无锡农村商业银行股份有限公司
公司代码：600908 公司简称：无锡银行
2018年半年度报告摘要
一 重要提示
1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3 未出席董事情况
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4 本半年度报告未经审计。
5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无
二 公司基本情况
2.1 公司简介
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2.2 公司主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
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2.3 前十名股东持股情况表
单位: 股
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2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6 未到期及逾期未兑付公司债情况
□适用√不适用
三 经营情况讨论与分析
3.1 经营情况的讨论与分析
一是存款规模保持稳中有进。截至2018年6月末，全行各项存款余额1088.37亿元，比年初增加20.10亿元，增幅1.88%。全行存款规模保持稳中有升。
二是贷款保持平稳增长。上半年，全行围绕实体经济需求，按照五优先、四维度的原则，有序安排贷款投放工作，持续优化信贷结构，在确保效益稳步增长的同时，将信贷资金用到实处，有力地支持了地方经济发展。截至2018年6月末，全行各项贷款余额707.74亿元，比年初增加47.00亿元，增幅7.11%。
三是经营效益保持平稳。截至2018年6月末，全行实现营业收入15.82亿元，同比增长14.15%；实现净利润5.77亿元，同比增长10.72%。
四是资产质量整体可控。全行五级分类不良贷款余额为9.39亿元，不良贷款比例为1.33%，比年初降0.05个百分点。贷款不良贷款拨备覆盖率为206.79%，杠杆率为6.78%，资本充足率为17.29%，流动性比例为64.70%。
3.2 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
□适用 √不适用
3.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2018-049
无锡农村商业银行股份有限公司
第五届董事会第四次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）第五届董事会第四次会议于2018年8月24日上午在无锡农村商业银行（无锡市金融二街9号）1208会议室召开，会议通知已于2018年8月14日以电子邮件或书面形式向全体董事发出。本次会议由董事长邵辉先生主持，会议应到14人，实到13人，全权委托1人。陶畅先生因事请假，书面委托邵辉先生行使表决权。公司股东无锡万新机械有限公司、无锡市兴达尼龙有限公司因质押本行股份数量超过其持有本行股份数量的50%，根据银行业监督管理部门有关监管规定的要求，董事孙志强、殷新中无表决权。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》及《无锡农村商业银行股份有限公司章程》的规定。
会议审议并经表决通过了：
1、关于2018年半年度报告及摘要的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
2、关于2018年半年度合规案防报告的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
3、关于2018-2020年信息科技外包战略规划的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
4、关于增设反洗钱中心的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
5、关于采购“银医合作”项目的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
6、关于采购ATM冠字号码改造项目的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
7、关于重大关联交易授信的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
独立董事对该项议案发表了同意的独立意见，请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
8、关于修订全面风险管理办法的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
9、关于制定风险偏好管理办法的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
10、关于制定大额风险暴露管理办法的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
11、关于制定2018年度风险偏好陈述书的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
12、关于申请金融机构普通类衍生产品交易资格的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
13、关于采购衍生品交易业务系统的议案；
赞成12票；反对0票；弃权0票。
特此公告。
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2018年8 月28 日
证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2018-050
无锡农村商业银行股份有限公司
第五届监事会第四次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年8月14日以电子邮件及书面形式向全体监事发出关于召开第五届监事会第四次会议的通知，会议于2018年8月24日在无锡农村商业银行总行1207会议室以现场方式召开，监事长徐建新主持会议，会议应到监事9名，实到监事9名。本次会议的召开符合《公司法》等法律法规和《公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。
会议审议并表决通过了如下议案：
一、无锡农村商业银行股份有限公司关于2018年半年度报告的议案
表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。
监事会认为：
1、公司2018年半年度报告的编制和审核程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的规定；
2、该报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本公司报告期内的经营管理和财务状况等事项，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；
3、在出具本意见前，未发现参与2018年半年度报告编制的人员存在违反保密规定、损害公司利益的行为。
二、无锡农村商业银行股份有限公司关于重大关联交易授信的议案
表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。
三、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订全面风险管理办法的议案
表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。
四、无锡农村商业银行股份有限公司关于制定风险偏好管理办法的议案
表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。
五、无锡农村商业银行股份有限公司关于制定大额风险暴露管理办法的议案
表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。
特此公告。
无锡农村商业银行股份有限公司监事会
2018年8月28日
证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2018-048
无锡农村商业银行股份有限公司
关于关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●交易内容：无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”或“本行”）同意红豆集团客户2018年综合授信额度45100万元，主要用于流动资金贷款、银行承兑汇票、票据贴现授信等业务。
●回避表决事宜：无
●本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常授信业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。
一、关联交易概述
无锡农村商业银行股份有限公司董事会于2018年8月24日完成了对红豆集团客户授信的审议，同意红豆集团客户2018年综合授信额度45100万元，主要用于流动资金贷款、银行承兑汇票、票据贴现授信等业务。根据中国银监会《商业银行股权管理暂行办法》、上海证券交易所《股票上市规则》、本行《公司章程》及《关联交易管理办法》的有关规定，本次交易构成重大关联交易，本行按规定履行相关流程并披露。
二、关联方介绍及关联关系介绍
红豆集团有限公司成立于1992年6月13日，注册资本112361.35万元人民币，注册地位于无锡市锡山区东港镇港下兴港路，法定代表人周海江。经营范围：利用自有资金对外投资及管理（法律法规禁止、限制的领域除外）；服装、针纺织品、鞋帽、皮革、毛皮制品的制造、设计、技术咨询；自营和代理各类商品和技术的进出口业务,但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外；红豆杉盆景、苗木的种植、销售。
截至2017年末，红豆集团总资产4338848万元，负债总额2978325万元，净资产1360523万元。2017年全年销售收入1703996万元，净利润54749万元。
本行原董事金凯红女士系江苏红豆国际发展有限公司派驻的董事，且离任时间不满12个月。
三、关联交易的定价依据
本行与红豆集团客户的关联交易坚持遵循一般商业原则，业务定价依据公开市场价格确定，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、关联交易的影响
红豆集团客户各项指标符合授信条件，本次关联交易定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。
五、独立董事的意见
公司独立董事发表如下独立意见：公司对红豆集团客户2018年综合授信额度45100万元，其授信条件不优于对非关联方同类交易的基本标准，符合国家相关法律法规和中国银监会等监管机构的要求，交易公允，没有发现存在损害股东合法利益的情形。本次关联交易决策程序符合《公司法》、《证券法》和《上海证券交易所股票上市规则》等有关法律法规和《公司章程》的规定。
六、董事会审议情况
2018年8月24日，无锡农村商业银行股份有限公司召开第五届董事会第四次会议，会议由董事长邵辉先生主持，会议应到14人，实到13人，全权委托1人，因股东无锡万新机械有限公司、无锡市兴达尼龙有限公司因质押本行股份数量超过其持有本行股份数量的50%，根据银行业监督管理部门有关监管规定的要求，董事孙志强、殷新中无表决权。会议对《重大关联交易授信的议案》进行了审议并表决。表决结果为：
同意12票；反对0票；弃权0票。
七、备查文件目录
（一）经独立董事事前认可的声明
（二）经独立董事签字确认的独立董事意见
特此公告。
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2018 年8月28日
