中国工商银行股份有限公司
2016年年度报告摘要
股票代码：601398
1. 重要提示
为全面了解中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到指定网站仔细阅读年度报告全文。具体请参见“9.发布年报、摘要及资本充足率报告”。
中国工商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2017年3月30日，本行董事会审议通过了《2016年度报告》正文及摘要。本行全体董事出席了会议。
本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2016年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。
本行董事会建议派发2016年度普通股现金股息，每10股人民币2.343元（含税）。该分配方案将提请2016年度股东年会批准。本行不实施资本公积金转增股本。
2. 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
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2.2 联系人和联系方式
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3. 财务概要
（本年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）
3.1 财务数据
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注：（1）为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。
（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
3.2 财务指标
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注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。
（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。
（3）平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。
（4）利息净收入除以平均生息资产。
（5）净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数。
（6）业务及管理费除以营业收入。
（7）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。
（8）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。
（9）贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。
（10）根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3.3 分季度财务数据
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3.4 按境内外会计准则编制的财务报表差异说明
本行按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2016年12月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
4. 业绩回顾
2016年，工商银行面对内外部环境的复杂变化，坚持聚焦本源，专注主业，严守底线，总体保持了稳健发展态势，全年实现净利润2,791亿元，增长0.5%。加权平均净资产收益率、基本每股收益及成本收入比等均完成董事会经营计划。这个结果来之不易，尤其是三个方面变化令人欣慰。
一是净息差降幅得到较好控制。集团NIM为2.16%，剔除“营改增”因素，较上年收窄21BP，降幅与上年基本持平，这主要得益于本行主动优化资产负债结构，强化定价管理水平，提升资金运营效率，一定程度上遏制了利息净收入下滑趋势，保障了盈利稳定。二是收益结构持续改善。手续费及佣金净收入实现1,450亿元，剔除“营改增”因素增长4.7%，占营业收入的比重提升0.90个百分点至21.4%。三是新动能不断成长。境内银行大零售条线实现营业贡献1,961亿元，在境内银行营业贡献中占比提升0.67个百分点至39.66%；大资管大投行等条线增长动能不断增强，资产托管、资产管理、养老金等业务收入增幅超过或接近10%；境外机构和境内综合化子公司实现净利润211.3亿元，占集团净利润比重提升0.7个百分点至7.6%，对集团盈利增长的拉动作用稳步增强。
