上海二三四五网络控股集团股份有限公司

(上接638版)

公司监事会认为：公司本次会计政策变更是根据财政部发布的《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》、《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会【2017】30号）、《企业会计准则》等相关规定及公司业务发展需要进行的调整，符合相关规定。会计政策变更的审议程序符合相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定。执行变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司财务状况和经营成果，对公司财务状况、经营成果和现金流量不产生影响，不存在损害公司及股东合法权益的情况。我们同意公司本次会计政策的变更。

六、备查文件

1、公司第六届董事会第二十五次会议决议；

2、公司第六届监事会第十五次会议决议；

3、公司独立董事关于第六届董事会第二十五次会议相关事项的独立意见。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日

证券代码：002195 股票简称：二三四五 公告编号：2018-033

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于向银行申请综合授信额度的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）2017年7月21日召开的第六届董事会第十七次会议审议通过了《关于向银行申请综合授信额度的议案》，同意公司（含全资子公司）向银行等金融机构申请合计不超过人民币15亿元的综合授信额度，上述议案的有效期将于2018年7月20日到期。

因公司（含控股子公司）业务发展需要，公司董事会于2018年4月18日召开第六届董事会第二十五次会议，会议审议通过了《关于向银行申请综合授信额度的议案》。董事会同意公司（含控股子公司）向银行等金融机构申请合计不超过人民币30亿元的综合授信额度（不含2017年7月已审议通过的15亿元），授信品种包括但不限于短期流动资金贷款、开立银行承兑汇票和国内延期信用证等，有效期自董事会审议通过之日起12个月。

董事会授权公司董事长或其授权人办理本次向银行申请综合授信额度相关的全部手续，包括但不限于与银行进行具体洽谈、签署相关协议等。最终授信额度和期限以银行实际审批的为准。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2018-034

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于为全资子公司提供担保的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、担保情况概述

2018年4月18日，上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第二十五次会议审议通过了《关于拟为全资子公司提供担保的议案》，因业务发展需要，董事会同意公司为间接持股100%的全资子公司上海二三四五融资租赁有限公司（以下简称“融资租赁子公司”）提供不超过人民币60,000万元的连带责任保证担保，保证期间为自主合同项下的债务履行期限届满之日起三年，在主合同项下全部义务履行完毕之日保证期间自动终止。根据《公司章程》等规章制度的规定，上述事项无须提交股东大会审议。截至本公告发布之日，担保协议尚未签署完毕。

二、被担保人基本情况

被担保人：上海二三四五融资租赁有限公司

成立日期：2016年01月22日

注册地点：中国（上海）自由贸易试验区耀华路251号一幢一层1024室

法定代表人：代小虎

注册资本：60,000万元

主营业务：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询及担保；从事与主营业务有关的商业保理业务。 【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】

融资租赁子公司系公司间接持股100%的全资子公司（上海二三四五网络科技有限公司持有75%股份，二三四五（香港）有限公司持有25%股份），融资租赁子公司信用状况良好。

截至2018年3月31日，融资租赁子公司总资产1,278,245,214.09元，负债总额733,843,856.65元，净资产544,401,357.44元，资产负债率57.41%，或有事项涉及的总额（包括担保、抵押、诉讼与仲裁事项）为0。2018年1-3月实现营业收入23,119,716.68元，利润总额12,827,356.15元，净利润9,620,418.65元（未经审计）。

截至2017年12月31日，融资租赁子公司总资产836,423,054.77元，负债总额301,710,418.73元，净资产534,712,636.04元，资产负债率36.07%，或有事项涉及的总额（包括担保、抵押、诉讼与仲裁事项）为0。2017年度实现营业收入55,007,741.04元，利润总额36,839,422.68元，净利润27,629,533.77元（经审计）。

