宁波银行股份有限公司

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2018-041

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

可转债代码：128024 可转债简称：宁行转债

2018年半年度报告摘要

一、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定媒体上的半年度报告全文。

二、公司基本情况

（一）公司简介

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（二）会计数据和财务指标摘要

1、主要会计数据和财务指标

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注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、其他收益和资产处置收益。

2、基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

3、公司根据财政部于2017年12月25日发布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会[2017]30 号）的规定，将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置收益”及“其他收益”项目，上述规定对公司利润总额和净利润没有影响。

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注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银监会监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按人民银行新的统计口径，2018年6月30日存款总额为7,209.28亿元，比年初增加537.38亿元，增幅为8.05%；贷款总额为3,816.21亿元，比年初增加 322.99亿元，增幅为9.25%。

2、非经常性损益项目及金额

单位：（人民币）千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。

3、补充财务指标

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注：根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率应当于2018年底前达到100%；在过渡期内，应当于2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。

（三）前10名普通股股东持股情况表

单位：股

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（四）优先股股东持股情况表

单位：股

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（五）可转换债券持有人前10名持有情况表

单位：张

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（六）控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

三、经营情况讨论与分析

（一）总体情况概述

2018年以来，银行业在利率市场化、金融去杠杆、行业严监管等外部经营形势下，迎来了新一轮的发展变革。面对新变革和新挑战，公司在董事会的领导下，始终坚持服务实体经济这一本源，始终坚持在同业竞争中打造差异化的核心竞争力，始终坚持“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，立足当前，不断夯实发展基础，着眼长远，持续积累比较优势，推动整体经营业绩保持了持续、稳健的增长，可持续发展能力进一步增强。主要体现在：

1、业务规模持续增长。公司积极适应市场环境变化，坚持服务实体经济这一本源，坚守基础业务，强化客群工程建设，夯实战略客户积累，推动各项业务规模协调、持续增长。 截至2018年6月30日，公司资产总额10,764.18亿元，比年初增长4.30%；各项存款6,378.64亿元，比年初增长12.85%；各项贷款3,790.87亿元，比年初增长9.50%。

2、盈利能力持续增强。公司持续致力于在目标市场积累比较优势，聚焦特色业务发展，深化多元利润中心建设，确保盈利来源持续、多元，推动盈利能力持续提升。2018年1-6月，公司实现营业收入135.22亿元，同比增长9.79%；实现归属于母公司股东的净利润57.01亿元,同比增长19.64%；实现手续费及佣金净收入28.59亿元，在营业收入中占比为21.14%。

3、资产质量持续向好。公司坚持把管牢风险作为推动全行可持续发展的基础，践行“控制风险就是减少成本”的理念，严格落地全面风险管理，推动整体资产质量进一步向好，在同业中继续体现出优势。截至2018年6月30日，公司不良贷款率0.80%，比年初下降了0.02个百分点；拨贷比3.98%；拨备覆盖率499.32%。

4、资本效率持续提升。公司持之以恒践行轻型银行战略，做大基础业务，做强核心业务，坚持不懈推进多元化利润中心建设，不断提升盈利能力，推动实现资本的内生性积累；在强化资本约束的前提下，不断优化资产结构，进一步统筹经济资本配置，资本使用效率获得进一步的提升。截至2018年6月30日，公司年化加权平均净资产收益率为20.41%，同比提升了0.11个百分点；资本充足率为13.44%；一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.59%和8.87%。

（二） 业务回顾

1、公司银行业务

报告期内，公司银行条线经营规模有序增长，基础客群不断壮大。截至2018年6月30日，公司银行条线存款余额4334亿元，较年初增加501亿元，增长13.1%；贷款余额1809亿元，较年初增加122亿元，增长7.2%。公司银行基础客户6.8万户，较年初增加6564户，上市公司、进出口企业、行业龙头等优质企业客户数量大幅提升，可持续发展势头良好。

