2008年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司董事共14名，11名董事亲自出席本次董事会会议。其中王海涛董事先生，因公务原因未亲自出席，书面委托禹志强董事代行表决权；章宁董事先生，因病原因未亲自出席，书面委托林复董事代行表决权，谢华礼董事，因公务原因未亲自出席，书面委托罗强董事代行表决权；独立董事韩诚先生因公务繁忙原因于2008年10月22日向董事会提出书面辞职报告，董事会受理并同意该董事辞职，韩诚先生没有参加本次董事会。
1.3 本公司第三季度财务会计报告未经审计。
1.4 本公司负责人林复、财务负责人禹志强及财务部门负责人肖炎声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
币种:人民币
| 本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
| 总资产(元) | 94,960,717,084.38 | 76,063,711,782.02 | 25 |
| 所有者权益（或股东权益）(元) | 10,751,300,033.62 | 9,942,463,089.56 | 8 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产(元) | 5.85 | 5.41 | 8 |
| 年初至报告期期末 （1-9月） | 比上年同期增减(%) | ||
| 经营活动产生的现金流量净额(元) | 5,691,756,035.27 | 443 | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 3.10 | 443 | |
| 报告期 （7-9月） | 年初至报告期期末（1-9月） | 本报告期比上年同期增减(%) | |
| 归属于上市公司股东的净利润(元) | 424,801,887.21 | 1,213,121,661.28 | 43 |
| 基本每股收益(元) | 0.23 | 0.66 | 5 |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元) | 0.23 | 0.66 | 5 |
| 稀释每股收益(元) | 0.23 | 0.66 | 5 |
| 全面摊薄净资产收益率(%) | 3.95 | 11.28 | 增加0.89个百分点 |
| 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%) | 3.85 | 11.20 | 增加0.77个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末金额（元） |
| 非流动资产处置损失 | -25,048.96 |
| 除以上项外其他营业外收支净额 | 2,320,173.78 |
| 以前年度核销贷款本年收回 | 10,167,928.00 |
| 非经常性损益对当期所得税影响数 | 3,115,763.21 |
| 合计 | 9,347,289.61 |
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
| 报告期末股东总数（户） | 193,870 | ||
| 前十名无限售条件流通股股东持股情况 | |||
| 股东名称（全称） | 期末持有无限售条件流通股的数量 | 种类 | |
| 国际金融公司 | 60,324,866 | 人民币普通股 | |
| 南京金陵制药（集团）有限公司 | 20,800,000 | 人民币普通股 | |
| 中国石化财务有限责任公司 | 20,684,950 | 人民币普通股 | |
| 南京纺织产业(集团)有限公司 | 20,000,000 | 人民币普通股 | |
| 江苏省盐业集团有限责任公司 | 20,000,000 | 人民币普通股 | |
| 江苏省国信资产管理集团有限公司 | 19,630,000 | 人民币普通股 | |
| 中国农业银行－中邮核心成长股票型证券投资基金 | 12,914,386 | 人民币普通股 | |
| 中国银行－工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 | 12,484,616 | 人民币普通股 | |
| 南京市白下区国有资产经营中心 | 10,273,470 | 人民币普通股 | |
| 南京胜必克贸易有限公司 | 9,170,370 | 人民币普通股 | |
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动超过30%的情况及原因
单位：人民币元
| 主要会计项目 | 报告期末/报告期 | 较上年度期末/上年同期 | 原因说明 |
| 现金及存放中央银行款项 | 10,000,576,795.71 | 34% | 存放中央银行法定准备金增加 |
| 拆出资金 | 680,000,000.00 | 122% | 拆借资金业务增加 |
| 应收利息 | 674,810,394.04 | 49% | 债券应收利息增加 |
| 递延所得税资产 | 100,246,578.36 | -37% | 债券资产公允价值上升 |
| 其他资产 | 5,038,060,267.51 | 305% | 清算资金、委托贷款、代理业务资产增加 |
| 拆入资金 | 3,476,000,000 | 337% | 拆借资金业务增加 |
| 应付职工薪酬 | 286,442,115.25 | 39% | 效益提高，依照规定计提员工绩效考核 |
| 应交税费 | 170,869,434.92 | 83% | 应交营业税、所得税增加 |
| 应付利息 | 535,521,136.67 | 81% | 应付存款利息、应付同业利息增加 |
| 递延所得税负债 | 42,174,641.89 | 756% | 债券资产公允价值上升 |
| 其他负债 | 5,617,733,645.35 | 143% | 代理业务负债、委托存款、其他应付款增加 |
| 未分配利润 | 1,926,989,342.71 | 52% | 本期净利润增加 |
| 利息收入 | 3,318,955,127.05 | 39% | 贷款、金融机构往来收入增加 |
| 利息支出 | 1,422,502,905.44 | 44% | 存款、金融机构往来支出增加 |
| 手续费及佣金收入 | 154,307,585.8 | 210% | 中间业务扩大 |
| 手续费及佣金支出 | 7,239,877.58 | -31% | 外币结算手续费 |
| 其他业务收入 | 2,313,091.1 | 30% | 租赁房屋收入增加 |
| 营业税金及附加 | 121,801,388.09 | 47% | 营业税增加 |
| 业务及管理费 | 551,043,431.92 | 30% | 业务及管理费增加 |
| 资产减值损失 | 173,194,075.35 | 111% | 贷款减值损失增加 |
| 其他业务成本 | 438,758.08 | 57% | 租赁房屋税金增加 |
| 营业外收入 | 6,296,099.81 | 2237% | 处置资产净收益增加 |
| 所得税费用 | 214,057,147.26 | 32% | 所得税费用增加 |
| 净利润 | 1,213,121,661.28 | 87% | 营业利润增加 |
