上海银行股份有限公司
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司董事会五届五次临时会议于2018年4月27日以通讯表决方式审议通过了《关于上海银行股份有限公司2018年第一季度报告的议案》。会议应参加表决董事16人，实际参加表决董事16人。
1.3 本季度报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4 除特别说明外，本季度报告所载财务资料为本公司及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
1.5 本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏、财务机构负责人周宁保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
二、公司基本情况
2.1 主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
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注：
1、根据财政部于2017年12月25日发布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会〔2017〕30号)的规定，将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置收益”及“其他收益”项目，比较期资产处置收益进行了追溯调整，营业收入等相关指标重新计算。上述规定对本公司利润总额和净利润没有影响。
2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净
资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2017年7月，本公司实施2016年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中，以2016年末普通股总股本6,004,450,000股为基数，以资本公积按每股转增0.3股，合计转增1,801,335,000股。资本公积转增股本实施后，本公司普通股总股本为7,805,785,000股；2017年1-3月，每股收益按调整后的股数7,805,785,000股重新计算。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）
规定计算。
2.3 截至报告期末的普通股股东总数，前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股情况
单位：股
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2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况
单位:股
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注：本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。
2.5 资本充足率
单位：人民币千元
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2.6 杠杆率
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算的本集团杠杆率信息如下:
单位：人民币千元
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2.7 流动性覆盖率
单位：人民币千元
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2.8 资产质量分析
单位：人民币千元
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注：尾差为四舍五入原因造成。
2.9 经营情况讨论与分析
本集团坚持“精品银行”战略愿景，聚焦服务实体经济，加快转型发展，培育特色业务，强化风险经营能力，加大科技创新和技术运用，持续满足客户综合金融服务需求，提升客户体验，经营成效显著提升。
（一）营收增长提速，盈利增长重回两位数
报告期内，本集团实现营业收入91.56亿元，同比增加9.70亿元，增长11.86%。生息资产规模平稳增长，资产负债结构改善，资产定价水平提升，净息差持续改善，净利息收入同比增加6.99亿元，增长13.35%；非利息净收入同比增加2.72亿元，增长9.21%，主要受益于跨境业务、信用卡业务手续费收入及投资收益的增长。
报告期内，本集团归属于母公司股东的净利润为43.98亿元，同比增长13.52%；报告期末，归属于母公司股东的净资产为1,514.48亿元，较上年末增加44.63亿元；基本每股收益为0.56元，同比增长12.00%；年化平均资产收益率为0.97%，同比提高0.09个百分点；年化加权平均净资产收益率为13.61%，同比提高0.45个百分点。
（二）资产负债规模稳健增长，业务结构持续优化
报告期末，本集团资产总额为18,374.74亿元，较上年末增长1.64%。客户存款余额为9,454.13亿元，较上年末增长2.36%。客户贷款和垫款总额为7,178.79亿元，较上年末增长8.11%。
本集团进一步强化主业经营，不断优化业务结构，促进盈利能力提升。聚焦一般性存款拓展，负债结构中存款占比持续提升，客户存款占负债比重为56.09%，较上年末提高0.46个百分点；加快提升优质贷款获取能力，资产结构中贷款占比进一步提升，客户贷款和垫款总额占资产比重为39.07%，较上年末提高2.34个百分点；信贷结构不断优化，个人贷款及垫款在贷款总额中占比28.20%，较上年末提高1.99个百分点。
（三）特色业务加快发展，价值贡献持续提升
