上海爱建集团股份有限公司
公司代码：600643 公司简称：爱建集团
2016年半年度报告摘要
一 重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。
1.2 公司简介
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二 主要财务数据和股东情况
2.1 公司主要财务数据
单位：元 币种：人民币
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2.2 前十名股东持股情况表
单位: 股
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2.3 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
三 管理层讨论与分析
业务经营方面
2016年是爱建集团发展振兴阶段上台阶的关键一年。上半年，国民经济运行逐步呈现出L型的趋势，实体经济不振，地方政府债务政策调整，资产收益下降，使得公司主要业务承受了较大的外部压力。公司克服了外部环境的不利因素，坚持年初确定的“稳中求进”基本原则和“转变、突破、求进、控险”经营工作总基调，各子公司业务稳定，集团公司管理有序，为下阶段公司平稳过渡和“规范、健康、持续”发展打好了基础。按合并报表，报告期内，公司实现营业总收入6.74亿元，同比增长7.16%；实现归属于上市公司股东的净利润3.12亿元，同比增长3.75%，其中经营性利润为3亿元，占比95.97%，同比增长19.76%；实现每股收益0.217元。公司通过多方面开拓业务，加强内部管理，控制成本，完成上半年经营任务。
针对宏观形势和经济政策对公司业务经营可能产生的影响，集团公司在今年年初举行的发展工作研讨会和年度工作会议上已有预估，并据以制订了今年各子公司的发展策略和考核要求：要求信托公司和租赁公司继续承担集团公司利润增长主要来源的任务，要求其他五家子公司进一步明确业务方向，培育核心竞争力，为今后业务规模和盈利能力的提高做好准备。上半年，公司6家核心子公司在业务开拓方面取得了不同程度的进展。其中，爱建信托公司净利润实现3.21亿元，较上年同期增长2.81%，信托规模实现1,359.79亿元，较上年同期增长97.50%。爱建资产公司各项主要经营指标完成情况较好，其中，资产公司增量资产业务收入（含投资收益）与上年同比增长69.80%。爱建产业公司上半年存量资产业务收入、净利润、净资产收益率等几项主要指标均完成任务；进出口公司增量贸易业务在前期不断尝试的基础上，已有多项业务落地，为未来业务规模增长打下了基础。爱建融资租赁公司实现营业总收入1.20亿元，净利润4,413.56万元，两项指标较上年同期分别增长6.61%和7.77%。爱建资本公司完成了龙创节能的成功退出，两年实现1.5倍的回报，是资本公司第一笔直投业务的成功探索。公司所投的康泰环保、特利尔环保完成了新三板挂牌。爱建财富公司与去年同期相比，净利润等指标有所增长，在当下面临资产荒的情况下，公司努力克服产品供应不足局面，加强自身资产端开发能力和团队建设，成功开发出多个产品，初步形成开发和引进产品的双向产品获取模式。除了上述6家核心子公司外，爱建香港公司上半年各项主要指标均完成任务，并主动研究开发高净值客户海外资产配置方案，相关产品设计已基本成型。公司完成转口贸易3,132.64万元人民币。
内部管理方面
集团公司年度工作总体要求和发展总基调得到了贯彻实施，制订的经营管理方面24项重点工作得到有序推进。
一是战略与投资方面。已经开展了制订新一轮战略发展规划的工作，形成了集团战略发展规划的纲要；在核心资产的研究和抓取上，形成了对公司相关重点投资行业的投资策略；做好了相关前期准备工作。
二是经营管理方面。努力加强金融核心资产的抓取，公司作为首批核心发起人单位，参与上海保险交易所设立；着力培育投资能力，加大权益类产品的开发力度；以融促投，拓宽融资渠道；按照年初确定的思路，进行增量开拓、存量盘活，对升值潜力有限的物业资产予以盘出，同时增加了优质物业资产的持有。
三是合规与风险管理方面。进一步充实、完善制度，提升管控能力，做好风险防范工作。
四是人力资源方面。研究拓宽干部员工的发展通道，优化绩效考核并完善薪酬体系；调整和优化当期与中长期激励约束手段和方式；加强团队建设，做好公司从领导班子到干部员工的充实调整工作。
五是财务管理方面。积极加强资产负债管理，优化公司资产负债率；对集团公司内提供担保增信贯彻“风险可控、一事一议、慎重推行”的原则；探索做好集团系统资金的归集、调配和使用的有效途径，提高沉淀资金使用的安全和效率。
六是行政管理方面。稳妥完成了集团整体搬迁至爱建金融大厦，对集团公司和核心子公司进行了新的CIS设计，提升了集团整体形象。
七是审计方面。以风险评估为导向，将审计工作关口前移，发挥审计在风险防范中的预警作用；建立审计整改落实机制，颁布实施了《审计整改落实工作细则》；逐步构建违规追责处罚流程，探索审计与责任认定、处罚联动机制。