回顾过去一年，面对利率市场化、金融脱媒、跨业跨界竞争加剧以及各类风险交织多发等因素叠加影响，经营中两难甚至多难问题增多的严峻挑战，本行管理层按照董事会确定的战略目标和任务要求，坚持稳中求进的总基调，一手抓转型发展，一手抓风险防范，努力提升经营发展的稳健性、协调性和可持续性。
更加主动地适应经济新常态，不断提升融资发展质效。本行以适应、把握、引领经济新常态作为贯穿经营发展的大逻辑，以支持经济转型升级和供给侧结构性改革为主攻方向，着力转变信贷规模扩张模式，更多地依靠存量资产移位调整、做大资产流量来把握结构性机遇、防控结构性风险。境内分行全年新投放贷款3万亿元，其中新增8,446亿元，存量移位2.16万亿元。投向结构上，项目贷款累放9,466亿元，同比多放1,298亿元，主要投向交通、公共设施、重点城市功能提升、优质政府购买服务、先进制造业等重点领域。资本占用较低的零售贷款增长较快，其中境内个人住房贷款增加7,170亿元，增幅达28.8%；小微企业贷款增加1,508亿元，增速高于同期各项贷款平均增速。区域布局上，大中城市行贷款保持较快增长，一线城市和省会城市机构新增贷款占全行69%。“一带一路”沿线国家贷款投放达235亿美元，增长35.8%。非信贷融资规模持续增长，年末企业债投资、股权融资、理财投资、委托贷款等融资余额2.5万亿元，非信贷融资与地方债投资合计新增是各项贷款新增的1.17倍；签署债转股合作框架协议总金额550亿元。信贷与非信贷融资一体化服务的推进，改善了本行的融资结构和质效，也多样化地满足了实体经济发展对资金的需求。
更加主动地响应市场和客户变化需求，加快推进经营转型。面对新形势新变化，银行只有与市场、与客户合拍共振，顺时应势，因需而为，才能实现持久发展。本行积极顺应金融脱媒大背景下跨市场融合发展以及客户多元化个性化需求增多的趋势，充分发挥集团牌照和协同优势，不断完善全价值链服务，努力为传统动能改造和新动能成长打开更大的市场空间。大零售领域，个人客户金融资产突破12万亿元，保持市场领先；信用卡发卡量达1.2亿张。大资管大投行领域，理财产品余额达2.7万亿元；资产托管收入68.9亿元，比上年增长24.3%，这些业务规模或收入保持市场领先；投行业务收入250亿元，并购交易财务顾问业务保持亚太地区领先。与此同时，我们坚守战略基础业务，始终把存款作为转型发展的基础资源来发展，境内人民币存款新增12,802亿元，同比多增6,102亿元，创近三年来最好水平。
更加前瞻地把握金融科技发展趋势，加大服务创新。本行持续深化大数据和信息化战略，积极整合科技创新资源，投入近千个应用创新项目，加快推动科技与业务的融合创新，尤其是继续从产品、场景、渠道等多维度推动e-ICBC互联网金融发展。到2016年末，“融e行”开放式网络银行平台客户达2.53亿户，其中移动端动户数达6,605万户，增长64.2%；“融e购”电商平台年交易额达1.27万亿元；“融e联”即时通讯平台客户达6,649万户，是年初的12.4倍；网络融资新增1,057亿元，规模达到6,293亿元，成为国内最大的网络融资银行。同时，本行将科技创新优势与线下网点服务优势有机结合，加快网点渠道的布局优化和智能化轻型化改造，全面构建线上线下一体化服务体系，努力在降低成本基础上提升服务能力和客户价值创造。
更加深入地推进全面风险管理，确保各类风险可控。风险管理是影响本行盈利增长的最大变量，也是经营发展的最大压力所在。面对资产质量持续承压和各类风险交织的挑战，本行以管理实质风险为核心，坚持从严治贷、铁腕治贷，强化信用风险防控，把好新增投放的“闸门”，加强存量风险的监测化解，创新不良贷款清收处置机制，确保了资产质量的基本稳定。到2016年末集团不良贷款率1.62%，较上年末上升0.12个百分点，同比少升0.25个百分点；逾期贷款与不良贷款的剪刀差减少189亿元，同比少增860亿元，信用风险管控出现了积极变化的信号。本行加强对金融市场的研判，及早制定风险防范策略和化解预案，着力强化表外业务风险、流动性风险、利率汇率等重点领域的风险管理，风险防范的针对性有效性不断增强。深化内控合规管理，加大重点领域和关键环节的风险治理，特别加强了境外机构合规和反洗钱管理，还利用大数据技术构建信息化、自动化、智能化的风险管理控制平台，识别并堵截电信欺诈6.34万起，预防客户资金风险9.3亿元，既有力地维护了客户资金安全和银行声誉，也为营造良好金融生态履行了大型银行的责任。
5. 讨论与分析
5.1 利润表项目分析
