克明面业股份有限公司
关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告
证券代码：002661证券简称：克明面业公告编号：2018-005
克明面业股份有限公司
关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
克明面业股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第八次会议审议通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司及其全资（或控股）子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常使用的情况下，使用不超过人民币9亿元(含9亿元)的闲置募集资金进行现金管理，在上述额度内，资金可以在决议有效期内进行滚动使用。此议案于2017年3月15日经公司2017年第二次临时股东大会审议通过（详见2017年3月16日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》和巨潮资讯网的2017-026《2017年第二次临时股东大会决议的公告》）。
近日，公司使用闲置募集资金105,000,000元购买交通银行股份有限公司益阳分行（以下简称“交通银行”）“蕴通财富·日增利90天”理财产品；使用闲置募集资金50,000,000元购买华融湘江银行股份有限公司（以下简称“华融湘江银行”）“2018年融智理财·稳益计划18028号人民币理财产品”；使用闲置募集资金25,000,000元购买兴业银行股份有限公司长沙分行（以下简称“兴业银行”）“‘金雪球-优悦’保本开放式人民币理财产品”，相关情况公告如下：
一、理财产品主要内容
（一）蕴通财富·日增利90天
1、产品名称：蕴通财富·日增利90天
2、产品类型：保证收益型
3、产品期限：90天
4、预期年化收益率：4.15%
5、产品收益计算日：2018年01月12日
6、产品到期日：2018年04月12日
7、认购资金总额：人民币105,000,000元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与交通银行无关联关系
（二）2018年融智理财·稳益计划18028号人民币理财产品
1、产品名称：2018年融智理财·稳益计划18028号人民币理财产品
2、产品类型：封闭式、保本浮动收益型
3、产品期限：89天
4、预期年化收益率：4.20%
5、产品收益计算日：2018年01月12日
6、产品到期日：2018年04月11日
7、认购资金总额：人民币50,000,000元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与华融湘江银行无关联关系
（三）“金雪球-优悦”保本开放式人民币理财产品
1、产品名称：“金雪球-优悦”保本开放式人民币理财产品
2、产品类型：保本开放式理财产品
3、产品期限：90天
4、预期年化收益率：4.50%
5、产品收益计算日：2018年01月12日
6、产品到期日：2018年04月12日
7、认购资金总额：人民币25,000,000元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与兴业银行无关联关系
二、投资风险及公司风险控制措施
1、主要投资风险
（1）信用风险：本理财产品所投资的债券或其他资产，可能因债务人违约或者其他原因在投资期限届满时不能足额变现，由此可能导致本理财产品遭受损失。
（2）流动性风险：除产品协议另有约定，在投资期限内理财客户无提前终止权，如果客户产生流动性需求，可能面临理财产品不能随时变现，持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。理财产品投资期限内允许赎回的，若发生巨额赎回，投资者将面临不能及时赎回理财产品的风险。
（3）政策风险：本理财产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的，如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。
（4）提前终止风险：在投资期内，如果发生银行提前终止本产品，客户可能面临无法按预期产品投资期限（若有）取得预期收益的风险。
（5）信息传递风险：本理财产品不提供纸质账单，投资者需要通过登陆银行门户网站或到银行营业网点查询等方式，了解产品相关信息公告，投资者应根据本理财产品协议所载明的公告方式及时查询本理财产品的相关信息。如果投资者未及时查询，或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得投资者无法及时了解理财产品信息，并影响投资者的投资决策，由此产生的责任和风险由投资者自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
（6）不可抗力及意外事件风险：由于不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因，可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响，可能导致产品收益降低乃至理财产品遭受损失，对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失，投资者须自行承担，银行对此不承担责任，双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
2、投资风险控制措施
（1）公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确保资金安全的前提下，以闲置募集资金购买保本型银行理财产品，不会影响公司募集资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资效益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。
四、本公告日前十二个月公司累计使用闲置募集资金购买理财产品的情况
截至公告日，公司在过去十二个月内使用闲置募集资金购买银行理财产品累计投资金额为28.22亿元（含本次公告理财产品18,000万元）。尚未到期金额72,700万元（含本次公告理财产品18,000万元）,占公司最近一年（2016年）经审计总资产的29.39%。具体如下：
(1)已经到期的理财产品情况
■
（2）尚未到期的理财产品情况
■
五、备查文件
1、交通银行理财产品协议、客户权益须知、风险揭示书；
2、兴业银行理财产品协议书、产品说明书、客户权益须知、风险揭示书；
3、华融湘江银行理财产品协议书、产品说明书、客户权益须知、风险揭示书。
特此公告。
克明面业股份有限公司
董事会
2018年01月16日
