王府井集团股份有限公司

(上接167版)

财务公司根据《贷款通则》《企业集团财务公司管理办法》及监管机构有关规定制定了《综合授信管理办法》《客户信用评级管理办法》《自营贷款业务管理办法》《商业汇票承兑业务管理办法》《票据贴现业务管理办法》等多项业务制度及操作规程，构成一个全面、操作性强的业务制度体系，全面涵盖了公司开展的信贷业务。同时，公司会根据监管机构出台的政策规范文件要求，对有关内控制度进行修订和完善，使业务更规范化。

（2）贷后检查情况

财务公司按照监管部门有关规定要求由业务发展部定期对有存量贷款的单位进行贷后检查，主要对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监控管理，对贷款的安全性和可收回性进行检查，并撰写贷后检查报告。同时由风险管理人员对信贷资产质量及贷后检查工作执行情况进行监控。

3.金融市场业务控制

财务公司对同业拆借、有价证券投资等金融市场业务建立了完善的内部监督和风险防范制度。制定了《同业授信管理办法》《同业拆借业务管理办法》《定期同业业务管理办法》《有价证券投资业务管理办法》《有价证券投资业务操作细则》《商业汇票转贴现业务管理办法》等业务制度和操作流程，涵盖了公司开展的金融市场业务，并对业务运营实行严格的授权管理和岗位职责分离，前台交易与后台结算分离、业务操作与风险监控分离，做到部门之间的监督制约机制，有效避免了因风险识别不足而导致损失。

4.内部稽核控制

财务公司实行内部审计监督制度，设立审计稽核部并制定相关管理办法，由审计稽核部对公司各项经营活动定期或不定期地进行常规稽核或专项稽核。审计稽核部是财务公司稽核工作的执行机构，独立行使监督职能，针对内部控制执行情况、业务和财务活动的合法性、合规性、效益性等进行监督检查，发现内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险，向管理层及董事会提出有价值的改进意见和建议。

5.信息系统控制

财务公司现行信息系统身份认证采用了用户口令加USBkey数字证书两种形式进行分级管理，控制合理、安全。系统业务功能模块包括用户及业务管理、客户管理、账户管理、信贷管理、结算管理等模块，实现了结算管理、信贷管理、资金计划、报表管理、用户管理及权限分配、审批流程管理等相关的业务处理功能，系统支持资金的归集和下拨、网上支付和实时对账，实现了银企互联、内外部账户、资金计划、信贷合同等相关业务数据之间的联动，实现了跨模块之间的业务流程控制等功能。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）财务公司主要财务数据

单位：元

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（二）财务公司管理情况

财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业内部控制基本规范》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部控制与风险管理。

财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；也未发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；也从未受到过监管部门行政处罚和责令整顿。

（三）财务公司监管指标

截至2026年6月30日，财务公司的各项监管财务指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定要求，具体指标如下：

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四、本公司在财务公司存贷情况

（一）根据本公司与财务公司签署的《金融服务协议》，本公司及子公司在财务公司开立存款账户，并本着存取自由的原则，将资金存入在财务公司开立的存款账户，存款形式可以是活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等。本公司及子公司在财务公司的每日最高存款余额原则上不超过70亿元人民币。2026上半年度本公司及子公司在财务公司单日最高存款余额为3,180,326,929.72元。

（二）本公司严格按照与财务公司签署的《金融服务协议》，并在经股东会批准的额度范围内，由财务公司为本公司提供相关服务。截至2026年6月30日，本公司及其下属单位在财务公司存款利率范围为0.2%-3.5%，期初存款余额2,362,141,996.09元（含计提利息），本期增加18,627,295,517.90元，本期减少18,425,794,743.02元，期末存款余额2,563,642,770.97元（含计提利息），占本公司存款余额的33.88%；本期无贷款业务发生，期末贷款余额0元；综合授信总额0.00元，其他金融业务额度0元，实际发生额0元。

本公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，本公司2026年上半年度在财务公司存款不影响公司正常生产经营，并且财务公司给本公司提供了良好的金融服务平台，2026上半年度未发生财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支付的情况，可满足本公司的重大经营支出。

五、持续风险评估措施

本公司根据《上市公司监管指引第8号一一上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号-交易与关联交易》等有关规定制订了《关于在北京首都旅游集团财务有限公司开展存贷款等金融业务的风险处置预案》，明确了风险评估及控制措施并将予以严格执行，以保证在财务公司的存款资金安全。公司将定期取得并审阅财务公司的月报、经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计的年报及风险指标等，评估财务公司的业务与财务风险，由公司每半年出具风险持续评估报告。

六、风险评估意见

本公司认为：财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，财务公司严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，各项监管指标均符合该办法规定要求。

根据本公司对风险管理的了解和评价，未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷，财务公司运营正常，资金较为充裕，内控健全，资产质量良好，资本充足率较高，拨备充足，本公司与财务公司之间开展存款金融服务业务的风险可控。

特此公告。

王府井集团股份有限公司

2026年8月29日

证券代码：600859 证券简称：王府井 编号：临2026－052

王府井集团股份有限公司

第十二届董事会第八次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、董事会会议召开情况

王府井集团股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）第十二届董事会第八次会议于2026年8月17日以电子邮件和书面送达方式发出通知，2026年8月27日在本公司会议室举行，应到董事11人，实到11人。会议符合有关法律法规、部门规章和《公司章程》的规定。会议由董事长白凡先生主持。

