熊猫金控股份有限公司

公司代码：600599           公司简称：熊猫金控

2017年半年度报告摘要

一 重要提示

1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 公司全体董事出席董事会会议。

4 本半年度报告未经审计。

5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

无

二 公司基本情况

2.1 公司简介

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2.2 公司主要财务数据

单位：元 币种：人民币

■

2.3 前十名股东持股情况表

单位: 股

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2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表

□适用 √不适用

2.5 控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

2.6 未到期及逾期未兑付公司债情况

□适用 √不适用

三 经营情况讨论与分析

3.1 经营情况的讨论与分析

一、互联网金融业务

随着2016年银监会等四部委联合制定的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的落地，以及2017年各地方金融局陆续下发的专项整改意见及备案细则，标志着个体网络借贷（P2P）行业在2017年正式进入合规化和整体安全升级，“合规”将成为网络借贷信息中介行业发展的主基调。

报告期内，公司坚守严格自律的原则，积极拥抱监管，依托健全的风控体系和云计算、大数据技术，通过金融产品创新、服务模式创新、技术创新，在互联网金融领域稳步前行。

1、银湖网络科技有限公司

2017年网贷行业监管政策更加明晰，整体环境的不断净化，用户风险教育不断深入，互联网金融行业已走向标准化、规范化。伴随优胜劣汰的行业趋势，符合监管要求的规范平台将迎来更优质的客户群体，以及更大的市场份额。银湖网作为行业知名的网络借贷信息中介平台，拥有优质行业资源，较强的平台实力，现有业务也趋于系统化及可持续化，从而获得了较大的竞争优势和发展空间。

2017年上半年，银湖网在开拓业务的同时积极拥抱监管，严格实施各项监管规范，通过夯实牢固技术基础、创新数据监控、建立高品质用户体验等方式，保持业务高效稳定发展。截止2017年6月30日，银湖网拥有累计超过100万的注册人数，平台累计交易量69.91万元。。

报告期内，银湖网在业务工作方面，着重于平台的用户服务体系、技术安全体系和数据体系的整体升级与优化。在用户服务体系方面，作为网络借贷信息中介平台，银湖网通过充分的信息披露、用户体验设计以及全方位的客户服务以提升用户的整体满意程度。在技术体系方面，银湖网在2017年4月23日正式上线了厦门银行资金存管系统，为用户提供了独立的存管子账户和更专业、安全、有效的资金存管服务。除此之外，银湖网还部署了应用级灾备机房，同时通过了国家“信息系统安全等级保护”测试，并获得主管部门核准颁发的等级保护三级备案证书。银湖网所有服务器均托管在电信五星级IDC机房，该机房已通过ISO27001信息安全体系认证。银湖网在技术安全、系统管理、应急保障等方面已经达到了国家标准。在数据体系方面，银湖网通过内外结合的系统性运作机制，保障了持续化发展。对于外部信息，银湖网通过高时效性的行业信息搜集整合，对行业信息、政策动态，以及竞争对手的产品、活动、背景、报道等多维度全方位认知，为公司的战略决策及日常运营策略提供了有效依据。对内而言，银湖网拥有全面的数据报表统计监测系统，并针对各项策略进行效果分析，通过数据变化的监测来进行精准化运营指导，有效提升了整体运营效率。

2、熊猫金库

熊猫金库作为公司旗下广东熊猫镇投资管理有限公司新开发的互联网在线理财平台，本着“互联网改变生活”的理念，以技术创新和观念创新为核心驱动力，着力打造成年轻化、亲民化的互联网理财产品。让客户在安全享受投资收益的同时，实现自身知识体系和理财观念的体系化、现代化，让每一个年轻人都能享受到“互联网+”带来的技术红利与市场红利。一直秉承安全、自由的原则，力求在高速健康的运营条件下，通过透明的交易信息展示和全面高效的技术支持，为投资人与借款人提供安全的资金保护措施。截止2017年6月30日，熊猫金库拥有累计超过91万的注册人数，平台累计交易量105亿元人民币。

