海联金汇科技股份有限公司2017年半年度报告摘要

证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2017-103

海联金汇科技股份有限公司

2017年半年度报告摘要

一、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

董事、监事、高级管理人员异议声明

■

声明

除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次半年报的董事会会议

■

非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 √ 不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

■

3、公司股东数量及持股情况

单位：股

■

■

4、控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期控股股东未发生变更。

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期实际控制人未发生变更。

5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

6、公司债券情况

公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

否

三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

公司是否需要遵守特殊行业的披露要求

否

报告期内，公司实现营业收入168,922.31万元，较同期增长66.37%，归属于上市公司股东的净利润为17,788.52万元，较同期提升216.64%，扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润为15,279.47万元，较同期提升322.10%，公司获利能力得到明显提升。

1、移动信息服务：移动电子商务、移动支付在报告期发展较快，验证类、动账类短信获得进一步激发，银行业短信量仍保持较好增长趋势，公司移动信息服务业务在报告期内获得稳定增长。报告期内，公司短信业务发送量672亿条，同比增长31%。

2、第三方支付服务：随着中国第三方支付产业政策的调整，公司第三方支付产业在报告期内积极布局长远发展，以确保在达成年度目标的基础上获得长期可持续发展：对外深入研究行业和政策方向，积极布局一带一路，对内狠练内功，实现平台化、集约化、场景化建设，并基于此布局，积极调整、完善内部组织架构。报告期内，公司第三方支付业务交易规模近7,500亿元，同比增长99%。据艾瑞、易观等数据统计显示，公司在2017年1季度移动支付交易规模排名第4。

3、大数据服务：公司坚持自主创新，已建立起成熟的大数据技术与管理平台，拥有高性能的实时与离线计算能力和丰富的算法库及商业模型，运用数据挖掘和人工智能核心技术，为金融机构客户提供基于大数据技术和思维的智能风控决策辅助服务和与整体解决方案，促进金融机构降低经营成本。尤其为金融机构特别是在发展普惠金融服务方面，智能风控服务可以辅助金融机构进行风险防范，报告期内，公司数据业务为数十家金融机构提供基于大数据的智能风控服务。

4、区块链业务：报告期内，公司结合跨境支付和保理业务，研发基于区块链的订单管理系统，提供商户系统、跨境支付系统、保理系统三方间的订单核对及溯源服务，通过该系统，可以提高订单核对效率，提升资金流转效率，帮助商户、跨境收结汇和保理平台各方增信，数据追溯性可进一步提升信用评估能力，为跨境商户提供更便捷和安全的融资服务；公司针对互金行业研发合同文件保全系统，满足海量文件保全及检索、文件数据隐私保护等业务要求，通过该系统可靠、可信的登记保存电子合同文件，确保在诸如互金平台产生纠纷后，可以有效地拿出原始电子合同作为可信的诉讼依据；同时，联动优势与工信部信通院紧密合作，作为数据中心联盟可信区块链工作组初始成员，参与《可信区块链认证》标准制定及评测等工作。未来，随着技术的不断向前发展，公司坚信区块链技术的潜力将得到更为充分的体现，结合金融领域将会探索越来越多的创新应用。

5、运营商话费计费结算服务：运营商计费结算服务系以电信运营商为主要计费渠道，向互联网行业提供三网融合计费及结算服务。报告期内，公司运营商计费结算服务业务实现营业收入6,427.36万元，业务保持平稳增长。

6、跨境电商服务：报告期内，公司跨境电商服务以跨境“支付、营销、金融”为产品主线，积极拓展各产品领域，一方面将海外企业“请进来”，通过融合支付整合多种支付方式，安全便捷的支付体验实现订单成交，及时地收到本币销售货款；另一方面帮助中国企业“走出去”，中国企业在海外销售实现后，方便快捷地收到海外合作方支付的款项，同时结合保理能力，帮助商家解决资金周转问题，提升订单成交率，积极为海外及中国企业提供跨境电子商务解决方案。报告期内，公司跨境支付业务新拓商户63家，合作企业包括新蛋美国、WISH、聚美优品、蜜芽宝贝等公司，为该产业后期的发展奠定良好的业务基础。

