中国农业银行股份有限公司

§1重要提示

1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2018年4月27日，本行董事会2018年第8次会议审议通过了本行《2018年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。由于其他公务安排，王纬董事、肖星董事分别书面委托赵欢副董事长、袁天凡董事，出席会议并代为行使表决权。

1.3 本季度财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

§2公司基本情况

2.1 公司基本信息

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2.2 主要财务数据

本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。

2.2.1主要财务数据及财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示

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注：１、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。

非经常性损益项目列示如下：

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2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

2.3 截至报告期末普通股的持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为466,247户。其中H股股东23,630户，A股股东442,617户。

前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2018年3月31日在册股东情况）

单位：股

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注：1、H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

2、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2018年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

3、上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为131,260,538,482 股，持股比例为40.41%。

4、本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。

2.4 截至报告期末的优先股持股情况

本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数为25户（优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。），优先股农行优2（证券代码360009）的股东总数为28户1。

农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2018年3月31日在册股东情况）

单位：股

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注：1、本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。

农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2018年3月31日在册股东情况）

单位：股

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注：1、中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪由中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。

本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。

§3季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）

财务业绩

截至2018年3月31日止三个月，本集团实现净利润590.40亿元，较上年同期增长5.85%。年化平均总资产回报率为1.11%，同比下降0.01个百分点；年化加权平均净资产收益率为17.22%，同比下降0.27个百分点。实现基本每股收益0.17元，同比提高0.01元。

截至2018年3月31日止三个月，本集团实现营业收入1,558.65亿元，同比上升5.04%。利息净收入1,174.81亿元，同比上升13.83%。手续费及佣金净收入233.86亿元，同比下降8.19%。业务及管理费390.81亿元，同比上升1.75%；成本收入比25.07%，同比下降0.81个百分点。资产减值损失339.72亿元，同比增加103.43亿元，其中，贷款减值损失356.11亿元。

资产负债

截至2018年3月31日，本集团总资产216,390.47亿元，比上年末增加5,856.65亿元，增长2.78%。发放贷款和垫款总额111,475.27亿元，比上年末增加4,269.16亿元，增长3.98%。其中，公司类贷款64,368.13亿元，个人贷款41,885.80亿元，票据贴现1,130.28亿元，境外及其他贷款4,091.06亿元。投资净额60,829.40亿元，较上年末下降698.03亿元，下降1.13%。

总负债201,754.20亿元，比上年末增加5,514.35亿元，增长2.81%。吸收存款168,648.90亿元，比上年末增加6,706.11亿元，增长4.14%。按存款期限结构划分，定期存款65,707.29亿元，活期存款96,956.58亿元，其他存款5,985.03亿元；按存款业务类型划分，公司存款65,410.05亿元，个人存款97,253.82亿元，其他存款5,985.03亿元。

股东权益14,636.27亿元，比上年末增加342.30亿元，增长2.39%。其中普通股股本3,247.94亿元，其他权益工具798.99亿元，资本公积987.73亿元，盈余公积1,343.57亿元，一般风险准备2,307.16亿元，其他综合收益-63.26亿元，未分配利润5,977.79亿元。

资产质量

截至2018年3月31日，本集团不良贷款余额1,869.52亿元，比上年末下降70.80亿元；不良贷款率1.68%，比上年末下降0.13个百分点。拨备覆盖率（计算拨备覆盖率时，贷款减值准备余额不包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备。）238.75%，比上年末上升30.38个百分点。

县域金融业务

截至2018年3月31日，本集团县域发放贷款和垫款总额37,196.39亿元，较上年末增加1,512.76亿元，增长4.24%。县域吸收存款72,533.73亿元，较上年末增加3,377.01亿元，增长4.88%。

县域不良贷款率为2.08%，比上年末下降0.09个百分点；拨备覆盖率1为238.05%，比上年末上升26.75个百分点。

§4重要事项

4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

人民币百万元，百分比除外

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人民币百万元，百分比除外

■

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

本行拟非公开发行A股股票，募集资金规模不超过人民币1,000亿元，扣除相关发行费用后将全部用于补充本行核心一级资本。本次非公开发行A股股票方案已经于2018年3月12日举行的本行董事会审议通过，已经于2018年3月29日举行的本行2018年第一次临时股东大会逐项审议批准，并已经于2018年4月13日获中国银行保险监督管理委员会核准。此外，根据有关法律法规的规定，本次非公开发行A股股票方案尚需中国证券监督管理委员会等监管机构核准后方可实施，并以前述监管机构最终核准的方案为准。有关本次非公开发行A股股票的最新进展及监管机构的审批进度，请参见本行另行刊发的公告。非公开发行A股股票的详情请参见上海证券交易所(www.sse.com.cn)及香港联合交易所有限公司网站(www.hkexnews.hk)发布的相关公告。

