熊猫金控股份有限公司

2021-04-30 来源：上海证券报

公司代码：600599 公司简称：*ST熊猫

2020年年度报告摘要

一重要提示

1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3公司全体董事出席董事会会议。

4利安达会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。

利安达会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2020年度财务报告出具了保留意见审计报告，具体详见公司同日披露的《董事会关于公司2020年度非标准审计意见所涉事项专项说明》。

5经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

经利安达会计师事务所(特殊普通合伙)审计，本公司2020年度公司实现合并净利润4,612.49万元，其中归属于母公司股东的净利润为4,613.51万元。母公司本年度实现净利润-14,767.22万元,加上年初未分配利润为5,998.51万元，截止2020年12月31日可供分配的利润为-8,768.71万元。

鉴于2020年度实现的净利润须弥补以前年度亏损，根据《公司章程》关于利润分配的相关规定，建议2020年度利润分配方案为不进行利润分配，也不以公积金转增股本。

二公司基本情况

1公司简介

■

2报告期公司主要业务简介

（一）公司主要业务和经营模式

报告期内，公司的主要业务为烟花出口和小额贷款。烟花出口业务主要从事烟花爆竹出口销售。小额贷款业务的经营模式主要为需要资金的企业或个人发放小额贷款。

（二）行业情况说明

1、烟花出口

目前，我国是全球最大的花炮生产、出口和消费国，花炮产量占到全球产量的90%，约占世界贸易量的80%。报告期内，美国烟花销售空前火爆，直接导致公司下半年订单火爆。与此同时，欧洲及其他市场受疫情影响，部分订单取消。

2、互联网小贷

报告期内，随着政府对金融行业的监管力度持续加强，非持牌金融机构遭到快速清理整顿，导致短期内信贷资金供给持续紧张，信贷市场不良率不断走高。长期来看，金融市场的清理整顿有利于持牌金融机构的发展，整顿期间各类金融企业均优化自身资产规模，调节产品结构，提升化解各类风险的能力。

3公司主要会计数据和财务指标

3.1近3年的主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币

■

3.2报告期分季度的主要会计数据

单位：元币种：人民币

■

季度数据与已披露定期报告数据差异说明

□适用 √不适用

4股本及股东情况

4.1普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

单位: 股

■

4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

√适用 □不适用

■

4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

√适用 □不适用

■

4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

□适用 √不适用

5公司债券情况

□适用 √不适用

三经营情况讨论与分析

1报告期内主要经营情况

报告期内，公司实现营业收入1.75 亿元，同比增长28.93 %；2020年归属于上市股东的净利润为4,613.51万元，实现扭亏为盈。截止2020年12月31日，公司总资产7.87亿元，较年初增长4.56%；归属于上市股东的所有者权益为6.25亿元，较年初增长7.97%。

2导致暂停上市的原因

□适用 √不适用

3面临终止上市的情况和原因

□适用 √不适用

4公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

√适用 □不适用

公司自 2020 年 1 月 1 日起执行财政部 2017 年修订的《企业会计准则第 14 号-收入》（以下简称新收入准则）。根据新收入准则的衔接规定，首次执行该准则的累计影响数调整首次执行当期期初（2020 年 1 月 1 日）留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。

执行新收入准则的影响详见“第十一节财务报告”“五、重要会计政策及会计估计”中“44、重要会计政策、会计估计变更”的内容。

5公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

6与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

√适用 □不适用

本公司将江西熊猫烟花有限公司(以下简称江西熊猫）、广州市熊猫互联网小额贷款有限公司（以下简称广州小贷）、西藏熊猫小额贷款有限公司（以下简称西藏小贷）等15家子公司纳入本期合并财务报表范围，情况详见本财务报告第十一节-九-1在子公司中的权益之说明。

熊猫金控股份有限公司

董事长：李民

2021年4月30日

证券代码：600599 证券简称：*ST熊猫公告编号：2021-012

熊猫金控股份有限公司

关于召开2020年年度股东大会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2021年5月20日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东大会类型和届次