三、担保协议的主要内容

截至本公告发布之日，尚未签署正式的担保协议，待相关协议签署完毕后，公司将按照相关规定，及时履行相应的信息披露义务。

四、董事会意见

公司董事会认为：融资租赁子公司为公司间接持股100%的全资子公司。本次董事会审议的担保事项有利于融资租赁子公司的业务发展。融资租赁子公司的偿债能力可控，资信状况良好。公司拟为融资租赁子公司提供不超过60,000万元的连带责任保证的行为符合《关于规范上市公司对外担保行为的通知》（证监发［2005］120号）的规定，且上述担保的风险在公司可控范围之内，不会损害公司利益，不会对公司及子公司产生不利影响，不存在损害公司及广大投资者利益的情形。

公司独立董事就本次担保事项出具的独立意见详见公司于2018年4月20日在巨潮资讯网上刊登的《独立董事关于第六届董事会第二十五次会议相关事项的独立意见》。

因融资租赁子公司为公司间接持股100%的全资子公司，公司未要求融资租赁子公司提供反担保。

五、累计对外担保数量及逾期担保的数量

因董事会已审议通过了《关于撤销已履行完毕及部分尚未实施的对外担保额度的议案》，故截至本公告日，公司及控股子公司对外担保总额（含本次合计担保人民币60,000万元）为人民币70,000万元，占公司最近一期经审计净资产7,631,856,615.03元的比例为9.17%，占公司最近一期经审计总资产9,172,181,316.26元的比例为7.63%。其中，公司为全资子公司担保金额为人民币70,000万元；全资子公司之间的担保金额为人民币0；公司及控股子公司对外担保金额（不含对控股子公司的担保）为0。

截至本公告日，实际已发生的担保总额为人民币0万元。其中公司为全资子公司担保金额为人民币0万元；全资子公司之间的担保金额为0万元；公司及控股子公司对外担保金额（不含对控股子公司的担保）为0。

公司及控股子公司无逾期对外担保、无涉及诉讼的对外担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情形。

六、备查文件

1、公司第六届董事会第二十五次会议决议；

2、公司独立董事关于第六届董事会第二十五次会议相关事项的独立意见。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日

证券代码：002195 证券简称：二三四五公告编号：2018-035

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于全资子公司拟开展资产证券化业务的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

为促进公司融资租赁业务进一步发展，拓宽融资渠道，优化资产结构，提升公司盈利能力，上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年4月18日召开的第六届董事会第二十五次会议审议通过了《关于全资子公司拟开展资产证券化业务的议案》，同意公司的全资子公司上海二三四五融资租赁有限公司（以下简称“融资租赁子公司”）作为特定原始权益人开展资产证券化工作，通过合格证券公司或基金管理公司设立资产支持专项计划（以下简称“专项计划”），将融资租赁子公司“2345车贷王”平台汽车金融业务形成的债权作为基础资产转让给专项计划，并通过专项计划发行资产支持证券进行融资。现将相关事项公告如下：

一、专项计划概述

本专项计划拟发行的资产支持证券总规模不超过6亿元，预计期限不超过3年，公司可根据实际情况一次性发行或分期发行。本次拟发行资产支持证券的规模、期限等项目相关要素可能因监管机构要求或市场需求进行调整。

二、专项计划基本情况

1、基础资产

资产证券化的基础资产是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。本专项计划的基础资产为融资租赁子公司“2345车贷王”平台汽车金融业务形成的债权，本专项计划基础资产符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化。

2、拟发行的资产支持证券情况

（1）发行规模：拟发行规模不超过人民币6亿元，可一次性发行或分期发行。具体发行规模根据公司资金需求和发行时的市场情况进行相应调整；

（2）发行期限：期限为不超过3年；

（3）发行利率：根据发行时的市场情况确定；

（4）计划管理人：合格证券公司或基金管理公司；

（5）担保人：上海二三四五网络控股集团股份有限公司。

三、本次专项计划的授权事宜

为保证本次专项计划工作能够顺利、高效地进行，董事会同意授权公司董事长或其授权人全权办理本次专项计划发行的一切事宜，包括但不限于：

1、在法律、法规允许的范围内，根据市场情况和公司需要，制定本次专项计划的具体发行方案以及修订、调整发行条款和其他事宜，包括但不限于具体发行规模、期限、利率或其确定方式、发行时间、是否分期发行、发行期数、交易流通场所、各期发行规模及还本付息的期限和方式等与本次专项计划发行条款有关的全部事宜；