2、零售公司业务

报告期内，零售公司条线经营规模继续保持稳健增长，小微基础客群不断夯实。截至2018年6月30日，零售公司条线存款余额698亿元，较年初增加107亿元，增长18.1%；贷款余额516亿元，较年初增加64亿元，增长14.2%；新增现金管理基础户4032户，新增快审快贷客户1329户，新增国金业务价值客户2620户，新增捷算卡客户9783户。

3、个人银行业务

报告期内，个人银行条线坚持开展储蓄存款、个人贷款、财富管理等业务的综合营销，整体经营良好。截至2018年6月30日，全行储蓄存款余额1229亿元，较年初增加171亿元，增长16.2%；个贷和理财业务稳步推进，个贷余额920亿元，理财规模达到1579亿元，均保持了良好的发展态势。

4、信用卡业务

报告期内，公司信用卡业务持续推进金融科技建设，一方面推动信用卡业务线上申请，丰富进件渠道，加快客户引入，截至2018年6月30日，全行累计发卡总量超过150万张；另一方面，进一步探索大数据在智能风控方面的应用，截至2018年6月30日，信用卡业务不良率为0.54%，继续保持低位运行。

5、金融市场业务

报告期内，金融市场业务积极适应市场变化，盈利能力稳步提升，同时不断加强同业交流合作，夯实代客业务客群。在最新公布的市场排名中，公司债券做市排名全市场第9位，外汇做市商综合排名第10位，上海黄金交易所银行间询价市场正式做市商排名第9位，市场影响力不断提高。我行通过加大组合类产品营销的力度，更好地满足客户汇率避险的需求，代客金融市场业务基础客户数达到3566户。

6、资产管理业务

报告期内，公司通过完善产品体系、优化产品结构、多元化投资品种、增强投研能力，推动资产管理业务稳健发展。截至2018年6月30日，银行理财规模2606亿元。同时，持续丰富产品种类，上半年推出定期分红的养老理财，满足客户中长期限投资需求；推出封闭式净值产品，引导客群理念转变，加快我行理财业务转型。

7、投资银行业务

报告期内，公司投资银行业务积极应对外部挑战和机遇，不断升级产品体系，优化业务流程，拓展合作渠道，持续为民生类企业、上市公司及成长型企业提供更专业、更全面的投融资服务，助力实体经济转型升级。截至2018年6月30日，公司投行业务基础客户1200户，可持续发展的基础进一步夯实。

8、资产托管业务

报告期内，公司持续优化易托管系统，提升专业能力，向客户提供更加高效优质的服务，托管业务收入、客群规模等多个指标保持稳定增长。公司推出三大新产品，一是易托管APP，已有300家资管机构、100家银行的2700多个用户开通使用；二是资产证券化专门店，将提供业务方案设计、未来现金流测算、销售支持等增值服务；三是银行理财运营外包综合服务，已与17家银行达成理财外包业务合作意向。截至2018年6月30日，公司托管业务规模达到24,388亿元，托管客户总数达483家。

9、票据业务

报告期内，公司稳步推进电票贴现业务，不断夯实基础客群，重点支持中小企业的票据贴现需求。上半年累计办理贴现1300亿元，其中小微企业贴现量582亿元，小微企业贴现量占比45%；贴现客户数5591户，小微客户数4027户，占总客户数的75%。

（三）经营环境及宏观政策的变化及影响

当前，国内外经济金融环境复杂多变，中国经济延续着总体平稳、稳中向好的发展态势，上半年全国GDP同比增长6.8%，彰显了中国经济的韧性，但经济增长仍面临着诸多不确定性。今年以来，监管机构不断深化银行业市场乱象整治等治理工作，对银行业的规范经营提出了更高的要求。同时，行业的竞争将愈加激烈，银行业分化的进程不断加快。

面对内外部经营环境的变化，公司将在董事会的领导下，继续秉承“审慎经营，稳健发展”的经营理念，坚持苦干精神，继续推进多元化利润中心建设，加强业务和产品的比较优势，不断增强盈利的可持续性。持续夯实全面风险管理，加快业务结构调整，确保不良资产风险可控。提升专业经营能力，积累差异化的竞争优势，将公司建设成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行。

