2013年第一季度报告
§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司董事会审议通过了公司2013年第一季度报告。
森华董事委托叶迈克董事、张杰董事委托张慧珍董事、王瑞祥独立董事委托李保仁独立董事代为出席会议并行使表决权。
1.3 公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 公司董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1会计数据及财务指标
（单位：人民币千元）
| 2013年3月31日 | 2012年12月31日 | 本报告期比上年度期末增减（%） | |
| 总资产 | 1,150,955,584 | 1,119,968,926 | 2.77% |
| 归属于母公司的所有者权益 | 76,087,821 | 71,616,786 | 6.24% |
| 每股净资产（人民币元） | 8.65 | 8.14 | 6.24% |
| 2013 年1-3月 | 比上年同期增减（%） | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,850,524 | 93.13% | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） | -0.21 | 94.28% | |
| 报告期(1－3月) | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减（%） | |
| (1－3月) | |||
| 归属于母公司的净利润 | 4,129,297 | 4,129,297 | 22.48% |
| 基本每股收益（人民币元） | 0.47 | 0.47 | 2.17% |
| 稀释每股收益（人民币元） | 0.47 | 0.47 | 2.17% |
| 净资产收益率（%） | 5.43% | 5.43% | 上升0.28个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的净资产收益率（%） | 5.40% | 5.40% | 上升0.25个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末余额 | ||
| 营业外收入 | 27,722 | ||
| 营业外支出 | -4,724 | ||
| 营业外收支净额 | 22,998 | ||
| 非经常性损益所得税影响额 | -5,750 | ||
| 非经常性损益税后影响净额 | 17,248 | ||
注：净资产收益率=净利润/期末净资产
2.2报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股表
单位：股
| 股东总数 | 235,890户 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 |
| ING BANK N.V. | 1,200,581,777 | 人民币普通股 |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 777,796,427 | 人民币普通股 |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 446,648,700 | 人民币普通股 |
| 国际金融公司 | 282,870,120 | 人民币普通股 |
| 中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划 | 169,106,987 | 人民币普通股 |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 132,300,000 | 人民币普通股 |
| 北京市华远集团有限公司 | 99,788,438 | 人民币普通股 |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 71,520,055 | 人民币普通股 |
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 69,600,000 | 人民币普通股 |
| 北京电信投资有限公司 | 64,223,430 | 人民币普通股 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 | |
§3 管理层讨论与分析
报告期内，面对复杂多变的外部环境，北京银行坚持以科学发展为主题，以结构调整、加快转型为主线，强化精细管理，坚持改革创新，实现了有质量、有效益的增长。
1、规模效益协调发展
一季度，本公司业务规模稳健增长。报告期末，公司资产总额11510亿元，较年初增加310亿元，增幅2.77%；存款总额7587亿元，较年初增加449亿元，增幅6.29%；贷款总额5267亿元，较年初增加300亿元，增幅6.04%。一季度，本公司实现利润总额53亿元，同比增长22.85%；实现归属于母公司股东的净利润41亿元，比上年同期增加8亿元，增幅22.48%。年化资产利润率1.45%，年化资本利润率21.71%，效益保持较快增长，经营业绩持续提升。
2、资产质量保持良好
一季度，本行继续实施“有保有压”、“结构优化”的信贷政策，加大小微企业、消费信贷、涉农、民生金融等领域的信贷投放力度，持续优化客户结构和资产结构；继续推动总分支三级风险管理架构落地，加强分行和管理部风险架构设置，强化风险管控能力；认真落实风险排查、中长期贷款项目年度再评估和风险预警管理要求，控制新增不良贷款；积极采取措施，清收处置存量不良贷款，实现不良贷款“双降”。截至一季末，本行口径不良贷款余额28.13亿元，较年初下降1.3亿元；不良贷款率0.54%，较年初下降0.06个百分点。
3、零售业务加速发展
一季度，本行继续以创建客户体验最佳的零售银行为目标，坚持以客户为中心的经营理念，通过加强产品和服务创新、推进精细化管理及流程优化等措施，实现零售业务快速发展，零售业务核心竞争能力全面提升。截至一季末，本行零售客户总数985万户，VIP客户达到19万户；本行口径储蓄存款余额1480亿元，较年初增长87亿元；客户资金量余额2052亿元，较年初新增163亿元；个人贷款余额966亿元，较年初增长91亿元，其中短贷宝余额达到219亿元。
4、中间业务快速增长
一季度，本公司根据政策变动和市场形势，主动调整业务结构，持续、快速、有效地推动中间业务发展，在夯实传统中间业务发展基础上，拓展新兴中间业务上升渠道，形成了传统业务与新兴业务协调、互补的良好态势，有力推动中间业务收入多元化增长，收入结构进一步优化。报告期内，公司实现非息净收入15.59亿元，同比增加7.84亿元，增幅101.03%；手续费及佣金净收入13.46亿元，同比增加7.28亿元，增幅117.87%，占营业收入的比重提升至16.92%。
5、中小业务特色鲜明