此外，报告期内，公司社会活动开展和企业文化建设成果丰富。有关市领导、区领导出席了在爱建金融大厦安放刘靖基铜像的揭幕仪式，多位市、区领导关心视察爱建集团。集团公司新史料陈列室年初建成开放，在编辑报刊、企业杂志、企业文化书籍及影像，开展课题研究，邀请专家讲座等活动等方面，都顺利开展。
从上半年公司发展情况来看，我们认为亟待解决的问题主要有以下四个方面：一是传统业务占比较大，但增长空间有限。二是创新转型业务有待培育，新利润支撑还要加强。三是部分子公司业务定位还要进一步明晰。四是管理工作需要向精深化方向发力。
为了适应宏观经济新形势、公司发展新要求，集团公司今年下半年要突出把握以下七个方面重点工作：一是在董事会领导下制订好新的战略规划。二是大力推进创新转型和培育新的增长点。三是加强创新转型和突破求进过程中的风控管理。四是继续控制成本以保障下半年利润目标完成。五是加强基础管理并提高协同联动的水平。六是完善激励约束机制，加强人才队伍建设。七是以信托公司和集团公司司庆为契机做好爱建品牌宣传。各子公司下半年还要继续对标市场、对标行业、对标目标、对标项目，找准突破口，实施具有针对性、有效性、操作性的举措，继续落实创新转型发展的要求。
3.1主营业务分析
3.1.1财务报表相关科目变动分析表
单位:元 币种:人民币
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营业收入变动原因说明:主要系信托业务及贸易业务收入增加。
营业成本变动原因说明:主要系信托业务及贸易业务成本增加。
销售费用变动原因说明:主要系进出口业务销售费用增加。
管理费用变动原因说明:主要系职工薪酬及预计中介费等减少。
财务费用变动原因说明:主要系借款利息增加。
经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系租赁业务收回投放资金增加。
投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系时点数投资类业务增长净额减少。
筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系借款净额减少及产品募集资金增加。
3.2行业、产品或地区经营情况分析
3.2.1主营业务分行业、分产品情况
单位:元 币种:人民币
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3.2.2主营业务分地区情况
单位：元 币种：人民币
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3.3核心竞争力分析
2016年上半年，公司主动适应宏观经济新常态，坚持以往“稳中求进”的基本原则及“规范、健康、持续”的发展目标，进一步巩固和发展原有成果，按照“转变、突破、求进、控险”的经营工作总基调, 既积极又稳妥地推进公司各项重点工作。上半年，公司积极探索金融、类金融业务新的发展领域，深化业务协同，加强资源整合，发挥综合性优势，持续提升核心竞争力和经济效益。
对爱建集团而言，打造核心竞争力主要体现在两个方面：
1、综合型
公司的核心竞争力之一是能为客户提供综合型、一体化的金融增值服务，凸显公司的综合服务能力和价值创造能力。公司作为一个整体上市的综合型金融控股集团，可依托资本市场，将公司迅速做大做强。目前在国内，集团整体上市是一种稀缺资源，整体上市平台可以为公司旗下主营业务的发展打开资本通道，为公司快速发展创造了条件。公司可充分利用其核心优势，发展壮大金融产业，凸显爱建的金融服务能力和价值创造能力。
2016年上半年，公司主要业务均不同程度地取得了一定成效。爱建信托公司克服行业外部挑战，积极推进传统业务转型，提升资产管理综合能力；爱建融资租赁公司稳步推进业务发展，经营成效显著；爱建资本公司、爱建财富公司进一步加快经营基础的培育，爱建资产公司和爱建产业公司积极推动项目落地，谋求转型突破。
2、协同性
公司系统内部的协同合作，有利于提升公司的综合实力。公司系统不同业务模块运营过程中，应在建立严格防火墙和加强风控的前提下，积极推动不同业务之间的衔接、支撑和互补，促使爱建公司整体效益与客户价值的最大化。公司将以整体性、目标性和导向性为原则，逐步构建子公司业务协同体系，包括成立业务协同的组织机构，建立业务合作的激励约束机制和沟通联络机制，实现公司系统内部客户资源、研发资源等方面的共享。
2016年上半年，公司进一步推进系统内部业务协同，取得了新的进展。各子公司协同意识增强，协同机制更加完善，子公司之间业务资源整合效率、客户和信息资源共享度继续提高，协同成效得到进一步体现。
在公司未来发展过程中，公司将重点培育综合性和协同性这两大核心竞争力，在公司不同业务板块的相互支持下，力争为客户提供一揽子、一体化的金融增值服务，凸显爱建的综合服务能力和价值创造能力。
3.4投资状况分析
3.4.1对外股权投资总体分析