本行于2016年3月8日召开的2016年度第一次临时股东大会批准本行发行总额不超过等值人民币800亿元的合格二级资本工具，有效期至2018年12月31日。2017年10月17日，本行已在全国银行间债券市场发行400亿元人民币二级资本债券。剩余400亿元人民币二级资本债券已于近期获得中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行核准，其最新进展及具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的公告。

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用 □不适用

2018年3月12日，本行向截至2018年3月9日收市后登记在册的全体农行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率5.50%计算，每股优先股派发现金股息人民币5.50元（含税），合计人民币22亿元（含税）。

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

4.6 会计政策变更说明

√适用 □不适用

财政部于2017年先后颁布了修订后的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》和《企业会计准则第14号—收入》等五项企业会计准则。本行已按上述准则实施时间要求，于2018年1月1日起实施了上述新的会计准则。本行已在2017年度报告中披露了新准则对本行的主要影响，请参见本行2017年度报告按照中国会计准则编制的“财务报表附注四29”。

§5 发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。

中国农业银行股份有限公司董事会

2018年4月27日

股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2018-025号

中国农业银行股份有限公司

董事会决议公告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2018年4月13日以书面形式发出会议通知，于2018年4月27日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事14名，实际出席董事14名（其中王纬董事、肖星董事由于其他公务安排，分别书面委托赵欢副董事长、袁天凡董事出席会议并代为行使表决权）。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

会议由周慕冰董事长主持，审议并通过了《中国农业银行股份有限公司2018年第一季度报告》的议案。

议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

国际会计准则理事会于2014年发布了《国际财务报告准则第9号—金融工具》；财政部于2017年先后颁布了修订后的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》和《企业会计准则第14号—收入》等五项企业会计准则。本行已按准则实施时间要求，于2018年1月1日起实施了上述新的会计准则。

针对上述事项，本行董事会认为：

本行本次会计政策变更是根据国际会计准则理事会及财政部相关会计准则变化进行的合理变更，变更后的会计政策严格执行了会计准则要求和相关监管规定。本次变更的审批程序符合相关法律、法规和《中国农业银行股份有限公司章程》的规定。本行董事会同意本行本次会计政策变更。

本行2018年第一季度报告以及本行独立非执行董事对本次会计政策变更的意见见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司董事会

2018年4月27日

股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号： 临 2018-026号

中国农业银行股份有限公司

监事会决议公告

中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2018年第二次会议于2018年4月16日以电子邮件方式发出会议通知，于2018年4月27日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事5名，实际现场出席监事4名，李旺监事因其他公务安排，书面委托吕淑琴监事出席会议并代为行使表决权。由于本行监事长空缺，全体监事半数以上共同推举王醒春监事主持会议，会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。

本次监事会会议审议并通过以下议案：

1、关于《中国农业银行股份有限公司2018年第一季度报告》的议案

议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行2018年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的财务状况和经营成果。

国际会计准则理事会于2014年发布了《国际财务报告准则第9号—金融工具》；财政部于2017年先后颁布了修订后的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》和《企业会计准则第14号—收入》等五项企业会计准则。本行已按准则实施时间要求，于2018年1月1日起实施了上述新的会计准则。针对上述事项，本行监事会认为：

本行本次会计政策变更是根据国际会计准则理事会及财政部相关会计准则变化进行的合理变更，变更后的会计政策严格执行了会计准则要求和相关监管规定。本次变更的审批程序符合相关法律、法规和《中国农业银行股份有限公司章程》的规定。本行监事会同意本行本次会计政策变更。

2、关于修订《中国农业银行监事履职评价办法》的议案

议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

3、关于修订《中国农业银行监事会财务与内部控制监督委员会工作规则》的议案

议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

4、关于制定《中国农业银行监事履职支持工作管理办法》的议案

议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司监事会

二〇一八年四月二十七日

（A股股票代码：601288）

2018年第一季度报告