中国工商银行股份有限公司
2011年第一季度报告
§1重要提示
1.1中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 2011年4月28日，本行董事会审议通过了《2011年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3本季度财务报告未经审计。
1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2公司基本情况
2.1公司基本信息
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2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
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非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
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2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2011年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行股东总数为1,099,424户。其中H股股东158,870户，A股股东940,554户。
本行前10名股东持股情况（H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）
单位：股
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注：本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
截至报告期末，本行A股可转换公司债券转股情况及本行股份变动情况，请见本行于2011年4月6日分别在香港联合交易所有限公司及上海证券交易所发布的《关于股份变动情况的公告》。
§3季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润538.36亿元，同比增长29.03%。利息净收入853.76亿元，同比增长24.82%，主要是由于生息资产规模增长及净利息收益率回升。手续费及佣金净收入259.27亿元，同比增长42.02%。归属于母公司股东的净利润537.87亿元，同比增长29.46%。成本收入比25.22%。
报告期末，总资产143,899.96亿元，比上年末增加9,313.74亿元，增长6.92%。客户贷款及垫款总额70,633.51亿元，比上年末增加2,728.45亿元，增长4.02%，其中境内分行人民币贷款增加2,105.16亿元，增长3.39%。从结构上看，公司类贷款48,459.90亿元，个人贷款17,206.69亿元，票据贴现918.56亿元，境外贷款及其他4,048.36亿元。贷存款比例为60.99%。
总负债135,177.71亿元，比上年末增加8,808.06亿元，增长6.97%。客户存款117,644.24亿元，比上年末增加6,188.67亿元，增长5.55%。从结构上看，定期存款54,847.99亿元，活期存款60,929.74亿元，其他1,866.51亿元。
股东权益合计8,722.25亿元，比上年末增加505.68亿元，增长6.15%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为707.74亿元，比上年末减少24.67亿元；不良贷款率为1.00%，比上年末下降0.08个百分点。拨备覆盖率为246.53%，比上年末提高18.33个百分点；贷款总额准备金率为2.47%。
资本充足率11.77%，核心资本充足率9.66%，均满足监管要求。
§4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
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单位：人民币百万元，百分比除外
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4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
4.2.1完成工银泰国退市自愿要约收购
在获得监管批准后，本行于2010年12月28日正式启动对中国工商银行（泰国）股份有限公司（“工银泰国”）的退市自愿要约收购。2011年3月8日，本行完成了对工银泰国的退市自愿要约收购。本行在退市自愿要约收购项下购得工银泰国7,276,848股普通股及73,533股优先股（合计约相当于工银泰国全部已发行股份的0.46%）。退市自愿要约收购完成后，本行持有工银泰国约97.70%的全部已发行股份。工银泰国的股份在泰国证券交易所上市及交易至2011年3月18日。
4.2.2收购美国东亚银行股权
2011年1月21日，本行与东亚银行及East Asia Holding Company,Inc.（EAHC, 为东亚银行在美全资子公司，东亚银行通过其持有美国东亚银行100%股权）就收购美国东亚银行股权事宜签署交易协议。本行将向东亚银行支付约1.4亿美元的对价，收购美国东亚银行80%的股权，本次交易完成后，本行将持有美国东亚银行80%的股权，EAHC持有美国东亚银行20%的股权。同时，根据协议约定，EAHC还拥有卖出期权，即可在本交易完成之日起18个月后起至本次交易完成之日十周年日之间的任何时间按双方协议约定将其剩余股权转让给本行。中国银监会已于2011年3月10日批准了本次交易，本次交易的最终完成，还须分别获得香港金融管理局和美国联邦储备委员会等境内外监管机构的批准，截至报告期末，相关监管审批程序正在履行过程中。
4.2.3入股金盛人寿保险有限公司