7、募投项目建设：报告期内，公司严格遵守《公司募集资金使用管理办法》及国家相关规定，对募集资金的使用履行相关审批流程，按照募投项目规划积极推进项目建设，确保募集资金的使用合法合规。报告期内，初步完成了各募投项目前期平台搭建工作，为后续募投项目的实施及顺利达产奠定了良好的基础：移动互联网融合支付云平台项目已完成21个省的线下支付渠道体系搭建，场景覆盖供应链、零售、餐饮、娱乐等行业，并签约北京铁路局天津段高铁餐车收银项目；融合支付云平台已完成线上线下支付产品融合开发，可实现电子签约、批量入网、统一清算等功能，平台同时集合了金融风控能力，可提供金融风控决策服务、资金对接服务等，具备贷前反欺诈规则、策略管理和实行的能力；跨境电商综合服务平台项目基本完成了平台前两期功能建设，可实现收结汇和购付汇能力，并结合保理为商户解决资金周转问题，提供跨境衍生金融服务，报告期内拓展商户63家。

8、汽车及配件：近年来，汽车产业呈现增长缓慢、竞争激烈、毛利降低的态势，汽车产业已经进入产品周期中的成熟期。针对该产业所处的周期特点，公司对汽车及配件产业及时调整思路、细化发展方向，报告期内重点发展乘用车、新能源及轻量化专用车，淘汰原有产业中的部分商用车配件产品，以确保公司汽车及配件产业获得稳健的、可持续的发展。报告期内，公司汽车及配件产业进一步聚焦轻量化、新能源专用车、汽车传统模块化及汽车轻量化模块化等产品，取得阶段性发展，实现汽车及配件产业收入77,286.94万元，同比增长7.21%。

9、家电及配件：报告期内，公司继续围绕智能制造产业“转型升级”战略目标，不断优化产业结构，大力推进精益化生产，提升产品竞争力，使家电配件类产品毛利率进一步改善，报告期内，家电配件类产品毛利率达到13.88%，较去年同期增长2.18%。

10、持续加强内部控制建设：随着逐年业务体系的发展、扩大，公司内部控制服务于公司发展显得十分重要，有鉴于此，公司在报告期内借鉴咨询公司专业意见，加强对部分相关核心管理人员及内控部人员的素质教育，同时重新深度梳理、完善公司内部控制体系建设，从而提升公司整体抗风险能力。

11、进一步打造工业4.0生产制造：报告期内，公司新设多个生产基地，公司在新老基地引进多条全自动生产线，打造自动化流水作业，力争尽快实现无人化或少人化的现代工厂，减少一线操作工人数量，提高生产效率，降低人工成本。

12、实行全员绩效，调动人员积极性：报告期内，公司采用以业绩为导向的人才管理模式，对业务板块、各级人员的薪酬、激励采用差异化的激励方案，运用长期战略兼顾短期目标的考核激励体系，以业绩、能力作为人才评价的重要维度，着力于人才竞争力打造、激励机制创新，在上述纲领指引下，公司在上半年制定并实施了管理人员的绩效考核改革，通过全员绩效调动员工履行工作职责的积极性和进取心，鼓励员工通过提高“双效”（效益、效率）提高个人薪酬水平，确保员工工作目标与公司战略目标、员工利益与公司利益保持一致，实现企业增值、员工增值。

13、开展全方位的资金运营，用最小投入获得最大产出：报告期内，公司根据董事会制定的发展战略规划，结合业务发展需要，在考虑资金成本、资本结构的前提下，积极部署资金预算，合理配置资金资源，通过事前筹划减少资金沉淀，通过采取多种融资方式筹集资金，降低资金成本，提高资金运用效率，力争实现资金投入产出效益最大化，推进公司业务健康、持续、稳健发展。

