北京中科金财科技股份有限公司

2017年半年度报告摘要

证券代码：002657 证券简称：中科金财 公告编号：2017-037

一、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

董事、监事、高级管理人员异议声明

非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 √ 不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

■

3、公司股东数量及持股情况

单位：股

■

■

4、控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期控股股东未发生变更。

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期实际控制人未发生变更。

5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

6、公司债券情况

公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

是

（1）公司债券基本信息

■

（2）公司报告期末和上年末主要财务指标

单位：万元

■

三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

公司是否需要遵守特殊行业的披露要求

否

金融体制改革持续深化，互联网金融行业监管继续加强。2017年2月，银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》，推动网贷行业逐步进入依法监管、合规经营、规范发展的新阶段；7月，全国金融工作会议召开，强调服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，指出要加强互联网金融监管，建设普惠金融体系，发展中小银行和民营金融机构。在此背景下，不规范的互联网金融企业将面临行业洗牌的压力，而符合监管要求、具备金融牌照和为包括中小银行在内的持牌金融机构服务的互联网金融企业则获得了长足发展的空间。

金融科技已成为行业新趋势。金融科技(FinTech)不仅注重以技术手段为金融行业提供服务，帮助金融行业提升效率，还强调技术对传统金融进行风险定价、风险管理、客户精准定位、采用场景金融理论以客户为中心进行产品设计，即通过这种方式极大地触达到用户，通过科技的方式管理风险，改善现有的金融生态。2017年5月，央行成立金融科技（FinTech）委员会，旨在加强金融科技工作的研究规划和统筹协调。2017年6月，央行印发了《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》，确立了金融信息基础设施达到国际领先水平、信息技术持续驱动金融创新等发展目标，提出要加强金融科技和监管科技研究与应用，推进系统架构、云计算、大数据、区块链、人工智能等新技术应用研究，规范与普及互联网金融相关技术应用。随着互联网金融步入规范化发展，在监管套利消失的背景下，没有客户交易场景、没有技术壁垒的公司将丧失竞争能力，科技成为推动互联网金融发展的重要动力，金融科技已成为未来互联网金融发展的主要趋势。

传统银行与互联网企业加速融合，首批互联网银行开始盈利。2017年上半年，“工、农、中、建”四大国有商业银行先后宣布与“BATJ”（百度、阿里、腾讯、京东）达成战略协议，合作内容涵盖金融科技、零售银行、电子支付、信用体系、消费金融、企业信贷、云计算、大数据、人工智能、区块链等多个领域。微众银行和网商银行发布2016年年报，双双实现扭亏为盈，净利润分别为4.01亿元和3.16亿元。作为中国首批持牌的互联网银行，微众银行和网商银行高速增长的业绩彰显出互联网银行模式在用户场景、征信体系、盈利能力等方面的优势。

中小银行开始觉醒，转型需求愈发迫切。近年来，由于利率市场化导致的息差收窄、存款保险制度放开、民营银行牌照放开以及互联网金融等因素的冲击，中小银行逐步开始重视有效降低运营成本、控制风险、提高经营效益，打造轻型银行和直销银行，着力拓展不倚重资产规模的中间业务、零售业务作为利润增长的主要途径。参考美国银行业，其商业银行中间业务收入占全部收益比重在50%左右；相比之下，我国商业银行中间业务收入占比仅25%左右，中小银行中间业务收入占比不到10%，还具备较大的发展空间。

第三方互联网银行平台是中小银行互联网转型的最佳道路。当前上线的93家直销银行中绝大部分都是部门制的直销银行，在业务、IT、运营上均无法独立，其作用仅仅相当于一个渠道，本质上仅仅是网银或银行版的P2P，并不是真正的互联网银行。事实证明，受限于人才、资金、资产等资源的缺乏，风险控制、产品设计等能力的不足，以及财务、激励等机制的制约，中小银行在发展直销银行过程中困难重重，鲜有成功案例。独立发展直销银行道路受阻，使得第三方互联网银行平台成为中小银行互联网转型的最佳道路。