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3.4.2主要子公司、参股公司分析
主要子公司
（1）上海爱建信托有限责任公司（本公司持股100%）：注册资本为人民币30亿元。经营范围为资金信托，动产信托，不动产信托，有价证券信托，其他财产或财产权信托，作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务，经营企业资产的重组、购并及其项目融资、公司理财、财务顾问等业务，受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务，办理居间、咨询、资信调查等业务，代保管及保管箱业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产，以固有财产为他人提供担保，从事同业拆借，法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营）。截至2016年6月末，该公司总资产为515,821.01万元，净资产为415,484.61万元，营业总收入为47,118.74万元，营业利润为42,708.68万元，净利润为32,119.02万元。
（2）上海爱建资产管理有限公司（本公司持股100%）：注册资本为人民币25,000万元，经营范围为投资管理，资产管理，商务咨询，工程管理领域内的技术咨询、技术服务，物业管理，企业管理咨询。（涉及行政许可的，凭许可证经营）。截至2016年6月末，该公司(含资产管理板块)总资产为108,074.53万元，净资产为24,664.70万元，净利润为亏损108.82万元。
（3）上海爱建产业发展有限公司（本公司持股100%）：注册资本为20,000万元，经营范围为实业投资、资产管理、投资管理、企业管理、商务咨询。（涉及行政许可的，凭许可证经营）。截至2016年6月末，该公司（含产业板块）总资产为31,366.78万元，净资产为24,378.99万元，净利润为165.78万元。
（4）上海爱建融资租赁有限公司（本公司持股100%）：注册资本为110,000万元，经营范围为融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2016年6月末，该公司总资产为302,767.84万元，净资产为74,548.04万元，净利润为4,440.52万元。（注）
（注：爱建融资租赁公司于2016年6月7日换发营业执照，注册资本变更为11亿元，实收资本为6亿元，增资5亿元的期限为未来12个月）
（5）上海爱建资本管理有限公司（本公司持股100%）：注册资本为10,000万元，经营范围为资产管理，股权投资，股权投资管理，实业投资，投资管理，投资咨询，商务信息咨询，财务咨询（不得从事代理记账）。(企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营)。截至2016年6月末，该公司总资产为10,352.57万元，净资产为10,256.54万元，净利润为111.96万元。
（6）上海爱建财富管理有限公司（本公司持股100%）：注册资本为5,000万元，经营范围为理财咨询,理财产品的研究开发及技术咨询,投资咨询、投资管理，资产管理，财务咨询（除代理记账）。(企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营)。截至2016年6月末，该公司总资产为26,565.35万元，净资产为5,050.03万元，净利润为23.84万元。
（7）爱建（香港）有限公司（本公司持股100%）：该公司注册资本为13,910.58万元，经营范围为一般贸易和投资。截至2016年6月末，该公司总资产为19,230.65万元，净资产为15,983.57万元，净利润为1,595.59万元。
主要参股公司
（1）上海爱建建筑设计院有限公司（本公司持股30%）：经营范围为国内外建筑装潢工程设计和咨询服务，工程总承包（涉及行政许可的，凭许可证经营）。该公司注册资本为人民币300万元。
（2）爱建证券有限责任公司（本公司合计持股20.23%）：经营范围为证券的承销和上市推荐；证券自营；代理证券买卖业务，代理证券还本付息和红利的支付；证券投资咨询；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司；中国证监会批准的其他业务。该公司注册资本为人民币11亿元。
3.5利润分配或资本公积金转增预案
3.5.1半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
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四 涉及财务报告的相关事项
4.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计未发生变化。