14、今年全国金融工作会议确立了“回归本源、优化结构、强化监管、市场导向”等四个原则，强调为实体经济服务，防止发生系统性金融风险，同时设立“国务院金融稳定发展委员会”，切实履行好宏观审慎管理和系统性风险防范职责。公司响应会议号召，在金融科技板块领域积极进行业务部署，一方面利用自身的金融科技能力，协助金融机构加强对中小微企业的金融服务，聚焦行业个性化的解决方案，补充金融机构在对实体经济服务中的难题和短板，提升银行对小微企业金融服务的灵活性和效率；另一方面，结合国家发改委“促进大数据发展重大工程项目”批复联动优势承建“金融风控大数据应用服务平台”的有利条件，基于公司多年来积累的数据分析和风控建模能力、风控管理经验，协助各类金融机构加强金融风险的管控工作，并协助政府加强对互金行业的监管。

2、涉及财务报告的相关事项

（1）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

■

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

1、处置子公司

■

2、其他原因的合并范围变动

（1）2017年1月，公司全资子公司联动优势科技有限公司在山东省设立联动优势科技有限公司山东分公司。营业场所：山东省济南市市中区民生大街56号。经营范围：互联网信息服务业务（除新闻、出版、教育、医疗保健、药品、医疗器械和BBS以外的内容）；移动网增值电信业务专项；第二类增值电信业务中的信息服务业务（不含固定网电话信息服务和互联网信息服务）（增值电信业务经营许可证有效期至2017年11月08日）；销售食品；从事互联网文化活动；计算机及电子信息终端设备的软、硬件开发、设计、制作、销售；计算机系统集成；技术咨询；计算机技术培训；销售纺织服装、日用品、文化和体育用品及器材、家用电器、电子产品。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（2）2017年2月，公司全资子公司安派国际控股有限公司成立联动优势科技（加拿大）有限公司，注册资本100万加币。住所：加拿大温哥华伯拉德街2900-550号。经营范围：跨境支付、跨境营销。

（3）2017年2月，公司全资子公司宁波泰鸿机电有限公司成立宝鸡泰鸿机电有限公司，注册资本2,000万元。法定代表人：于铁军。住所：陕西省宝鸡市高新技术开发区高新大道195号钛谷大厦A座1104室。经营范围：汽车零配件、摩托车零部件的制造、加工。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（4）截至2017年6月30日，本公司的全资子公司青岛海立美达电商有限公司已办理完毕注销手续,报告期末该公司不再纳入本公司合并范围。

海联金汇科技股份有限公司

法定代表人：刘国平

2017年8月22日

证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2017-101

海联金汇科技股份有限公司

第三届董事会第二十三次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、董事会会议召开情况

海联金汇科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事会于2017年8月16日以电话通知、电子邮件等方式发出了召开公司第三届董事会第二十三次会议的通知，于2017年8月22日以现场结合通讯方式召开。会议应参加表决的董事9人，实际现场出席表决的董事3人，董事吴鹰先生、张斌先生、徐勇先生及独立董事徐国亮先生、朱宏伟先生、张鹏女士采取通讯方式表决。会议由公司董事长刘国平女士主持，公司部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

本次会议符合《中华人民共和国公司法》和公司《章程》的有关规定，会议有效。

二、董事会会议审议情况

1、审议通过了《公司2017年半年度报告全文及摘要》；

《公司2017年半年度报告》全文详见公司指定信息披露网站巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn），《公司2017年半年度报告摘要》刊登在2017年8月23日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公司指定信息披露网站巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上。

表决结果：9票同意，0票弃权、0票反对。

2、审议通过了《公司2017年半年度募集资金存放及使用情况专项报告》；

《2017年半年度募集资金存放及使用情况专项报告》刊登在2017年8月23日公司指定信息披露网站巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上。