2010年10月28日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有限公司。当日，本行与安盛中国（法国AXA安盛集团的子公司）和中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有关协议。截至报告期末，本次交易的完成尚需获得监管机构的批准。
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内，本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至2011年3月31日，股东所作的持续性承诺均得到履行。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5附录 按中国会计准则编制的财务报表
5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录
§6发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本行网址(www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2011年4月28日
股票代码：601398 股票简称：工商银行 编号：临2011- 12号
证券代码：113002 证券简称：工行转债
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中国工商银行股份有限公司
董事会决议公告
中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国工商银行股份有限公司（简称本行）董事会会议于2011年4月28日在北京中国工商银行总行召开。会议应出席董事16名，亲自出席12名，委托出席4名。其中，王丽丽董事和李晓鹏董事通过视频连线方式出席会议；麦卡锡董事通过电话方式出席会议；梁锦松董事委托黄钢城董事，许善达董事委托钱颖一董事，环挥武董事委托高剑虹董事，李军董事委托郦锡文董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律、法规、规章及《中国工商银行股份有限公司章程》和董事会议事规则的规定。
会议由姜建清董事长主持召开，会议审议并通过了以下议案：
一、关于2011年第一季度报告的议案
议案表决情况：本议案有效表决票16票，同意16票，反对0票，弃权0票。
具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
二、关于《中国工商银行集团稳健薪酬管理暂行办法》的议案
议案表决情况：本议案有效表决票16票，同意15票，反对0票，弃权1票。
三、关于《中国工商银行年报信息披露重大差错责任追究制度》的议案
议案表决情况：本议案有效表决票16票，同意16票，反对0票，弃权0票。
具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
四、关于《中国工商银行“十二五”信息科技发展规划》的议案
议案表决情况：本议案有效表决票16票，同意16票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
中国工商银行股份有限公司董事会
二〇一一年四月二十八日
| A股： | |
| 股票简称 | 工商银行 |
| 股票代码 | 601398 |
| 上市证券交易所 | 上海证券交易所 |
| H股： | |
| 股票简称 | 工商银行 |
| 股份代号 | 1398 |
| 上市证券交易所 | 香港联合交易所有限公司 |
| 董事会秘书、公司秘书： | |
| 姓名 | 胡 浩 |
| 联系地址 | 中国北京市西城区复兴门内大街55号 （邮政编码：100140） |
| 电话 | 86-10-66108608 |
| 传真 | 86-10-66106139 |
| 电子信箱 | ir@icbc.com.cn |
| 2011年3月31日 | 2010年12月31日 | 本报告期末比上年度期末增减（％） | |
| 资产总额 | 14,389,996 | 13,458,622 | 6.92 |
| 客户贷款及垫款总额 | 7,063,351 | 6,790,506 | 4.02 |
| 贷款减值准备 | 174,478 | 167,134 | 4.39 |
| 证券投资净额 | 3,751,754 | 3,732,268 | 0.52 |
| 负债总额 | 13,517,771 | 12,636,965 | 6.97 |
| 客户存款 | 11,764,424 | 11,145,557 | 5.55 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 985,810 | 922,369 | 6.88 |
| 拆入资金 | 172,661 | 125,633 | 37.43 |
| 归属于母公司股东的权益 | 870,968 | 820,430 | 6.16 |
| 每股净资产(人民币元) | 2.50 | 2.35 | 6.38 |
| 2011年1至3月 | 比上年同期增减（％） | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 331,532 | 16.50 | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） | 0.95 | 11.76 | |
| 2011年1至3月 | 年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减（％、百分点） | |
| 净利润 | 53,836 | 53,836 | 29.03 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 53,787 | 53,787 | 29.46 |
| 基本每股收益（人民币元） | 0.15 | 0.15 | 25.00 |
| 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的基本每股收益（人民币元） | 0.15 | 0.15 | 25.00 |