2016年，面对严峻的外部经营环境，本行立足支持实体经济和满足消费者金融需求，坚持稳中求进，坚持传承与创新，坚持开源节流并举，严格全面风险防控，总体保持了盈利平稳。2016年实现净利润2,791.06亿元，比上年增加13.86亿元，增长0.5%，平均总资产回报率1.20%，加权平均净资产收益率15.24%。营业收入6,758.91亿元，下降3.1%，主要是利息净收入受息差水平下降影响下降7.1%至4,718.46亿元；非利息收入2,040.45亿元，增长7.5%。营业支出3,155.76亿元，下降6.7%，其中业务及管理费1,751.56亿元，下降1.5%，成本收入比25.91%；计提资产减值损失878.94亿元，增长1.0%。所得税费用841.73亿元，下降1.6%。
利息净收入
2016年，利息净收入4,718.46亿元，比上年减少360.21亿元，下降7.1%，占营业收入的69.8%。利息收入7,914.80亿元，减少802.99亿元，下降9.2%；利息支出3,196.34亿元，减少442.78亿元，下降12.2%。净利息差和净利息收益率分别为2.02%和2.16%，分别比上年下降28个基点和31个基点。报告期内，2015年人民银行五次降息并放开存款利率浮动区间上限的影响进一步显现，市场利率中枢下行，以及2016年5月1日起中华人民共和国财政部全面推开“营改增”试点金融业政策等多重因素影响，利息净收入出现一定幅度的下降。
生息资产平均收益率和计息负债平均付息率
人民币百万元，百分比除外
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注：(1)生息资产和计息负债的平均余额为每日余额的平均数，非生息资产、非计息负债及资产减值准备的平均余额为年初和年末余额的平均数。
(2)重组类债券包括华融债券和特别国债。
(3)存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。
(4)存放和拆放同业及其他金融机构款项包含买入返售款项；同业及其他金融机构存放和拆入款项包含卖出回购款项。
利息收入
客户贷款及垫款利息收入
客户贷款及垫款利息收入5,382.19亿元，比上年减少783.22亿元，下降12.7%。受2015年人民银行五次下调人民币贷款基准利率影响，报告期内新发放贷款及存量贷款重定价后执行利率水平比上年大幅降低。2016年5月1日起“营改增”后利息收入价税分离也使得客户贷款及垫款利息收入有所减少。
按期限结构划分的客户贷款及垫款平均收益分析
人民币百万元，百分比除外
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按业务类型划分的客户贷款及垫款平均收益分析
人民币百万元，百分比除外
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投资利息收入
投资利息收入1,772.98亿元，比上年增加64.65亿元，增长3.8%。其中，非重组类债券投资利息收入1,731.06亿元，增加67.07亿元，增长4.0%，主要是报告期内本行适度加大债券投资力度，非重组类债券投资平均余额增加5,286.27亿元。2016年市场利率中枢下行，非重组类债券投资平均收益率下降31个基点。
重组类债券投资利息收入41.92亿元，比上年减少2.42亿元，下降5.5%，主要是部分华融债券提前还款使得报告期内平均余额下降所致。
存放中央银行款项的利息收入
存放中央银行款项利息收入446.78亿元，比上年减少31.89亿元，下降6.7%。主要是2015年人民银行多次下调法定存款准备金率，存放中央银行款项日均余额减少2,465.57亿元所致。
存放和拆放同业及其他金融机构款项的利息收入
存放和拆放同业及其他金融机构款项的利息收入312.85亿元，比上年减少52.53亿元，下降14.4%，主要是受报告期内市场利率中枢下行影响，存放和拆放同业及其他金融机构款项的平均收益率下降30个基点。
利息支出
存款利息支出
存款利息支出2,578.50亿元，比上年减少401.60亿元，下降13.5%，主要是受2015年人民银行五次下调人民币存款基准利率影响，平均付息率下降38个基点。
按产品类型划分的存款平均成本分析
人民币百万元，百分比除外
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注：(1)包含汇出汇款和应解汇款。
同业及其他金融机构存放和拆入款项的利息支出
同业及其他金融机构存放和拆入款项的利息支出443.14亿元，比上年减少54.87亿元，下降11.0%，主要是同业及其他金融机构存放和拆入款项的平均余额减少1,483.65亿元所致。
已发行债务证券利息支出
已发行债务证券利息支出174.70亿元，比上年增加13.69亿元，增长8.5%，主要是境外机构发行金融债券及票据增加所致。
非利息收入