一季度，本公司立足服务实体经济，将信贷资源更多投向中小企业，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融品牌。文化金融方面，进一步加大文化与金融结合，以金融促进文化产业发展；举办第二期北京银行文化创意产业高级研修班，打造专业化客户经理团队。科技金融方面，以《科技金融三年发展规划》为指引，从专营支行、产品开发、客户营销、人才培养等方面，加大对科技型企业的支持力度。绿色金融方面，推出“节能补贴贷”产品，助推节能减排中小企业发展；与国际金融公司签订合作协议，合作开展“中国中小企业节能减排融资项目”。截至一季末，北京银行中小企业人民币贷款余额达到2054亿元，较年初增长146亿元，增幅达到8%，明显快于全行贷款平均增速。
6、管理效率持续领先
本公司始终坚持“向管理要效益”的精细化管理理念，不断完善体制机制，着力提升信息科技水平，优化业务流程，持续强化成本管理，经营效率在同业中保持领先水平。从人工效能来看，一季度单季实现人均创利49万元，网均创利1697万元，继续在同业中保持领先水平。从成本管理来看，一季度成本收入比15.60%，同比下降1.43个百分点，继续在同业中保持较低水平。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
公司主要会计报表项目、财务指标变动幅度超过30%的情况及原因
（单位：人民币千元）
| 项目 | 报告期末 | 年初 | 与上年度期末相比增减幅度（%） | 主要原因 |
| 贵金属 | 358,323 | 16,671 | 2049.38% | 贵金属业务规模增加 |
| 其他资产 | 4,368,697 | 2,134,332 | 104.69% | 其他资产增加 |
| 衍生金融负债 | 46,635 | 32,858 | 41.93% | 衍生金融负债规模增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 12,970,768 | 38,935,985 | -66.69% | 卖出回购金额减少 |
| 应付职工薪酬 | 308,191 | 496,817 | -37.97% | 应付职工薪酬减少 |
| 应交税费 | 1,721,715 | 1,239,799 | 38.87% | 应缴税费增加 |
| 应付债券 | 49,904,594 | 19,972,253 | 149.87% | 新发行300亿金融债券 |
| 交易性金融负债 | 342,345 | - | - | 新开办黄金租赁业务 |
| 其他负债 | 4,711,749 | 3,196,096 | 47.42% | 其他负债增加 |
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 与上年同期相比增减幅度（%） | 主要原因 |
| 手续费及佣金净收入 | 1,346,225 | 617,907 | 117.87% | 收入结构优化，手续费及佣金净收入增加 |
| 手续费及佣金收入 | 1,458,030 | 665,062 | 119.23% | 收入结构优化，手续费及佣金收入增加 |
| 手续费及佣金支出 | 111,805 | 47,155 | 137.10% | 手续费及佣金支出增加 |
| 投资收益 | 151,414 | 88,394 | 71.29% | 投资收益增加 |
| 汇兑收益 | 14,028 | 20,833 | -32.66% | 市场波动，汇兑收益减少 |
| 资产减值损失 | 906,681 | 472,994 | 91.69% | 计提拨备增加 |
| 其他业务成本 | 4,651 | 2,925 | 59.01% | 其他业务成本增加 |
| 营业外收入 | 27,722 | 1,304 | 2025.92% | 营业外收入增加 |
| 营业外支出 | 4,724 | 2,179 | 116.80% | 营业外支出增加 |
| 少数股东损益 | 1,651 | 1,115 | 48.07% | 附属子公司经营良好，少数股东权益增加 |
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
参与本行非公开发行的股东华泰汽车集团有限公司、中信证券股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、国家开发投资公司、力勤投资有限公司、中国恒天集团有限公司、南方工业资产管理有限责任公司、华能资本服务有限公司、西安开源国际投资有限公司承诺，参与此次非公开发行认购的股份，自非公开发行结束之日起36个月内不转让。报告期内上述股东切实履行了以上承诺事项。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5证券投资情况
4.5.1持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
4.5.2持有开放式基金、封闭式基金情况
□适用 √不适用
4.6 其他需要说明的重大事项
4.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
4.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
（一）中国银联股份有限公司
截至2013年3月31日，本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。
（二）廊坊银行股份有限公司
截至2013年3月31日，本行持有廊坊银行股份有限公司16,421万股，持股比例19.99%。
（三）北银消费金融有限公司
截至2013年3月31日，本行对北银消费金融有限公司投资30,000万元，北银消费金融有限公司注册资本30,000万元，由本行100%出资。
（四）中荷人寿保险有限公司
截至2013年3月31日，中荷人寿保险有限公司注册资本175,000万元，本行出资比例为50%。
（五）北京延庆村镇银行股份有限公司
2008年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司。截至2013年3月31日，延庆村镇银行注册资本3000万元，本行持股比例为33.33%。
（六）浙江文成北银村镇银行股份有限公司
2011年4月21日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。截至2013年3月31日，浙江文成北银村镇银行注册资本5,000万元，本行持股比例为40%。
（七）农安北银村镇银行股份有限公司
2012年1月6日，本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司。截至2013年3月31日，农安北银村镇银行注册资本3,000万元，本行持股比例为51%。
（八）中加基金管理有限公司
2013年3月27日，本行与其他发起人共同发起设立中加基金管理有限公司。截至2013年3月31日，中加基金注册资本30,000万元，本行出资比例为62%。
北京银行股份有限公司
法定代表人：闫冰竹
2013年4月25日