报告期内，熊猫金库稳步前行。积极配合监管部门的意见与要求，对平台进行深度的优化，并在上半年与有存管资质的银行签署了资金存管合作协议，并积极开展对接工作，银行存管八月份已正式上线。熊猫金库与新网银行、宝付支付、连连支付、京东支付等多家金融服务企业展开全方面的合作，对客户的资金安全进行全方位的保障。同时与海致、微网通联、青云等系统服务商在大数据分析、服务器安全、通讯服务等各领域展开紧密合作，从资金安全、资产管理等多方面需求全方位的外部优质资源。同时，熊猫金库继续着力产品本身的研发工作，花费大量人力与技术投入使用体验与功能创新的设计中，为了让广大客户有更为流畅的服务体验，通过技术实力保证客户资金安全的同时达到分散风险的效果。另外，熊猫金库于6月推出了全新的会员管理系统，吸引了大量客户，使得整个平台活跃度提升。让平台能够整体性地为客户打造了一个更为优质的服务体系。

3、熊猫小贷

2017年上半年，受监管层对于网络小贷监管政策持续收紧等因素及经济大环境影响，整体行业发展状态相对低迷。同时，面对新兴而发展迅速的网贷领域，广州本地监管部门在秉承监管政策意图的背景下，为保护在广州民间金融街内的互联网小额贷款公司及其客户的合法权益，也进一步细化了对互联网小额贷款公司的监督管理，规范互联网小额贷款公司的经营行为。这从长期来看，虽然有利于行业的持续发展，但短期内，则无疑对相关公司的经营产生明显抑制作用，公司旗下广州市熊猫互联网小额贷款有限公司也受到明显影响。

报告期内，公司旗下熊猫小贷秉持扎实稳健作风，严格把控风险，为客户提供优质融资方案。由于受到大环境的冲击，考虑到适应并符合新的监管要求，熊猫小贷公司调整了经营方案，导致相较于2016年同期，业务总量降幅非常明显。本着加强监管，适应新政策环境的原则，基本暂停了大部分业务的拓展计划，并进一步从管理、业务、监管等各个方面，按照新的监管精神，强化内部人员培训，为未来长期持续发展打好基础。在业务开展、风险控制，信息报送等各个方面，按照监管细则调整了相应流程。并进一步加强了公司利用计算机技术、互联网平台为互联网平台会员、产业链上下游客户等提供金融服务的能力。同时按照要求，进一步通过调整业务框架，以适应监管方面的“小额、分散”的原则，进一步降低企业自身的外部风险。虽然业务的发展受到影响，但熊猫小贷公司本身更好的适应了监管要求，并为未来发展奠定了良好的基础。

二、烟花业务

随着国内安全生产形势日趋严峻、环保意识日益增强，雾霾天气的肆虐、安全隐患突发等因素的影响，国内焰火燃放市场需求不断降低，烟花行业面临较为复杂的形势，影响公司未来的持续发展。

报告期内，公司出口总体业绩平稳，供应链面对价格和产能的更多挑战。

（1）美国市场方面，2017销季受制于美国国庆为星期二，民众购买热情降低，订单量略有下降。2017年上半年，在各部门的通力合作下，顺利完成了WINDA品牌和BRIGHT STAR品牌2018年新品开发. 除此之外，推广品、宣传品及与代理的合作方面进步显著；2017年美国展会的各项准备工作也顺利完成。

（2）欧洲市场完成了2018销季接单，经过几年的调整，欧线订单回暖，订单增多。上半年完成了欧洲客户来访下单接待工作。完成了CE的E模式批检资格的审查，顺利拿到批检资格。

（3）南美东南亚市场继续有稳定增长。

3.2 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响

□适用 √不适用

3.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

熊猫金控股份有限公司

董事长：李 民

2017年8月30日

证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2017-021

熊猫金控股份有限公司第五届

董事会第五十七次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第五十七次会议通知于2017年8月19日分别以电子邮件、电话、送达等方式发送给各位董事，会议于2017年8月29日上午9点30分在公司召开，会议由董事长李民先生主持，会议应到董事8人，实到董事8人。符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议以通讯表决方式审议通过了：

1、关于接受大股东财务资助的议案；

具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于接受大股东财务资助的公告》。

表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。

2、关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信及集团为其提供担保的议案；

具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信及集团为其提供担保的公告》。

表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。

3、公司2017年半年度报告及其摘要；

2017年半年度报告及其摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。

4、关于召开2017年第二次临时股东大会的议案；

公司定于2017年9月15日召开2017年第二次临时股东大会。会议通知详细内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于召开2017年第二次临时股东大会的通知》。