一系列政策和市场发展显示，类金融机构发展将面临阻碍,持牌金融机构迎来发展良好机遇，发展以第三方互联网银行平台为核心的金融科技综合服务业务是大势所趋。公司打造的第三方互联网银行云平台，旨在弥补单个银行的直销银行品牌弱势、产品匮乏、流量甚微、运营乏力等不足，成为中小银行抱团取暖、群策群力的“银-银线上联盟”，实现客户共享、产品互补、集约运营、科技互联、跨区经营、品牌提升、跨行支付的共享效应，满足用户的多元化财富管理需求。公司将继续坚持以智能银行整体解决方案为基础，以第三方互联网银行平台综合服务为核心的发展战略，立足于中小银行互联网转型及资产证券化的需求，深入推进互联网银行、资产证券化、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、云服务、区块链等金融科技创新业务。

报告期内，公司主要开展了以下工作：

1.稳步推进互联网银行云平台建设

公司先发独立打造的中立第三方的互联网银行云平台和专业化运营团队，致力于帮助国内众多中小银行向互联网银行转型，提供共享直销银行平台、一站式咨询、合作运营和IT支持等全方位转型服务，并在线上获客、金融产品设计、优质资产等方面具备较强优势。目前，互联网银行云平台已与多家银行达成了共享直销银行平台建设运营合作协议，为后续的拓展奠定了良好基础。

2. 银行智慧网点解决方案领域优势提升

针对银行网点的转型需求，首先，在提升银行网点硬实力方面，公司设计和推出了定位于智能化、轻型化、互联网化的智慧网点解决方案服务。该服务结合互联网思维，引入创新应用，从业务流程再造入手，进行智慧网点场景设计和IT方案规划，帮助银行实现前、中、后台运营及管理的全方位变革，是目前国内设计最具现代感和科技感，智能化水平最高的智慧网点。从实际运营情况来看，该网点智能设备的业务替代率超过80%，平均业务办理时间由20分钟缩短到不足5分钟。业务处理效率提升的背后，是“以客户为中心”设计理念的集中展现，是多渠道整合的合理运用，也是前台智能系统与中后台流程银行的完美结合。该服务从设计复杂度到实施难度，均已达到目前国内的领先水平。其次，在提升银行网点软实力方面，公司实施零售业务能力改造的试点支行已开业运营，与改造前同期对比，新增存款超371%，新增理财超787%，新增客户数超505%；与同一时期开业的传统支行对比，试点支行AUM业绩超170%。中科金财网点零售业务能力提升解决方案改变了以往网点转型咨询重方案不重落地的传统，强调实践，将业务能力改造的方法论落实到实际运营当中。该项目的成功已促使公司与银行客户形成一种以业绩目标为导向进行奖励的新合作模式，而新模式所带来的激励效果有望加速公司网点零售业务能力提升解决方案的推广。目前，公司建设运营着超过9000家自助银行网点，智慧网点规划建设和网点零售业务能力提升两大竞争力的日益成熟，有望进一步提升公司在银行网点解决方案领域的领先优势。

3.与以央企为代表的大型优质企业合作不断深入

公司与中航系合作成立的合资公司金网络，以金融信息服务为核心，通过互联网平台，依托中航商圈全产业链，整合内外部优质资源，共同推进以中航工业用户资源为基础的综合型电子商务平台和以企业资产证券化为依托的金融科技平台业务的快速发展。2017年上半年，金网络持续推进资产证券化、供应链金融等业务。

4.金融资产交易所稳步发展

公司子公司大连金融资产交易所和孙公司安徽金融资产交易所是经国务院清理整顿各类交易场所部际联席会议同意备案的金融资产交易所，具备提供金融资产交易及相关服务的资格。2016年9月，公司投资设立国富金财，发挥国内最高水平的交易所管理及运营团队力量，投资建设并运营由政府部门正式批准设立的金融资产交易所或交易中心，以期进一步扩大卡位优势和集群优势，实现各金融资产交易所之间客户互换、资产互换，从而提升整个平台的效率和活跃度，提升用户粘性，发挥规模效应，最终实现交易所集群对上市公司的利润贡献。目前国富金财的运行正在稳步推进。

