北京银行股份有限公司
2016年年度报告摘要
一、重要提示
1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，请仔细阅读年度报告全文。
1.2 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.3 本年度报告摘要于2017年4月24日经本公司董事会审议通过。张杰董事委托任志强董事、高歌独立董事委托李晓慧独立董事代为出席会议并行使表决权。
1.4 报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。
以2016年末总股本152.06亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.5元人民币（含税），计人民币38.02亿元（含税）；并派送红股2股，计人民币30.41亿元（含税），合计分配68.43亿元。
1.5 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.6 公司简介
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二、主要财务数据和股东变化
2.1报告期主要利润指标
（单位：人民币百万元）
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注：数据按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2014年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号》（2016年修订）的要求确定和计算。
扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：
（单位：人民币百万元）
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分季度列示指标
（单位：人民币百万元）
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2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标
（单位：人民币百万元）
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注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2016年修订）》及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。
（单位：人民币百万元）
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2.3报告期末前三年主要业务信息及数据
（单位：人民币百万元）
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2.4报告期末前三年补充财务指标
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注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；资本利润率＝归属于母公司的净利润/[（期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益）/2]。
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入。
3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。
4、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.5 资本构成及变化情况
（单位：人民币百万元）
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注：1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算；
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项
4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项
5、根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司在官方网站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。
2.6 前10名股东持股情况表
（单位：股）
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2.7 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。
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2.8 优先股股东情况
2.8.1 本行优先股股东总数
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2.8.2 前10名优先股股东持股情况表
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（单位：股）
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（单位：股）
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三、经营情况讨论与分析
3.1 经营情况综述
2016年，经济金融形势更趋复杂多变，北京银行着力提升自身业务水平，实现了稳中有进，进中趋优的良好发展。
业绩品牌稳步提升。2016年实现净利润179亿元，同比增长6.2%。资产利润率0.90%；加权平均净资产收益率14.92%。截至2016年末，资产总额2.12万亿元，较年初增长14.71%；贷款总额8,999亿元，较年初增长16.1%；存款总额1.15万亿元，较年初增长12.58%。不良贷款率1.27%；拨备覆盖率256.06%。全行品牌价值超过300亿元，一级资本在全球千家大银行排名提升至第77位，连续三年跻身全球百强银行，并名列首都金融业第一位。
发展战略持续推进。2016年，北京银行开启了“五五”发展征程。成功获得投贷联动首批试点资格，科技金融、文化金融、绿色金融、小微金融特色进一步彰显。在多个区域已开业二级分行6家，分支机构总数达到503家，并设立多家村镇银行。顺义科技研发中心加快建设，第四代核心系统建设成果广泛应用，为信息化水平持续提升提供了保障。以ING集团首次在华召开董事会、监事会为契机，双方在直销银行等方面的合作领域不断拓展。各项战略的稳步实施和深入推进，为北京银行持续稳健发展奠定基础。
创新发展成效明显。在经济新常态背景下，本公司各业务条线加快推进经营转型。公司银行业务持续推进“四轮驱动”，创新推出“投贷通”产品，发行全国首单水务类绿色债券，发行300亿元小微金融债，“京医通”覆盖面持续扩大。零售业务着力打造智慧金融、惠民金融、财富金融三大品牌，零售客户突破1,600万户、资金量突破4,900亿元，个贷规模突破2,500亿元。智慧银行试运营一年，以数字化、智能化转型为核心，通过“自助+人工”的服务模式，实现业务流程的优化再造和精准营销，理财、基金签约销售离柜率接近100%。金融市场业务设立陕西北银丝路基金，积极拓展自贸区业务，上线“惠淘金”同业金融交易平台，托管规模突破万亿元。
发展基础不断夯实。伴随业务发展，公司各项管理能力持续提升。完成130亿元优先股发行，形成多层次资本补充渠道。提升资产负债管理能力，强化全面预算管理，完成“营改增”相关工作。优化业务流程，推进运营集约化管理。深化科技与业务的融合，提升科技支撑能力。完善人才管理机制，加大人才培训力度，为转型发展提供人才保障。持续加强安保和案防工作规范化建设，推进监控系统升级改造，进一步提升安保和案防工作科技化建设，实现全行零案件、零事故的工作目标。
风险管理全面加强。面对经济下行期、风险上升期的复杂形势，公司坚决贯彻监管要求，始终把风险防控作为重中之重，持续加强全业务、全流程、全口径风险管理。建立投资机构风险报告机制，出台并表管理规定，有效识别、计量、监测和控制总体风险状况。围绕“增、减、全、控”总体工作思路，适时调整完善信贷投向管理政策，定期开展重点领域风险排查与评估，有力、有度、有效落实“三去一降一补”。强化新资本协议项目实施成果的落地应用，持续优化完善风险管理系统和工具。全力推进不良“双控”工作，成立分行派驻工作组，全方位加大风险防控督导和不良化解力度。多年来，通过着力构建全面风险管理体系，全行资产质量始终保持上市银行优秀水平，被誉为“经营最稳健的银行”。
3.2 主营业务分析
（一）主要利润表项目
报告期内，本公司实现营业收入474.56亿元，实现归属于母公司股东的净利润178.02亿元，分别较上年同期增长7.66%和5.72%。下表列出报告期内本公司利润表主要项目：
（单位：人民币百万元）
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（二）利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
（单位：人民币百万元）
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（三）营业收入
1、报告期各项业务收入构成情况
报告期内，本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。全年实现业务收入869.22亿元，较上年同期下降1.09%。下表列出报告期本公司各项业务收入构成及变动情况：
（单位：人民币百万元）
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2、报告期营业收入地区分布情况
从地区分布来看，本公司营业收入仍主要来源于北京地区，同时西安、深圳等外埠分行的贡献度进一步提高。分地区经营情况见下表：
（单位：人民币百万元）
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（四）利息净收入
报告期内，本公司实现利息净收入375.25亿元，同比增长4.86%，是本公司营业收入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况：
（单位：人民币百万元）
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(下转55版)
