交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德天利宝货币市场基金在昆仑银行
开通电子交易直销自助式前台业务的公告

为了更好满足投资者的理财需求，自2017年1月6日起，交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“交银施罗德基金”、“本基金管理人”）与昆仑银行股份有限公司（以下简称“昆仑银行”）合作开通前置在昆仑银行的交银施罗德基金电子交易自助式前台（以下简称“电子交易前台（昆仑银行）”）业务，并由昆仑银行提供基金销售结算资金的第三方支付服务。现将有关事项具体公告如下：

一、适用范围

本业务适用的基金范围为交银施罗德天利宝货币市场基金A类基金份额（基金代码：002889，以下简称“交银天利宝”或“货币基金”），服务对象为符合相关法律法规规定可投资于货币基金，并接受《“e金宝”业务服务协议》的投资者；适用业务范围为投资者持昆仑银行电子账户签约开通“e金宝”业务，包括基金开户、申购、自动转入、赎回、实时赎回、账户查询等。

至此，交银天利宝的直销机构包括本基金管理人的直销柜台及本基金管理人前置在昆仑银行的电子交易前台。如未来本基金管理人调整业务的适用范围，届时将另行通知。

二、货币基金自动转入业务

“货币基金自动转入业务”是指投资者通过电子交易前台（昆仑银行）约定电子账户活期资金留存金额，当电子账户活期余额大于约定留存金额时，多出部分每个开放日（指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日）可自动申购货币基金。

当投资者电子账户活期资金余额不高于其设定的保留金额时，将不发起自动转入交易。如投资者银行账户状态不正常或网络故障、系统故障等不可抗力导致该日无法扣款成功的情况下，该笔自动转入做失败处理且将不予顺延。

如基金管理人暂停办理货币基金的申购业务（含大额申购业务），投资者亦无法通过电子交易前台（昆仑银行）办理本基金的申购业务（含大额申购业务）及自动转入业务（含大额自动转入业务），敬请投资者留意。

三、货币基金实时赎回业务

持有充足有效货币基金份额的投资者可通过“e金宝”提出实时赎回申请，可全部赎回或部分赎回。若申请符合业务规则的相关规定，则昆仑银行受理投资者申请并由交银施罗德基金垫付实时赎回资金。昆仑银行将相应实时赎回申请的资金即时划付至电子账户，同时实时赎回的份额将过户至交银施罗德基金的基金账户上并由交银施罗德基金进行赎回处理，赎回款用于偿还交银施罗德基金的垫付款项及服务费（如有）。投资者提交实时赎回申请之日（自然日，含当日）起，不再享有该赎回部分基金份额所产生的收益。

四、实时赎回业务规则

1、 投资者目前仅可通过昆仑银行直销银行办理实时赎回业务，申请时间为自然日0:00至24:00。昆仑银行与交银施罗德基金可根据业务发展需要，协商一致后相应调整上述实时赎回业务开放时间。

2、 如因昆仑银行或交银施罗德基金系统故障、系统升级，或投资者电子账户/基金账号/交易账号已销户、账户状态不正常，或自然灾害等不可抗力事件，或其他不可预见的非常情况，或网络、通讯故障等非昆仑银行或交银施罗德基金原因导致过户份额对应的款项无法按期向投资者划付的，昆仑银行与交银施罗德基金均不承担任何责任。

3、 每个投资者当日实时赎回单笔及日累计限额为10万元，交银施罗德基金可以变更实时赎回业务单笔限额、日累计限额、以及所有投资者的每日累计实时赎回总额等业务申请限额，上述限额以昆仑银行及交银施罗德基金不时发布的最新公示为准。如当日实时赎回总额超过约定的限额，昆仑银行及交银施罗德基金可暂停实时赎回业务，并视情况及时恢复该业务。

4、 因为垫资账户余额不足导致投资者提出的实时赎回申请无法完成，昆仑银行及交银施罗德基金不承担任何由此带来的赔偿责任，投资者可通过办理日常赎回业务完成交易。

5、 此服务暂不收取服务费，昆仑银行与交银施罗德基金协商一致后可根据业务情况决定收取服务费并调整服务费标准。

6、 因投资者的原因，包括但不限于有权机关要求冻结、扣划、非交易过户、强制赎回货币基金份额、基金份额质押等情形，导致用于实时赎回的份额不能过户至交银施罗德基金开立的基金账户或交银施罗德基金无法及时赎回过户份额，或由于其他原因导致过户份额赎回款不能及时到账等情况，投资者应按交银施罗德基金要求的方式承担偿还垫付或应付款项及相应损失的责任。