5.中关村互联网金融服务中心持续拓展

2017年上半年，中关村互联网金融服务中心的监督管理平台重点推进机构评审系统、登记备案、系统、证据链备案系统和信息披露系统的落地和接入工作，并根据上半年监管部门颁布的相关政策规定，对监管平台进行相应调整及优化；张家口分中心和济南分中心正式开业运营，深度对接京津冀协同发展战略、辐射带动周边省份。网金中心致力于成为全国顶尖的互联网金融服务机构，有望为公司的金融科技业务提供业务和数据领域的支持，完善公司的互联网银行生态闭环。

6.积极布局流量入口，用户访问量快速增长

公司与奥瑞金包装股份有限公司共同出资设立合资公司北京奥金智策传媒科技有限公司。奥金智策以智能包装为入口，在移动互联网营销、金融服务、数据服务、企业服务以及其他相关衍生服务领域独立开展相关业务。奥瑞金是领先国内包装市场的金属制罐龙头，其核心客户均为我国食品饮料领域内具有优势市场地位的知名企业，如红牛、加多宝、青岛啤酒、旺旺、露露等。奥瑞金的核心客户产品销量巨大、覆盖范围广泛，且直接面对消费者，拥有极大的终端消费流量，而这些产品的包装物也成为了一种重要的信息媒介与潜在的互动平台。奥金智策以二维码技术为代表的互动媒介在包装产品上进行应用，将食品饮料产品的流量转换成标准化可视化的数据，并以此为基础建设流量分析与数据分析平台，拓展服务链条，根据消费者的特征与消费习惯挖掘新的商业机会。截至2017年6月底，奥金智策平台合作上线企业11家，赋码总量5.91亿，活动平台访问人次突破千万，发展势头良好。公司与奥瑞金的合作，旨在共同利用互联网的共享经济模式与资源整合能力，挖掘包装产品的流量价值，有助于公司扩展金融科技产品和服务的营销渠道，完善互联网银行生态。

2、涉及财务报告的相关事项

（1）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

报告期内公司的合并报表范围因非同一控制下企业合并增加深圳中金财富互联网金融服务有限公司、华缔资产管理（北京）有限公司 ，因投资设立增加霍尔果斯金财科技服务有限公司、霍尔果斯滨河创新软件技术有限公司。

具体详见本报告第十节财务报告附注“八、合并范围的变更”及附注“九、在其他主体中的权益”相关内容。

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2017-035

北京中科金财科技股份有限公司

第四届董事会第九次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、董事会召开情况：

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第九次会议于2017年8月8日在公司天枢会议室以通讯方式召开。会议通知于2017年8月3日以电话、邮件方式通知各位董事。会议由董事长朱烨东先生主持，本次会议应到董事9名，出席董事9名，公司部分高级管理人员列席。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

二、董事会会议审议情况：

1. 会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2017年半年度报告及其摘要的议案》。

公司2017年半年度报告全文及摘要详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

2. 会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告>的议案》。

《北京中科金财科技股份有限公司2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

中信证券股份有限公司对2017年半年度募集资金存放与使用情况出具了专项核查意见；公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

3. 会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议自有资金投资理财的议案》。

会议同意在不影响公司正常生产经营资金需求的情况下增加使用不超过人民币10亿元的自有资金投资理财，最高不超过20亿元。在上述额度内，资金可以滚动循环使用，任一时点投资理财的额度不超过20亿元。

《北京中科金财科技股份有限公司关于使用自有资金投资理财的公告》详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

中信证券股份有限公司对自有资金投资理财的事项出具了专项核查意见；公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

本议案需提请公司股东大会审议。

4. 会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于提请召开2017年第一次临时股东大会的议案》。