4.2 报告期内，公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。
4.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
（1）与年初相比本期新增贵州阳光基金管理有限公司，纳入合并的原因系根据《企业会计准则第33号—合并财务报表》（修订）将持有并控制的结构化主体纳入合并报表范围。
（2）与年初相比本期减少5个资金信托计划，退出合并的原因系原持有并控制的结构化主体到期或转让。
4.4公司2016年半年度财务报告未经审计。
董事长：王均金
上海爱建集团股份有限公司
2016年8月24日
证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2016－059
上海爱建集团股份有限公司
第七届董事会第4次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海爱建集团股份有限公司（以下简称“公司”或“爱建集团”）第七届董事会第4次会议通知于2016年8月14日发出，会议于2016年8月24日在公司1301会议室召开，会议由公司董事长王均金先生主持。应出席董事9人，实际出席7人，其中董事张毅因工作原因未能出席，书面委托董事汪宗熙代为出席并表决；独立董事郭康玺因工作原因未能出席，书面委托独立董事乔依德代为出席并表决。公司监事及有关人员列席会议。会议符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》等的规定。本次会议审议通过以下议案：
一、审议通过《公司2016年半年度报告》
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
二、审议通过《关于上海爱建融资租赁有限公司为上海爱建商业保理有限公司提供借款担保的议案》，同意：
1、授权上海爱建融资租赁有限公司为上海爱建商业保理有限公司向银行申请借款授信提供1.5亿元人民币额度保证担保；
2、该授权自董事会审议通过之日起生效，有效期一年；
3、具体担保方式、类型、期限、金额等由上海爱建融资租赁有限公司、上海爱建商业保理有限公司与银行进行洽谈。
具体内容详见公司于同日披露的临2016-060号公告。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
三、审议通过《关于上海爱建产业发展有限公司为上海爱建进出口有限公司提供银行授信担保的议案》，同意：
1、授权上海爱建产业发展有限公司为上海爱建进出口有限公司向银行申请信用证授信提供2亿元人民币额度保证担保；
2、该授权自董事会审议通过之日起生效，有效期一年；
3、该2亿元人民币银行授信担保仅限于信用证授信，不得用于申请贷款。
具体内容详见公司于同日披露的临2016-061号公告。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
四、审议通过《关于增补第七届董事会专门委员会委员的议案》，同意：
增补乔依德先生为第七届董事会审计委员会委员，增补郭康玺先生为第七届董事会提名及薪酬与考核委员会委员。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
上海爱建集团股份有限公司董事会
2016年8月26日
证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2016-060
上海爱建集团股份有限公司
关于授权上海爱建融资租赁有限公司为上海爱建商业保理有限公司提供
借款担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
●被担保人名称：上海爱建商业保理有限公司
●担保人名称：上海爱建融资租赁有限公司
●本次担保额度及已实际为其提供的担保余额：本次担保额度为人民币1.5亿元，已实际为上述被担保人提供的担保余额为0元
●本次担保是否有反担保：无
●对外担保逾期的累计数量：无
一、担保情况概述
2016年8月24日，本公司召开七届4次董事会议，审议通过《关于上海爱建融资租赁有限公司为上海爱建商业保理有限公司提供借款担保的议案》，同意：授权公司全资子公司上海爱建融资租赁有限公司（以下简称“爱建租赁公司”）为其控股子公司上海爱建商业保理有限公司（以下简称“爱建保理公司”）向银行申请借款授信提供1.5亿元人民币额度的保证担保；该授权自董事会审议通过之日起生效，有效期一年。
本担保事项无需提交公司股东大会审议。
二、被担保人基本情况
（一）上海爱建商业保理有限公司
被担保人名称：上海爱建商业保理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福特西一路473号3层A56室
注册资本：人民币5,000万元
法定代表人：黄辉
经营范围：进出口保理业务，国内及离岸保理业务，与商业保理相关的咨询服务，经审批部门许可的其他相关业务（经营范围涉及行政许可的，凭许可证件经营）
