宁波银行股份有限公司

2016年半年度报告摘要

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2016-034

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

一、重要提示

（一）本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定媒体上的半年度报告全文。

（二）公司简介

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二、主要财务数据及股东变化

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。

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注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。

2、根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益。本公司于2015年7月向全体股东每10股转增2股，各比较期间的每股收益和每股经营活动产生的现金流量净额按照调整后股数计算。

3、公司于2015年11月非公开发行金额共计人民币48.5亿元的非累积优先股。该次发行的优先股计息起始日为2015年11月16日，按年派息。公司董事会将在每年派息日前审议当年的派息方案。截至本报告期末，该次发行的优先股尚未派发第一年的股息。本表中的每股收益、净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

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注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银监会监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按人民银行新的统计口径，2016年6月30日存款总额为5,774.98亿元，比年初增加1,396.41亿元，增幅为31.89%；贷款总额为2,880.63亿元，比年初增加314.62亿元，增幅为12.26%。

3、本公司于2015年7月向全体股东每10股转增2股，各比较期间的归属于母公司普通股股东的每股净资产按照调整后股数计算。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：（人民币）千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。

（三）补充财务指标

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注：根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率应当于2018年底前达到100%；在过渡期内，应当于2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。

（四）前10名普通股股东持股情况表

单位：股

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（五）优先股股东持股情况表

单位：股

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（六）控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

三、管理层讨论与分析

（一）总体情况概述

2016年，全球经济继续深度结构调整，复苏之路挑战重重，中国进入“十三五”规划的开局之年，经济形势虽有所企稳但仍面临较大考验，银行业经营环境变化带来的挑战依旧巨大。面对新形势和新挑战，公司在董事会的领导下，秉承“审慎经营，稳健发展”的经营理念，坚持“苦干”精神，围绕“守住底线、专业经营、确保盈利”三大工作主线，全面风险管理不断夯实，专业经营能力持续提升，经营业绩保持稳步增长，可持续发展能力不断增强。主要体现在：

1、各项业务协同发展，业务规模持续增长

报告期末，公司资产总额8,336.93亿元，比上年末增长16.36%；各项存款4,824.74亿元，比年初增长35.65%；各项贷款2,824.84亿元，比年初增长10.48%。报告期内，公司积极适应市场环境变化，不断夯实基础业务和基础客群，持续升级营销方式，积极营销优质客户与优质项目，实现资产负债规模的稳步增长。

2、经营结构不断优化，盈利能力持续提升

公司2016年上半年实现营业收入120.46亿元，同比增长33.73%；实现归属于母公司股东的净利润41.39亿元,同比增长16.53%；实现手续费及佣金净收入31.28亿元，同比增长79.47%，在营业收入中占比达25.97%，同比上升5.53个百分点。公司大力拓展中间业务，投行、托管、资产管理、信用卡等利润中心盈利能力不断提升，盈利分布更趋多元。与此同时，公司分行区域盈利能力持续提升，盈利占比超过60%，发展动力更加均衡。

3、风险管理稳步升级，资产质量持续稳定

2016年上半年，在银行业不良率仍处于上升周期的情况下，公司继续坚持“控制风险就是减少成本”的理念，风险管理经受住考验。报告期末，公司不良贷款率0.91%，比年初下降0.01个百分点；拨贷比3.13%，比年初提高了0.13个百分点；拨备覆盖率343.75%，比年初提高了35.08个百分点，在同业中均继续保持较好水平。同时，全员风险意识有效提升，风控管理专业性和有效性进一步提升，全面风险管理措施日益完善，授信名单制、集中回访、4+N预警、制度图谱等工作纷纷落地；风险管理技术全面升级，系统群工具群建设持续推进，经过近5年的努力，公司新巴塞尔协议建设已基本完成信用风险内评体系建设、操作风险三大工具落地、市场风险管理体系完善和资本计量系统升级，相关成果也在内部经营管理中有效落地。

4、资本预算约束进一步深化，资本使用效率持续提升

报告期内，公司持之以恒做大基础业务，做强核心业务，坚持不懈推进多元化利润中心建设，增加多渠道盈利来源，有力驱动公司盈利增长，实现资本的内生性积累；在强化资本预算约束的前提下，不断优化资产结构，进一步统筹经济资本配置，资本效率保持在较好水平。报告期末，公司资本充足率12.50%；一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.63%和8.68%，年化加权平均净资产收益率19.61%。

