上海浦东发展银行股份有限公司
2017年半年度报告摘要
一、重要提示
1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
1.2 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3 公司于2017年8月28日在上海召开第六届董事会第二十二次会议审议通过本报告，其中沙跃家董事、朱敏董事、董秀明董事因公务无法亲自出席会议，分别书面委托傅帆董事、顾建忠董事代行表决权；田溯宁独立董事、王喆独立董事因公务无法亲自出席会议，分别书面委托袁志刚独立董事、华仁长独立董事代行表决权；其余董事亲自出席会议并行使表决权。
1.4 公司半年度报告中分别按照企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表未经审计，但已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）分别根据中国注册会计师审阅准则和国际审阅准则审阅，并出具了无保留结论的审阅报告。
二 公司基本情况
2.1 公司基本情况简介
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2.2主要财务数据和股东变化
2.2.1主要财务数据
单位：人民币百万元
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注：（1）2017年5月25日，公司实施2016年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中，以2016年末普通股总股本21,618,279,922股为基数，以资本公积按每10股转增3股，合计转增6,485,483,977 股。资本公积转增股本实施后，公司普通股总股本为28,103,763,899股。
（2）报告期末归属于母公司普通股股东的每股净资产，按公司期末总股本28,103,763,899股计算；上年度末归属于母公司普通股股东的每股净资产，按调整后的股数28,103,763,899股重新计算。
（3）每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。报告期内每股收益按报告期发行在外的普通股28,103,763,899股计算得出，上年同期每股收益按调整后的发行在外的普通股加权平均数27,454,082,183股重新计算。
（4）2017年3月，公司对浦发优2发放股息人民币8.25亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司考虑了浦发优2优先股股息发放的影响。
（5）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
2.2.2 补充财务指标
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注：（1）平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。
（2）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。
（3）扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。
（4）净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。
（5）净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额。
（6）成本收入比=业务及管理费/营业收入。
（7）平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率财务指标未经年化处理。
2.3前十名普通股股东持股情况
单位：股
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报告期内增减包括： 2017年5月25日，公司实施2016年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中，以2016年末普通股总股本21,618,279,922股为基数，以资本公积按每10股转增3股，合计转增6,485,483,977 股。
2.4前十名优先股股东情况表
2.4.1优先股股东总数
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2.4.2前十名优先股无限售条件股东持股情况表
（1）浦发优1单位：股
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（2）浦发优2单位：股
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三、管理层讨论与分析
3.1 整体经营情况
2017年上半年，公司面对复杂的经济环境和严格的监管要求，围绕“保收入、调结构、重管理、控风险”经营主线和“数字化、集约化”战略任务以及“结果导向、优化过程、对标市场、责任到人”工作方针，齐心协力、强化应对，实现了稳中有进的发展格局。
——经营效益：报告期内，本集团实现营业收入833.54亿元，同比增加11.82亿元，增长1.44%；利润总额367.51亿元，同比增加14.29亿元，增长4.05%；税后归属于母公司股东的净利润281.65亿元，同比增加13.95亿元，增长5.21%。报告期平均资产收益率（ROA）0.48%，同比下降0.04个百分点；加权平均净资产收益率（ROE）7.85%，同比下降0.74个百分点；本集团继续控制各类成本开支，成本收入比率23.08%，同比增加2.72个百分点。
——资产负债：截至报告期末，本集团资产总额59,153.95亿元，较上年末增加581.32亿元，增长0.99%；其中，本外币贷款余额30,274.86亿元，较上年末增加2,646.80亿元，增长9.58%。本集团负债总额55,232.21亿元，较上年末增加388.92亿元，增长0.71%；其中，本外币存款余额31,725.19亿元，较上年末增加1,705.04亿元，增长5.68%。
——资产质量：报告期内，本集团信贷业务运行平稳，不良贷款余额和不良贷款率有所上升,但总体风险可控。截至报告期末，按五级分类口径统计，本集团后三类不良贷款余额633.97亿元，较上年末增加112.19亿元；不良贷款率2.09%，较上年末上升0.20个百分点；不良贷款准备金覆盖率154.21%，较上年末下降14.92个百分点；贷款拨备率（拨贷比）3.23%，较上年末增加0.04个百分点。
