中欧基金管理有限公司
关于中欧心益稳健6个月持有期混合型
证券投资基金增加Y类基金份额
并修订基金合同及托管协议的公告

按照中国证监会《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》的要求，个人养老金基金应当针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，在基金合同、招募说明书等文件中清晰约定，并根据中国证监会要求进行注册或者备案。该份额类别不得收取销售服务费，可以豁免申购限制和申购费等销售费用（法定应当收取并计入基金资产的费用除外），可以对管理费和托管费实施一定的费率优惠，可以设置与个人养老金投资基金业务相匹配的机制安排，鼓励投资人长期投资行为。

经与中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“中欧心益稳健6个月混合”或“本基金”）的基金托管人协商一致，并报相关监管机构备案，决定自2026年9月29日起对中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金增加Y类基金份额（Y类份额代码：029376），并相应修改基金合同、托管协议、招募说明书（更新）、基金产品资料概要。上述新增份额事项属于基金合同约定的无需召开基金份额持有人大会的事项。现将相关事项公告如下：

一、增加Y类基金份额方案

中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金拟在现有份额的基础上增设Y类基金份额。Y类基金份额的费率结构如下：

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投资者通过直销机构申购Y类基金份额的，不收取申购费用（对于投资者通过基金管理人的基金销售子公司申购时参照适用，不收取申购费用）。投资者通过直销机构以外的其他销售机构申购本基金Y类基金份额的，申购费率见下表：

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对于本基金每份基金份额，本基金设置6个月锁定期限，6个月后方可赎回，赎回时不收取赎回费。

基金合同的主要修订如下：

（1）对基金合同“第十五部分 基金费用与税收”章节进行修订，基金管理人的管理费表述修订为：

“本基金A类基金份额、C类基金份额的年管理费率为0.60%，Y类基金份额的年管理费率为0.30%。三类基金份额的管理费计提的计算公式相同，具体如下：

H＝E×该类基金份额年管理费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金管理费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。”

（2）基金托管人的托管费表述修订为：

“本基金A类基金份额、C类基金份额的年托管费率为0.10%，Y类基金份额的年托管费率为0.05%。三类基金份额的托管费计提的计算公式相同，具体如下：

H＝E×该类基金份额年托管费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金托管费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。”

（3）基金的销售服务费表述修订为：

“本基金 A 类基金份额、Y类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H为每日应计提的销售服务费

E为前一日基金资产净值

销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起3个工作日内向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。”

（4）对基金合同“第十六部分 基金的收益与分配”章节进行修订，新增Y类基金份额的收益分配原则相关内容：

“本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金A类基金份额、C类基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本基金Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资；基金份额持有人可对各类基金份额分别选择不同的分红方式。选择采取红利再投资形式的，红利再投资的份额免收申购费；”

（5）根据中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金增设Y类基金份额需要而对基金合同作出的其他必要修改。

（6）根据上述变更，对托管协议、招募说明书（更新）、基金产品资料概要更新进行相应修订。

二、对投资运作和现有客户的影响

本次申请增加的Y类基金份额与A类、C类基金份额在费率结构和默认收益分配方式上有差别：Y类基金份额不收取销售服务费，在管理费和托管费上实施一定的费率优惠；Y类基金份额的默认收益分配方式为红利再投资。在投资运作上，新增的Y类基金份额与A类、C类基金份额将合并运作，对于投资运作无实质性不利影响。

新增的Y类基金份额与A类、C类基金份额将分别计算基金份额净值，不会对现有基金份额持有人持有的原基金份额产生实质性不利影响。

三、 重要提示

1、本公告仅对本基金新增Y类基金份额的事项予以说明，投资者欲了解基金信息请仔细阅读本基金的《基金合同》、《托管协议》等信息披露文件。

2、本公司于本公告日在公司网站（www.zofund.com）和中国证监会电子披露网站 （http://eid.csrc.gov.cn/fund）同时公布修改后的基金合同、托管协议、招募说明书（更新）、基金产品资料概要更新。

3、本次因新增份额事项而对基金合同作出的修订属于基金合同约定的无需召开基金份额持有人大会的事项，且不涉及基金份额持有人权利义务关系的重大变化，对现有基金份额的投资及基金份额持有人利益无实质性不利影响。此次修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及基金合同的规定。修订内容自2026年9月29日起生效，Y类基金份额开始办理申购、赎回等业务的时间将另行公告。

4、本基金Y类基金份额的登记机构为中欧基金管理有限公司，Y类基金份额的销售机构以本公司官网届时的相关公示为准。

5、本基金Y类基金份额在其他销售机构的销售网点每个账户首次申购单笔最低金额为1元（含申购费），追加申购单笔最低金额为0.1元（含申购费）。基金管理人直销机构每个账户首次申购本基金Y类基金份额的单笔最低金额为10,000元，追加申购单笔最低金额为10,000元。本基金Y类基金份额单个账户单笔最低赎回份额为0.01份，最低账户保有份额为0.01份。投资者进行基金投资业务操作以销售机构的具体规则为准。

四、 联系方式

投资者可通过登录中欧基金管理有限公司网站（www.zofund.com），或拨打客户服务电话400-700-9700、021-68609700咨询相关信息。

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证投资于基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。

特此公告。

中欧基金管理有限公司

2026年9月28日

中欧心益稳健6个月持有期混合型

证券投资基金Y类基金份额开放日常申购、

转换转入及定期定额投资业务的公告

公告送出日期：2026年9月28日

1.公告基本信息

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注：1、投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出的申购、转换转入及定期定额投资业务申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、转换转入及定期定额投资申请视同下一开放日的业务申请。

2、2026年9月29日起，本基金增设中欧心益稳健6个月混合Y类基金份额。Y类基金份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。