2020年年度股东大会

(二)股东大会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2021年5月20日 14点30分

召开地点：公司会议室

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2021年5月20日

至2021年5月20日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

无

二、会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

■

1、各议案已披露的时间和披露媒体

上述第2项议案经公司第六届监事会第十七次会议审议通过，其他议案经公司第六届董事会第二十六会议审议通过，具体内容详见公司2020年4月30日刊登于《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。

2、特别决议议案：无

3、对中小投资者单独计票的议案：1、2、3、4、5、6、7、8

4、涉及关联股东回避表决的议案：无

应回避表决的关联股东名称：无

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、股东大会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

■

(二)公司董事、监事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员

五、会议登记方法

1、国家股、法人股股东持法定代表人授权委托书、股东账户卡、工商营业执照复印件（加盖印章）及出席人身份证办理登记手续；

2、个人股东持本人身份证、股东账户卡；代理人应持委托人及本人身份证、股东账户卡和授权委托书办理登记手续。异地股东可用信函或传真方式登记。

3、登记时间：2020年6月29日上午9：00-11：00，下午2：30-5：00

4、登记地点：湖南省浏阳市浏阳大道公司董事会办公室。

六、其他事项

1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；

2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；

3、联系电话：0731-83620963 传真：0731-83620966

4、联系地址：湖南省浏阳市浏阳大道

5、邮政编码：410300 联系人：罗春艳

特此公告。

熊猫金控股份有限公司董事会

2021年4月30日

附件1：授权委托书

授权委托书

熊猫金控股份有限公司：

兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2021年5月20日召开的贵公司2020年年度股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人股东帐户号：

■

委托人签名（盖章）：受托人签名：

委托人身份证号：受托人身份证号：

委托日期：年月日

备注：委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

证券代码：600599 证券简称：*ST熊猫公告编号：2021-013

熊猫金控股份有限公司

关于申请撤销公司股票退市风险警示

并实施其他风险警示的公告

重要内容提示：

1、上海证券交易所将于收到熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”）申请之日后的10个交易日内，根据实际情况，决定是否撤销对公司股票实施的退市风险警示并实施其他风险警示。

2、公司股票交易能否被撤销退市风险警示并实施其他风险警示，尚需上海证券交易所的审核确认，敬请投资者注意投资风险。

3、公司因触及《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》第13.9.1第三项“最近一个会计年度内部控制被出具否定意见审计报告”，向上海证券交易所申请对公司股票实施“其他风险警示”。

一、公司股票被实施退市风险警示的情况

公司因2018年和2019年连续两个会计年度经审计的净利润为负值，触及了原《上海证券交易所股票上市规则》（2019年4月修订）第13.2.1条第一款的规定，公司股票在2020年6月11日起实施退市风险警示，股票简称由“熊猫金控”变更为“*ST熊猫”。

二、公司2020年度经审计的财务报告情况

公司2020年度财务报告经利安达会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并为本公司出具了保留意见审计报告。经审计，截至2020年12月31日，归属于上市公司股东的净资产为62510.25万元，2020年度实现营业收入17518.58万元，公司2020年度归属于上市公司股东的净利润为4613.51万元，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为3562.73万元，扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入后的营业收入为17518.58万元。

三、实施其他风险警示的适用情形

公司因触及《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》第13.9.1第三项“最近一个会计年度内部控制被出具否定意见审计报告”，向上海证券交易所申请对公司股票实施“其他风险警示”。

四、公司申请撤销退市风险警示

公司对照上海证券交易所《股票上市规则》（2020年12月修订）第13.3.2条相关规定逐项排查，公司2020年年度报告经审计的财务指标涉及退市风险警示情形已经消除。同时根据上海证券交易所《股票上市规则》（2020年12月修订）第13.3.7条及第13.9.1条相关规定，公司符合申请撤销股票退市风险警示并实施其他风险警示的条件。

公司已向上海证券交易所提出撤销对公司股票实施退市风险警示并实施其他风险警示的申请。上海证券交易所自收到公司申请之日后10个交易日内，根据实际情况，决定是否撤销对公司股票实施的退市风险警示并实施其他风险警示。