（二） 业务回顾

1、公司银行业务

报告期内，公司银行条线盈利能力有序提升，负债规模稳步增长，结构持续优化。截至2016年6月30日，公司银行条线存款余额3243亿元，较年初新增851亿元，增幅35.6%，在规模扩大的同时，活期占比上升到60%，较年初提升5.6个百分点。贷款余额1245亿元，较年初新增151亿元。基础客户不断扩大，条线客户合计5.14万户，较年初增加5132户，“上市赢”、“进出口赢”等重点客户、价值客户大幅提升，条线产品应用能力逐步提高，户均模拟经济利润较去年同期提升45%，条线规模、收益齐头并进的良好势头进一步强化。

2、零售公司业务

报告期内，零售公司条线存贷规模增速明显，定价能力持续提升，特色业务快速发展。截至2016年6月30日，零售公司条线存款余额480亿元，较年初新增115亿元，其中活期存款新增80亿元，占比52%，较年初上升5个百分点，平均利差保持在3.05%的较高水平。国际业务、理财业务等特色业务增长较快，成为收入来源的重要补充。业务拓展模式有效升级，税务+模式初见成效，新增基础客户6000户。

3、个人银行业务

报告期内，个人银行条线盈利基础不断夯实。截至2016年6月30日，全行储蓄存款余额1008亿元，首次站上千亿台阶，较年初新增199亿元。在坚持社区营销等成熟模式的基础上，通过产品开发优化引进存款的意识和能力不断提升，存款稳定性进一步提高。财富业务增长良好，理财等中间业务收入较快增长，开放式理财规模不断提升，保险业务合计销售8.4亿元，同比增幅达228%，条线盈利来源不断增多，发展的可持续性持续增强。

4、信用卡业务

报告期内，信用卡业务重点加强了三方面创新。一是销售创新，在持续做好存量挖掘的同时，通过加强数据分析和内部联动，基础客户持续扩大。二是产品创新，推出了环球信用卡，以及Apple Pay和Visa Checkout等新型支付功能，更好地满足了客户需求的多元化。三是风控创新，尝试通过与银联数据催收联盟平台、银联数据预警托管平台、中国人寿盗刷保险等合作，有效提高风控和逾期资产清收能力。

5、金融市场业务

报告期内，金融市场业务快速顺应市场变化，盈利能力持续提升，代客业务基础客户不断夯实。债券承分销、主承业务快速发展，规模继续稳步增长，承分销品种不断扩展。代客金融市场业务实现基础客户数1323户，大力营销期权及期权组合类产品替代传统远期，更好地满足了出口客户汇率避险需求。债券做市排名提高至前20位，同比上升36位，外汇做市商综合排名提高至第6位，同比上升5位，市场影响力不断提高。

6、资产管理业务

报告期内，公司通过完善产品体系、优化产品结构、多元化投资品种、提前部署资负摆布及严控风险，实现利润的稳步增长。截至2016年6月30日，理财产品规模1851亿元，较年初增加163亿元，增长9.7%，存续理财平均成本较年初下降0.53%，下降幅度显著。大力开发新型开放式和净值型产品，积极引导固定期限理财产品向开放型产品转型。开展首笔利率互换业务，成为银行间首家开展利率互换业务银行，为后续加强市场风险对冲及管理奠定坚实基础。

7、投资银行业务

报告期内，公司投行业务盈利能力进一步加强，非银资管、中层资本、债券主承、资本市场和资产证券化五大投行业务体系不断完善。上半年实现收入4.9亿元，较去年同期增加2亿元，增幅69%。通过独立B类主承资格评估，成为第二批B类承销商中首家获此资格的银行，截至2016年6月30日，共发行非金融企业债务融资工具30笔，金额112亿元，在所有B类主承银行中，承销笔数排名第一。中层资本稳步推进，截至2016年6月30日，已过会项目达33个。

