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2021年

8月5日

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券商财富管理转型
研究所能做什么?

2021-08-05 来源:上海证券报

◎李雨琪 ○编辑 孙放

近年来,大力发展财富管理业务已成为诸多券商的重要转型方向,而打造专业化的人才团队,提升研究能力则是券商提供高质量财富管理服务的关键。

有业内人士表示,相对其他类型的金融机构,大型券商拥有庞大的研究团队,覆盖行业范围较广,研究较有深度。雄厚的研究实力,为券商向零售系统的高端客户提供高质量咨询服务打下了基础,进而为实现定制化的财富管理服务提供了可行性。

如国泰君安财富管理委员会近日整合了集团内投教、投顾、产品、服务等资源优势,打造“首席投顾”IP、定制爆款金融产品、邀请基金大咖直播,以多种方式、多方面活动为投资者提供千人千面的数字化财富管理服务。

其中,“首席投顾”IP于8月2日在国泰君安证券第五届818理财节首次亮相,依托研究所的专业输出,持续增强研究与资产配置能力,并带动提升投顾队伍咨询能力。

同时,国泰君安君弘App还将推出“首席说”投顾专区,对首席投顾文章、视频直播等进行集中推送,助力打造首席投顾个人IP。“君享投”投资团队以行业领先的组合定制经验及专业储备,上架“建议型”“管理型”等多类型、多策略的投资组合,满足投资者需求。

财富管理以客户为中心,券商财富管理业务的服务对象众多,对不同类别的客户,应提供差异化的服务模式和业务价值。

中银证券总裁助理兼首席经济学家徐高表示,在财富管理转型的大背景下,中银证券研究部成立专门团队,聚焦于对财富管理业务提供直接支持,采取线上线下两种方式,以研究能力为公司一线投顾赋能,也助力服务高净值零售客户。

当谈到研究所如何为财富管理赋能时,徐高表示,要做好三件事:第一,以零售买方的视角做好研究成果转化,将研究部的各项研究成果以零售客户易于接受的形式进行呈现;第二,通过与分支机构举办线下活动,为零售高净值客户及投顾团队提供面对面服务;第三,借助公司的手机App,让研究成果及辅助智能工具直达零售客户。

同时,随着基金投顾业务的发展,零售业务线对研究的需求大大增加,券商内部协同的必要性显著增加。