工银瑞信基金管理有限公司总经理郭特华：基金公司在养老金投资管理方面优势突出
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⊙记者 陈玥 ○编辑 于勇
5月10日下午，2018中国基金业峰会暨第十五届“金基金”奖颁奖典礼在上海隆重举行。工银瑞信基金管理有限公司总经理郭特华发表题为“专注责任稳健前行 扬帆奋进新时代”的主题演讲，畅谈公募基金20年以来的成果以及未来在养老金领域发挥的巨大作用。
郭特华表示，公募行业经过20年的快速发展，管理资产总规模超过25万亿元，其中公募基金管理规模已达12.37万亿元，累计为持有者创造的回报达2.2万亿元；基金公司还管理着约12万亿元的专户和专项资产以及超1.5万亿元年金和社保等养老金资产。可以说，20年风雨兼程，公募基金收获硕果累累，不但是我国普惠金融事业的典范和资管行业的标杆，同时也是我国养老金投资管理领域的主力军。
郭特华同时指出，当前国家发展进入新时代，包括养老金体系改革在内的各项改革措施正全面加速推进，职业年金正紧密锣鼓推进，同时个人税收递延型商业养老保险产品已于5月1日正式开始试点，标志着国内第三支柱正式全面启动。未来国内养老金投资管理市场将是基金行业持续快速发展的大蓝海。
郭特华认为，国内养老金市场发展进入“新阶段”，空间巨大，而基金公司在养老金投资管理方面优势突出，具体表现在以下三方面：首先，无论是国际还是国内，基金公司都是养老金市场的主要投资管理人。其次，从历史业绩来看，基金公司管理的养老金资产实现了优秀的投资回报。第三，基金公司在管理养老金资产方面具有突出的内在优势。
面对养老金第三支柱带来的巨大机遇，郭特华表示，国内公募基金亟待练好内功，为我国养老金投资管理做出更大贡献。可以通过以下举措进一步强化自身，包括提升资产配置能力，实现长期稳健回报；打造专属养老基金品牌，进一步丰富产品线以及加大宣传引导力度，抓好投资者教育。
郭特华特别指出，结合海外经验来看，生命周期基金是发展最快的养老金专属产品，主要以 FOF 形态管理，从而把退休养老目标和分散化投资管理完美结合。国内方面，4 月份第一批养老目标基金 已经上报，意味着我们对接第三支柱个人养老投资方面将有 专属化的基金产品，是非常好的开始。但目前尚缺乏管理经验，未来需要在发展过程中不断总结并继续丰富产品，全力打造一批养老目标投资基金的优秀品牌，提升公募基金对接第三支柱养老金投资管理的竞争能力。同时，还需要进一步丰富 底层基金产品，加大在 REITs、商品基金、境外投 资基金等品种的发展力度，满足养老金分散化投资需求。
郭特华最后总结道，对于国内投资者而言，养老目标基金也属于新思路，有一个逐步接受的过程。需要基金公司更主动地宣传和引导，充分理解养老目标基金在退休保障方面的作用和优势，推动第三支柱养老管理业务快速发展，同时需要更严格地按照监管要求，坚持投资者适当性原则，为投资者充分揭示养老基金的特点、优势和风险工作，将合适的产品销售给合适的投资者，加强对投资者的利益保护。（本版摄影 徐汇 史丽）