8、资产托管业务

报告期内，围绕年初工作目标，公司实现了托管规模、托管收入、客群规模的有效增长。截至2016年6月30日，托管规模达23,966亿元，较年初新增7,641亿元，增幅47%，托管客户数达396家，其中托管余额超过20亿元的核心客户达到179家。成为行业内首家取得外包服务尽调报告的机构，获得由安永华明提供的ISAE3402 TypeII鉴证报告，成为唯一一家获此类鉴证报告的城商行。系统功能开发不断加速，易托管系统得到持续优化。

9、票据业务

报告期内，公司紧紧围绕年初工作目标，不断夯实直贴业务基础客群。上半年累计电票贴现731亿元，占贴现总量的45%。贴现业务覆盖率进一步提高，截至报告期末，直贴客户数4748户，同比增加9.7%，直贴业务量达1623亿元。

（三）核心竞争力分析

报告期内，面对快速变化的银行业经营环境，公司在董事会的领导下，各项业务有序推进，核心竞争力持续增强，主要体现在四个方面：一是盈利来源更加多元化，公司银行、零售公司、个人银行、信用卡、金融市场、投资银行、资产托管、资产管理和票据业务等九大利润中心建设更进一步，对公司盈利的支撑作用不断增强，永赢基金管理有限公司和永赢金融租赁有限公司业务稳步拓展，公司盈利结构更为合理，发展的可持续性持续提升。二是风险管理体系有效落地，在经济结构调整逐步深化的大背景下，报告期末公司不良贷款率为0.91%，较年初下降0.01个百分点，全流程风险管理执行到位，通过授信业务名单制，落实穿透原则，强化准入管理，信用风险管理进一步前移，业务稳健增长得到有力保障。三是公司专业经营能力不断提升，通过实施体系化的员工能力提升方案，为员工提供名单营销等资源和平台，员工综合素质在实践中得到提高，形成了更具竞争力的营销体系。四是科技系统建设稳步推进，在同类银行中形成了一定的比较优势，网上银行、手机银行、微信银行和移动银行等电子渠道功能不断优化，成为营销新客户，提升存量客户粘性的重要工具。

下阶段，公司将围绕战略目标，从以下五个方面，持续提升整体核心竞争力。

一是继续优化盈利结构，不断增强九大利润中心和两家非银子公司的盈利能力，探索更多的盈利增长点，加强各业务板块在市场中的比较优势。二是持续完善全流程风险管理体系，在经济的爬坡过坎期，通过授信业务名单制引领，危中寻机，抢先布局，确保公司稳健发展。三是不断深化互联网金融渠道建设，以客户需求为中心，通过技术和服务创新，确立在线上业务、电子渠道上的竞争力。四是继续完善科技系统，加快新数据中心建设，加强系统自主开发能力，快速响应市场变化，提升对业务的支撑作用。五是持续提升人力资源工作质量，在建立健全多层次、体系化的人才引进、日常管理机制的基础上，进一步加快员工能力提升，打造出一支在经营新常态下专业知识过硬、营销能力突出的员工队伍。

（四）经营环境及宏观政策的变化及影响

上半年，我国进入“十三五”规划的开局之年，在一季度经济短期回暖后，受到外部经济波动，民间投资增速下滑，居民收入增长缓慢，实体经济有效需求不足等因素影响，二季度重新进入探底通道。

下半年，英国脱欧等事件可能使全球化趋势出现阶段性的逆转，外部需求的低迷，将进一步倒逼进出口行业加快去产能，实体经济投资回报水平维持在低位,低利率将成为全球主要经济体的常态，汇率可能成为波动压力的释放口。在这样的外部环境下，国内经济仍将继续承受下行压力，速度变化、结构优化、动力转化的完成程度，“三去一降一补”的落实力度，将成为“旧经济”能否成功迈向“新经济”的关键。银行业面临着盈利增长乏力、不良贷款持续暴露的巨大挑战，并且随着行业的进一步开放，利率市场化改革的不断深化，行业的竞争将日趋激烈，银行业分化的进程将会加快。

面对内外部经营环境的变化，公司将在董事会的领导下，继续秉承“审慎经营，稳健发展”的经营理念，坚持苦干精神，继续推进多元化利润中心建设，加强业务和产品的比较优势，不断增强盈利的可持续性。持续夯实全面风险管理，加快业务结构调整，确保不良资产风险可控。提升专业经营能力，积累差异化的竞争优势，将公司建设成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行。