本行持续推进收入结构多元化，2016年实现非利息收入2,040.45亿元，比上年增加142.65亿元，增长7.5%，占营业收入的比重为30.2%，提升3.0个百分点。其中，手续费及佣金净收入1,449.73亿元，增长1.1%，其他非利息收益590.72亿元，增长27.3%。
手续费及佣金净收入
人民币百万元，百分比除外
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本行坚持以客户需求为中心开展产品、服务与渠道创新，继续加大结算类业务优惠力度，推进零售、资产管理、投资银行等业务战略转型发展。2016年实现手续费及佣金收入1,647.14亿元，比上年增加30.44亿元，增长1.9%。其中：个人理财及私人银行业务收入增加17.15亿元，主要是代销个人保险业务收入增加；对公理财业务收入增加21.35亿元，主要是对公理财产品投资管理费收入、对公外汇业务收入和债券代理发行及承销收入增加；资产托管业务收入增加13.49亿元，主要是托管资产规模增加带动收入增长；担保及承诺业务收入增加12.63亿元，主要是由于承诺业务收入增长所致。
本行继续向实体经济和消费者减费让利，加大结算类业务优惠减免力度，个人人民币结算业务收入有所下降，同时受外部经济环境影响，国际结算类业务收入及投行顾问类业务收入减少，导致结算、清算及现金管理业务和投资银行业务两项收入比上年下降。
其他非利息收益
人民币百万元，百分比除外
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其他非利息收益590.72亿元，比上年增加126.83亿元，增长27.3%。其中，其他业务收入增加103.90亿元，主要是子公司工银安盛保费收入和工银租赁经营租赁业务收入增加；公允价值变动净收益增加13.72亿元，主要是衍生产品估值收益增加以及保本理财产品负债端估值减少；汇兑及汇率产品净收益增加13.10亿元，主要是外汇衍生产品收益增加。
营业支出
业务及管理费
业务及管理费
人民币百万元，百分比除外
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本行持续严格成本控制与管理，业务及管理费1,751.56亿元，比上年减少26.67亿元，下降1.5%。其中：职工费用1,133.54亿元，下降0.7%；业务费用450.83亿元，下降3.7%，主要是根据监管要求将原包含在业务费用中的税金调整至税金及附加核算，以及电费、印刷费、低值易耗品购置等支出减少较多。
资产减值损失
2016年计提各类资产减值损失878.94亿元，比上年增加9.01亿元，增长1.0%，其中计提贷款减值损失861.38亿元，增加1.16亿元，增长0.1%。
其他业务成本
其他业务成本352.07亿元，比上年增加42.31亿元，增长13.7%，主要是子公司工银安盛保费相关支出增加所致。
税金及附加
税金及附加173.19亿元，比上年减少250.01亿元，下降59.1%，主要是本行自2016年5月1日起由缴纳营业税改为缴纳增值税，导致营业税金支出减少。
所得税费用
所得税费用841.73亿元，比上年减少13.42亿元，下降1.6%，实际税率23.17%。
5.2 分部信息
本行的主要经营分部有公司金融业务、个人金融业务和资金业务。本行利用MOVA（基于价值会计的管理体系）作为评估本行经营分部绩效的管理工具。
经营分部信息概要
人民币百万元，百分比除外
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地理区域信息概要
人民币百万元，百分比除外
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5.3 资产负债表项目分析
2016年，本行根据外部宏观经济环境变化，及时调整业务策略，优化资产负债结构，保持存贷款业务协调发展，提升资产负债资源配置效率。结合实体经济发展需要，合理把握信贷投放总量、投向和节奏。紧密结合国际国内金融市场走势，适度增加投资规模，优化投资组合结构。积极采取措施促进客户存款的稳定增长，优化负债期限结构，保证资金来源的稳定和持续增长。
资产运用
2016年末，总资产241,372.65亿元，比上年末增加19,274.85亿元，增长8.7%。其中，客户贷款及垫款总额（简称“各项贷款”）增加11,233.80亿元，增长9.4%；投资增加4,712.11亿元，增长9.4%；现金及存放中央银行款项增加2,911.55亿元，增长9.5%。从结构上看，客户贷款及垫款净额占总资产的52.9%，投资占比22.7%，现金及存放中央银行款项占比13.9%。
资产运用
人民币百万元，百分比除外
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贷款
