并提请授权公司法定代表人及经营班子，根据业务以及担保发生情况，在不超过前述相关额度范围内，调整对公司及其控股子公司的具体担保额度；提请授权公司法定代表人及经营班子签署相关法律文件、办理相关的各项事宜；并及时履行信息披露义务，有效期自公司2025年年度股东会审议通过至公司2026年年度股东会召开之日。

六、对外担保累计金额及逾期担保的累计金额

截至本公告披露日，公司及控股子公司2025年经审议生效的对外担保额度为人民币98亿元，占公司2024年度经审计净资产的83.23%。

截至本公告披露日，上述担保余额为169,790.61万元，占公司2024年度经审计净资产的14.42%。

公司及控股子公司无逾期对外担保情况。

特此公告。

公司指定信息披露媒体为《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn），敬请广大投资者注意投资风险。

上海爱建集团股份有限公司董事会

2026年4月30日

证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2026-019

上海爱建集团股份有限公司

关于经审计后2025年度计提减值准备及核销资产的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海爱建集团股份有限公司（以下简称“爱建集团”、“公司”或“本公司”）2025年度财务报告已经北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）审计，现将经审计后的公司2025年度计提减值准备及核销资产情况公告如下：

一、本次计提减值准备及核销资产的情况概述

（一）本次计提减值准备情况概述

根据《企业会计准则》和公司会计政策的相关规定，公司采用单项或组合计提减值准备等方法，对截至2025年12月31日的需要计提减值的相关资产进行了预期信用损失评估等，经审计后，公司2025年度共计提减值准备213,621.24万元。具体情况如下：

单位：万元人民币

■

（二）本次核销资产情况概述

根据《企业会计准则》和公司会计政策的相关规定，经审计后，公司2025年度核销资产情况如下：

单位：万元人民币

■

二、计提减值准备及核销资产的具体说明

（一）按会计政策计提减值准备情况

1、应收款项

根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，采用组合计提减值准备的方法，经审计后，2025年度，公司按照预期信用损失模型计提应收款项减值准备6,995.91万元。

2、长期应收款

根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，采用组合计提减值准备的方法，经审计后，2025年度，公司按照预期信用损失模型计提长期应收款减值准备2,615.08万元。

3、合同资产

根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，采用组合计提减值准备的方法，经审计后，2025年度，公司按照预期信用损失模型计提合同资产减值准备21,860.27万元。

4、发放贷款等债权投资

根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，采用组合计提减值准备的方法，经审计后，2025年度，公司按照预期信用损失模型计提发放贷款等债权投资减值准备为-2,603.95万元。

5、其他

根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，经审计后，2025年度，公司按可回收金额等计提其他减值准备73.09万元。

（二）按个别认定法计提减值准备情况

1、项目A

2022年以来，公司全资子公司上海爱建信托有限责任公司（以下简称“爱建信托”）向某置业公司甲、某企管公司乙和某投资公司丙发放贷款和债权投资，资金用途为房地产类。主要增信措施为：合伙企业份额质押担保、信托计划受益权质押担保、股权收益权质押担保。

截至2025年末，该项目账面余额112,193.31万元，以前年度已计提减值42,673.68万元。受房地产市场风险影响，交易对手还款能力恶化，抵质押资产价值下行，爱建信托根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失35,988.16万元，本次计提后拨备率70.11%。

2、项目B

爱建信托于2022年9月承接了某房地产开发公司债权项目，资金投向为房地产类。主要增信措施为：应收账款质押担保、保证担保。

截至2025年末，该项目账面余额21,867.54万元，以前年度已计提减值5,466.94万元。

受房地产市场风险影响，交易对手还款能力恶化，抵质押资产价值下行，在综合考虑本项目诉讼与执行情况的基础上，根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失16,400.60万元，本次计提后拨备率100%。

3、项目C

2019年11月起，爱建信托向湖州某房地产开发公司进行债权投资，资金用于某项目的开发建设。主要增信措施包括：股权质押担保、不动产抵押担保、保证担保。

目前该房地产开发公司已因资不抵债进入破产程序，担保人也没有实际履约能力。2024年末，法院裁定将该房地产开发公司名下的46套现房作价2.71亿元抵债给爱建信托。2025年末，爱建信托聘请外部评估机构对上述46套房产进行评估，评估价值约1.4亿元。

截至2025年末，该项目账面余额35,331.25万元（含债权投资、抵债资产），以前年度已计提减值7,363.04万元。其中：

抵债资产账面余额28,247.69万元，以前年度已计提减值279.48万元，在综合考虑上述46套房产最新评估价值以及预计处置费用的基础上，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提资产减值损失15,102.01万元，本次计提后拨备率54.45%。

债权投资账面余额7,083.56万元，以前年度已计提信用减值损失7,083.56万元，拨备率100%。

4、项目D

2022年3月起，爱建信托向某房地产公司和某企管公司发放贷款和债权投资，资金投向为房地产类。主要增信措施为：股权质押担保、不动产抵押担保、保证担保。

截至2025年末，该项目账面余额33,272.53万元，以前年度已计提减值4,795万元。受房地产市场风险影响，交易对手还款能力恶化，抵质押资产价值下行，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失17,830.32万元，本次计提后拨备率68%。

5、项目E

爱建信托自2022年9月向某项目开发公司发放贷款及债权投资，资金用途为房地产类。主要增信措施为：股权质押担保、不动产抵押担保、保证担保。

截至2025年末，该项目账面余额135,597.85万元，以前年度已计提减值5,093.79万元。受房地产市场风险影响，交易对手还款能力恶化，抵质押资产价值下行，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失20,036.09万元，本次计提后拨备率18.53%。

6、项目F

爱建信托自2021年9月向某置业公司丁发放贷款，资金用途为房地产类。主要增信措施为：股权质押担保、应收账款质押担保、保证担保。

截至2025年末，该项目账面余额46,760.23万元，以前年度已计提减值938.68万元。受房地产市场风险影响，交易对手还款能力恶化，抵质押资产价值下行，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失11,412.65万元，本次计提后拨备率26.41%。

7、项目G

2020年1月，爱建信托投资某文化传播公司债权，资金最终投向某珠宝中心项目。主要増信措施为：不动产抵押担保（第二顺位）、应收账款质押担保、保证担保。

截至2025年末，该项目账面余额16,426.83万元，以前年度已计提减值8,213.42万元。受市场风险影响，交易对手还款能力恶化，融资人和保证人破产，抵质押资产价值下行，综合考虑其抵质押资产拍卖和抵债情况，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失8,213.41万元，本次计提后拨备率100%。

8、项目H

2023年6月，爱建信托投资某置业公司戊债权，资金投向为房地产类。主要增信措施为：股权质押担保、不动产抵押担保、保证担保。2025年末爱建信托委托外部评估机构对项目底层资产进行重新评估，评估价值为1.77亿元。

截至2025年末，该项目账面余额26,655.22万元，以前年度已计提减值6,732.22万元。受房地产市场风险影响，交易对手还款能力恶化，抵质押资产价值下行，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失6,706.28万元，本次计提后拨备率50.42%。

9、项目I

爱建信托自2023年7月向某租赁公司发放流动资金贷款，资金用于借款人日常经营。主要增信措施为：应收账款质押担保、保证担保。

截至2025年末，该项目账面余额24,728.41万元（含贷款本金和应收利息）,以前年度已计提减值216.52万元。受市场风险影响，交易对手还款能力减弱，抵质押资产价值下行，公司根据《固有资产减值测试实施细则》进行减值测试后，本年计提信用减值损失11,881.12万元，本次计提后拨备率48.92%。

10、采矿权

（下转895版）