会议同意公司于2017年8月29日召开2017年第一次临时股东大会，并于该股东大会上审议本次董事会需提请股东大会审议的议案。

详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）《北京中科金财科技股份有限公司关于召开2017年第一次临时股东大会通知的公告》。

三、备查文件

1、公司第四届董事会第九次会议决议。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

2017年8月10日

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2017-036

北京中科金财科技股份有限公司

第四届监事会第五次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、监事会召开情况：

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第五次会议于2017年8月8日在公司会议室以通讯方式召开。会议通知于2017年8月3日以电话、邮件方式通知各监事。会议由监事会主席孙昕主持，出席会议应到监事3名，实到监事3名。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

二、监事会会议审议情况：

1. 会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2017年半年度报告及其摘要的议案》。

监事会对《2017年半年度报告》全文及其摘要发表了审核意见，认为：董事会编制的《北京中科金财科技股份有限公司2017年半年度报告》全文及摘要的程序符合法律、行政法规及规范性文件的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

公司《2017年半年度报告》全文及摘要详见2017年8月10日的巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

2. 会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告>的议案》。

监事会对《2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》发表了审核意见，认为：公司对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。董事会编制的募集资金存放与使用情况报告真实、准确的反映了公司募集资金的存放与使用情况。

《北京中科金财科技股份有限公司2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》。详见2017年8月10日的巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

3. 会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议自有资金投资理财的议案》。

监事会对公司使用自有资金投资理财的事项发表了审核意见，认为：在保证正常生产经营资金需求的前提下，公司和控股子公司使用自有资金投资理财，有利于提高资金使用效率，增加公司收益，优化资产结构，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的利益的情形，决策内容和决策程序符合《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。

《北京中科金财科技股份有限公司关于使用自有资金投资理财的公告》详见2017年8月10日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

本议案需提交公司股东大会审议。

三、备查文件

1、公司第四届监事会第五次会议决议。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 监事会

2017年8月10日

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2017-038

北京中科金财科技股份有限公司

2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《上市公司监管指引第2号-上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及《公司募集资金管理制度》等规定，公司将2017年半年度募集资金存放与实际使用情况专项说明如下：

一、 募集资金基本情况

(一) 实际募集资金金额、资金到位情况

经中国证券监督管理委员会证监许可（2015）3136号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司非公开发行股票的批复》核准，本公司非公开发行不超过25,673,534股新股。实际非公开发行20,597,584股股票，每股发行价格为人民币47.19元，募集资金总额971,999,988.96元，扣除承销费等发行费用14,763,606.15元，实际募集资金净额为人民币957,236,382.81元。上述募集资金实收情况已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并出具信会师报字（2016）第210037号验资报告。

(二) 以前年度已使用金额、本年度使用金额及当前余额

（1） 以前年度已使用金额

截至2016年12月31日，公司累计使用募集资金人民币506,095,885.16元,募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额7,836,891.22元，募集资金余额为人民币458,977,388.87元（其中购买保本型理财产品450,000,000.00元）。

（2） 本年度使用金额及当前余额

公司2017年上半年度使用募集资金人民币13,349,182.14元,其中互联网金融云中心项目使用募集资金13,349,182.14元。2017年上半年度募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额12,592,610.68元。

截至2017年6月30日，公司累计使用募集资金人民币519,445,067.30元,募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额20,429,501.90元，募集资金余额为人民币458,220,817.41元（其中购买保本型理财产品450,000,000.00元）。

二、 募集资金存放和管理情况

(一) 募集资金的管理情况

为规范募集资金的管理和使用，公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会《中小企业板上市公司募集资金管理细则》的相关要求制定并修订了《募集资金管理制度》，并经公司2012年年度股东大会审议通过。公司依照该制度对募集资金实行专户存储，专款专用。

