宁夏建材集团股份有限公司
关于委托理财的进展公告
证券代码：600449 证券简称：宁夏建材 公告编号：2020-018
宁夏建材集团股份有限公司
关于委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●委托理财受托方：中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）、交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）、中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）。
●本次委托理财金额：35,000万元。
●委托理财产品名称：1、中国银行中银保本理财-人民币按期开放定制01理财产品；2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款101天（黄金挂钩看涨）；3、中信银行共赢智信利率结构33800期人民币结构性存款产品。
●委托理财期限：1、中国银行中银保本理财-人民币按期开放定制01理财产品36天；2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款101天（黄金挂钩看涨）； 3、中信银行共赢智信利率结构33800期人民币结构性存款产品91天。
●履行的审议程序：宁夏建材集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年12月10日召开第七届董事会第十五次会议，审议通过了《宁夏建材集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品的议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币50,000万元（含本数）的闲置自有资金购买保本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚动使用，决议有效期为自董事会审议通过之日起12个月内。董事会审议通过后，授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文件，组织实施相关事宜。
一、委托理财概况
1.委托理财目的
公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础上，使用闲置资金进行保本型的短期理财，提高资金使用效率，降低财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化。
2.资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
3.委托理财产品的基本情况
■
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系,对理财产品进行预估和预测，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。本次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 中国银行中银保本理财-人民币按期开放定制01理财产品
（1）合同签署日期：2020年1月14日
（2）产品起息日：2020年4月16日
（3）产品到期日：2020年5月22日
（4）理财本金：20,000万元
（5）年化收益率：3.81%
（6）产品收益类型：保本保证收益
（7）计息方式：本金*年化收益率*实际理财天数/365
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求履约担保：否
2. 交通银行蕴通财富定期型结构性存款101天（黄金挂钩看涨）
（1）合同签署日期：2020年4月16日
（2）产品起息日：2020年4月17日
（3）产品到期日：2020年7月27日
（4）理财本金：10,000万元
（5）产品预期年化收益率：1.55%--3.65%
（6）产品收益类型：保本浮动收益
（7）计息方式：本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求履约担保：否
3. 中信银行共赢智信利率结构33800期人民币结构性存款产品
（1）合同签署日期：2020年4月17日
（2）产品起息日：2020年4月20日
（3）产品到期日：2020年7月20日
（4）理财本金：5,000万元
（5）产品预期年化收益率：1.50%--4.20%
（6）产品收益类型：保本浮动收益
（7）计息方式：本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向:银行理财资金池。
（三）投资风险及控制措施
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情况。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方:中国银行（证券代码: 601988）、交通银行（证券代码:601328）、中信银行（证券代码:601998）均为上海证券交易所上市公司，属于己上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、委托理财对公司的影响
公司最近两年的财务情况如下：
单位：万元
■
公司本次委托理财支付金额35,000万元，占2019年末货币资金（83,302.86万元）的42.02%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，可降低公司财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化，符合公司和全体股东的利益。
五、风险提示
公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响，不排除投资收益具有一定的不可预期性。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于2019年12月10日召开第七届董事会第十五次会议，审议通过了《关于公司使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品的议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币50,000万元（含本数）的闲置自有资金购买保本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚动使用，决议有效期为自董事会审议通过之日起12个月内。董事会审议通过后，授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文件，组织实施相关事宜。具体情况详见公司于2019年12月11日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站披露的《宁夏建材关于使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品的公告》（公告编号:2019-040）。
1.公司监事会意见：公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品可提高资金使用效率，降低财务费用，公司购买的理财产品为保本型银行理财产品，本金不存在风险；本事项审议及表决程序符合相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形；同意使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品。
2.公司独立董事意见：公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品可提高资金使用效率，降低财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化；公司购买的理财产品为保本型银行理财产品，本金不存在风险；本次事项审议及表决程序符合相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形；同意公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
■
特此公告。
宁夏建材集团股份有限公司董事会
2020年4月17日