（四）公司未来发展的展望

2018年下半年，公司将继续实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，主动适应银行业经营的新常态，抓住业务发展新机遇，按照年初的总体工作部署推进各项工作。持续夯实管理基础，扎扎实实做业务，一丝不苟防风险，不断推动公司稳健可持续发展。

四、涉及财务报告的相关事项

（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

报告期内，公司不存在会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

报告期内，公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

不适用

（四）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

不适用

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2018-042

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

可转债代码：128024 可转债简称：宁行转债

宁波银行股份有限公司第六届董事会

第七次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年8月10日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第七次会议的通知，会议于2018年8月20日在开元宁波九龙湖酒店召开。公司应出席董事17名，亲自出席董事16名，其中，傅建华董事、贲圣林董事以电话接入方式出席会议；委托出席董事1名，冯培炯董事委托罗孟波董事表决。公司部分监事列席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由陆华裕董事长主持，审议通过了以下议案：

一、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年经营情况及下半年工作安排的报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

二、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年半年度报告及摘要的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

三、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年关联交易执行情况的报告。由于本议案涉及关联交易，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事余伟业、魏雪梅、朱年辉、陈永明、李如成、宋汉平、徐立勋回避表决。

本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。

四、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年内部审计情况及下半年内部审计计划的报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

五、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年风险管理执行情况及下半年风险管理意见的报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

六、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年合规风险管理评价及下半年合规风险工作计划的报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

七、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年资本充足率情况的评价报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

八、 审议通过了关于修订《宁波银行流动性风险管理办法》《宁波银行银行账簿利率风险管理办法》《宁波银行全面风险管理实施细则》及制定《宁波银行大额风险暴露管理办法》的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

九、 审议通过了关于制定《宁波银行从业人员行为管理实施细则》的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司资本管理办法》的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十一、审议通过了关于制定《宁波银行数据管理办法》的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十二、审议通过了关于宁波银行股份有限公司消费者权益保护2018年上半年工作开展情况和下半年工作计划的报告。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十三、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司董事会议事规则》的议案。

本议案提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十四、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案。

本议案提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十五、审议通过了关于在上海市购置办公用房的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

十六、审议通过了关于华茂集团股份有限公司质押本行股份的议案。根据《公司章程》及相关规定，徐立勋董事回避表决。

本议案同意票16票，反对票0票，弃权票0票。

十七、审议通过了关于召开宁波银行股份有限公司2018年第一次临时股东大会的议案。

本议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

特此公告。

宁波银行股份有限公司董事会

2018年8月22日

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2018-043

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

可转债代码：128024 可转债简称：宁行转债

宁波银行股份有限公司

第六届监事会第九次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年8月10日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第九次会议的通知，会议于2018年8月21日在宁波万豪酒店召开。公司应出席监事7人，亲自出席7人，其中许利明监事以电话接入方式出席。符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由洪立峰监事长主持，审议通过了以下议案：

一、审议通过了关于宁波银监局2017年度监管意见整改落实情况的评估报告。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

二、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年度财务执行情况的评估报告。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年半年度报告及摘要的议案。监事会认为公司编制《宁波银行股份有限公司2018年半年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

四、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司监事会议事规则》的议案。

本议案提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

五、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则》的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

六、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

七、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年经营情况及下半年工作安排的报告。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

八、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年关联交易执行情况的报告。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

九、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年内部审计情况及下半年内部审计计划的报告。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

十、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2018年上半年资本充足率情况的评价报告。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

十一、审议通过了关于在上海市购置办公用房的议案。

本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

特此公告。

宁波银行股份有限公司监事会

2018年8月22日

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2018-044

优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

可转债代码：128024 可转债简称：宁行转债

宁波银行股份有限公司关于召开

2018年第一次临时股东大会的通知公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

宁波银行股份有限公司(以下简称“本公司”)2018年第一次临时股东大会定于2018年9月6日下午召开,会议有关事项如下：

一、 召开会议基本情况

1.股东大会届次：2018年第一次临时股东大会。

2. 股东大会的召集人：公司董事会。公司于2018年8月20日召开了第六届董事会第七次会议，以17票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了关于召开宁波银行股份有限公司2018年第一次临时股东大会的议案。

