证券代码：600675 股票简称：中华企业 编号：临2008-025
中华企业股份有限公司对外担保公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
重要内容提示:
● 被担保人名称： 上海房地产经营（集团）有限公司(我公司占90%的股权)
● 本次担保数量及累计为其担保数量：本次我公司为上海房地产经营（集团）有限公司（以下简称“经营集团”）借款壹亿元提供担保。公司累计为其担保金额3亿元（不包括本次担保）
● 对外担保逾期的累计数量：无
●截至目前，我公司及控股子公司对外担保总额为11亿元（不包括本次担保），其中：我公司为控股子公司提供担保的总额为7.5亿元（不包括本次担保），控股子公司对外担保的总额为3.5亿元；上述对外担保数额占我公司最近一期经审计净资产的32.41％
一、担保情况概述
2008年11月28日，我公司第五届董事会以通讯表决的方式审议同意我公司为经营集团借款提供担保。（7票同意0票反对0票弃权）。
截至目前，我公司及控股子公司对外担保总额为11亿元，其中：我公司对控股子公司提供担保的总额为7.5亿元（不包括本次担保金额），控股子公司对外担保总额为3.5 亿元，上述金额占公司最近一期经审计净资产的32.41%。公司对外担保逾期的累计数量为零。根据经营集团2008年9月30日资产负债表显示，其资产负债率为60.64％，因此，本次担保符合中国证监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》（证监法（2005）120号文）规定，经公司董事会审议通过即可执行。
二、被担保人基本情况
经营集团股东结构为：我公司占90％的股权，上海房地（集团）公司占10%的股权；注册地为上海市黄浦区南苏州路255号，注册资本为人民币3亿元，法定代表人（董事长）为田汉雄；公司经营范围：房地产开发、经营、投资、兴建、代建、代理、租赁及相关业务，住宅绿化设计、绿化工程及养护，白蚁及害虫防治，房屋测量咨询，新型建材设备，实业投资，国内贸易（除专项规定外）。
2008年9月30日，经营集团总资产、负债总额和股东权益（未经审计）分别是307,423万元、186,409.71万元和121,013.29万元；2008年1-9月，经营集团收入、主营业务利润和净利润（未经审计）分别是3,483.36万元、1,345.64万元和3,003.82万元。
三、担保的主要内容
经营集团通过中国民生银行上海天钥支行借入上海市住房置业担保有限公司人民币壹亿元，我公司拟为该笔委托贷款提供担保，担保对象为经营集团，担保期限按委托贷款保证合同约定执行。根据我公司对外担保有关规定，经协商，经营集团另一股东上海房地（集团）公司按其股权份额向我公司提供1000万元的反担保。经营集团本次借款将用于有关项目的开发建设。
四、董事会意见
鉴于经营集团所参与建设的项目发展前景较好，且该公司资产负债率较低，财务状况良好，抗风险能力强，有能力偿还到期债务，故公司董事会同意本次担保事项。
特此公告
中华企业股份有限公司
2008年11月28日
证券代码：600675 股票简称：中华企业 编号：临2008-026
中华企业股份有限公司关联交易公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
重要内容提示：
·是否为关联交易：是
·交易内容：我公司控股90％的子公司上海房地产经营（集团）有限公司（以下简称“经营集团”）拟向关联方上海市住房置业担保有限公司（以下简称“担保公司”）借入贷款，该笔贷款由担保公司通过民生银行上海天钥支行进行委托发放，贷款金额为人民币壹亿元，贷款期限一年,贷款年利率为11.61%
·对上市公司持续经营能力、损益及资产状况的影响：有效补充经营集团流动资金
一、关联交易概况
2008年11月28日，公司第五届董事会以通讯表决的方式审议通过关于经营集团向担保公司借入贷款的议案，该笔贷款由担保公司通过民生银行上海天钥支行进行委托发放，金额为人民币壹亿元，贷款期限一年,贷款年利率为11.61%。关联方董事回避了表决。
二、关联方与关联关系
1、中华企业股份有限公司
公司名称：中华企业股份有限公司
注册地址：上海市华山路2号
法定代表人： 朱胜杰
注册资本：人民币108,802,952万元
企业性质：股份有限公司
主要经营业务或管理活动：侨汇房、商品房设计、建造、买卖、租赁及调剂业务，各类商品住宅的配套服务；房屋装修及维修业务；建筑材料经营。
2、上海房地产经营（集团）有限公司
注册地址：上海市黄浦区南苏州路255号
法定代表人： 田汉雄
注册资本：人民币3亿元
企业性质：有限责任公司
主要经营业务或管理活动：房地产开发、经营、投资、兴建、代建、代理、租赁及相关业务，住宅绿化设计、绿化工程及养护，白蚁及害虫防治，房屋测量咨询，新型建材设备，实业投资，国内贸易（除专项规定外）
3、上海市住房置业担保有限公司
公司名称：上海市住房置业担保有限公司
注册地址： 浦东崮山路322弄5号601室
法定代表人： 沈正超
注册资本：人民币50,000万元
企业性质：有限责任公司
经营范围：提供贷款担保以及与担保业务有关的资产管理及业务咨询，受托审核住房公积金个人购房贷款，代理个人住房公积金贷款风险管理，为住房公积金贷款及其他住房贷款提供咨询、代办服务，房地产经纪。
经营集团为我公司控股子公司，担保公司与我公司同为上海地产（集团）有限公司的控股子公司，故此次交易为关联交易。
三、交易主要内容及定价依据
经营集团拟向担保公司借入贷款，该笔贷款由上海市住房置业担保有限公司通过民生银行上海天钥支行进行委托发放，贷款金额为人民币壹亿元，贷款期限一年,贷款年利率为11.61%。经营集团与担保公司经过多次协商并参照了近期各银行发放的委托贷款的利率标准，确定了本次委托贷款的利率。
四、公司独立董事意见
公司独立董事认为，在公司董事会审议和表决此次关联交易时，关联董事朱胜杰、孙勇、田汉雄、戴智伟进行了回避，董事会决策程序符合有关法律法规和公司章程的规定；本次关联交易对本公司和本公司的全体股东而言公平合理，未发现其中存在损害中小股东和本公司利益的情形；同意公司控股子公司经营集团通过银行向担保公司借入贷款。
五、合同的签订对公司的影响
有效补充经营集团流动资金，保证经营集团所开发项目的资金需求。
特此公告
中华企业股份有限公司
2008年11月28日