2016年，本行根据宏观经济环境变化和金融监管要求，积极贯彻国家政策导向，深化支持供给侧结构性改革，持续优化信贷结构，着力提升服务实体经济质效。加大对国家重点建设项目支持力度，积极对接国家“三大支撑带”和“四大板块”发展战略，创新推广小微金融服务模式，积极支持居民合理信贷需求和消费升级。2016年末，各项贷款130,568.46亿元，比上年末增加11,233.80亿元，增长9.4%。其中，境内分行人民币贷款114,429.41亿元，增加8,449.05亿元，增长8.0%。
按业务类型划分的贷款结构
人民币百万元，百分比除外
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公司类贷款比上年末增加2,711.32亿元，增长3.4%。从品种结构上看，流动资金贷款减少343.44亿元，主要是受经济结构调整、产业转型升级和进出口贸易减少等因素影响，企业流动资金信贷需求下降所致；项目贷款增加2,733.23亿元，增长6.9%，主要是继续支持国家重点项目及重大工程建设，加大力度支持实体经济发展和产业升级改造。
票据贴现比上年末增加1,979.41亿元，增长37.9%，主要是为满足资产负债组合管理需要适度增加票据贴现资产配置。
个人贷款比上年末增加6,543.07亿元，增长18.5%，其中个人住房贷款增加7,246.41亿元，增长28.8%，主要是本行紧跟国家房地产政策导向，积极支持居民自住及改善型合理购房融资需求；个人消费贷款减少640.55亿元，下降20.6%，主要是本行加强个人消费贷款用途管理，同时受互联网金融竞争加剧等因素综合影响，个人消费融资需求下降所致；个人经营性贷款减少388.19亿元，下降13.2%，主要是受部分小微企业主有效融资需求有所减少所致；信用卡透支增加325.40亿元，增长7.8%，主要是信用卡发卡量和消费额稳定增长以及信用卡分期付款业务持续发展所致。
贷款五级分类分布情况
人民币百万元，百分比除外
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贷款质量保持总体稳定。2016年末，按照五级分类，正常贷款122,610.34亿元，比上年末增加10,275.78亿元，占各项贷款的93.91%。关注贷款5,840.11亿元，增加635.19亿元，占比4.47%。不良贷款2,118.01亿元，增加322.83亿元，不良贷款率1.62%。新常态下经济增速放缓，结构性改革深化，产业转型加速，部分行业及企业资金链偏紧，偿债能力下降，导致本行资产质量管控承压。
按业务类型划分的贷款和不良贷款结构
人民币百万元，百分比除外
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公司类不良贷款1,598.71亿元，比上年末增加246.15亿元，不良贷款率1.96%，主要是受经济结构调整和产业转型升级等多重因素影响，部分企业资金紧张加剧，贸易类企业以及传统产业中的中小企业经营困难，导致贷款违约。个人不良贷款513.32亿元，增加75.94亿元，不良贷款率1.22%，主要是部分借款人经营性收益下降或工资性收入减少导致个人贷款不良额上升。
按行业划分的境内分行公司类贷款和不良贷款结构
人民币百万元，百分比除外
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2016年，本行主动对接国家重大发展战略，着力满足国家重点领域投资项目贷款需求，对传统产业中符合国家政策、具有良好发展前景的子行业进行重点服务，支持行业龙头企业及转型升级，持续推进行业信贷结构优化调整。其中，交通运输、仓储和邮政业贷款增加863.92亿元，增长6.0%，主要投向国家优质交通基础设施建设项目；租赁和商务服务业贷款增加839.65亿元，增长12.9%，主要是投资与资产管理等商务服务业贷款增长较快；水利、环境和公共设施管理业贷款增加560.00亿元，增长12.1%，主要是支持基础设施建设；电力、热力、燃气及水生产和供应业贷款增加403.22亿元，增长5.2%，主要是支持城市基础设施建设、公用事业建设和清洁能源发展的信贷需求。
不良贷款余额增加较多的行业是批发和零售业以及制造业。批发和零售业不良贷款增加主要是受商贸市场供需结构未有实质性改善、商品流通和进出口贸易规模延续下行走势、社会消费品零售总额增速逐年下降、电商平台冲击传统零售业等因素影响，批发和零售业企业贷款违约增加。制造业不良贷款增加主要是受行业产能过剩、市场有效需求不足等因素影响，部分制造业企业经营困难、资金紧张导致贷款违约所致。
按地域划分的贷款和不良贷款结构
人民币百万元，百分比除外
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贷款减值准备变动情况
人民币百万元