| 稀释每股收益（人民币元） | 0.15 | 0.15 | 25.00 |
| 年化加权平均净资产收益率(%) | 25.44 | 25.44 | 增加1.58个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产收益率(%) | 25.29 | 25.29 | 增加1.49个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 2011年1至3月 |
| 营业外收入 | 560 |
| 营业外支出 | (144) |
| 所得税影响 | (104) |
| 合计 | 312 |
| 其中：归属于母公司股东的非经常性损益 | 311 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 1 |
| 股东总数 | 1,099,424 (2011年3月31日的A+H在册股东数) | ||||||
| 前10名股东持股情况（以下数据来源于2011年3月31日的在册股东情况） | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股比例（％） | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | A股 | 35.4 | 123,641,072,864 | 0 | 无 | |
| 中华人民共和国财政部 | 国家 | A股 | 35.3 | 123,316,451,864 | 0 | 无 | |
| 香港中央结算代理人有限公司 | 境外法人 | H股 | 24.5 | 85,372,101,250 | 0 | 未知 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他内资 | A股 | 0.5 | 1,609,832,412 | 0 | 无 | |
| 工银瑞信基金公司－特定客户资产管理 | 其他内资 | A股 | 0.3 | 1,053,190,083 | 0 | 无 | |
| 美国运通公司 | 境外法人 | H股 | 0.2 | 638,061,117 | 0 | 无 | |
| 中国华融资产管理公司 | 其他内资 | A股 | 0.1 | 480,769,000 | 0 | 无 | |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 | 其他内资 | A股 | 0.1 | 419,539,119 | 0 | 无 | |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪 | 其他内资 | A股 | 0.1 | 387,697,499 | 0 | 无 | |
| 生命人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他内资 | A股 | 0.1 | 300,000,000 | 0 | 无 | |
| 项目 | 2011年 3月31日 | 2010年 12月31日 | 增减（%） | 主要变动原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 297,343 | 183,942 | 61.65 | 加大资金运作力度，提高资金使用效益，非结算性存放同业增加 |
| 贵金属 | 13,461 | 10,226 | 31.64 | 品牌贵金属库存量以及黄金租赁业务增长 |
| 拆出资金 | 98,458 | 64,918 | 51.67 | 加大资金运作力度，提高资金使用效益，同业融资及同业透支增加 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 137,472 | 12,986 | 958.62 | 为交易而持有的债券投资及指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的债务工具增加 |
| 买入返售款项 | 380,660 | 262,227 | 45.16 | 买入返售债券、票据及信贷资产增加 |
| 拆入资金 | 172,661 | 125,633 | 37.43 | 境外银行同业拆入增加 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 123,672 | 6,670 | 1,754.15 | 指定以公允价值计量的结构性存款及保本理财资金增加 |
| 存款证及应付票据 | 25,842 | 11,168 | 131.39 | 境外机构发行存款证及应付票据增加 |
| 应交税费 | 53,197 | 40,917 | 30.01 | 上年所得税汇算清缴尚未完成，本年计提应交所得税增加 |
| 外币报表折算差额 | (1,402) | 581 | (341.31) | 汇率变动导致联营企业外币报表折算损失增加 |
| 项目 | 2011年 1至3月 | 2010年 1至3月 | 增减（%） | 主要变动原因 |
| 手续费及佣金净收入 | 25,927 | 18,256 | 42.02 | 结算、清算与现金管理、个人理财及私人银行服务、投资银行、资产托管和担保承诺业务的增长 |
| 投资收益 | 1,218 | 696 | 75.00 | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益增加及可供出售类债券投资价差损益增加 |
| 汇兑及汇率产品净收益/（损失） | 1,300 | (169) | 不适用 | 汇率变动影响以及与自营外汇业务相关的收入增加 |
| 资产减值损失 | (8,654) | (3,916) | 120.99 | 坚持审慎拨备计提原则，在贷款质量保持稳定的同时，加大了拨备提取力度 |
| 本期其他综合收益/(损失)小计 | (3,251) | 3,696 | (187.96) | 可供出售金融资产公允价值变动净损失和外币报表折算损失增加 |