根据该制度及深圳证券交易所有关规定，2016年1月29日公司与保荐机构中信证券股份有限公司及北京银行魏公村支行签订了募集资金专户的《募集资金三方监管协议》。协议中明确了各方的权利和义务，所有的协议与深圳证券交易所三方监管协议范本均不存在重大差异。报告期内协议得到了切实履行。

公司募集资金账户明细情况如下：

■

上述账户仅限于本公司募集资金的存储和使用，不做其他用途。

(二) 募集资金专户存储情况

截止2017年6月30日,募集资金专户的活期存款情况如下:

■

三、 本年度募集资金的实际使用情况

(一) 募集资金使用情况对照表

募集资金使用情况对照表详见本报告附表1。

(二) 募集资金投资项目（以下简称“募投项目”）无法单独核算效益的原因及其情况

无。

(三) 募集资金投资项目的实施地点、实施方式变更情况

原募集资金投资项目互联网金融云中心项目的地址位于天津，公司计划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作场地建设。项目建设期限为 3 年，主要包括项目土建、项目硬件建设、项目软件开发三大部分内容。该项目原计划投资 38,890.86 万元，其中拟使用募集资金38,800.00 万元。

原募集资金投资项目智能银行研发中心项目的建设地址位于天津，公司计划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作研发场地建设。 项目规划建筑面积 6000 平方米，主要由体验中心与开发中心两部分组成。该项目原计划投资 8,080.05 万元，其中使用募集资金 8,000.00万元。

随着金融科技、智能银行业态的快速发展，以及受行业政策走向的影响，行业内高端人才越来越多地聚集在北京等一线城市，而公司上述募投项目实施地点位于天津，考虑到公司总部位于北京，且已经在北京吸引储备了部分人才，继续在天津实施该等募投项目不利于公司保持较强的高端人才吸引和储备能力，不利于公司充分利用现有的人才、技术等资源，和提升资源的优化配置，从而达到经济效益最大化的效果。基于上述考虑，公司拟对原募集资金投资项目的建设地点进行变更，并根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整，互联网金融云中心项目实施地点变更为北京，拟利用公司总部的现有办公地点实施，预计投资总额变更为6,880.49万元，全部使用募集资金投入；考虑到原智能银行研发中心项目对场地建设环境等条件要求较高，暂不适宜在北京总部立即开展建设，故拟暂停该项目的实施，未来在场地条件允许时将使用自有资金实施，或在履行必要的决策程序后使用募集资金实施。

2017年4月18日第四届董事会第七次会议，审议通过了《关于变更募集资金投资项目的议案》，会议同意对原募集资金投资项目的建设地点进行变更，并根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整。监事会、独立董事及保荐机构均出具了同意的意见。2017年5月10日2016年度股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。

(四) 募投项目先期投入及置换情况

公司2016年定向增发募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集资金项目累计投入254,000,000.00元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹资金先期投入募集资金项目进行了审核，并出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自筹资金的专项审核报告》（信会师报字【2016】第210058号）；2016年2月22日，公司第三届董事会第二十次会议及公司第三届监事会第十五次会议审议通过了《关于使用募集资金置换先期投入的议案》，同意以募集资金25,400.00万元置换已投入募集资金投资项目的自筹资金；独立董事对以上项目发表了同意意见、保荐机构发表了同意该项目实施的核查意见，并均已对外公告披露。

(五) 用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

公司2017年上半年度不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。

(六) 节余募集资金使用情况

无。

(七) 超募资金使用情况

无。

(八) 尚未使用的募集资金用途和去向

2016年2月22日第三届董事会第二十次会议审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》,同意公司在保证募集资金项目正常建设和确保资金安全的前提下，使用不超过50,000万元暂时闲置募集资金用于购买保本型的理财产品进行理财投资，在该额度内资金可以滚动使用。本议案已经2016年3月9日2016年第一次临时股东大会决议公告审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2017年4月18日第四届董事会第七次会议审议通过了《关于审议暂时闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》,同意公司在保证募集资金项目正常建设和确保资金安全的前提下，滚动使用不超过50,000万元的暂时闲置募集资金购买保本型理财产品。本议案已经2017年5月10日2016年度股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