——集团化、国际化经营：报告期内，上海信托合并管理资产规模12,165.91亿元，实现营业收入20.12亿元，净利润9.63亿元；浦银租赁融资租赁资产436.42亿元，实现营业收入6.57亿元，净利润3.91亿元；浦银安盛管理资产规模6,275.77亿元，实现营业收入3.67亿元，净利润1.44亿元；浦发硅谷银行资产总额53.46亿元，实现营业收入4,037万元，净利润-2,507万元；27家浦发村镇银行资产总额360.03亿元，实现营业收入5.80亿元，净利润1.74亿元；浦银国际资产总额58.69亿元，实现营业收入4.25亿元，净利润3.13亿元；香港分行资产总额1,302.08亿元，实现营业收入6.15亿元，净利润3.81亿元；公司稳步推进海外机构筹建，新加坡分行已经正式对外营业，伦敦分行筹备工作全面进行中。
3.2本集团主营业务分析
3.2.1利润表及现金流量表相关科目变动分析
单位：人民币百万元
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变动的主要原因：
（1）营业收入增长的原因是：报告期内生息资产规模持续增加、非息收入增幅明显。
（2）业务及管理费增长的原因是：报告期内业务规模增加。
（3）营业利润增长的原因是：报告期内营业收入增长。
（4）经营活动支付的现金流量净额增加的原因是：报告期内客户贷款及垫款支付的现金增加。
（5）投资活动产生/(支付)的现金流量净额增长的原因是：报告期内收回投资收到的现金增加。
（6）筹资活动(支付)/产生的现金流量净额减少的原因是：报告期内偿还债务与同业存单支付的现金增加。
3.2.2营业收入及营业利润情况
报告期内，本集团实现营业收入833.54亿元，比上年同期增长1.44%；营业利润359.80亿元，同比增加7.41亿元，增长2.10%。
单位：人民币百万元
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注：作为本报告的用途，本集团地区分部的定义为：（1）总行：总行本部及信用卡中心；（2）长三角地区：上海、江苏、浙江地区分行；（3）珠三角及海西地区：广东、福建地区分行；（4）环渤海地区：北京、天津、河北、山东地区分行；（5）中部地区：山西、河南、湖北、湖南、安徽、江西、海南地区分行；（6）西部地区：重庆、四川、贵州、云南、广西、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆、内蒙古、西藏地区分行；（7）东北地区：辽宁、吉林、黑龙江地区分行；（8）境外及附属机构：境外分行及境内外子公司。
3.2.3业务收入变动情况
单位：人民币百万元
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3.3 利润情况分析
报告期内，本集团各项业务持续发展，非利息净收入增速较快，在营业收入中的占比同比上升4.92个百分点至37.85%；实现归属于母公司股东的净利润281.65亿元，同比增长5.21%。
单位：人民币百万元
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3.4 主要资产情况分析
报告期末，本集团资产总额为59,153.95亿元，较上年末增加581.32亿元，增长0.99%。
3.4.1按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
截至报告期末，公司贷款占贷款总额59.39%，较上年末下降3.27个百分点；个人贷款占比38.60%，较上年末上升3.48个百分点。
单位：人民币百万元
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3.4.2 按地区划分的贷款结构
单位：人民币百万元
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3.5 主要负债情况分析
报告期末，本集团负债总额为55,232.21亿元，比2016年底增加388.92亿元，增长0.71%。
单位：人民币百万元
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3.6 股东权益变动分析
报告期末，归属于母公司股东的所有者权益为3,869.79亿元，比2016年底增加了190.32亿元，增长5.17%。
单位：人民币百万元
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3.7 投资状况分析
截至报告期末，本集团投资净额18,136.17亿元，比2016年底减少1,452.17亿元，下降7.41%。
单位：人民币百万元
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3.8本集团财务数据分析
3.8.1会计报表中变动超过30%以上项目及原因
单位：人民币百万元
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单位：人民币百万元
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3.8.2 对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
单位：人民币百万元
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注：上述表外项目对公司财务状况和经营成果可能会产生一定影响，其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定条件下，根据或有事项的确认原则，有可能转化为公司的现实义务。
四、银行主要业务信息与数据
4.1本集团前三年主要财务会计数据
单位：人民币百万元
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注：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、委托资金等；
（2）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、透支及垫款、保理业务等。
4.2资本结构情况
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算：
单位：人民币百万元
