北京中科金财科技股份有限公司

证券代码：002657 证券简称：中科金财 公告编号：2017-013

2016年年度报告摘要

一、重要提示

本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

√ 适用 □ 不适用

是否以公积金转增股本

□ 是 √ 否

公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以337,576,686为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.50元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 √ 不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、报告期主要业务或产品简介

公司是国内领先的互联网银行平台综合服务商和智能银行整体解决方案提供商。

2016年公司持续聚焦智能银行整体解决方案及数据中心综合服务业务发展，积极推进落实多层级合伙人经营责任制，有效提升经营效率，保障了公司的持续健康发展。报告期内，公司继续在金融科技领域深化转型，稳扎稳打。公司的金融科技发展模式进一步得到政府部门和业界的认可，2016年公司荣膺北京区块链技术应用协会会长单位、中国互联网金融协会首批理事单位。互联网银行云平台方面，平台的建设推广工作有序进行，相关产品正在稳步推进。金融资产交易所方面，至2016年底，子公司大连金融资产交易所交易量接近1000亿元。资产端方面，公司与中航国际、中航新兴、中航文创等合资成立的金网络公司，积极推进资产证券化、供应链金融等业务，并已推出固定收益理财和中航员工消费贷等个人金融产品和服务；合资成立天津正信资产管理有限公司，深入布局资产管理业务。数据端方面，公司参股的中关村互联网金融服务中心继续积极发挥“监督管理、综合服务、创新孵化”三大平台作用，其中综合服务平台资产撮合业务全年实现营业收入约1900万元；公司还与国家信息中心展开合作，增资国信新网，打造中国政务云和互联网增值服务领军企业。流量端方面，2016年，公司与奥瑞金成立的北京奥金智策传媒科技有限公司在成立较短的时间内即实现扫码量和用户数的迅猛增长，发展势头良好。公司以资产端、资金端、数据端、流量端、交易体系为重要组成部分的大平台战略布局完整，已初步形成了“金融+互联网+平台服务+生态”的闭环生态圈，基本具备金融科技全业务链的服务能力。

在中国金融体制改革逐步深入的背景下，银行业面临着利率市场化、存款保险制度放开、民营银行牌照放开以及互联网金融等因素的冲击，中小银行如何有效降低运营成本、控制风险、提高经营效益的需求将日益凸显。受困于资产管理、人才储配及激励机制等方面的制约，中小银行在转型过程中面临强烈挑战。由此也相应形成了一个第三方互联网银行平台的巨大的市场需求。

金融科技(FinTech)不仅注重以技术手段为金融行业提供服务，帮助金融行业提升效率，还强调技术对传统金融进行风险定价、风险管理、客户精准定位、采用场景金融理论以客户为中心进行产品设计，即通过这种方式极大地触达到用户，通过科技的方式管理风险，改善现有的金融生态，带给用户前所未有的产品体验。随着互联网金融步入规范化发展，在监管套利消失的背景下，没有客户交易场景、没有技术壁垒的公司将丧失竞争能力，科技成为推动互联网金融发展的重要动力，金融科技已成为未来互联网金融发展的主要趋势。

2016年，我国资产证券化市场突破万亿规模，并呈现出快速扩容、稳健运行、创新迭出的良好发展态势。根据中央国债登记结算公司的统计，2016年全国共发行资产证券化产品8420.51亿元，同比增长37.32%；市场存量为11977.68亿元，同比增长52.66%。同时，与美国相比，中国资产证券化市场当前的体量还处在幼年期，这也预示着整个资产证券化市场在中国的发展空间非常巨大。

一系列政策和市场发展显示，金融行业与互联网深度融合是大势所趋，推进以资产证券化为核心的金融科技业务的时机和条件已经成熟。公司坚定看好金融科技的发展前景，立足于中小银行互联网转型及资产证券化的需求，深入推进互联网银行、资产证券化、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、云服务、区块链等金融科技创新业务，打造中国领先的第三方互联网银行综合服务平台，形成互联网银行生态圈，助力地方政府金融改革、中小商业银行及传统龙头企业互联网转型和资产证券化。

3、主要会计数据和财务指标

（1）近三年主要会计数据和财务指标

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

单位：人民币元

■

（2）分季度主要会计数据

单位：人民币元

■

上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□ 是 √ 否

4、股本及股东情况

（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

■

（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

■

5、公司债券情况

公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

是

（1）公司债券基本信息

■

（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

公司债券信用评级机构鹏元资信评估有限公司于2016年5月11日出具了《北京中科金财科技股份有限公司2012年公司债券2016年跟踪信用评级报告》，债券信用等级为AA，发行主体长期信用等级为AA-，评级展望为稳定，与2015年信用评级结果保持一致。具体情况请参见公司2016年5月11日刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《2012年公司债券2016年跟踪信用评级报告》。