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
3.2.1 有限售条件的流通股上市流通
2008年7月19日，本公司有531,206,239 股有限售条件股份限售期届满，于2008年7月21日上市流通。有关此次有限售条件股份上市流通详情，请参阅本公司于2008年7月15日发布的公告。
3.2.2 分支机构建设情况
根据中国银行业监督管理委员会江苏银监局有关批复，公司无锡分行于2008年9月27日正式开业。
3.2.3 大股东股权变更
公司第一大股东南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司于2007年6月通过司法拍卖竞得原南京市国际信托投资公司持有的650万股公司股份，于2008年9月25日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了股份过户手续。至此南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司直接持有本公司股份为24514万股，占本公司总股本13.35%。
南京新港开发总公司出资人中的南京市人民政府国有资产监督管理委员会变更为南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司，该股权变更手续及相关工商备案手续已分别于2008年9月26日、28日办理完毕。南京新港开发总公司持有南京新港高科技股份有限公司11859.59万股，占总股本的34.46%；南京新港高科技股份有限公司持有本公司股份为20520万股，占本公司总股本11.17%。详细情况请参阅本公司于2008年10月9日发布的公告
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
公司第一大股东南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司、第二大股东法国巴黎银行、第三大股东南京新港高科技股份有限公司分别承诺：“自南京银行股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理本公司持有的南京银行股份，也不由南京银行回购本公司持有的股份。”
南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司、南京新港高科技股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。
2007年6月8日，巴黎银行出具《承诺函》，同意与持有公司类似股权比例的中国股东享有同等的地位，承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起，放弃与公司《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、“需磋商事项”及“巴黎银行的代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权力的行使。
报告期内，上述承诺均得到严格履行。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 证券投资情况
□适用 √不适用
南京银行股份有限公司
法定代表人:林复
2008年10月28日
股票代码：601009 股票简称：南京银行 编号：临2008－025
南京银行股份有限公司
第五届董事会第三次会议决议公告
特别提示：
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
南京银行股份有限公司（下简称“公司”）第五届董事会第三次会议于2008年10月28日下午在无锡市君来湖滨饭店（无锡市环湖路1号）会议中心A厅召开。会前，独立董事韩诚先生因公务繁忙原因于2008年10月22日向董事会提出书面辞职报告，董事会受理并同意该董事辞职。本次董事会会议应到董事14人，实到董事11人。其中王海涛董事因公务原因未亲自出席会议，书面委托禹志强董事代行表决权；章宁董事因病原因未亲自出席会议，书面委托林复董事代行表决权；谢华礼董事因公务原因未亲自出席会议，书面委托罗强董事代行表决权。符合《公司法》、《证券法》及本行章程关于召开董事会法定人数的规定。
本次会议的召开和决议合法有效。会议由林复董事长主持，公司监事和高级管理人员列席了本次会议。经与会董事认真审议，通过了如下议案：
一、关于审议南京银行股份有限公司2008年度第三季度报告的议案
同意14票；弃权0票；反对0票
二、关于审议《南京银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则》的议案
同意14票；弃权0票；反对0票
三、关于审议《南京银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）》的议案
同意14票；弃权0票；反对0票
四、关于审议《南京银行股份有限公司高管层信息报告制度（试行）》的议案
同意14票；弃权0票；反对0票
五、关于审议《公司治理专项活动整改情况的报告》的议案
同意14票；弃权0票；反对0票
南京银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则、南京银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）、南京银行股份有限公司高管层信息报告制度（试行）、公司治理专项活动整改情况的报告详见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）。
南京银行股份有限公司董事会
二○○八年十月二十八日
股票代码：601009 股票简称：南京银行 编号：临2008－026
南京银行股份有限公司
第五届监事会第二次会议决议公告
特别提示：
本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
南京银行股份有限公司（下简称“公司”）第五届监事会第二次会议，于2008年10月28日下午以现场方式在江苏省无锡市君来湖滨饭店召开。会议应到监事7人，实到监事5人，其中裘愉昇监事因病请假并委托陈胜利监事代行表决权，王家宝监事因公请假并委托余新平监事代行表决权。本次会议符合《公司法》、《证券法》等法律、法规及《公司章程》的有关规定，符合《南京银行股份有限公司监事会议事规则》第十条“监事会会议应当有过半数的监事出席方可举行”的规定。会议由陈胜利监事长提议召开并主持，经与会监事的认真审议，表决和通过了如下决议：
一、关于批准裘愉昇监事担任公司第五届监事会提名委员会主任委员的议案
同意7票；弃权0票；反对0票
二、关于批准余新平监事担任公司第五届监事会审计委员会主任委员的议案
同意7票；弃权0票；反对0票
三、关于审议《南京银行股份有限公司二OO八年第三季度报告及摘要》的议案
会议对公司2008年第三季度报告发表书面意见如下：
1、公司2008年第三季度报告的编制和审议程序符合《公司法》法律、法规以及《公司章程》和公司内部控制制度的有关规定；
2、公司2008年第三季度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息能从各方面公允、全面、真实地反映公司第三季度的经营成果和财务状况；
3、所有参与第三季度报告编制和审议的人员没有违反保密规定的行为。
同意7票；弃权0票；反对0票
南京银行股份有限公司监事会
二OO八年十月二十八日