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2016年末，贷款减值准备余额2,895.12亿元，比上年末增加88.58亿元；拨备覆盖率136.69%；贷款拨备率2.22%。
按担保类型划分的贷款结构
人民币百万元，百分比除外
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抵押贷款59,866.29亿元，比上年末增加4,876.26亿元，增长8.9%。质押贷款16,106.80亿元，增加1,055.36亿元，增长7.0%。保证贷款18,674.24亿元，增加2,250.54亿元，增长13.7%。信用贷款35,921.13亿元，增加3,051.64亿元，增长9.3%。
逾期贷款
人民币百万元，百分比除外
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注：当客户贷款及垫款的本金或利息逾期时，被认定为逾期。对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款，如果部分分期付款已逾期，该等贷款的全部金额均被分类为逾期。
逾期贷款3,461.27亿元，比上年末增加134.29亿元。其中逾期3个月以上贷款1,950.12亿元，增加322.16亿元。
重组贷款
重组贷款和垫款55.41亿元，比上年末增加9.84亿元。其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款13.98亿元，减少1.72亿元。
借款人集中度
本行对最大单一客户的贷款总额占资本净额的4.5%，对最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的13.3%。最大十家单一客户贷款总额2,836.29亿元，占各项贷款的2.2%。
投资
2016年，本行不断完善债券组合投资体系，大力支持实体经济发展，在保证流动性和风险可控的基础上，适度增加投资规模。2016年末，投资54,811.74亿元，比上年末增加4,712.11亿元，增长9.4%。
投资
人民币百万元，百分比除外
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非重组类债券49,827.76亿元，比上年末增加4,340.89亿元，增长9.5%；重组类债券投资1,792.49亿元，减少139.38亿元，主要是报告期内部分华融债券提前还款所致。
按发行主体划分的非重组类债券投资结构
人民币百万元，百分比除外
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从发行主体结构上看，政府债券增加9,307.89亿元，增长63.4%；中央银行债券减少2,984.01亿元，下降83.7%；政策性银行债券减少1,936.42亿元，下降12.8%；其他债券减少46.57亿元，下降0.4%。为支持实体经济发展，本行加大了对地方政府债和国债的配置力度；报告期内受债券正常到期兑付、债券市场供给结构变化影响，中央银行债券、政策性银行债券和其他债券余额出现不同程度下降。
按持有目的划分的投资结构
人民币百万元，百分比除外
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2016年末，本集团持有金融债券(金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机构发行的债券，但不包括重组债券及央行票据。)20,009.25亿元，包括政策性银行债券13,194.50亿元和同业及非银行金融机构债券6,814.75亿元，分别占65.9%和34.1%。
负债
2016年末，总负债221,561.02亿元，比上年末增加17,468.41亿元，增长8.6%。
负债
人民币百万元，百分比除外
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客户存款
客户存款是本行资金的主要来源。2016年末，客户存款178,253.02亿元，比上年末增加15,433.63亿元，增长9.5%。从客户结构上看，公司存款增加10,115.06亿元，增长12.0%；个人存款增加5,391.67亿元，增长7.1%。从期限结构上看，定期存款增加4,567.88亿元，增长5.6%；活期存款增加10,938.85亿元，增长13.8%。
按业务类型划分的客户存款结构
人民币百万元，百分比除外
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注：（1）包含汇出汇款和应解汇款。
卖出回购款项
卖出回购款项5,893.06亿元，比上年末增加2,521.15亿元，增长74.8%，主要是报告期内本行根据内外部资金情况适时增加公开市场融入资金。
股东权益
（下转78版）