3、本基金已于2020年9月7日开始办理本基金A类、C类基金份额的日常申购、转换转入及定期定额投资业务。本公告仅对本基金Y类基金份额开放日常申购、转换转入及定期定额投资业务有关的事项予以说明。

4、Y类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日A类基金份额的基金份额净值。

2.日常申购和赎回业务的办理时间

中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同自2020年7月6日起生效，对于本基金的各类基金份额，每份基金份额设定锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为6个月，锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。

锁定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起（即锁定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日次6个月的月度对日前一日（即锁定持有期到期日）止，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务。对于Y类基金份额，在满足《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等法律法规及基金合同约定的情形下可豁免持有限制，具体安排及费率按更新的招募说明书或相关公告执行。法律法规或监管机关另有规定的，从其规定执行。

本基金Y类基金份额将自2026年9月29日起开放日常申购、转换转入及定期定额申购业务。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3.日常申购业务

3.1 申购金额限制

其他销售机构的销售网点每个账户首次申购单笔最低金额为1元（含申购费），追加申购单笔最低金额为单笔0.1元（含申购费）。在不违反前述规定的前提下，各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

直销机构每个账户首次申购单笔最低金额为10,000元，追加申购单笔最低金额为单笔10,000元。其他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行交易须受直销机构最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额和追加申购的最低金额。投资者可多次申购。本基金对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。

3.2 申购费率

通过直销机构申购本基金Y类基金份额不收取申购费（对于投资者通过基金管理人的基金销售子公司申购时参照适用，不收取申购费），通过其他销售机构申购本基金Y类基金份额的，在投资人申购时收取申购费。申购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。

通过其他销售机构申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表：

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3.3 其他与申购相关的事项

本基金Y类基金份额依据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》设置，针对个人养老金投资基金业务设立，基金管理人可根据届时有效的法律法规对Y类基金份额在申购等方面做出特殊安排，无需召开基金份额持有人大会，届时详见基金管理人相关公告。

4. 日常转换转入业务

4.1 转换费率

基金转换业务需要收取一定的转换费。基金转换费用由转出基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人进行基金转换时收取。具体事项详见本公司官网发布的《中欧基金关于旗下基金转换业务的说明》。

4.2 其他与转换相关的事项

本基金Y类基金份额的基金份额转换业务，目前仅适用于与本公司旗下部分基金的Y类基金份额之间的相互转换，后续转换业务适用范围如有调整的，基金管理人将另行发布相关公告。可转换基金列表如下：

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投资者须到同时代理拟转出和转入基金的同一销售机构办理基金的转换业务。本基金日常转换业务适用于本公司官网发布的《中欧基金管理有限公司关于旗下基金转换业务的说明》。

5. 定期定额投资业务

5.1 开通定投业务的销售机构及每期申购金额起点

本公司直销机构支持Y份额的定投业务，本基金其他销售机构是否支持定投业务以销售机构规定为准。

本基金Y类基金份额每期定投申购金额起点为1元（含申购费，如涉及）。其他销售机构的最低定投起点金额高于上述规定的，则按照其规定的金额执行。

5.2 定投业务安排

（1）投资者每期最低申购金额（含申购手续费）按照各代销机构相关规定执行。

（2）申购费率

定投业务不收取额外费用，申购费率适用于本基金Y类基金份额的正常申购费率，计费方式等同于正常的申购业务（优惠活动除外，如有调整，另见相关公告）。本基金Y类基金份额的申购费率及计费方式请参见本基金《招募说明书》。

（3）定投业务的申办、变更和终止

1）凡申请办理定投业务的投资者须开立中欧基金管理有限公司作为注册登记机构的开放式基金账户，具体开户程序应遵循上述各代销机构的相关规定；

2）投资者办理变更每期投资金额、扣款日期、扣款账户等事项时（具体变更事项须遵循上述各代销机构的有关规定），须携带本人有效身份证件及相关凭证到上述各代销机构基金销售网点申请办理业务变更，具体办理程序遵循上述各代销机构的有关规定。

3）投资者终止定投业务，须携带本人有效身份证件及相关凭证到上述各代销机构基金销售网点申请办理业务终止，具体办理程序遵循上述各代销机构的有关规定。

（4）其他

本基金暂停申购期间，定投业务同时暂停，限制大额申购同样适用。

6. 基金销售机构

6.1 场外销售机构

6.1.1 直销机构

中欧基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号8层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号上海中心大厦16层

联系人：马云歌

电话：021-68609602

传真：021-50190017

客服热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）

网址：www.zofund.com

6.1.2 场外非直销机构

各销售机构的具体名单见基金管理人网站公示的基金销售机构名录。基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，并在官网公示，敬请投资者留意。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点，请以销售机构的相关公告或通知为准。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。

6.2 场内销售机构

无

7. 基金份额净值公告的披露安排

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

8. 其他需要提示的事项

本公告仅对本基金Y类基金份额开放日常申购、转换转入及定期定额投资业务有关的事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》和《基金产品资料概要》等信息披露文件。

投资者可登录本公司网站www.zofund.com，或拨打本公司客服电话400-700-9700、021-68609700咨询相关信息。

风险提示：

本基金根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》，设置了针对个人养老金投资基金业务的Y类基金份额，该份额类别不收取销售服务费。Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有规定外，投资者购买Y类份额的款项应来自其个人养老金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。个人养老金可投资的基金产品需符合《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》要求的相关条件，具体名录由中国证监会确定，每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理Y类份额的申购，投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。个人养老金投资基金业务具有自愿参加、自主选择、自担风险等业务属性。本基金不保证本金、不保证收益、追求长期收益。

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

特此公告。

中欧基金管理有限公司

2026年9月28日