本公司围绕价值创造，夯实客户基础，发展特色业务，强化科技运用，持续提升专业化经营能力。一是积极推进消费金融、财富管理、养老金融业务特色培育，加快零售业务转型步伐，优化零售信贷结构，提升零售价值贡献。报告期末，本公司零售客户综合资产（AUM）4,600.71亿元，较上年末增长7.04%；个人贷款和垫款余额（含信用卡）2,015.83亿元，较上年末增长16.46%；消费贷款（含信用卡）占比59.59%，较上年末提升5.47个百分点；月日均综合资产50万元以上个人客户综合资产占比较上年末提升1.58个百分点；新增养老客户1.28万户，综合资产净增114.48亿元；信用卡累计新增发卡33.89万张，同比增长108.10%。二是重点培育交易银行、跨境银行、投资银行、托管银行等特色业务，打造供应链金融品牌，加快布局科创金融。报告期末，公司存款（含财政存款）余额6,572.44亿元，较上年末增长3.04%；公司贷款和垫款余额4,670.91亿元，较上年末增长9.00%；报告期内供应链金融贷款投放金额55.18亿元，同比增长6.13%；跨境中间业务收入2.75亿元，同比增长29.72%；债务融资工具承销金额184.15亿元，同比增长114.12%；托管银行业务收入2.30亿元。三是推进金融科技创新应用，进一步提升线上经营服务能力。报告期末，线上个人客户数1,365.92万户，较上年末增长6.17%；互联网消费贷款余额512.25亿元，较上年末增长71.91%；报告期内，互联网理财产品累计销售额65.34亿元，同比增长67.34%。
（四）资产质量优异，风险经营能力持续增强
本集团着重提升风险经营能力，多措并举化解风险，资产质量继续改善，拨备覆盖水平进一步提高。报告期末，本集团不良贷款率1.10%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率295.17%，较上年末提高22.65个百分点；贷款拨备率3.25%，较上年末提高0.11个百分点。
（五）资本充足水平良好，资本效率持续提升
本集团持续强化经济资本管理能力，提高资本使用效率，确保资本充足保持较好水平。报告期末，本集团资本充足率为14.13%，一级资本充足率为12.25%，核心一级资本充足率为10.63%。
三、重要事项
3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
会计报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及原因：
单位：人民币千元
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3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
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上海银行股份有限公司董事会
2018年4月27日
证券代码：601229 证券简称：上海银行公告编号：临2018-012
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
上海银行股份有限公司
董事会五届五次临时会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会五届五次临时会议于2018年4月27日以通讯表决方式召开，会议通知已于2018年4月21日以电子邮件方式发出。本次会议应参加表决董事16人，实际参加表决董事16人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。
会议经审议并投票表决，通过以下议案：
一、关于上海银行股份有限公司2018年第一季度报告的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2018年第一季度报告》。
二、关于提名董事候选人的议案
其中，提名孔旭洪先生为非执行董事候选人，表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票；提名施红敏先生为执行董事候选人，表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
同意提名孔旭洪先生为上海银行第五届董事会非执行董事候选人，提名施红敏先生为上海银行第五届董事会执行董事候选人，并决定提交2017年度股东大会选举，董事候选人简历详见附件。
三、关于上海银行股份有限公司2018年度市场风险限额方案的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
四、关于上海银行股份有限公司2018年度流动性风险限额方案的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
五、关于上海银行股份有限公司2018年度国别风险限额方案的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
六、关于给予上海浦东发展银行股份有限公司关联授信额度的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
独立董事万建华、管涛、孙铮、徐建新、龚方雄、沈国权就此议案发表了事前认可声明，并一致同意本议案。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》、《上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的事前认可声明》、《上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见》。
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会
2018年4月28日
附件：
上海银行董事会董事候选人简历
一、非执行董事候选人
孔旭洪：男，1959年9月出生，工商管理硕士，毕业于香港中文大学金融信息系统专业，香港会计师公会及英国ACCA会计师公会资深会员。现任西班牙桑坦德集团亚太区首席执行官、西班牙桑坦德银行有限公司香港分行行长。曾任所罗门兄弟香港有限公司固定收益产品销售部副总裁，美林（亚太）有限公司董事总经理、美林集团亚太区域资本市场及货币与期货业务总裁、环球财富及投资管理业务环太平洋区总裁、环球财富管理委员会成员、美林亚太区执行委员会委员，卡普拉投资管理（亚洲）有限公司亚太区（日本除外）总裁、亚太区投资委员会主席，西班牙桑坦德银行有限公司董事总经理、桑坦德全球企业银行及资本市场部亚太地区总裁。
二、执行董事候选人
施红敏：男，1968年10月出生，硕士研究生，毕业于清华大学经济管理学院技术经济专业，高级经济师。现任上海银行党委委员、副行长兼首席财务官，上银基金管理有限公司董事，中国银联股份有限公司董事，上海尚诚消费金融股份有限公司董事长。曾任中国建设银行计划财务部财务处副处长（主持工作）、综合处副处长（主持工作），中国建设银行股份制改革领导小组办公室财务组副处长（主持工作），中国建设银行计划财务部政策制度处高级经理，中国建设银行上海市分行第一支行副行长，中国建设银行信用卡中心会计结算处高级经理，中国建设银行信用卡中心总经理助理、副总经理。
证券代码：601229 证券简称：上海银行公告编号：临2018-013