2、聘请为本次专项计划发行提供服务的承销商、计划管理人及其他中介机构办理本次专项计划相关事宜；

3、办理本次专项计划发行涉及的申报及发行后的交易流通事宜，包括但不限于签署、执行、修改、完成与本次专项计划发行及发行后的交易流通相关的所有必要的文件、合同、协议、合约等相关必要的手续；

4、如监管部门对发行专项计划的政策发生变化或市场条件发生变化，除涉及有关法律、法规及本公司章程规定须由股东大会或董事会重新表决的事项之外，根据监管部门新的政策规定和证券市场的实际情况，对本专项计划的具体方案进行相应调整；

5、办理与本次专项计划相关的其他事宜；

6、本授权有效期自公司董事会审议通过之日起至上述授权事项办理完毕之日止。

四、本项目对公司的影响和存在的风险

1、本项目对公司的影响

（1）拓宽融资渠道。资产证券化作为股权融资、债券融资之外的融资形式，可成为公司现有融资方式的有益补充；

（2）资产证券化通过将流动性较低的存量资产转变为流动性较高的现金资产，可以达到优化资产结构的目的；

（3）资产证券化可降低融资成本，提升公司的盈利能力。

2、本项目的风险分析

本次拟发行的资产支持证券的规模、利率、期限等项目相关要素可能因监管机构要求或市场需求进行调整。同时存在因宏观环境、市场条件、监管要求终止设立的风险，能否顺利实施还将受到政策环境和市场利率水平等多重因素的影响。

本专项计划不涉及关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。公司将根据本次专项计划实施的进展情况及时履行信息披露义务，敬请广大投资者注意投资风险。

五、独立董事意见

经审核，我们认为：融资租赁子公司利用“2345车贷王”平台汽车金融业务形成的债权进行资产证券化，可以进一步拓宽融资渠道，优化资产结构，提高资金使用效率，提升公司的盈利能力，有利于公司业务更好的发展，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司股东利益的情况。因此，我们同意融资租赁子公司本次拟发行不超过人民币6亿元的资产支持证券。

六、备查文件

1、第六届董事会第二十五次会议决议；

2、独立董事关于第六届董事会第二十五次会议相关事宜的独立意见。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2018-037

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于举行2017年度报告网上说明会的通知

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）2017年度报告已于2018年4月20日披露，为使广大投资者了解公司2017年度报告和经营情况，根据深圳证券交易所相关规定，本公司将于2018年4月27日（星期五）下午16:00-18:00在全景网举办2017年度网上业绩说明会，本次年度业绩说明会将采用网络远程的方式举行，投资者可登陆“全景?路演天下”(http://rs.p5w.net)参与本次年度业绩说明会。

出席本次年度报告说明会的人员有：公司董事长兼总经理陈于冰先生，董事、副总经理兼财务总监代小虎先生，董事、副总经理兼董事会秘书邱俊祺先生，独立董事徐骏民先生，东吴证券股份有限公司保荐代表人钟名刚先生。