表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。

特此公告。

熊猫金控股份有限公司董事会

2017年8月30日

证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2017-022

熊猫金控股份有限公司

关于接受大股东财务资助的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 交易内容：本公司控股股东万载县银河湾投资有限公司拟向公司及下属子公司无偿（不向公司收取利息和其他任何额外费用，也无需公司及下属子公司向其提供抵押或担保）提供总额不超过人民币1亿元的财务资助，该财务资助使用期限为不超过2年，可以提前还款。

● 本次财务资助涉及的相关议案已经公司第五届董事会第五十七次会议审议通过，尚需提交公司股东大会审议。

一、本次财务资助相关情况

（一）基本情况

为支持本公司发展、满足公司资金需求，本公司控股股东万载县银河湾投资有限公司拟向公司及下属子公司提供总额不超过人民币1亿元的财务资助，该财务资助使用期限为不超过2年，可以提前还款。该资金主要用于公司短期流动资金周转，公司及下属子公司可以根据短期资金需求在上述期限及额度内连续循环使用。本次财务资助控股股东不向公司收取利息和其他任何额外费用，也无需公司及下属子公司向其提供抵押或担保。该项财务资助到期后，经双方协商可以展期。

（二）关联交易豁免情况

万载县银河湾投资有限公司系公司控股股东，直接持有公司24.10%的股份，本次财务资助构成关联交易。根据《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》（上证公字[2011]5号）第九章第五十六条的规定，“关联人向上市公司提供财务资助，财务资助的利率水平不高于中国人民银行规定的同期贷款基准利率，且上市公司对该项财务资助无相应抵押或担保的，上市公司可以向上交所申请豁免按照关联交易的方式进行审议和披露”。同时，根据上海证券交易所《关于发布〈上市公司信息披露暂缓与豁免业务指引〉的通知》，该笔交易免于按照关联交易的方式进行审议和披露，公司已履行了相关的内部程序。

过去十二个月内，公司与大股东未发生同类交易。

公司第五届董事会第五十七次会议审议通过了上述财务资助的议案，尚需提交股东大会审议。

二、财务资助方基本情况

1、公司名称： 万载县银河湾投资有限公司

2、注册资本：壹仟贰佰伍拾万元

3、注册地：江西省宜春市万载县工业园三期

4、法定代表人：赵卫成

5、经营范围： 利用自有资金进行投资、批发和零售贸易。

三、本次财务资助的主要内容

本公司控股股东万载县银河湾投资有限公司拟向公司及下属子公司提供总额不超过人民币1亿元的财务资助，该财务资助使用期限为不超过2年，可以提前还款。该资金主要用于公司短期流动资金周转，公司及下属子公司可以根据短期资金需求在上述期限及额度内连续循环使用。本次财务资助控股股东不向公司收取利息和其他任何额外费用，也无需公司及下属子公司向其提供抵押或担保。该项财务资助到期后，经双方协商可以展期。

四、本次财务资助的目的及对上市公司影响

控股股东为公司提供财务资助，主要是为了满足公司发展及资金需求，提供的财务资助免收利息，体现了控股股东对公司发展的支持，符合公司和全体股东的利益。通过此次财务资助，满足了公司短期流动资金需求，降低了公司财务费用，有利于公司业务发展。该笔财务资助不存在损害公司及中小股东利益的情形，不影响公司的独立性。

五、备查文件

公司第五届董事会第五十七次会议决议；

特此公告。

熊猫金控股份有限公司董事会

2017 年8月30日

证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2017-023

熊猫金控股份有限公司

关于江西熊猫烟花有限公司

申请银行综合授信及集团为其

提供担保的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 被担保人：江西熊猫烟花有限公司

● 本次担保数量：10,000万元

● 截止目前，公司及控股子公司对外担保总额为15,000万元

● 截止目前，公司无对外逾期担保和涉及诉讼的对外担保

● 本次担保无反担保

一、申请授信及担保情况概述

根据公司经营需要，为补充公司流动资金，本公司全资子公司江西熊猫烟花有限公司（以下简称“江西熊猫”）2016年8月向延边农村商业银行股份有限公司小营支行申请10,000万元的流动资金贷款，期限为壹年，由本公司提供连带责任担保。目前该贷款已经到期偿还，由于江西熊猫还需继续使用资金，拟向延边农村商业银行股份有限公司申请续贷10,000万元，期限为壹年。由本公司对此笔贷款提供连带责任担保。公司第五届董事会第五十七次会议审议通过了上述担保事项，尚需提交股东大会审议。