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
上海银行股份有限公司
监事会2018年第一次临时会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）监事会2018年第一次临时会议于2018年4月27日以通讯表决方式召开，会议通知已于2018年4月23日以电子邮件方式发出。本次会议应参加表决监事4人,实际参加表决监事4人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。
会议经审议并投票表决，通过了以下议案：
《关于上海银行股份有限公司2018年第一季度报告的议案》
表决情况：同意4票，反对0票，弃权0票。
监事会对《上海银行股份有限公司2018年第一季度报告》进行了审议，并出具如下审核意见：本公司2018年第一季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本公司章程的规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本公司的经营管理和财务状况。同意对外披露。
特此公告。
上海银行股份有限公司监事会
2018年4月28日
证券代码：601229 证券简称：上海银行公告编号：临2018-014
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
上海银行股份有限公司
关于关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●交易内容：
上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）同意给予上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）人民币70亿元授信额度，主要用于同业拆放、票据、外汇买卖、金融衍生品、贸易融资、保函、备用信用证等业务。
●回避表决事宜：
上述关联交易不涉及关联董事回避表决的情况。
●上述关联交易属于本公司日常业务经营中的正常授信业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。
一、关联交易概述
经本公司董事会五届五次临时会议于2018年4月27日审议通过，同意给予浦发银行人民币70亿元授信额度，主要用于同业拆放、票据、外汇买卖、金融衍生品、贸易融资、保函、备用信用证等业务，额度有效期3年。
本公司外部监事袁志刚先生同时担任浦发银行独立董事，因此浦发银行属于本公司上市规则关联方，本次交易构成关联交易。
上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、关联方介绍
（一）关联关系介绍
本公司外部监事袁志刚先生同时担任浦发银行独立董事，因此浦发银行属于本公司上市规则关联方。
（二）关联方基本情况
浦发银行成立于1992年10月，目前注册资本人民币293.52亿元，注册地址为上海市中山东一路12号，法定代表人高国富，第一大股东为上海国际集团有限公司，持股比例21.57%。经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务。经相关监管部门批准的其他业务。
根据2017年业绩快报（未经审计），浦发银行资产总额61,350.61亿元，归属母公司股东的净资产4,253.86亿元；2017年全年实现营业收入1,686.19亿元，利润总额697.85亿元。
三、关联交易的定价政策
本公司与浦发银行的关联交易定价依据市场原则进行，授信条件不优于本公司现有授信的其他可比非关联公司。本公司对浦发银行的授信按一般商业条款进行。
四、关联交易的目的以及对上市公司的影响
上述关联交易为本公司的正常授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。
五、本次关联交易应当履行的审议程序
根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》，以及《上海银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，本公司向浦发银行提供关联授信的金额占本公司最近一期经审计净资产1%以上，需由董事会关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准并及时公告。因交易金额不足本公司最近一期经审计净资产的5%，上述关联交易无需提交股东大会审议。
本公司向浦发银行提供授信的关联交易事项已经本公司董事会五届五次临时会议审议通过。
上述关联交易在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。此外，本公司独立董事发表独立意见如下：
（一）公司向浦发银行提供人民币70亿元授信额度的关联交易事项，属于公司正常授信业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。该关联交易符合中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合公司《关联交易管理办法》等相关规定。
（二）公司向浦发银行提供人民币70亿元授信额度的关联交易事项已经公司董事会审议通过，本次关联交易已经依法履行了必要的内部审批程序。
六、上网公告附件
（一）独立董事关于关联交易的事前认可声明
（二）独立董事关于关联交易的独立意见
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会
2018年4月28日
证券代码：601229 证券简称：上海银行公告编号：临2018-015
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
上海银行股份有限公司
关于举办业绩说明会的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）将于2018年5月3日（星期四）下午13:30—15:30在上海银行大厦举办2017年度暨2018年第一季度业绩说明会，本次业绩说明会采用现场方式召开。
出席本次业绩说明会的人员包括本公司金煜董事长、胡友联行长、施红敏副行长兼首席财务官、黄涛副行长、胡德斌副行长、李晓红董事会秘书，以及相关部门负责人。欢迎广大投资者参与。
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会
2018年4月28日
（股票代码：601229）
2018年第一季度报告