公司将根据该申请事项的进展情况及时履行信息披露义务。公司指定的信息披露媒体为《上海证券报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn），敬请广大投资者注意投资风险。

特此公告。

熊猫金控股份有限公司

2021年4月30日

熊猫金控股份有限公司

董事会关于公司2021年度非标准审计意见

所涉事项的专项说明

利安达会计师事务所（特殊普通合伙）作为公司 2020年度财务报告的审计机构，对本公司2020年度财务报告出具了非标准审计意见的审计报告。根据中国证监会和上海证券交易所的相关要求，公司董事会对审计报告中所涉及的事项专项说明如下：

一、审计报告中保留意见的内容

（一）形成保留意见的基础

如财务报表附注五、7所述，2020年12月31日，公司期末小额贷款余额为5.33亿元，审计师未能获取到上述借款人的贷前及贷后管理的完整相关资料，同时2020年度存在部分借款人委托第三方代还款的情况。

(二) 出具保留意见审计报告的详细理由和依据

根据《中国注册会计师审计准则第1502号一一在审计报告中发表非无保留意见》第八条的规定：“当存在下列情形之一时，注册会计师应当发表保留意见：(一) 在获取充分、适当的审计证据后，注册会计师认为错报单独或累计起来对财务报表影响重大，但不具有广泛性；(二)注册会计师无法获取充分、适当的审计证据以作为形成审计意见的基础，但是认为未发现的错报(如存在)对财务报表可能产生的影响重大，但不具有广泛性”。

如本专项说明一所述，审计师无法对上述保留事项获取充分、适当的审计证据，这些事项对公司财务报表可能产生重大影响，但对整体财务报表不具有广泛性。因此，根据审计准则的相关规定，审计师对公司2020年度财务报表出具保留意见的审计报告。

(三) 保留意见涉及事项对报告期内财务状况、经营成果和现金流量可能的影响

由于上述保留意见事项可能导致的重大影响，审计师无法确定是否有必要对这些金额进行调整，故无法确定保留意见涉及事项对公司2020年度财务状况、经营成果和现金流量的具体影响金额。

二、公司消除上述事项及其影响的具体措施

公司将全面加强内部控制制度建设、人员管理、内控执行等方面的工作，全面、深入开展自查整改，并对现有制度进行梳理，查漏补缺。公司将继续规范公司治理和加强内控体系建设，完善企业管理体系，加强风险管控及预警，促进公司规范发展。

熊猫金控股份有限公司

2021年4月29日

熊猫金控股份有限公司

监事会对公司董事会关于公司2020年度

非标准审计意见所涉事项专项说明的意见

利安达会计师事务所（特殊普通合伙）作为公司 2020年度财务报告的审计机构，为本公司出具了非标准审计意见的审计报告。公司董事会就上述审计报告涉及事项出具了专项说明，现公司监事会就董事会出具的专项说明发表如下意见：

1、监事会同意利安达会计师事务所（特殊普通合伙）出具的审计报告，该审计报告客观真实的反映了公司2020年度财务状况和经营情况，我们对此表示认可。

2、监事会同意《公司董事会关于公司2020年度非标准审计意见所涉事项的专项说明》，并将持续督促公司董事、管理层尽快采取有效措施，努力降低和消除所涉事项对公司的不利影响，切实维护公司及全体股东特别是中小股东的合法权益，保证公司持续、稳定、健康发展。

熊猫金控股份有限公司监事会

2021年4月29日

证券简称：*ST熊猫证券代码：600599 编号：临2021-010

熊猫金控股份有限公司

第六届董事会第二十六次会议决议公告

熊猫金控股份有限公司第六届董事会第二十六次会议通知于2021年4月18日分别以电子邮件、传真、送达等方式发送给各位董事，会议于2021年4月29日上午九点三十分以现场方式在公司会议室召开，会议由董事长李民先生主持，会议应到董事5人，亲自出席董事4人。董事潘笛女士委托董事杨恒伟先生出席会议并行使表决，符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。公司监事及高管人员列席了会议。会议通过如下决议：

一、审议通过了《公司2020年度董事会工作报告》；