二、被担保人基本情况

被担保人：江西熊猫烟花有限公司；

注册地址：江西省萍乡市上栗县上栗镇泉塘村；

法定代表人：黎升发；

注册资本：500万元；

经营范围：烟花爆竹出口业务：自营和代理除国家组织统一联合经营的16种出口商品和国家实行核定公司经营的14种进口商品以外的其他商品及技术的进出口；经营进料加工和“三来一补”业务；经营对销贸易和转口贸易；销售电器机械及器材、五金、交电、化工产品、建筑装饰材料、纸张及包装材料。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）

控股比例：本公司100%控股；

截止2016年12月31日，该公司经审计资产总额为170,727,610.56元、资产负债率92.87%、净资产12,159,156.23元、实现净利润2,121,499.25元。

截止2017年6月30日，该公司资产总额为193,769,209.37元、资产负债率90.92%、净资产17,603,813.13元、实现净利润5,444,656.90元。

三、综合授信及担保的主要内容：

江西熊猫向延边农村商业银行股份有限公司申请续贷10,000万元，公司拟为江西熊猫上述贷款提供连带责任担保，期限为壹年。

四、担保风险：

江西熊猫为本公司全资子公司，本公司对其在经营、财务、投资、融资等方面能有效控制，可以充分掌握其经营情况，控制担保风险。

五、董事会意见

公司第五届董事会第五十七次会议审议了《关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信及集团为其提供担保的议案》，董事会认为江西熊猫烟花有限公司为公司全资子公司，公司为其提供担保支持，有利于该公司良性发展，符合公司整体利益，同意该项担保。

六、累计对外担保数量及逾期担保数量

截止目前，我公司及控股子公司对外担保总额为15,000万元，占公司最近一期经审计净资产的20.66%，均为公司对下属子公司的担保，无逾期对外担保，也无涉及诉讼的对外担保。

七、备查文件

公司第五届董事会第五十七次会议决议；

特此公告。

熊猫金控股份有限公司董事会

2017 年8月30日

证券代码：600599 证券简称：熊猫金控 公告编号：2017-024

熊猫金控股份有限公司

关于召开2017年第二次临时

股东大会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●股东大会召开日期：2017年9月15日

●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、 召开会议的基本情况

(一) 股东大会类型和届次

2017年第二次临时股东大会

(二) 股东大会召集人：董事会

(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2017年9月15日 14点30 分

召开地点：公司办公楼一楼会议室

(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2017年9月15日

至2017年9月15日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

二、 会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

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1、 各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案经公司第五届董事会第五十七次会议审议通过，具体内容详见公司2017年8月30日刊登于《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。

2、 特别决议议案：无

3、 对中小投资者单独计票的议案：1、2

4、 涉及关联股东回避表决的议案：无

应回避表决的关联股东名称：无

5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、 股东大会投票注意事项

(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、 会议出席对象

(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

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(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

(三) 公司聘请的律师。

(四) 其他人员

五、 会议登记方法

1、国家股、法人股股东持法定代表人授权委托书、股东账户卡 、工商营业执照复印件（加盖印章）及出席人身份证办理登记手续；

2、个人股东持本人身份证、股东账户卡；代理人应持委托人及本人身份证、股东账户卡和授权委托书办理登记手续。异地股东可用信函或传真方式登记 。

3、登记时间：2017年9月14日上午8：30-11：30，下午2：30-5：30

4、登记地点：湖南省浏阳市浏阳大道271号二楼董事会办公室

六、 其他事项

1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；

2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；

3、联系电话：0731-83620963 传真：0731-83620966

4、联系地址：湖南省浏阳市浏阳大道271号

5、邮政编码：410300 联系人：黄叶璞

特此公告。

熊猫金控股份有限公司董事会

2017年8月30日

附件1：授权委托书

授权委托书

熊猫金控股份有限公司：

兹委托___________先生（女士）代表本单位（或本人）出席2017年9月15日召开的贵公司2017年第二次临时股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：                

委托人股东帐户号：

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委托人签名（盖章）：         受托人签名：

委托人身份证号：           受托人身份证号：

委托日期：  年 月 日

备注：

委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。