股权结构及关联关系：
爱建租赁公司与爱建保理公司均为集团公司下属子公司，其中爱建保理公司为爱建租赁公司的控股子公司，股权结构图如下：
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财务数据：
单位：万元 币种：人民币
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三、担保协议的主要内容
爱建租赁公司目前尚未与银行具体洽谈担保方式、类型、期限、金额等内容，尚未与银行签署担保协议。
四、董事会意见
公司董事会认为：此次借款授信担保是为了支持子公司正常经营和业务发展需要，符合公司的整体利益和发展战略。担保人和被担保人均为公司控股子公司，对其具有绝对控制权，担保风险在可控范围之内。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
经公司六届19次董事会议审议，授权公司全资子公司上海爱建产业发展有限公司为其托管企业上海怡荣公司（系本公司控股子公司）和其全资子公司上海爱建进出口公司向银行申请信用证授信提供2亿元人民币额度保证担保，该授权自董事会审议通过之日起生效，有效期一年。（详见公司临2015-043号公告）
截至2016年6月30日，公司控股子公司之间担保总额为2,152.01万元，占公司2015年12月31日经审计净资产的0.37%，公司无对外担保。
截至目前，公司及控股子公司无逾期对外担保。
特此公告。
上海爱建集团股份有限公司董事会
2016年8月26日
证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临2016-061
上海爱建集团股份有限公司
关于授权上海爱建产业发展有限公司为上海爱建进出口有限公司提供银行授信担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
●被担保人名称：上海爱建进出口有限公司
●担保人名称：上海爱建产业发展有限公司
●本次担保额度及已实际为其提供的担保余额：本次担保额度为人民币2亿元，已实际为上述被担保人提供的担保余额为0元
●本次担保是否有反担保：无
●对外担保逾期的累计数量：无
一、担保情况概述
2016年8月24日，本公司召开七届4次董事会议，审议通过《关于上海爱建产业发展有限公司为上海爱建进出口有限公司提供银行授信担保的议案》，同意：授权公司全资子公司上海爱建产业发展有限公司（以下简称“爱建产业公司”）为其全资子公司上海爱建进出口有限公司（以下简称“爱建进出口公司”）向银行申请信用证授信提供2亿元人民币额度保证担保；该授权自董事会审议通过之日起生效，有效期一年；该2亿元人民币银行授信担保仅限于信用证授信，不得用于申请贷款。
本担保事项无需提交公司股东大会审议。
二、被担保人基本情况
（一）上海爱建进出口有限公司
被担保人名称：上海爱建进出口有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区乳山路227号3楼D-46室
法定代表人：黄元礼
注册资本：人民币3000万元
经营范围：经营和代理除国家组织统一经营的进出口商品外的商品及技术的进出口业务，经营进料加工和＂三来一补＂业务，经营对销贸易和转口贸易业务，从事对外经济贸易咨询服务，从事出口基地实业投资业务，预包装食品（不含熟食卤味、冷冻冷藏凭许可证经营）的销售。（企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营）
股权结构及关联关系：爱建进出口公司是爱建产业公司的全资子公司。
最近一年又一期主要财务数据：
单位：万元 币种：人民币
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三、担保协议的主要内容
爱建产业公司目前尚未与银行具体洽谈担保方式、类型、期限、金额等内容，尚未与银行签署担保协议。
四、董事会意见
公司董事会认为：此次银行授信担保是为了支持子公司正常经营和业务发展需要，符合公司的整体利益和发展战略。担保人和被担保人均为公司控股子公司，对其具有绝对控制权，担保风险在可控范围之内。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
经公司六届19次董事会议审议，授权公司全资子公司上海爱建产业发展有限公司为其托管企业上海怡荣公司（系本公司控股子公司）和其全资子公司上海爱建进出口公司向银行申请信用证授信提供2亿元人民币额度保证担保，该授权自董事会审议通过之日起生效，有效期一年。（详见公司临2015-043号公告）
截至2016年6月30日，公司控股子公司之间担保总额为2,152.01万元，占公司2015年12月31日经审计净资产的0.37%，公司无对外担保。
截至目前，公司及控股子公司无逾期对外担保。
特此公告。
上海爱建集团股份有限公司董事会
2016年8月26日
