中国农业银行股份有限公司

§1重要提示

1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2021年4月29日，本行董事会2021年第6次会议审议通过了本行《2021年第一季度报告》。会议应出席董事14名，亲自出席董事12名，委托出席董事2名，黄振中董事、王欣新董事由于其他公务安排书面委托肖星董事、刘守英董事出席会议并代为行使表决权。

1.3 本季度财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人张青松及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

§2公司基本情况

2.1 公司基本信息

■

2.2 主要财务数据

本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。

2.2.1主要财务数据及财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

注：1、根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

非经常性损益项目列示如下：

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

2.3 截至报告期末普通股的持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为402,608户。其中H股股东21,904户，A股股东380,704户。

前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2021年3月31日在册股东情况）

单位：股

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注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2021年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。

3、上述股东中，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”合并计算的持股数为5,142,733,695股，持股比例为1.47%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股，持股比例为1.08%。

4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

前10名无限售条件普通股股东持股情况（以下数据来源于2021年3月31日在册股东情况）

单位：股

■

注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2021年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

（2）中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国双维投资有限公司为中国烟草总公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间以及上述股东与前10名股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份

（沪股通股票）。

2.4 截至报告期末的优先股持股情况

本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数为30户（优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。 ），优先股农行优2（证券代码360009）的股东总数为33户1。

农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2021年3月31日在册股东情况）

单位：股

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注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号一年度报告的内容与格式（2017年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。

农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2021年3月31日在册股东情况）

单位：股

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注：1、中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号一年度报告的内容与格式（2017年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。

本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。

§3季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）

财务业绩

截至2021年3月31日止三个月，本集团实现净利润661.88亿元，较上年同期增长2.83%。年化平均总资产回报率为0.95%，同比下降0.06个百分点；年化加权平均净资产收益率为13.65%，同比下降0.6个百分点。实现基本每股收益0.18元，与上年同期持平。

截至2021年3月31日止三个月，本集团实现营业收入1,944.52亿元，同比增长4.15%。利息净收入1,401.12亿元，同比增长4.76%。手续费及佣金净收入303.71亿元，同比增长12.24%。业务及管理费434.59亿元，同比增长2.33%；成本收入比22.35%，同比下降0.4个百分点。信用减值损失502.34亿元，同比增加53.82亿元。

资产负债

截至2021年3月31日，总资产285,471.54亿元，比上年末增加13,421.07亿元，增长4.93%。发放贷款和垫款总额160,659.57亿元，比上年末增加8,955.15亿元，增长5.90%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款87,762.63亿元，个人贷款65,358.21亿元，票据贴现2,354.96亿元，境外及其他贷款4,796.52亿元。金融投资78,227.94亿元，较上年末增加1.35亿元。

总负债262,767.58亿元，比上年末增加12,824.57亿元，增长5.13%。吸收存款218,489.87亿元，比上年末增加14,760.86亿元，增长7.25%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款95,018.57亿元，活期存款115,354.27亿元，其他存款5,497.14亿元；按业务类型划分，公司存款81,548.81亿元，个人存款128,824.03亿元，其他存款5,497.14亿元。

股东权益22,703.96亿元，比上年末增加596.50亿元，增长2.70%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具3,198.75亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积1,961.80亿元，一般风险准备3,114.05亿元，其他综合收益210.44亿元，未分配利润8,921.00亿元。

资产质量

截至2021年3月31日，不良贷款余额2,445.63亿元，较上年末上升74.50亿元；不良贷款率（不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。）1.53%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率（贷款减值准备余额（不含应计利息）除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额（不含应计利息）不包括以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备余额。） 264.61%，较上年末上升3.97个百分点。

县域金融业务

截至2021年3月31日，县域发放贷款和垫款总额56,828.47亿元，较上年末增加3,775.42亿元，增长7.12%。县域吸收存款93,449.47亿元，较上年末增加5,904.63亿元，增长6.74%。

县域不良贷款率2为1.50%，比上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率3为301.42%，比上年末下降5.89个百分点。

§4重要事项

4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

人民币百万元，百分比除外

■

人民币百万元，百分比除外

■

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

2020年12月，本行董事会审议通过向子公司农银金融资产投资有限公司增资100亿元人民币。2021年1月中国银行保险监督管理委员会批准后，本行已完成本次增资。

具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司（“香港联合交易所”）网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用 □不适用

2021年3 月11日，本行向截至2021年3月10日收市后登记在册的全体农行优 2（证券代码 360009）股东派发现金股息，按照票面股息率 4.84%计算，每股优先股派发现金股息人民币4.84元（含税），合计人民币19.36 亿元（含税）。

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§5 发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。

中国农业银行股份有限公司董事会

2021年4月29日

（优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。 ）

（不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。）

（贷款减值准备余额（不含应计利息）除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额（不含应计利息）不包括以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备余额。）

股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2021-019号

中国农业银行股份有限公司

监事会决议公告

中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2021年第三次会议于2021年4月19日以电子邮件方式发出会议通知，于2021年4月29日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事8名，实际出席监事8名。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。会议由王敬东监事长主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：

关于《中国农业银行股份有限公司2021年第一季度报告》的议案。

议案表决情况：本议案有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行2021年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的财务状况和经营成果。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司监事会

二〇二一年四月二十九日

（A股股票代码：601288）

中国农业银行股份有限公司

2021年第一季度报告