公司截至2017年6月30日使用闲置募集资金购买保本型理财产品的明细情况如下：

单位：万元

■

截至2017年6月30日，募集资金余额458,220,817.41元，除上述尚未赎回的理财产品450,000,000.00元外，以活期存款方式存放于监管银行金额8,220,817.41元。

(九) 募集资金使用的其他情况

公司募集资金使用无其他需要披露的情况。

四、 变更募投项目的资金使用情况

(一) 变更募集资金投资项目情况

变更募集资金投资项目情况表详见本报告附表2。

公司不存在未达到计划进度及变更后的项目可行性发生重大变化及变更后的募集资金投资项目无法单独核算效益的情况。

(二) 募集资金投资项目已对外转让或置换情况

公司无此类情况。

五、 募集资金使用及披露中存在的问题

无。

附表：1、募集资金使用情况对照表

2、变更募集资金投资项目情况表

北京中科金财科技股份有限公司

2017年8月8日

附表1：

募集资金使用情况对照表

单位：元

■

■

■

附表2：

变更募集资金投资项目情况表

单位：元

■

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2017-039

北京中科金财科技股份有限公司

关于使用自有资金投资理财的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“中科金财”或“公司”）于2017年4月18日、2017年5月10日召开的第四届董事会第七次会议、2016年年度股东大会审议通过了《关于使用自有资金投资理财的议案》，同意公司使用不超过人民币10亿元的自有资金投资理财。为了公司业务发展的需要，2017年8月8日公司召开了第四届董事会第九次会议，审议通过了《关于使用自有资金投资理财的议案》，同意中科金财及控股子公司在不影响公司正常生产经营资金需求的情况下，增加使用不超过人民币10亿元的自有资金投资理财，并同意授权公司和控股子公司管理层具体实施。该事项尚需提交公司股东大会审议。

现将使用自有资金投资理财的相关事宜公告如下：

一、本次拟使用自有资金投资理财的基本情况

1.投资目的：在不影响正常生产经营资金需求的情况下，公司和控股子公司合理利用自有资金投资理财，有利于提高资金使用效率，加强资金管理能力，增加公司收益。

2.投资额度：最高不超过20亿元。在上述额度内，资金可以滚动循环使用，任一时点投资理财的额度不超过20亿元。

3.投资期限：公司和控股子公司根据资金使用计划确定投资期限。本议案有效期自本次会议审议通过之日起至2017年年度股东大会召开之日止。

4.资金来源：全部为自有资金。

5.资金投向：主要投向安全度较高的理财产品、国债、央行票据、金融债、货币市场基金、信托产品、资产管理产品、固定收益类产品等。

本次投资事项不得进行《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》规定的风险投资。如需进行风险投资的，应符合深交所的相关规定并经公司董事会、股东大会另行审议。

6.决策程序：此项议案已经董事会审议通过，尚需提交股东大会审议。

二、投资风险分析及风险控制措施

1.投资风险

（1）本次投资的产品属于相对低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，投资收益可能受市场波动的影响，具有一定不确定性。

（2）公司和控股子公司将根据金融市场的变化适时适量介入，但受国内宏观经济形势、国家货币政策等因素影响，投资理财事项存有一定的系统性风险。

2.风险控制措施

公司将严格执行《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等制度规范，同时加强市场分析和调研,严控投资风险，保障投资收益最大化和投资风险可控性。具体拟采取以下措施：

（1）公司财务部负责及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展，一旦发现或判断有不利因素，及时采取相应的措施，控制投资风险；

（2）公司审计部负责对投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有投资理财进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资理财可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告；

（3）独立董事、监事会有权对投资理财情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

（4）公司将依据深交所的相关规定，履行信息披露义务。

三、对公司经营的影响

公司将在保证正常生产经营资金需求的前提下，使用自有资金投资理财，不会影响公司和控股子公司业务的开展及公司的日常经营运作。公司和控股子公司通过合理利用自有资金投资理财，提高资金使用效率，加强资金管理能力，增加收益，优化资产结构，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司及全体股东的利益，有效实现公司资产保值增值。