鹏元资信评估有限公司拟于2017年5月底前出具《北京中科金财科技股份有限公司2012年公司债券2017年跟踪信用评级报告》，评级结果将刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn），敬请广大投资者关注。

（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

单位：万元

■

三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

公司是否需要遵守特殊行业的披露要求

否

2016年，公司继续坚持以智能银行整体解决方案为基础，以第三方互联网银行平台综合服务为核心的发展战略，立足于中小银行互联网转型及资产证券化的需求，深入推进互联网银行、资产证券化、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、云服务、区块链等金融科技创新业务。

报告期内，公司继续在金融科技领域深化转型，稳扎稳打。公司的金融科技发展模式进一步得到政府部门和业界的认可，2016年公司荣膺北京区块链技术应用协会会长单位、中国互联网金融协会首批理事单位。互联网银行云平台方面，平台的建设推广工作有序进行，相关产品正在稳步推进。金融资产交易所方面，至2016年底，子公司大连金融资产交易所交易量接近1000亿元。资产端方面，公司与中航国际、中航新兴、中航文创等合资成立的金网络公司，积极推进资产证券化、供应链金融等业务，并已推出固定收益理财和中航员工消费贷等个人金融产品和服务；合资成立天津滨海正信资产管理有限公司，深入布局资产管理业务。数据端方面，公司参股的中关村互联网金融服务中心继续积极发挥“监督管理、综合服务、创新孵化”三大平台作用，其中综合服务平台资产撮合业务全年实现营业收入约1900万元；公司还与国家信息中心展开合作，增资国信新网，打造中国政务云和互联网增值服务领军企业。流量端方面，2016年，公司与奥瑞金成立的北京奥金智策传媒科技有限公司在成立较短的时间内即实现扫码量和用户数的迅猛增长，发展势头良好。公司以资产端、资金端、数据端、流量端、交易体系为重要组成部分的大平台战略布局完整，已初步形成了“金融+互联网+平台服务+生态”的闭环生态圈，基本具备金融科技全业务链的服务能力。

2016年公司持续聚焦智能银行整体解决方案及数据中心综合服务业务发展，积极推进落实多层级合伙人经营责任制，有效提升经营效率，保障了公司的持续健康发展。公司2014年收购的银行信息化建设专业运营商滨河创新业务发展情况良好，2014-2016年承诺实现的扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润分别不低于6100万元、7250万元和8650万元。滨河创新2014、2015、2016年实现的扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为6276.22万元、7,269.22万元、8,714.46万元，顺利完成其收购时的业绩承诺。与滨河创新的整合使公司的盈利能力得到显著增强，为公司未来快速稳健发展奠定坚实的基础。报告期内，公司实现营业收入1,380,123,898.84元， 较2015年度增长3.96%；实现归属于上市公司股东的净利润177,933,924.25元，较2015年增长10.98%；基本每股收益0.53元，较上年同期增长3.92%。

报告期内，公司主要开展了以下工作：

1.稳步推进互联网银行云平台建设

公司于2015年先发独立打造中立第三方的互联网银行云平台和专业化运营团队，致力于帮助国内众多中小银行向互联网银行转型，提供共享直销银行平台、一站式咨询、合作运营和IT支持等全方位转型服务，并在线上获客、金融产品设计、优质资产等方面具备较强优势。目前，互联网银行云平台的建设推广工作有序进行，相关产品正在稳步推进。

2.与以央企为代表的大型优质企业合作不断深入

公司与中航系合作成立的合资公司金网络，以金融信息服务为核心，通过互联网平台，依托中航商圈全产业链，整合内外部优质资源，共同推进以中航工业用户资源为基础的综合型电子商务平台和以企业资产证券化为依托的金融科技平台业务的快速发展。2016年，金网络积极推进资产证券化、供应链金融等业务，并已推出固定收益理财和中航员工消费贷等个人金融产品和服务。

3.金融资产交易所稳扎稳打

公司子公司大连金融资产交易所是经国务院部际联席会议备案设立的综合性金融资产和相关产品专业交易平台，是东北地区第一家以“交易所”冠名的金融资产交易机构。2016年底，大金所交易量已接近1000亿元。2016年12月，公司公告增持大金所股权至50%，进一步完善了公司在金融资产交易所领域的布局。

2016年9月，公司投资设立国富金财，发挥国内最高水平的交易所管理及运营团队力量，投资建设并运营由政府部门正式批准设立的金融资产交易所或交易中心，以期进一步扩大卡位优势和集群优势，实现各金融资产交易所之间客户互换、资产互换，从而提升整个平台的效率和活跃度，提升用户粘性，发挥规模效应，最终实现交易所集群对上市公司的利润贡献。