二、董事会会议审议情况

1.通过2026年半年度报告及摘要

本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

2026年半年度报告及摘要详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn。

2.通过2026年半年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告

本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

相关内容详见公司同日刊登在《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn上的《关于公司2026年半年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告》。

3.通过关于计提和核销公司资产减值准备报告

本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

相关内容详见公司同日刊登在《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn上的《关于计提及核销资产减值准备报告的公告》。

4.通过关于对北京首都旅游集团财务有限公司2026年半年度的风险评估报告

本议案关联董事白凡、尚喜平、郭芳、李忠、吴珺回避表决。

表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票，回避5票。

相关内容详见公司同日刊登在《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn上的《关于对北京首都旅游集团财务有限公司2026年半年度风险评估报告的公告》。

5.通过关于子公司签署租赁合同暨关联交易的议案

本议案已经公司独立董事专门会议及董事会审计委员会审议通过。

本议案关联董事白凡、尚喜平、郭芳、李忠、吴珺、杨临明回避表决。

表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票，回避6票。

相关内容详见公司同日刊登在《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn上的《关于子公司签署租赁合同暨关联交易的公告》。

6.通过关于修订《董事会秘书工作细则》的议案

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

《董事会秘书工作细则》详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn。

7.通过关于修订《重大信息内部报告制度》的议案

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

《重大信息内部报告制度》详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn。

8.通过2026年度“提质增效重回报”行动方案的半年度评估报告

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

王府井集团股份有限公司

2026年8月29日

证券代码：600859 证券简称：王府井 编号：临2026－055

王府井集团股份有限公司

关于计提及核销资产减值准备报告的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

王府井集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十二届董事会第八次会议审议通过了《关于计提和核销资产减值准备报告》，现将有关情况公告如下：

一、计提资产减值准备情况

根据《企业会计准则》的有关规定，为真实反映公司的财务状况、资产价值及经营成果，公司对合并报表中截至2026年6月30日相关资产价值出现的减值迹象进行了全面的清查和分析，按资产类别进行了测试，根据测试结果，2026年半年度计提资产减值准备具体情况如下：

单位：元

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（一）计提应收账款坏账准备情况

公司2026年半年度应收账款中，信用风险特征组合按照整个存续期预期信用损失率计提应收款坏账准备306,688.70元，其中按单项计提应收账款坏账准备23,773.04元、按组合计提坏账准备282,915.66元。

（二）计提其他应收款坏账准备情况

公司其他应收款中信用风险特征组合通过违约风险敞口和未来12个月内或整个存续期按照预期信用损失率计算预期信用损失，本期计提其他应收款坏账准备110,215.84元，其中按组合测算预期信用损失因应收款增加计提110,215.84元；因收回子公司前期已单项计提坏账准备的货款和经营性收费转回坏账准备2,500.00元。

（三）计提存货跌价准备情况

公司在对存货进行全面盘点的基础上，对于存货因遭受毁损、全部或部分陈旧过时或销售价格低于成本等原因，预计成本不可收回的部分，提取存货跌价准备。经测试，公司2026年半年度计提存货跌价准备21,383,229.42元。

二、转销存货跌价准备情况

为促进存货周转，减少库存损失，公司所属子公司对前期已计提存货跌价准备的商品积极促销，因商品售出转销前期已计提的存货跌价准备10,456,269.39元。

三、核销资产减值准备情况

本期核销公司旗下子公司前期已计提的固定资产减值准备43,316.25元，因子公司清算注销，核销前期已计提的商誉减值准备5,363,200.48元。

四、本次计提及核销资产减值准备对公司的影响

根据《企业会计准则》规定，本次公司计提资产减值准备符合公司实际情况，以上资产减值准备计提使公司2026年半年度利润减少2,179.76万元。

根据《企业会计准则》规定，本次公司核销资产减值准备符合公司实际情况，因上述资产减值准备核销已计提足额减值准备，不会对公司损益产生影响。

五、董事会审计委员会关于本次计提及核销资产减值准备合理性的说明

2026年8月24日，公司召开第十二届董事会审计委员会第六次会议，以6票同意，0票反对，0票弃权的表决结果，审议通过了《关于计提和核销公司资产减值准备报告》，董事会审计委员会认为：公司本次计提及核销资产减值准备符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，依据充分合理，体现了公司会计政策的稳健、谨慎。本次计提减值准备后，财务报表能够更加真实、准确、公允地反映公司的财务状况、资产价值及经营成果，保证财务报表的可靠性，同意本次计提和核销资产减值准备并提交公司董事会审议。

六、董事会关于本次计提及核销资产减值准备的合理性说明

董事会认为：公司按照《企业会计准则》及资产实际情况计提及核销资产减值准备，依据充分，能够客观、真实、公允地反映公司的财务状况、资产价值及经营成果，保证财务报表的可靠性，同意本次计提及核销资产减值准备。

特此公告。

王府井集团股份有限公司

2026年8月29日