券商财富管理转型
研究所能做什么？

◎李雨琪 ○编辑 孙放

近年来，大力发展财富管理业务已成为诸多券商的重要转型方向，而打造专业化的人才团队，提升研究能力则是券商提供高质量财富管理服务的关键。

有业内人士表示，相对其他类型的金融机构，大型券商拥有庞大的研究团队，覆盖行业范围较广，研究较有深度。雄厚的研究实力，为券商向零售系统的高端客户提供高质量咨询服务打下了基础，进而为实现定制化的财富管理服务提供了可行性。

如国泰君安财富管理委员会近日整合了集团内投教、投顾、产品、服务等资源优势，打造“首席投顾”IP、定制爆款金融产品、邀请基金大咖直播，以多种方式、多方面活动为投资者提供千人千面的数字化财富管理服务。

其中，“首席投顾”IP于8月2日在国泰君安证券第五届818理财节首次亮相，依托研究所的专业输出，持续增强研究与资产配置能力，并带动提升投顾队伍咨询能力。

同时，国泰君安君弘App还将推出“首席说”投顾专区，对首席投顾文章、视频直播等进行集中推送，助力打造首席投顾个人IP。“君享投”投资团队以行业领先的组合定制经验及专业储备，上架“建议型”“管理型”等多类型、多策略的投资组合，满足投资者需求。

财富管理以客户为中心，券商财富管理业务的服务对象众多，对不同类别的客户，应提供差异化的服务模式和业务价值。

中银证券总裁助理兼首席经济学家徐高表示，在财富管理转型的大背景下，中银证券研究部成立专门团队，聚焦于对财富管理业务提供直接支持，采取线上线下两种方式，以研究能力为公司一线投顾赋能，也助力服务高净值零售客户。

当谈到研究所如何为财富管理赋能时，徐高表示，要做好三件事：第一，以零售买方的视角做好研究成果转化，将研究部的各项研究成果以零售客户易于接受的形式进行呈现；第二，通过与分支机构举办线下活动，为零售高净值客户及投顾团队提供面对面服务；第三，借助公司的手机App，让研究成果及辅助智能工具直达零售客户。

同时，随着基金投顾业务的发展，零售业务线对研究的需求大大增加，券商内部协同的必要性显著增加。