四、公司独立董事意见

根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等有关规定，独立董事对本次投资理财事项进行了认真审议，发表独立意见如下：

经核查，公司和控股子公司本次使用自有资金投资理财的决策程序和决策内容符合《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，在保证正常生产经营资金需求的前提下，公司和控股子公司运用自有资金投资理财，可以提高资金使用效率，增加公司收益，优化资产结构，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的利益的情形。因此我们同意本次使用自有资金投资理财事项，并同意提交公司股东大会审议。

五、公司监事会意见

监事会同意本次使用自有资金投资理财事项，认为在保证正常生产经营资金需求的前提下，公司和控股子公司使用自有资金投资理财，有利于提高资金使用效率，增加公司收益，优化资产结构，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的利益的情形，决策内容和决策程序符合《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。

六、保荐机构意见

经审阅公司董事会会议资料、会议审议结果和独立董事意见、监事会意见，了解本次投资理财产品的基本情况，与相关管理人员就投资理财产品的实施流程、风险控制措施进行沟通等，保荐机构认为：

中科金财《关于使用自有资金投资理财的议案》已经公司第四届董事会第九次会议审议通过，公司监事会、独立董事对该议案发表了明确的同意意见，履行了必要的法律程序。公司运用自有资金进行投资理财的事项符合《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等相关法律法规的规定。公司在保障生产经营、募投项目建设等需求的前提下，运用自有资金投资低风险的理财产品，有利于提高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司及全体股东利益。

综上所述，保荐机构对中科金财使用自有资金进行投资理财的事项无异议。

七、备查文件

1.公司第四届董事会第九次会议决议

2.公司第四届监事会第五次会议决议

3.公司独立董事关于第四届董事会第九次会议相关事项的独立意见

4.中信证券股份有限公司关于北京中科金财科技股份有限公司使用自有资金投资理财的核查意见

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

2017年8月10日

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2017-040

北京中科金财科技股份有限公司

关于召开2017年第一次临时股东大会的通知

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第九次会议于2017年8月8日召开，会议审议通过了《关于提请召开2017年第一次临时股东大会的议案》。会议决定于2017年8月29日召开公司2017年第一次临时股东大会（以下简称“本次股东大会”），现将本次股东大会有关事项公告如下：

一、 召开会议的基本情况

（一）股东大会届次：公司2017年第一次临时股东大会。

（二）股东大会的召集人：公司董事会。

（三）会议召开的合法、合规性：本次股东大会会议召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、深交所业务规则和公司章程等的规定。

（四）会议召开的日期、时间：

现场会议时间：2017年8月29日（星期二）下午14:00

网络投票时间：2017年8月28日—2017年8月29日

其中，交易系统：2017年8月29日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00

互联网投票系统：2017年8月28日下午15:00—8月29日下午15:00

（五）会议方式：本次股东大会采用现场会议与网络投票相结合的方式。

1、现场投票：股东本人出席现场会议或书面委托代理人出席现场会议，股东委托的代理人不必是公司的股东。

2、网络投票：公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向股东提供网络投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。公司股东只能选择现场投票、网络投票中的一种方式，同一表决权出现重复表决的以第一次投票结果为准。网络投票包含证券交易系统和互联网系统两种方式，同一股份只能选择其中一种方式。

（六）股权登记日：2017年8月23日。

（七）出席对象：

1、股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限公司深圳分公司登记在册的公司全体股东均有权以本通知公布的方式出席本次股东大会及参加表决；不能亲自出席现场表决的股东可授权他人代为出席（该代理人不必是股东），或者在网络投票时间参加网络投票。

