兴业银行股份有限公司2018年第三季度报告
1、重要提示
1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2公司第九届董事会第十一次会议以通讯表决方式审议通过了公司2018年第三季度报告。会议应表决的董事14人，实际表决的董事14人。
1.3公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4公司2018年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
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注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
2、公司根据2017年财政部《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2017〕30号）的规定，在利润表中新增了“资产处置收益”和“其他收益”项目，2017年同期数已按照上述项目进行同口径调整。本表中涉及调整的指标为2017年1-9月营业收入，调整前为103,040百万元，调整后为103,304 百万元。
2.2补充财务数据
单位：人民币百万元
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2.3资本充足率
单位：人民币百万元
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注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4杠杆率
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注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
2.5流动性覆盖率
单位：人民币百万元
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注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
2.6贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
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截至报告期末，公司不良贷款余额455.12亿元，较期初增加68.58亿元，不良贷款率1.61%，较期初上升0.02个百分点。关注类贷款余额667.20亿元，较期初增加104.79亿元，关注类贷款占比2.36%，较期初上升0.05个百分点。
2.7截至报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东的持股情况表
单位：股
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注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。
2.8截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
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注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股3,902,131,806股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务保持平稳发展，经营业绩保持稳定。截至报告期末，公司总资产65,432.29亿元，较期初增长1.97%。归属于母公司股东权益4,544.23亿元，较期初增长9.00%。客户存款余额33,681.70亿元，较期初增长9.11%。客户贷款余额 28,230.43亿元，较期初增长16.14%。
2018年1-9月实现归属于母公司股东的净利润506.01亿元，同比增长7.32%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到0.79%和11.97%。息差同比回升，利息净收入同比增长4.20%；非息净收入同比增长23.67%，在营业收入中占比达到38.65%；费用成本控制合理，成本收入比25.21%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率206.27%，拨贷比3.33%，风险抵御能力进一步提升。
4、重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
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4.1.2本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
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4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
拟非公开发行境内优先股：经公司第九届董事会第八次会议和2017年年度股东大会审议批准，公司拟通过非公开发行总数不超过3亿股，总额不超过人民币300亿元境内优先股。上述方案已经中国银保监会批准，尚需经中国证监会核准后方可实施，并以中国证监会最后核准的方案为准。详见公司2018年4月25日、2018年5月26日、2018年8月25日公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：高建平
兴业银行股份有限公司董事会
2018年10月26日
A股代码:601166 A股简称:兴业银行 编号:临2018-29
优先股代码：360005、360012 优先股简称：兴业优1、兴业优2
兴业银行股份有限公司
董事、副行长辞职公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司董事会于2018年10月26日收到公司董事、副行长薛鹤峰先生提交的书面辞呈。因工作调动，薛鹤峰先生申请辞去董事、董事会战略委员会委员和副行长职务。根据公司章程规定，该辞呈自送达公司董事会之日起生效。
公司董事会对薛鹤峰先生在担任董事、副行长期间，为公司经营管理与业务发展所做出的贡献表示诚挚谢意。
特此公告。
兴业银行股份有限公司董事会
2018年10月27日
A股代码:601166 A股简称:兴业银行 编号:临2018-30
优先股代码：360005、360012 优先股简称：兴业优1、兴业优2
兴业银行股份有限公司
第九届董事会第十一次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
兴业银行股份有限公司第九届董事会第十一次会议于2018年10月19-26日以通讯方式召开。本次会议应参加表决董事14名，实际表决董事14名，符合《中华人民共和国公司法》和公司章程的规定。经审议，会议表决通过了以下三项议案：
一、2018年第三季度报告；报告全文详见上海证券交易所网站。
表决结果：同意14票，反对0票，弃权0票。
二、关于聘请2019年度会计师事务所的议案；
表决结果：同意14票，反对0票，弃权0票。
会议建议聘用毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2019年度外部审计师，2019年年报审计、半年报审阅及内部控制审计合计总费用为人民币765万元。
本议案尚需提交本公司股东大会审议批准。
三、关于核销单笔损失大于1亿元呆账项目的议案（2018年第四批）；
表决结果：同意14票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
兴业银行股份有限公司董事会
2018年10月27日
2018年第三季度报告
兴业银行股份有限公司