（五）公司未来发展的展望

2016年下半年，公司将继续主动适应银行业经营的新常态，抓住新的业务机遇，按照年初的总体工作部署，进一步推进“守住底线，专业经营，确保盈利”三项重点工作，以授信业务名单制为引领，扎扎实实做业务，一丝不苟防风险，在经济的爬坡过坎期，危中寻机，抢先布局，确保公司的稳健可持续发展。

四、涉及财务报告的相关事项

（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

报告期内，公司不存在会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

报告期内，公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

不适用

（四）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

不适用

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2016-035

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

宁波银行股份有限公司

第五届董事会

第十一次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2016年8月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第十一次会议的通知，会议于2016年8月25日在宁波南苑环球酒店召开。会议应出席董事17名，亲自出席董事14名，其中李寒穷董事、贲圣林董事通过电话接入方式出席会议；委托出席董事3名，宋汉平董事委托陆华裕董事表决，傅建华董事委托唐思宁董事表决，傅继军董事委托杨小苹董事表决。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。公司部分监事列席会议。宁波银监局派员出席会议。本次会议合法有效。会议由陆华裕董事长主持，审议通过了以下议案：

一、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年上半年经营情况及下半年工作安排的报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

二、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年半年度报告及摘要的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年上半年内部人及股东关联交易执行情况的报告。由于本议案涉及关联交易，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事余伟业、魏雪梅、陈永明、宋汉平、陈光华、徐立勋、李寒穷回避表决。

本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。

四、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年上半年内部审计情况及下半年内部审计计划的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

五、审议通过了宁波银行股份有限公司关于《商业银行内部审计指引》评估情况的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

六、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年上半年风险管理执行情况及下半年风险管理的意见。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

七、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年上半年资本充足率情况的评价报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

八、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年上半年合规风险管理评价及下半年合规风险工作计划的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

九、审议通过了关于宁波银行股份有限公司新资本协议项下定量测算报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十、审议通过了关于宁波银行股份有限公司资本计量高级方法评估申请的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十一、审议通过了关于宁波银行股份有限公司资本计量高级方法合规自评估的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十二、审议通过了关于完善宁波银行股份有限公司新资本协议相关政策的议案。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司信用风险内部评级模型的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十四、审议通过了关于宁波银行股份有限公司信用风险内部评级体系运行监控的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十五、审议通过了关于宁波银行股份有限公司信用风险内部评级体系验证情况的报告。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十六、审议通过了关于提名朱年辉先生为宁波银行股份有限公司第五届董事会董事候选人的议案。会议同意提名朱年辉先生为公司第五届董事会董事，提交公司2016年第二次临时股东大会审议并报监管机构资格审定。

朱年辉先生简历如下：

朱年辉，男，1962年12月出生，马来西亚籍，硕士研究生学历。现任华侨银行集团执行副总裁兼风险总监及新加坡银行非执行董事。

朱年辉先生历任渣打银行（新加坡）公司司库/外汇交易员;美国大通银行（新加坡）第二副总裁、审计主管;美国信孚银行（香港）副总裁、衍生产品管控主管;美国信孚银行（香港）董事、亚洲地区公司组合管理副主管;德意志银行（新加坡）董事总经理、市场风险管理（亚太区）主管;德意志银行亚太区首席风险官，期间还担任亚太区执行委员会委员、亚太区区域风险委员会主席、德意志银行马来西亚有限公司非独立非执行董事及华夏银行非执行董事。

朱年辉先生未持有本公司股份，不存在《公司法》、《公司章程》中规定的不得担任公司董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒。朱年辉先生除上述简历披露的任职关系外，与公司其他董事、监事之间不存在关联关系。

公司全体独立董事对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十七、审议通过了关于购置温州分行营业用房的议案。会议同意授权经营管理层在总投资3.2亿元左右办理温州分行营业用房购置相关事宜。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十八、审议通过了关于制定《宁波银行股份有限公司机构管理办法》的议案。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

十九、审议通过了关于召开宁波银行股份有限公司2016年第二次临时股东大会的议案。会议同意于2016年9月14日下午在宁波开元名都大酒店召开公司2016年第二次临时股东大会。

