福建火炬电子科技股份有限公司
关于为控股子公司提供担保的进展公告（四）
证券代码：603678 证券简称：火炬电子 公告编号：2026-027
福建火炬电子科技股份有限公司
关于为控股子公司提供担保的进展公告（四）
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 担保对象及基本情况
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● 累计担保情况
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一、担保情况概述
（一）担保的基本情况
为满足下属子公司业务发展需要，福建火炬电子科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2026年5月9日与招商银行股份有限公司泉州分行签订《最高额不可撤销担保书》，为极算科技提供最高限额人民币15,000万元及实现债权的其他应付费用之和的连带责任担保。
鉴于公司为控股子公司天极科技提供的部分担保已到期，2026年5月9日，公司与上海浦东发展银行股份有限公司广州分行重新签订《最高额保证合同》，为天极科技提供主债权本金余额最高不超过等值人民币10,000万元及实现债权的其他应付费用之和的连带责任担保。公司本次为天极科技申请银行贷款提供的担保为全额担保，其他少数股东未提供同比例的担保。
（二）内部决策程序
公司分别于2026年3月9日、2026年3月30日召开第七届董事会第二次会议、2026年第一次临时股东会，审议通过《关于2026年度公司及所属子公司申请授信及提供担保的议案》，公司2026年度计划为所属子公司银行综合授信提供不超过42.40亿元人民币的连带责任担保；公司（含子公司）为其下属公司与供应商之间的业务交易提供累计不超过2.45亿元人民币的连带责任保证。在年度预计额度内，各下属控股子公司的担保额度可按照实际情况进行内部调剂使用。具体详见公司在上海证券交易所网站披露的“2026-006”、“2026-008”、“2026-019”号公告。
公司本次为下属子公司提供担保事项在股东会授权范围内，无需另行召开董事会及股东会审议。
二、被担保人基本情况
（一）基本情况
1、极算科技基本情况
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2、天极科技基本情况
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三、担保协议的主要内容
（一）公司为极算科技提供担保
债权人：招商银行股份有限公司泉州分行
债务人：泉州紫华光极算科技有限公司
保证人：福建火炬电子科技股份有限公司
1、担保额度：最高限额人民币15,000万元及实现债权的其他应付费用之和
2、保证方式：连带责任保证
3、担保范围：包括债权人根据《授信协议》在授信额度内向债务人提供的贷款及其他授信本金余额之和，以及相关利息、罚息、复息、违约金、迟延履行金、保理费用、实现担保权和债权的费用和其他相关费用。
4、保证责任期间：自担保书生效之日起至《授信协议》项下每笔贷款或其他融资或债权人受让的应收账款债权的到期日或每笔垫款的垫款日另加三年。任一项具体授信展期，则保证期间延续至展期期间届满后另加三年止。
（二）公司为天极科技提供担保
债权人：上海浦东发展银行股份有限公司广州分行
债务人：广州天极电子科技股份有限公司
保证人：福建火炬电子科技股份有限公司
1、担保额度：主债权本金余额最高不超过等值人民币10,000万元及实现债权的其他应付费用之和
2、保证方式：连带责任保证
3、担保范围：保证范围除合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(本合同所指利息包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)，以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金。
4、保证责任期间：按债权人对债务人每笔债权分别计算，自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后三年止。
四、担保的必要性和合理性
上述担保事项是为了满足下属子公司的业务发展需要，符合公司整体利益和发展战略，有利于降低融资成本，保障业务持续稳健发展，不存在损害公司及股东利益的情形，不会对公司的正常运作和业务发展造成不利影响。被担保方极算科技资产负债率超过70%，但公司能及时掌握其经营情况及履约能力，担保风险总体可控。被担保方天极科技为公司控股子公司，其经营状况稳定，具备偿债能力，且公司对其日常经营活动风险及决策能够有效控制并能够及时掌控其资信状况，担保风险可控。因此，公司为天极科技申请银行贷款提供的担保为全额担保，其他少数股东未提供同比例的担保。
五、董事会意见
公司第七届董事会第二次会议、2026年第一次临时股东会审议通过了《关于2026年度公司及所属子公司申请授信及提供担保的议案》，本次担保事项在审批额度内，无需另行召开董事会及股东会审议。
六、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至本公告披露日，公司及控股子公司对外担保总额为23.98亿元，均系为控股子公司提供的担保，占截至2025年12月31日经审计公司净资产的39.19%。无逾期担保。除此之外，公司及控股子公司无其他对外担保。
特此公告。
福建火炬电子科技股份有限公司董事会
二〇二六年五月十二日