表决结果：9票同意，0票弃权、0票反对。

3、审议通过了《关于发起设立长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司的议案》；

公司全资子公司联动优势科技有限公司（下称“联动优势”）及其子公司联动优势电子商务有限公司（下称“联动商务”）与湖南津湘投资有限责任公司（下称“湖南津湘”）签署《长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司发起人协议书》，拟发起设立“长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司”（下称“博辰小贷”），联动优势拟以自有资金出资人民币15,000万元，占博辰小贷注册资本的50%；联动商务拟以自有资金出资人民币10,500万元，占博辰小贷注册资本的35%；湖南津湘拟以自有资金出资人民币4,500万元，占博辰小贷注册资本的15%。详细信息见公司于2017年8月23日披露于中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报及巨潮资讯网上的《关于发起设立长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司的公告》。

表决结果：9票同意、0票弃权、0票反对。

4、审议通过了《关于会计政策变更的议案》。

财政部于2017年5月10日发布了《关于印发修订的通知》（财会〔2017〕15号），对《企业会计准则第16号—政府补助》进行了修订，要求自2017年6月12日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行。根据财政部的相关要求，公司对会计政策予以相应变更。详细信息见公司于2017年8月23日披露于中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报及巨潮资讯网上的《关于会计政策变更的公告》。

表决结果：9票同意、0票弃权、0票反对。

特此公告。

海联金汇科技股份有限公司董事会

2017年8月22日

证券代码：002537证券简称：海联金汇公告编号：2017-102

海联金汇科技股份有限公司

第三届监事会第二十二次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

海联金汇科技股份有限公司（以下称“公司”）第三届监事会第二十二次会议于2017年8月22日上午在青岛即墨市青威路1626号公司会议室举行，本次会议通知于2017年8月16日以电话通知、电子邮件等方式发出，会议由监事会成员杨良刚先生召集和主持。本次会议应出席监事3名，实际出席监事3名。本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和《海联金汇科技股份有限公司章程》的有关规定，合法有效。本次会议审议通过如下议案：

1、审议通过了《公司2017年半年度报告全文及摘要》；

经审核，监事会认为：董事会编制和审核的公司2017年半年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

2、审议通过了《公司2017年半年度募集资金存放与使用情况专项报告》；

《2017年半年度募集资金存放与使用情况专项报告》刊登在2017年8月23日公司指定信息披露网站巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上。

表决结果：3票同意、0票弃权、0票反对。

3、审议通过了《关于发起设立长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司的议案》；

经审核，监事会认为：拟设立长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司，有利于为联动优势现有客户群及目标市场客户群提供包括精准营销、信息、清结算在内的一揽子服务，真正体现联动的整合服务能力，在实现简单利息收入的基础上可以实现更高的综合收益，符合股东权益；有利于公司加快形成新的发展格局，推进公司可持续发展，挖掘新的增长机会，培育新的利润增长点，提升公司综合竞争力和盈利能力，符合公司的发展战略，符合股东权益。监事会同意该议案。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

4、审议通过了《关于会计政策变更的议案》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

海联金汇科技股份有限公司监事会

2017年8月22日

证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2017-104

海联金汇科技股份有限公司关于

拟发起设立长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、对外投资概述

1、对外投资基本情况

（1）本公司全资子公司联动优势科技有限公司（下称“联动优势”）及全资三级子公司联动优势电子商务有限公司（下称“联动商务”）拟与湖南津湘投资有限责任公司（下称“湖南津湘”）共同发起设立“长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司”（下称“博辰小贷”），并签订《长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司发起人协议书》。

（2）投资金额：联动优势拟以自有资金出资人民币15,000万元，占博辰小贷注册资本的50%；联动商务拟以自有资金出资人民币10,500万元，占博辰小贷注册资本的35%；湖南津湘拟以自有资金出资人民币4,500万元，占博辰小贷注册资本的15%。

