熊猫金控股份有限公司
公司代码：600599 公司简称：熊猫金控
2019年半年度报告摘要
一重要提示
1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3公司全体董事出席董事会会议。
4本半年度报告未经审计。
5经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无
二公司基本情况
2.1公司简介
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■
2.2公司主要财务数据
单位：元 币种：人民币
■
2.3前十名股东持股情况表
单位: 股
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2.4截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6未到期及逾期未兑付公司债情况
□适用√不适用
三经营情况讨论与分析
3.1经营情况的讨论与分析
一、互联网金融业务
由于网贷行业自身的问题，和经济环境及政策的影响，自2018年6月起，网贷行业整体交易额大幅下滑。2018年6月中旬开始，有部分平台出现暴雷，“雷潮”一直持续到2018年9月，导致整个网贷行业在2018年底新一轮的震荡，出现了交易额及客户数量断崖式的下滑，很多平台经营困难，投资人的信心受到严重影响。恶性循环下导致更多平台退出经营。2019年初以来，各地监管部门纷纷出台“网贷平台良性退出指引”，规模巨大的龙头平台也开始转型或退出，行业的未来还很迷茫。
1、银湖网络科技有限公司
2019年初，银湖网综合考虑行业整体情况，力求最大限度保障平台出借人的合法权益及资金安全。报告期内，银湖网督促资产合作机构严格做好贷后催收，加大与平台用户的沟通，安抚出借人情绪等。在收款方面，平台将对逾期借款继续催收，要求合作资产机构加强贷后管理，提前催收，同时平台会督促实控人及项目履约人承担履约责任，积极寻找与坏账收购公司的合作，提供部分代偿。在于出借人沟通方面，平台加强对客服人员的培训，加设微信群、QQ群管理人员，及时沟通解答出借人的问题，降低出借人恐慌带来的负面影响。
2、熊猫小贷
2019年上半年，在去杠杆压力缓解的背景下，金融行业整体面临的压力有所缓解。整体金融和货币政策相对稳定，行业发展情况开始趋于稳定。但由于过去几年经营压力的惯性影响，业务增长并不明显，并从数据上看还在有所减缓。公司继续专注调整内部管理机制，并在相对转稳的外部环境下，重新聚合业务资源，探索新的业务模式，为未来的经营奠定一个相对较好的基础。
2019年上半年度，广州小贷整体放贷3800多万，收回贷款3800多万。其中，经营收入（主要是放贷利息收入）500多万。由于不利经营环境的惯性导致经营方式较为谨慎，并往年坏账压力持续体现造成经营绩效并不理想
2019年上半年，广州小贷在金融行业外部压力放缓的背景下，虽然没能在短期内尽快提升经营方面的绩效，但却在转变经营思路和方式上开始着力。在过去几年管理层去杠杆的背景下，广州小贷经历了一个较为困难的经营阶段，同时也意识到过于传统和粗放的经营方式，并不能适应多变的金融环境，以及未来越来越严格的市场要求。因此，广州小贷在进一步放缓传统业务发展的同时，也逐步细化经营思路，缩减经营成本，并开始在此基础上探索新的发展模式。
二、烟花业务
受国家宏观政策调整、国内民众环保意识的加强、雾霾天气、国内原材料价格大幅增长、安全事故多发等因素的影响，国内烟花市场需求不断萎缩，影响公司未来的持续发展。报告期内公司继续稳定发展烟花出口业务，分散经营风险，提升公司业绩。
（1）美国市场方面，由于2018年市场库存较多，大部分客户2019销季订单量与2018年持平甚至略有下滑。但大客户订单量逆势增长以及B类销售的显著增长，加上人民币的贬值，使得公司业绩仍保持了稳定的增长率。在出口通道受阻的情况下，公司仍然及时完成了所有美国市场订单的出货及出运；完成了2020销季的新品开发、发布及定价工作；参加了NFA春节展；更新了公司的网站。
（2）欧洲市场方面，受动物保护条例以及舆论导向的影响，2018年圣诞销季烟花总体销量有所下降，直接导致2019年订单减少。加上中国国内烟花市场极度萧条，众多内销工厂转战出口抢单，使得欧洲市场竞争异常激烈，价格进一步压低，公司订单量有所下降。报告期内，公司完成了CE新品开发工作；德国纽伦堡参展工作；欧线客户来访及下单工作； CE的E模式批检资格审查顺利通过；部分订单的生产和出运工作；更新了网站CE产品内容。
（3）其它东南亚及南美市场，由于太仓港停止发运烟花以及4-5月份岳阳港口的暂停，导致这些市场的整体订单量也有所下滑。报告期内，主要完成了2019销季订单生产及出运；进一步清理产品线；2020销季新品开发及定价工作；更新了网站B类产品内容。
3.2与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
□适用 √不适用
3.3报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
熊猫金控股份有限公司
董事长：李民
2019年8月31日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2019-034
熊猫金控股份有限公司
第六届董事会第十二次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司第六届董事会第十二次会议通知于2019年8月27日分别以电子邮件、传真、送达等方式发送给各位董事，会议于2019年8月30日上午9点30分以通讯方式召开，会议由董事长李民先生主持，会议应到董事5人，实到董事5人。符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议以通讯表决方式审议通过了：
一、公司2019年半年度报告及其摘要；
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