4.中关村互联网金融服务中心持续拓展

2016年，公司参股的中关村互联网金融服务中心继续积极发挥“监督管理、综合服务、创新孵化”三大平台作用，各部门都进行了深度的开发和拓展。监督管理平台方面，登记备案系统对接平台已超过80家，证据链备案系统对接平台已达20家，风险预警系统已正式上线使用，主要功能包括辖区内平台宏观数据指标和趋势图、风险态势、异常预警、平台分析、综合查询等。综合服务平台方面，网金中心紧紧抓住海淀区先行先试契机，发挥示范作用，立足海淀、面向全国，为互联网金融企业提供更加精准、多元化的资产撮合服务，2016年实现撮合交易营业收入约1900万元。分中心方面，长沙分中心已于2016年上半年正式运营，此外，网金中心已与多地政府签署协议，即将新设张家口分中心和济南分中心。网金中心致力于成为全国顶尖的互联网金融服务机构，有望为公司的金融科技业务提供业务和数据领域的支持，完善公司的互联网银行生态闭环。

5.增资国信新网，开展政务云服务

2016年1月，公司与国家信息中心、润泽科技发展有限公司等公司签署了《增资扩股协议》，增资国信新网。国信新网未来业务发展目标是努力成为国内领先的政务云和互联网增值服务提供商及面向电子政务平台和数据中心的专业维保服务和政务数据中心、灾备和行业/云服务商。国信新网未来主要将立足于国家电子政务外网、国家信息中心相关IT系统的维保，横向拓展各部委办局，纵向以外网为突破口，向地方延伸，提供数据中心及相关增值服务、IT系统的综合运维服务等专业化综合服务。公司将充分依托国家信息中心牵头组织的电子政务云集成与应用国家工程实验室、电子政务外网的品牌及互联网接入等资源，积极面向相关政府部门和企业拓展IDC/DC、灾备/异地灾备、政务云及应用等相关增值业务。通过专业化的服务进一步提高国家电子政务外网的运行维护能力，更好地发挥国家电子外网的作用，服务好电子政务。参股国信新网有助于公司云服务、大数据、征信业务以及金融科技综合服务业务的开展，加强征信与互联网银行生态圈的业务协同，公司在金融科技领域的业务布局得到进一步完善。

6.与奥瑞金共同设立合资公司，拓展流量入口

公司与奥瑞金包装股份有限公司共同出资设立合资公司北京奥金智策传媒科技有限公司。奥金智策以智能包装为入口，在移动互联网营销、金融服务、数据服务、企业服务以及其他相关衍生服务领域独立开展相关业务。奥瑞金是领先国内包装市场的金属制罐龙头，其核心客户均为我国食品饮料领域内具有优势市场地位的知名企业，如红牛、加多宝、青岛啤酒、旺旺、露露等。奥瑞金的核心客户产品销量巨大、覆盖范围广泛，且直接面对消费者，拥有极大的终端消费流量，而这些产品的包装物也成为了一种重要的信息媒介与潜在的互动平台。公司在互联网营销、云平台建设、金融信息服务、流量管理与数据管理等互联网服务业务方面具有较强的技术实力，将与合作方共同利用互联网的共享经济模式与资源整合能力，挖掘包装产品的流量价值。奥金智策将通过以二维码技术为代表的互动媒介在包装产品上的应用，将食品饮料产品的流量转换成标准化可视化的数据，并以此为基础建设流量分析与数据分析平台，拓展服务链条，根据消费者的特征与消费习惯挖掘新的商业机会。该合作有助于公司扩展金融科技产品和服务的营销渠道，完善互联网银行生态。奥金智策在成立较短的时间内即实现扫码量和用户数的迅猛增长，发展势头良好。

7. 投资正信资管，深入布局资管行业

2016年12月，公司出资参与发起设立了天津滨海正信资产管理有限公司，本次投资有利于公司持续向资产管理行业深入布局，未来有望在为金融机构化解债务风险、降低不良率、提升资产流动性等方面发挥积极作用，为公司的互联网银行生态圈发展持续注入活力。

2、报告期内主营业务是否存在重大变化

□ 是 √ 否

3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

□ 适用 √ 不适用

4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

□ 是 √ 否

5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

□ 适用 √ 不适用

6、面临暂停上市和终止上市情况

□ 适用 √ 不适用

7、涉及财务报告的相关事项

（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

财政部于2016年12月3日发布了《增值税会计处理规定》（财会[2016]22号），适用于2016年5月1日起发生的相关交易。本公司执行该规定的主要影响如下：

■

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

报告期内公司的合并报表范围因非同一控制下企业合并增加大连金融资产交易所有限公司，因投资设立增加深圳前海中科金财金控投资有限公司，因处置股权减少北京中科金财信息技术有限公司。

具体详见本报告第十一节财务报告附注“八、合并范围的变更”及附注“九、在其他主体中的权益”相关内容。

（4）对2017年1-3月经营业绩的预计

□ 适用 √ 不适用