股东大会通知公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案同意票17票,反对票0票,弃权票0票。

特此公告。

宁波银行股份有限公司董事会

二〇一六年八月二十九日

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2016-036

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

宁波银行股份有限公司

第五届监事会第十次

会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

宁波银行股份有限公司于2016年8月10日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第五届监事会第十次会议的通知，会议于2016年8月26日在宁波南苑环球酒店召开。公司应到会监事7人，实到7人，其中虞宁宁监事通过电话接入方式出席会议。符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由洪立峰监事长主持。会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2015年度财务执行情况检查报告》的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

二、审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2016年上半年风险管理和风险控制情况检查报告》的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

三、审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2016年上半年流动性风险管理履职情况检查报告》的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

四、审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2016年半年度报告（包括正文及摘要）》的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

特此公告。

宁波银行股份有限公司监事会

二○一六年八月二十九日

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2016-037

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

宁波银行股份有限公司关于

召开2016年第二次

临时股东大会通知的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）2016年第二次临时股东大会定于2016年9月14日下午召开,会议有关事项如下：

一、召开会议基本情况

(一)召集人：公司董事会

(二)会议召开的合法合规性说明：公司第五届董事会第十一次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司2016年第二次临时股东大会的议案》。公司董事会认为本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。

(三)召开时间

1、现场会议召开时间：2016年9月14日（星期三）下午15:30。

2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2016年9月14日上午9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2016年9月13日下午15:00至2016年9月14日下午15:00期间的任意时间。

(四)会议地点：宁波开元名都大酒店（宁波市鄞州区首南中路666号）。

(五)召开方式：本次临时股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

(六)投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

(七)出席对象

1、截至2016年9月9日（星期五）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本公司全体股东。上述公司全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东（授权委托书格式见附件）。

2、本公司董事、监事和高级管理人员。

3、本公司聘请的律师。

二、会议审议事项

审议关于选举朱年辉先生为宁波银行股份有限公司第五届董事会董事的议案。

三、投票方式

对议案表决时，根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股份数,三者必选一项,多选或未作选择的,则视为无效委托。

四、登记办法

(一)登记手续：

法人股东的法定代表人出席会议的,须持有营业执照复印件、法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的,代理人须持有营业执照复印件、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。

股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。

(二)登记时间：2016年9月12日和9月13日（上午9：00-11：00,下午13:30-17:00）。

(三)登记地点：宁波银行董事会办公室

五、参加网络投票的具体操作流程

（一）通过深交所交易系统投票的程序

1、本次股东大会通过交易系统进行网络投票的时间为2016年9月14日上午9:30～11:30，下午 13:00～15:00，投票程序比照深圳证券交易所新股申购业务操作。

2、投票代码：362142；投票简称：宁行投票

3、议案设置及意见表决

（1）议案设置

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（2）填报表决意见或选举票数。

本次表决议案为非累积投票议案，请在交易系统中填报“同意”、“反对”或“弃权”意见进行表决。

（3）对同一议案的投票以第一次有效投票为准。

（二）通过深交所互联网投票系统投票的程序

1、互联网投票系统开始投票的时间为2016年9月13日下午15:00至2016年9月14日下午15:00。

2、股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年4月修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

3、股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

六、其他事项

（一）与会股东食宿费及交通费自理,会期半天。

（二）联系办法：

地址：宁波市鄞州区宁南南路700号(邮编：315100)

联系人： 陈俊峰

电话：0574-87050028

传真：0574-87050027

七、备查文件

宁波银行股份有限公司第五届董事会第十一次会议决议

特此公告。

宁波银行股份有限公司董事会

二〇一六年八月二十九日

授权委托书

兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2016年9月14日在宁波召开的宁波银行股份有限公司2016年第二次临时股东大会,并按本公司/本人的意愿代为投票。

本公司/本人对本次临时股东大会各项议案的表决意见：

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备注：对上述议案表决时，根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权，并在相应栏内注明持有的公司股权数，三者必选一项，多选或未作选择的,则视为无效委托。

授权的有效期限：自签署日至本次股东大会结束。

委托人签名：

(法人股东由法定代表人签名并加盖单位公章)

委托人身份证号码：

委托人股东帐号：

委托人持股数量：

委托人联系电话：

受托人签名：

受托人身份证号码：

签署日期： 年 月 日