2、审批及构成关联交易的情况

本事项已经公司第三届董事会第二十三次会议审议通过并准予签订发起人协议。根据《深圳证券交易所股票上市规则》及公司《章程》、公司《关联交易管理制度》等相关规定，本次交易不构成关联交易，亦不构成重大资产重组。

二、合作方基本情况

1、联动优势科技有限公司

公司类型：其他有限责任公司（法人独资）

注册号：911100007533138376

注册机构：北京市工商行政管理局

住所：北京市西城区新街口外大街28号C座231室

注册资本：77,569.7284万元人民币

设立时间：2003年8月15日

营业期限：2003年8月15日至2033年8月14日

法定代表人：张斌

经营范围：互联网信息服务业务（除新闻、出版、教育、医疗保健、药品、医疗器械和ＢＢＳ以外的内容）；移动网增值电信业务业务专项；第二类增值电信业务中的信息服务业务（不含固定网电话信息服务和互联网信息服务）（增值电信业务经营许可证有效期至2017年11月08日）；销售食品；从事互联网文化活动；计算机及电子信息终端设备的软、硬件开发、设计、制作、销售；计算机系统集成；技术咨询；计算机技术培训；销售纺织服装、日用品、文化和体育用品及器材、家用电器、电子产品；设计、制作、代理、发布广告；展厅的布置设计；企业策划；企业管理咨询；接受金融机构委托从事金融信息技术外包、接受金融机构委托从事金融业务流程外包、接受金融机构委托从事金融知识流程外包；经济贸易咨询。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；销售食品、从事互联网文化活动以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

2、联动优势电子商务有限公司

公司类型：有限责任公司（法人独资）

注册号：911100005674036014

注册机构：北京市工商行政管理局西城分局

住所：北京市西城区新街口外大街28号B座510

注册资本：50,000万元人民币

设立时间：2011年1月19日

营业期限：2011年1月19日至2031年1月18日

法定代表人：李贲

经营范围：互联网支付、移动电话支付、银行卡收单（支付业务许可有效期至2021年08月29日）；第二类增值电信业务中的信息服务业务（仅限互联网信息服务，互联网信息服务不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械、电子公告服务，电信与信息服务业务经营许可证有效期至2021年08月23日）；第二类增值电信业务中的信息服务业务（不含互联网信息服务）（电信与信息服务业务经营许可证有效期至2021年07月25日）；技术开发、技术咨询、技术服务；销售计算机软硬件及外围设备。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

3、湖南津湘投资有限责任公司

公司类型：有限责任公司(自然人投资或控股)

注册号：91430000561732906K

注册机构：湖南省工商行政管理局

住所：长沙市天心区芙蓉南路四段792号弘高车世界C区5楼

注册资本：40,000万元人民币

设立时间：2010年9月25日

营业期限：2010年9月25日至2060年09月24日

法定代表人：范可风

经营范围：以自有资产进行市政基础设施建设项目、汽车贸易业及租赁业、电子通讯服务业、互联网业、电子商务业、农业、交通运输业、医药业、环保及能源项目、水务项目、高新技术产业项目的投资；自有资产管理与咨询；受托管理私募股权投资基金。（不含金融、证券、期货，不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

三、投资标的基本情况

1、拟设立企业名称：长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司（暂定）

2、企业经营场所：长沙市芙蓉区蔡锷南路98号

3、企业性质：有限责任公司

4、企业经营范围：（1）发放小额贷款；（2）在省市区金融办指导及监管下开展网络贷款业务；（3）经监管机构批准的其他业务。

5、企业认缴出资额、出资方式：

■

四、设立协议书主要内容

公司第三届董事会第二十三次会议审议通过了本次对外投资事项，联动优势、联动商务与湖南津湘于2017年8月22日签订了《长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司发起人协议书》，主要条款公告如下：