二、关于修改《公司章程》的议案；
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
三、关于聘任公司高级管理人员的议案；
1、根据总经理提名，同意聘任黄玉岸女士为财务总监，任期自董事会通过之日起至本届董事会届满（黄玉岸简历附后）。
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
2、根据董事长提名，同意聘任罗春艳女士为公司董事会秘书，任期自董事会通过之日起至本届董事会届满。罗春艳女士已于2010年取得上海证券交易所董事会秘书任职资格证书，其任职资格符合《上海证券交易所股票上市规则》的有关规定（罗春艳简历附后）。
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
公司独立董事对此议案发表了独立意见，认为公司聘任的高级管理人员的任职资格均符合有关法律法规和《公司章程》的规定。同意聘任黄玉岸女士为公司财务总监，聘任罗春艳女士为公司董事会秘书。
四、关于召开2019年第四次临时股东大会的议案；
公司定于2019年9月16日召开2019年第四次临时股东大会。会议通知详细内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于召开2019年第四次临时股东大会的通知》。
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2019年8月31日
附件：
黄玉岸：女，1990年生，本科。2014年12月至今在熊猫金控股份有限公司财务部工作，先后担任财务主管，财务经理。现任熊猫金控股份有限公司财务经理。
罗春艳，女，1984年生，在读硕士研究生。2008年3月至今先后在熊猫金控股份有限公司财务部、董事会办公室工作。2010年3月至今担任熊猫金控股份有限公司证券事务代表。
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 公告编号：临2019-035
熊猫金控股份有限公司
关于修改公司章程的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
根据《公司法》和《上市公司章程指引》（2019年修订），并结合公司实际情况，熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第十二次会议审议通过了《关于修改〈公司章程〉的议案》，具体修改内容如下：
一、原条文：第二十三条 公司在下列情况下，经公司章程规定的程序通过，并报国家有关主管机构批准后，可以购回本公司的股票：
（一）为减少公司资本而注销股份；
（二）与持有本公司股票的其他公司合并。
（三）将股份奖励给本公司职工；
（四）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。
修改为：第二十三条 公司在下列情况下，经公司章程规定的程序通过，并报国家有关主管机构批准后，可以购回本公司的股票：
（一）减少公司注册资本；
（二）与持有本公司股份的其他公司合并；
（三）将股份用于员工持股计划或者股权激励；
（四）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份；
（五）将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券；
（六）上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。
除上述情形外，公司不得收购本公司股份。
二、原条文 第二十四条 公司收购本公司股份，可以选择下列方式之一进行：
（一）证券交易所集中竞价交易方式
（二）要约方式
（三）中国证监会认可的其他方式
修改为：第二十四条 “公司收购本公司股份，可以通过公开的集中交易方式，或者法律法规和中国证监会认可的其他方式进行。
“公司因本章程第二十三条第一款第（三）项、第（五）项、第（六）项规定的情形收购本公司股份的，应当通过公开的集中交易方式进行。”
三、原条文：第二十五条 公司因第二十三条第（一）项至第（三）项的原因收购本公司股份的，应当经股东大会决议。
公司依照第二十三条规定收购本公司股份后，属于第（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销。属于第（二）项、第（四）项情形的，应当在六个月内转让或者注销。
公司依照第（三）项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的百分之五，用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出，所收购的股份应当在一年内转让给职工。公司不得接受本公司的股东作为质押权的标的。
修改为：第二十五条 公司因本章程第二十三条第一款第（一）项、第（二）项规定的情形收购本公司股份的，应当经股东大会决议；公司因本章程第二十三条第一款第（三）项、第（五）项、第（六）项规定的情形收购本公司股份的，可以依照本章程的规定或者股东大会的授权，经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。
公司依照本章程第二十三条第一款规定收购本公司股份后，属于第（一）项情形的，应当自收购之日起 10 日内注销；属于第（二）项、第（四）项情形的，应当在 6 个月内转让或者注销；属于第（三）项、第（五）项、第（六）项情形的，公司合计持有的本公司股份数不得超过本公司已发行股份总额的 5%，并应当在1年内转让或者注销。公司不得接受本公司的股东作为质押权的标的。
四、原条文：第一百零八条 董事会由9名董事组成,设董事长1人,副董事长1人。
修改为：第一百零八条 董事会由5名董事组成,设董事长1人,副董事长1人。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2019年8月31日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2019-036