2、公司董事、监事和高级管理人员。

3、公司聘请的见证律师及其他相关人员。

（八）现场会议地点：北京海淀区学院路39号唯实大厦10层

（九）会议表决方式：现场记名书面投票与网络投票相结合

二、会议审议事项

（一）会议审议议案

1. 关于审议自有资金投资理财的议案。

根据《上市公司股东大会规则》的要求，本次股东大会所有议案对中小投资者的表决单独计票(中小投资者是指除了持有公司股份的董事、监事、高级管理人员、单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东)。

（二）披露情况

上述议案已经公司第四届董事会第九次会议、第四届监事会第五次会议审议通过，具体内容详见公司于2017年8月10日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《第四届董事会第九次会议决议公告》、《第四届监事会第五次会议决议公告》、《2017年半年度报告摘要》、《2017年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》、《关于使用自有资金投资理财的公告》。

三、提案编码

■

四、出席现场会议登记方式

（一）现场会议登记办法

1、自然人股东登记：凡出席本次会议的股东需持本人身份证、股东账户卡及持股凭证到本公司办理参会登记手续；受委托出席的股东代理人须持有出席人身份证、授权委托书（如附件二）、股东身份证复印件、股东账户卡及持股凭证。

2、法人股东登记：法人股东的法定代表人须持有股东账户卡、加盖公司公章的营业执照复印件、法人代表证明书和本人身份证办理登记手续；委托代理人出席的，还须持法人授权委托书（如附件二）和出席人身份证。

3、股东可采用现场登记方式或通过传真方式登记。异地股东可凭有关证件采取传真方式登记（须在 2017年8月28日 16:00 前传真至公司），不接受电话登记。以传真方式进行登记的股东，务必在出席现场会议时携带上述材料原件并提交给公司。

4、登记时间：

2017年8月28日（上午9：30至11：30，下午13：00至16：00）。

5、登记地点：北京中科金财科技股份有限公司董事会办公室；

公司地址：北京市海淀区学院路39号唯实大厦10层

五、参与网络投票的股东的投票程序

在本次股东大会上，公司将向股东提供网络投票平台，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网系统（http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。

六、其他事项

（一）会议联系方式：

联 系 人：贺岩 李燕

联系电话：010-62309608

传 真：010-62309595

公司地址：北京市海淀区学院路39号唯实大厦10层

邮政编码：100191

（二）会议费用：参加现场会议的股东食宿、交通费自理。

七、备查文件

1、公司第四届董事会第九次会议决议

2、公司第四届监事会第五次会议决议

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

2017年8月10日

附件一：

参加网络投票的具体操作流程

一、网络投票的程序

1.投票代码：362657

2.投票简称：金财投票

3.填报表决意见或选举票数。

对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。

4.股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。

股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

二、通过深交所交易系统投票的程序

1.投票时间：2017年8月29日的交易时间，即上午9:30—11:30，下午13:00—15:00。

2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

三、通过深交所互联网投票系统的投票程序

1、互联网投票系统开始投票时间为2017年8月28日（现场股东大会召开前一日）下午15:00，结束时间为2017年8月29日（现场股东大会结束当日）下午15:00。

2、股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

3、股东根据获取的服务密码或数字证书登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn在规定的时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

附件二：

授权委托书

兹委托_________（身份证号码为______________）代表本人出席北京中科金财科技股份有限公司于2017年8月29日召开的2017年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。其行使表决权的后果均由本人（单位）承担。

委托人股票账号：

持股数： 股，股票性质：

委托人身份证号码（法人股东营业执照号码）：

受托人签名：

受托人身份证号码：

如果委托人不作具体指示，受托人是否可以按自己的意思表决：是□ 否□

本次授权的有效期限：自授权委托书签署日至本次股东大会结束。

委托人对下述议案表决如下：（请在相应的表决意见下划√）

■

说明：

1、请在议案对应的表决意见栏内用“√”选择，每一议案限选一项，多选、不选或使用其它文字及符号的视同弃权统计。

委托人签名（法人股东由法定代表人签字并加盖法人单位公章）：

委托日期： 年 月 日

注：授权委托书、股东登记表剪报、复印或按以上格式自制均有效。