1、参与发起设立博辰小贷的股东

股东一：联动优势科技有限公司

股东二：联动优势电子商务有限公司

股东三：湖南津湘投资有限责任公司

2、认缴出资及比例

长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司发起人认缴金额和出资比例如下：

■

各发起人承诺：按湖南省长沙市金融工作办公室及相关法律法规的要求，以人民币货币资金一次性足额缴纳。

3、各方权利及义务

（1）取得湖南省人民政府金融工作办公室批准设立的文件后，各发起人将有权发起设立博辰小贷，成为股东后将有权根据实缴出资获得《公司法》规定的股东权利；

（2）各发起人应积极主动地推进、促成博辰小贷公司的筹建、开办事宜；

（3）各发起人应根据国家相关法律法规、湖南省人民政府金融服务办公室的要求如实、及时提供为设立博辰小贷所需要的相关文件，并按照规定及时签署有关文件，按时足额缴纳全部出资。

4、承诺和保证

（1）各发起人均自愿出资入股博辰小贷，依法设立博辰小贷；

（2）各发起人出资的资金来源真实合法，全部为实收货币资本，一次性足额缴纳，不以借贷资金和他人委托资金入股；

（3）所提交的文件及有关证件均真实、准确、完整，复印件与原件完全一致，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任；

（4）在博辰小贷筹建、设立及今后运营过程中，各发起人将严格遵守国家及湖南省、长沙市有关网络小额贷款公司的法律法规和有关规定，严格遵守公司章程，参与公司管理并承担相应风险；

（5）在日常经营中接受社会和政府的监管；

（6）承担应负的法律责任和经济责任，不进行任何形式的非法集资、高利贷、洗钱、吸收存款或变相吸收存款等违规、违法金融活动。

5、筹备事项

各发起人同意设立博辰小贷筹建小组，筹建小组由8人组成，并由各发起人协商并委派，郭阳任筹备小组组长。筹建小组作为发起人的代表，负责处理公司筹备、设立过程中相关事宜。

6、违约责任

任一发起人如未按本协议规定按期足额缴纳出资额，每逾期一天，违约方应按出资额的万分之六为违约金分别支付给其他履约方。如逾期一个月仍未缴纳出资额，即视为违约，遇此种情况，违约方除应交付违约金外，其他履约方有权按本协议有关规定终止本协议。

由于一方发起人的违约，造成本协议不能履行或不能完全履行时，由违约方承担违约责任，并按照法律法规的规定赔偿其他履约方因此遭受的经济损失。

7、其他事项

（1）公司由于客观原因（非因发起人过错）无法设立时，因筹建、设立行为所产生的债务和费用，各发起人同意按认缴出资比例分担。在公司筹建和设立过程中，由于部分发起人的过错，致使公司无法设立，或者致使公司及其他发起人的利益受到损害，过错方应承担赔偿责任。

（2）各发起人应本着诚实、信用的原则自觉履行本协议，如因一方不履行本协议规定的义务，致使公司无法设立或无法达到本协议规定的经营目的，其他发起人有权向违约方索赔。

（3）非因协商一致并达成书面协议，任何一方均不得修改本协议。

（4）本协议经协议各方签字、盖章之日起生效。

（5）本协议正本一式四份，协议各方、有权审批机关各执一份，每份正本具有同等法律效力。

（6）本协议未尽事宜，由各发起人共同签署的公司章程确定。公司章程与本协议不一致之处以公司章程为准。

五、本次投资对公司的影响

公司全资子公司联动优势经过多年积淀，已经发展成为一家专业为产业升级提供金融科技创新服务的互联网高新技术企业，联动优势依托自身商户资源以及技术优势，自主开发消费金融云，为个人消费者以及融资服务商提供信息服务和风控咨询服务，得到了消费者和融资服务商的一致认可，在此过程中，联动优势积累并完善了自身的消费信贷模型和评价体系，能够与联动优势大数据业务结合，广泛应用于信贷市场。本次发起设立博辰小贷将对公司带来如下影响：

