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    公募养老FOF“七剑齐发”
    多路资金聚焦养老理财
    2021-09-15       来源:上海证券报      

      ◎记者 陈玥 ○编辑 黄淑慧

      

      多路资金正紧盯养老投资的广阔发展空间。公开信息显示,继上周4家银行理财子公司获批开展养老理财产品试点之后,本周有7只公募养老FOF新品步入发行期。9月以来发行的养老FOF已达11只。

      业内人士表示,经过3年多的运作,投资者对于公募养老FOF的认可程度和需求正快速提升,基金公司加紧补齐养老FOF产品线,除了迎合投资者需求,还期待分享未来养老第三支柱政策带来的红利。

      距离2018年9月13日首只养老目标基金——华夏养老目标日期2040三年FOF成立已过去3年,随着产品的中长期业绩逐渐呈现,养老FOF也在2021年迎来发展加速期。

      公开信息显示,本周5个交易日内有7只公募养老FOF开始发行,分别是华夏安盈稳健养老目标一年持有FOF、兴证全球安悦稳健养老一年持有FOF、嘉实安康稳健养老目标一年持有FOF、泰达宏利养老目标2025一年持有FOF、汇添富添福汇盈稳健养老目标一年持有FOF、华商嘉逸养老目标日期2040三年持有FOF和南方富誉稳健养老一年FOF。其中,除了南方富誉稳健养老一年FOF在9月15日发行以外,其他6只产品全部于9月13日发行。

      据悉,该批新发的养老FOF中,不仅有华夏、嘉实、南方、汇添富等大公司旗下产品,还有FOF“头部玩家”兴证全球基金的新品。统计数据显示,截至二季度末,公募FOF管理规模前3名分别为民生加银、交银施罗德和兴证全球,旗下FOF管理规模分别为201.06亿元、162.91亿元和127.05亿元,但在7月间兴证全球优选平衡三个月FOF募集80亿元之后,兴证全球旗下FOF产品整体管理规模已经超过200亿元,此次发行的新基金也颇受业内期待。

      Wind数据显示,算上上述7只产品,今年以来发行的公募养老FOF数量已达26只,其中养老目标日期FOF 12只,养老目标风险FOF 14只。养老目标风险FOF中又以稳健类产品为主,达11只。业内人士表示,这与今年震荡的市场环境和产品的应用场景有关。

      从业绩来看,无论是2019年、2020年的权益牛市或是2021年的震荡市,公募FOF特别是养老FOF的表现都可圈可点。

      Wind统计数据显示,截至2021年9月13日,全市场公募FOF今年以来平均收益率为4.56%,近一年的平均收益率为13%,近三年的平均收益率为45.94%。以公募养老FOF为例,权益资产占比较高的养老目标日期基金今年以来平均收益率为5.06%,近两年的平均收益率为45.58%;风险类型不一的养老目标风险基金今年以来平均收益率为4.62%,近两年的平均收益率为26.13%。

      业内人士表示,从国外的经验来看,养老FOF产品作为现有养老保险体系的第二、第三支柱个人养老金账户的重要投资方向,未来发展前景巨大。因此,各大公募基金管理公司都十分注重该产品线的布局。除公募外,保险、银行等多路资金已经看到了养老投资的前景,正在加快进军该领域的脚步。就在上周,包括工银理财、建信理财、招银理财和光大理财在内的4家银行理财子公司获得银保监会批准开展养老理财产品试点,养老投资的“蓝海”正迎来越来越多的开拓者。

      统计数据显示,目前养老FOF的投资者构成中,个人投资者占比达九成,高于普通基金产品,很好地体现了养老FOF产品的普惠金融属性。

      “FOF本身是能够承载较大资金体量的产品,但目前养老FOF的规模总体偏小。养老FOF要更好地服务养老保险体系第三支柱建设,为更多投资者提供养老投资服务,还需要政策的支持。”一位绩优养老FOF基金经理表示,相信随着养老相关政策逐步出台,公募养老FOF产品会获得更为长足的发展。