7、 暂停实时赎回的情形：

在下述情况下，昆仑银行及交银施罗德基金有权临时暂停实时赎回服务，并视情况及时恢复该业务：

（1）第三方通讯故障；

（2）昆仑银行或交银施罗德基金出现系统故障、系统升级或其他系统暂停服务情形；

（3）所有投资者当日实时赎回总额超过昆仑银行或交银施罗德基金设定的限额；

（4）货币基金暂停赎回；

（5）其他不可抗力情形。

8、 其他未尽规则详见《“e金宝”业务服务协议》及交银施罗德基金、昆仑银行相关业务公告或通知。

五、重要提示

1、 投资者通过本基金管理人前置在昆仑银行的电子交易前台办理货币基金交易业务的相关流程应遵循昆仑银行及本基金管理人的有关规定，投资者办理业务前，请仔细阅读《“e金宝”业务服务协议》、相关法律文件和业务规则。

2、 本基金管理人和昆仑银行可根据业务需要经协商一致对货币基金实时赎回业务申请限额、业务规则和手续费等进行调整并予以公示。

3、 投资者知晓并同意，由于货币基金相比股票型、债券型和混合型基金，属于基金中的低风险品种，投资者具备投资低风险基金品种的风险承受能力，因此投资者进行货币基金的相关交易时，将被系统默认为最低风险承受能力类型。建议投资者可以通过交银施罗德基金直销网站进行风险测评，以了解自己的实际风险承受能力。

4、 投资者可以通过昆仑银行直销银行办理撤销电子账户事宜，具体办理方式及业务规则以昆仑银行相关公告或通知为准。

5、 本公告仅对本基金管理人开通前置在昆仑银行的电子交易前台业务的有关事项予以说明，投资者欲了解交银天利宝货币基金的详细情况，请登录本基金管理人网站（www.fund001.com， www.bocomschroder.com）认真查阅相关基金合同和最新的招募说明书，或拨打本基金管理人客户服务电话（400-700-5000，021-61055000）查询。

六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情

1、 昆仑银行股份有限公司

网址：www.eklb.cn

客户服务电话：400-669-6569

2、 交银施罗德基金管理有限公司

网址：www.fund001.com，www.bocomschroder.com

客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000

风险提示：

1、为确保网络传输的安全，保障投资者的利益，昆仑银行、交银施罗德基金对网络资料的传输采用数据加密处理，但昆仑银行、交银施罗德基金无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。如发生前述情形，昆仑银行、交银施罗德基金不承担任何责任，投资者须自行承担因电子交易可能导致的任何风险及损失。

2、电子交易自助式前台的查询功能如因数据传输、更新等原因发生延误，投资者需以交银施罗德基金记载数据为准。

3、昆仑银行、交银施罗德基金有权保留投资者电子交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。

4、任何通过安全验证后提交的申请都将视为投资者本人的真实意思表示或投资者合法授权的行为，该等行为所引起的法律后果由该投资者承担。

5、由于黑客攻击、计算机病毒入侵或发作、电信部门技术调整导致之影响，因政府管制而造成的暂时性关闭，由于第三方原因(包括不可抗力，例如国际出口的主干线路及国际出口电信提供商一方出现故障、火灾、水灾、雷击、地震、洪水、台风、龙卷风、火山爆发、瘟疫和传染病流行、罢工、战争或暴力行为或类似事件等)及其他非因昆仑银行与交银施罗德基金过错而造成无法为投资者提供“e金宝”业务或因此带来的交易信息泄露、丢失、被盗用或被篡改等问题，昆仑银行与交银施罗德基金不承担任何形式的责任。

6、投资者自行遗失、遗忘或泄露身份或电子账户信息、昆仑银行直销银行密码等原因造成损失的，以及投资者向昆仑银行与交银施罗德基金提供错误、不完整、不实信息等造成不能通过认证或遭受任何其他损失的，昆仑银行与交银施罗德基金不承担任何形式的责任。

7、投资者承诺已清楚知晓“e金宝”对接的产品为交银施罗德基金所管理的货币基金，非银行理财产品。交银施罗德基金承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买货币基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，交银施罗德基金不保证货币市场基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，投资者应当自行承担因投资货币市场基金所带来的投资风险，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。投资者应当在进行投资前充分阅读、理解及认可货币基金的基金合同、招募说明书、交银施罗德基金相关业务规则等。

特此公告。

交银施罗德基金管理有限公司

二零一七年一月六日