欢迎广大投资者积极参与！

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日

证券代码：002195 证券简称：二三四五公告编号：2018-040

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于全资子公司完成收购

广州二三四五互联网小额贷款有限公司15%股权并增资的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2017年11月7日召开了第六届董事会第二十二次会议及2017年11月27日召开的2017年第三次临时股东大会，审议通过了《关于全资子公司拟收购广州二三四五互联网小额贷款有限公司15%股权并增资的议案》，同意全资子公司上海二三四五金融科技有限公司（以下简称“金融科技子公司”）因业务发展的需要，收购公司的控股子公司广州二三四五互联网小额贷款有限公司（以下简称“广州2345小贷”或“互联网小贷公司”）15%股权，并对广州2345小贷进行增资。其中，以168,900,000.00元收购中颐财务咨询集团股份有限公司（原中颐财务咨询股份有限公司，以下简称“中颐股份”）持有的广州2345小贷15%股权，同时以1,004,568,492.58元向广州2345小贷增资，其中1,000,000,000.00元计入广州2345小贷的注册资本，4,568,492.58元计入广州小贷的资本公积。增资完成后，广州2345小贷的注册资本将由1,000,000,000.00元增至2,000,000,000.00元，其中金融科技子公司持有57.5%股权，公司的全资子公司上海二三四五网络科技有限公司持有42.5%股权。详见2017年11月8日及2017年11月28日刊登于《中国证券报》、《证券日报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）（以下简称“指定信息披露媒体”）的《关于全资子公司拟收购广州二三四五互联网小额贷款有限公司15%股权并增资的公告》（公告编号：2017-094）和《2017年第三次临时股东大会决议公告》（公告编号：2017-110）。

2018年4月，公司收到广州市越秀区金融工作局下发的《关于同意广州二三四五互联网小额贷款有限公司变更股东股权并增加注册资本的批复》（越金融（2018）107号），同意中颐股份15%的股权转让给上海二三四五金融科技有限公司。转让后，中颐股份不再持有广州二三四五互联网小额贷款有限公司股份；同意上海二三四五金融科技有限公司另出资10亿元，将广州二三四五互联网小额贷款有限公司注册资本从人民币10亿元增加至人民币20亿元。

截至目前，经广州市工商行政管理局的批准，金融科技子公司已完成互联网小贷公司15%的股权收购及本次增资涉及的工商变更登记，并已取得广州市工商行政管理局换发的营业执照（统一社会信用代码：91440101MA59J30J1J），具体信息如下：

公司名称：广州二三四五互联网小额贷款有限公司

统一社会信用代码：91440101MA59J30J1J

注册地址：广州市越秀区长堤大马路252-256号3层自编A区

公司类型：其他有限责任公司

法定代表人：代小虎

注册资本：贰拾亿元整

成立日期：2017年1月18日

营业期限：2017年1月18日至长期

经营范围：货币金融服务（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2018-041

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于公司股东部分股票解除质押的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”）于近日收到公司法人股东曲水信佳科技有限公司（以下简称“信佳科技”）部分股份解除质押的通知，获悉信佳科技将其持有本公司的部分股份办理了解除质押手续，具体事项如下：

一、 股东股份解除质押的基本情况

1、股东股份解除质押的基本情况

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注：本公告表格中若出现总计数与所列数值总和不符的情况，均为四舍五入计算所致。

2、股东股份质押的基本情况

信佳科技分别于8月28日、11月1日、11月15日、11月21日、11月27日、12月27日及2018年2月8日将其持有的公司股份6,820万股、500万股、500万股、1,000万股、500万股、500万股、1,000万股质押给东证融汇证券资产管理有限公司（公告编号：2017-070、2017-089、2017-105、2017-108、2017-111、2017-126、2018-005）。本次解除质押的股份分别为上述股份中的3,410万股、357.1729万股、166.8095万股、566.0176万股、250万股、250万股、500万股。

二、 股东股份累计被质押的情况

截至本公告发布日，信佳科技持有公司股份297,659,498股（全部为无限售股份），占公司最新总股本3,415,666,248股的8.71%。本次解除质押55,000,000股后，仍处于质押状态的为60,000,000股，占信佳科技所持公司股份总数的20.16%，占公司总股本的1.76%。

三、 备查文件

中国证券登记结算有限责任公司股份冻结明细。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2018年4月20日