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注：（1）以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量的母公司和集团口径资本充足率相关数据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
（2）根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司在官方网站(www.spdb.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。
（3）享受过渡期优惠政策的资本工具：按照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为193亿元。
4.3公司近三年其他监管财务指标
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注：（1）本表中本报告期资本充足率、流动性比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算，数据口径为母公司口径（含境外分行）。
（2）按照《中国银监会关于实施〈商业银行资本管理办法（试行）〉过渡期安排相关事项的通知》过渡期内对2017年底资本充足率的要求，资本充足率为10.1%，一级资本充足率为8.1%，核心一级资本充足率为7.1%。
4.4报告期贷款资产质量情况
单位：人民币百万元
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五、涉及财务报告的相关事项
5.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。
√适用 □不适用
根据《企业会计准则—基本准则》，财政部于2017年4月颁布了修订后的《企业会计准则第42号-持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》(财会[2017]13号)，自2017年5月28日起施行；于2017年5月颁布了修订后的《企业会计准则第16号—政府补助》(财会[2017]15号)，自2017年6月12日起施行。上述准则的采用对本集团和本行的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。
5.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
5.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
√适用 □不适用
本集团于2017年上半年新设立黔西南义龙浦发村镇银行股份有限公司及重庆铜梁浦发村镇银行股份有限公司，上述2家公司自设立日起纳入财务报表合并范围。
5.4 半年度财务报告已经审计，并被出具非标准审计报告的，董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。
□适用 √不适用
董事长：高国富
董事会批准报送日期：2017年8月28日
公告编号：临2017-049
证券代码：600000 证券简称：浦发银行
优先股代码：360003 360008 优先股简称：浦发优1 浦发优2
上海浦东发展银行股份有限公司
第六届董事会第二十二次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第二十二次会议以实体会议的形式于2017年8月28日在上海召开，会议通知及会议文件已于8月16日以电子邮件方式发出。会议应到董事15名，出席会议董事及授权出席董事15名，其中沙跃家董事、朱敏董事、董秀明董事因公务无法亲自出席会议，分别书面委托傅帆董事、顾建忠董事代行表决权；田溯宁独立董事、王喆独立董事因公务无法亲自出席会议，分别书面委托袁志刚独立董事、华仁长独立董事代行表决权；会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开董事会法定人数的规定，表决所形成的决议合法、有效。会议由高国富董事长主持，公司监事、高级管理人员列席会议。
会议审议并经表决通过了：
1、《关于2017年半年度报告及其〈摘要〉的议案》
同意对外披露。
同意：15票 弃权：0票 反对：0票
2、《关于对浦银安盛基金管理有限公司增资的议案》
同意对浦银安盛基金管理有限公司增资8.313亿元人民币，并授权高级管理层完成增资相关事宜。
同意：15票 弃权：0票 反对：0票
3、《关于〈2016年度内部资本充足评估报告〉的议案》
同意：15票 弃权：0票 反对：0票
特此公告。
上海浦东发展银行股份有限公司董事会
2017年8月29日
公告编号：临2017-050
证券代码：600000 证券简称：浦发银行
优先股代码：360003 360008 优先股简称：浦发优1 浦发优2
上海浦东发展银行股份有限公司
第六届监事会第二十一次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届监事会第二十一次会议以实体会议的形式于2017年8月28日在上海召开，会议通知已于2017年8月17日以电子邮件方式发出。会议应到监事9名，出席会议监事及授权出席监事9名，孙伟监事、陈必昌监事因公务无法亲自出席会议，书面委托李庆丰监事代行表决权；吴国元监事因公务无法亲自出席会议，书面委托耿光新监事代行表决权。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开监事会法定人数的规定，表决所形成决议合法、有效。会议由监事会主席孙建平主持。
会议审议并经表决通过了：
1、《关于〈2017年上半年战略执行情况报告〉的议案》
同意：9票 弃权：0票 反对：0票
2、《关于2017年半年度报告及其〈摘要〉的议案》
监事会认为该报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程的规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映了公司的经营管理和财务状况；参与半年报编制和审议的人员无违反保密规定的行为。同意对外披露。
同意：9票 弃权：0票 反对：0票
3、《关于对浦银安盛基金管理有限公司增资的议案》
同意：9票 弃权：0票 反对：0票
4、《关于〈2016年度内部资本充足评估报告〉的议案》
同意：9票 弃权：0票 反对：0票
特此公告。
上海浦东发展银行股份有限公司监事会
2017年8月29日