3.会议召开的合法、合规性：本次会议由公司董事会召集，召集、召开程序符合相关法律法规和《公司章程》的有关规定。

4．会议召开的日期、时间：

（1）现场会议召开时间：2018年9月6日（星期四）下午15：30。

（2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2018年9月6日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2018年9月5日下午15:00至2018年9月6日下午15:00期间的任意时间。

5.会议的召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

本公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

6.会议的股权登记日：2018年9月3日（星期一）。

7.出席对象：

（1）在股权登记日持有公司股份的全体股东或其代理人：

截至2018年9月3日（星期一）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体普通股股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东（授权委托书请见附件）。

（2）本公司董事、监事和高级管理人员。

（3）本公司聘请的律师。

（4）根据相关法规应当出席股东大会的其他人员。

8.会议地点：

宁波泛太平洋大酒店（宁波市鄞州区民安东路99号）。

二、 会议审议事项

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上述第一项至第三项议案为普通决议案，第四项至第六项议案为特别决议案。

上述第一项至第三项议案的具体内容，请见公司于2018年5月26日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）等指定媒体披露的《宁波银行股份有限公司第六届董事会第五次会议决议公告》（公告编号：2018-027）；上述第四项至第六项议案的具体内容，请见公司于2018年8月22日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）等指定媒体披露的《宁波银行股份有限公司第六届董事会第七次会议决议公告》（公告编号：2018-042）。

三、 议案编码

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四、 会议登记等事项

1.登记手续：

法人股东的法定代表人出席会议的,须持有营业执照复印件、法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的,代理人须持有营业执照复印件、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。

股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。

2.登记时间：2018年9月4日和9月5日（上午9：00-11：00,下午13:30-17:00）。

3.登记地点：宁波银行董事会办公室

4.联系办法：

地址：宁波市鄞州区宁东路345号(邮编：315042)

联系人： 童卓超

电话：0574-87050028

传真：0574-87050027

5.其他事项：与会股东食宿费及交通费自理,会期半天。

五、 参加网络投票的具体操作流程

股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加本次股东大会投票，具体操作流程如下：

1. 网络投票的程序

（1）普通股的投票代码与投票简称：投票代码为“362142”；投票简称为“宁行投票”。

（2）本次股东大会不涉及优先股股东投票的议案。

（3）填报表决意见或选举票数。

本次股东大会全部议案均为非累积投票议案，填报表决意见：同意、反对、弃权。

本次股东大会全部议案均不涉及累积投票。

（4）股东对总议案进行投票，视为对除累积投票议案外的其他所有议案表达相同意见。

股东对总议案与具体议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体议案的表决意见为准，其他未表决的议案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

2.通过深交所交易系统投票的程序

（1）投票时间：2018年9月6日的交易时间，即9:30-11:30， 13:00-15:00。

（2）股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

3.通过深交所互联网投票系统投票的程序

（1）互联网投票系统开始投票的时间为2018年9月5日（现场股东大会召开前一日）下午15:00，结束时间为2018年 9月6日（现场股东大会结束当日）下午15:00。

（2）股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

（3）股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

六、 备查文件

宁波银行股份有限公司第六届董事会第七次会议决议。

特此公告。

宁波银行股份有限公司董事会

2018年8月22日

授权委托书

兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2018年9月6日在宁波召开的宁波银行股份有限公司2018年第一次临时股东大会，并按本公司/本人的意愿代为投票。

委托人股东账号：

委托人持股性质及数量：

委托人身份证号码（法人股东营业执照号码）：

委托人联系电话：

受托人签名：

受托人身份证号码：

本公司/本人对本次股东大会各项议案的表决意见：

■

备注：请对议案根据股东的意见选择同意、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股权数，三者必选一项，多选视为无效委托；未作选择的应注明是否授权由受托人按照自己的意见投票，未作选择且未注明是否授权的视为无效委托。

授权的有效期限：自签署日至本次股东大会结束。

委托人签名：

(法人股东由法定代表人签名并加盖单位公章)

签署日期： 年 月 日