1、以金融作为基础工具，取得与支付、大数据、信息科技的联合发展，为联动优势现有客户群及目标市场客户群提供包括精准营销、信息、清结算在内的一揽子服务，真正体现联动的整合服务能力，实现1+1〉2的效果，在实现简单利息收入的基础上可以实现更高的综合收益，符合股东权益；

2、有利于公司加快形成新的发展格局，推进公司可持续发展，挖掘新的增长机会，培育新的利润增长点，提升公司综合竞争力和盈利能力，符合公司的发展战略，符合股东权益。

六、本次投资存在的风险及应对分析

本次拟参与发起设立博辰小贷存在以下一些潜在风险，敬请投资者注意投资风险：

1、审批风险

本次拟设立博辰小贷事项尚需获得相关政府主管部门的批准，存在审批无法获得通过的风险；

2、政策风险

小贷行业可能会受法律地位不明确、央行、银监会等政府主管部门的政策变化等影响，从而存在一定的政策风险；

3、市场风险

因经济形势变化、市场竞争加剧、央行利率水平变化等因素的变化,而导致博辰小贷的盈利能力、坏账率、利率水平受到一定的影响；

4、信用风险

博辰小贷可能面临借款人偿还能力不足、恶意违约、信用欺诈等信用风险；

5、经营风险

博辰小贷在经营过程中可能会面临资金来源渠道单一、以及由于内部控制及治理机制失效等原因而造成的经营风险。

公司将积极发挥在客户资源积累、大数据风控及营销资源、综合支付等相关方面的优势，通过加强风险控制、内部控制等多种方式，降低博辰小贷经营活动中可能面临的风险，从而给股东创造更大价值。

七、备查文件

1、《长沙市芙蓉区博辰小额贷款有限公司发起人协议书》；

2、公司第三届董事会第二十三次会议决议。

特此公告。

海联金汇科技股份有限公司董事会

2017年8月22日

证券代码：002537证券简称：海联金汇公告编号：2017-105

海联金汇科技股份有限公司

关于会计政策变更的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

为适应社会主义市场经济发展需要，规范政府补助的会计处理，提高会计信息质量，根据《企业会计准则—基本准则》，2017年5月10日财政部对《企业会计准则第16号—政府补助》进行了修订，自2017年6月12日在所有执行企业会计准则的企业范围内施行。海联金汇科技股份有限公司（下称“公司”或“本公司”）根据前述要求及时对公司会计政策进行变更，具体变更如下：

一、会计政策变更概述

1、变更原因

财政部于2017年5月10日发布了《关于印发修订的通知》（财会〔2017〕15号），对《企业会计准则第16号—政府补助》进行了修订，要求自2017年6月12日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行。根据财政部的相关要求，公司对会计政策予以相应变更。

2、变更前采用的会计政策

2006年2月15日财政部印发的《财政部关于印发〈企业会计准则第1号— 存货〉等38项具体准则的通知》（财会〔2006〕3号）中的《企业会计准则第 16 号—政府补助》。

3、变更后采用的会计政策

财政部制定的《企业会计准则第16号—政府补助》（财会〔2017〕15 号）。根据前述规定，公司于2017年6月12日起开始执行上述企业会计准则。

二、本次会计政策变更对公司的影响

根据财政部关于印发修订《企业会计准则第16号—政府补助》（财会〔2017〕 15号）的要求，与企业日常活动相关的政府补助，应当按照经济业务实质，计入其他收益或冲减相关成本费用；与企业日常活动无关的政府补助，应当计入营业外收入。同时，在利润表中的“营业利润”项目之上单独列报“其他收益”项目，计入其他收益的政府补助在该项目中反映。

公司自2017年6月12日开始执行上述会计政策，对2017年1月1日存在的政府补助采用未来适用法处理，对2017年1月1日至2017年6月12日之间新增的政府补助根据上述会计准则进行调整，不涉及对以前年度列报的追溯调整。

该会计政策变更对公司财务状况、经营成果和现金流量无重大影响。

特此公告。

海联金汇科技股份有限公司董事会

2017年8月22日