熊猫金控股份有限公司
第六届监事会第九次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司第六届监事会第九次会议通知于2019年8月27日分别以电子邮件及电话等方式发送给各位监事，会议于2019年8月30日上午9点30分在公司召开，会议由监事会主席于玲女士主持，会议应到监事3人，实到监事2人，符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议以通讯表决方式审议通过了以下决议：
一、审议通过《公司2019年半年度报告及其摘要》；
表决结果：同意票数2票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
我们对公司2019年半年度报告进行了认真的审核，提出如下书面审核意见：
（1）半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；
（2）半年度报告内容和格式完全符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息能够从各个方面真实地反映出公司本报告期的经营管理和财务状况；
（3）在提出本书面审核意见前，未发现参与公司半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
二、审议通过了《关于增补公司监事的议案》；
同意提名陈茂琳女士为公司第六届监事会监事候选人（陈茂琳简历附后）。
表决结果：同意票数2票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司监事会
2019年8月31日
附：
陈茂琳：女，1986年4月出生，本科学历，国际经济与贸易专业，获经济学学士学位。2011年8月起，在熊猫金控股份有限公司出口子公司江西熊猫烟花有限公司工作。先后担任江西熊猫烟花有限公司销售代表，销售部副经理，销售部门经理，副总经理。现任江西熊猫烟花有限公司副总经理兼销售部门经理。
证券代码：600599 证券简称：熊猫金控 公告编号：2019-037
熊猫金控股份有限公司
关于召开2019年第四次临时股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 股东大会召开日期：2019年9月16日
● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东大会类型和届次
2019年第四次临时股东大会
(二)股东大会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2019年9月16日 14点30分
召开地点：公司会议室
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2019年9月16日
至2019年9月16日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。
二、会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
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1、各议案已披露的时间和披露媒体
上述《关于增补公司监事的议案》经公司第六届监事会第九次会议审议通过，《关于修改〈公司章程〉的议案》经公司第六届董事会第十二次会议审议通过，具体内容详见公司2019年8月31登于《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。
2、特别决议议案：1
3、对中小投资者单独计票的议案：1、2
4、涉及关联股东回避表决的议案：无
应回避表决的关联股东名称：无
三、股东大会投票注意事项
(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、会议出席对象
(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
■
(二)公司董事、监事和高级管理人员。
(三)公司聘请的律师。
(四)其他人员
五、会议登记方法
1、国家股、法人股股东持法定代表人授权委托书、股东账户卡 、工商营业执照复印件（加盖印章）及出席人身份证办理登记手续；
2、个人股东持本人身份证、股东账户卡；代理人应持委托人及本人身份证、股东账户卡和授权委托书办理登记手续。异地股东可用信函或传真方式登记 。
3、登记时间：2019年9月12日上午8：30-11：30，下午2：30-5：30
4、登记地点：湖南省浏阳市浏阳大道271号二楼董事会办公室
六、其他事项
1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；
2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；
3、联系电话：0731-83620963 传真：0731-83620966
4、联系地址：湖南省浏阳市浏阳大道271号
5、邮政编码：410300 联系人：罗春艳
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2019年8月31日
附件1：授权委托书
● 报备文件
提议召开本次股东大会的董事会决议
附件1：授权委托书
授权委托书
熊猫金控股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2019年9月16日召开的贵公司2019年第四次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人股东帐户号：
■
委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
