香溢融通控股集团股份有限公司
关于为控股子公司提供担保的公告

证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2022-041

香溢融通控股集团股份有限公司

关于为控股子公司提供担保的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 被担保人：公司控股子公司浙江香溢融资担保有限公司（以下简称：香溢担保）

● 本次担保金额：20,000万元

截至本公告披露日，公司为控股子公司香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保155,195万元；为控股子公司香溢担保开展工程保函担保业务提供最高额保证担保434,000万元，为香溢担保开展融资类担保业务提供担保20,000万元（含本次担保）。

● 本次担保有无反担保：无

● 逾期对外担保金额：无

● 特别风险提示：截至本公告披露日，公司及控股子公司实际对外担保余额合计422,198.05万元，占公司2021年度经会计师事务所审计的净资产201.14%，敬请广大投资者充分关注担保风险。

一、担保情况概况

（一）担保基本情况

2022年6月20日，香溢担保与广发银行股份有限公司杭州分行（以下简称：广发银行杭州分行）、广发银行股份有限公司宁波分行（以下简称：广发银行宁波分行）签署《担保业务合作协议》，共同开展“香溢贷”业务项目，广发银行杭州分行和广发银行宁波分行主要负责为“香溢贷”项目提供资金，香溢担保主要负责为“香溢贷”项目提供担保增信，香溢担保总担保额度不超过20,000万元。

同日，公司与广发银行杭州分行、广发银行宁波分行签署《最高额保证合同》及《〈最高额保证合同〉之补充协议》，公司的保证范围为《担保业务合作协议》项下香溢担保全部未代偿的贷款本金和利息（含罚息、复利），不包括在2022年6月20日之前已经投放的“香溢贷”贷款业务而产生的担保债务。公司担保的最高债权本金余额为20,000万元。

2022年6月29日，公司收到全部合同文件。

（二）公司决策程序

1. 2022年4月8日，公司2021年度股东大会审议通过了《关于公司2022年度对外担保计划的议案》：同意公司及公司控股子公司2022年度为资产负债率超过70%的控股子公司宁波海曙香溢融通金融服务有限公司的对外融资行为提供担保，担保总额不超过2亿元。

审议通过了《关于为香溢担保2022年度担保业务开展提供最高额保证担保的议案》：同意公司及公司控股子公司为香溢担保2022年度担保业务开展提供最高额63亿元保证担保，其中为开展工程保函担保业务提供担保额度55亿元，为开展融资类担保业务提供担保额度8亿元。

审议通过了《关于为香溢租赁2022年度保理融资及商业贷款提供担保的议案》：同意公司及公司控股子公司为香溢租赁2022年度保理融资及商业贷款提供25亿元担保。

以上担保额度已经公司2021年度股东大会批准，并由公司董事会授权总经理在上述额度内执行。上述担保计划有效期自公司2021年度股东大会通过之日起至下一年度担保计划提交股东大会通过日止。

2. 公司认为：本次担保未与证监会公告[2022]26号《上市公司监管指引第8号一一上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的规定相违背。本次担保相关标的未超过股东大会、董事会授权，符合相关规定。

二、被担保人基本情况

（一）被担保人基本信息

1.浙江香溢融资担保有限公司

2.统一社会信用代码：913300006831251787

3.注册资本：叁亿肆仟肆佰万元整

4.类型：其他有限责任公司

5.成立日期：2008年12月15日

6.法定代表人：胡秋华

7.营业期限：2008年12月15日至2028年01月01日

8.经营范围：许可项目：融资担保业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。一般项目：非融资担保服务；以自有资金从事投资活动；企业管理咨询（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

9.住所：浙江省杭州市延安路36-4-7号703室

10.财务状况

2022年3月31日，香溢担保总资产63,018.34万元，负债总额8,569.54万元，净资产54,448.80万元，资产负债率13.60%。2022年1-3月实现营业收入1,321.53万元，净利润635.74万元。（未经审计）

2021年12月31日，香溢担保总资产61,921.49万元，负债总额8,108.43万元，净资产53,813.06万元，资产负债率13.09%。2021年实现营业收入4,529.68万元，净利润1,975.58万元。（经审计）

（二）被担保人股权结构

香溢担保为公司控股子公司，各股东情况：公司持股比例61.05%、云南合和（集团）股份有限公司持股比例16.57%、浙江香溢控股有限公司持股比例16.57%、杭州上城区国有投资控股集团有限公司持股比例5.81%。

三、担保协议的主要内容

债权人：广发银行杭州分行、广发银行宁波分行

保证人：香溢融通控股集团股份有限公司

（一）担保的主合同及债务人：债权人广发银行杭州分行、广发银行宁波分行和香溢担保签订的《担保业务合作协议》及其修订或补充协议（包括但不限于展期合同），主合同债务人为香溢担保。

（二）保证范围：在主合同项下香溢担保全部未代偿的贷款本金和利息（罚息、复利），其中担保的最高债权本金余额人民币20,000万元。公司的担保范围不包括香溢担保与广发银行杭州分行、广发银行宁波分行合作在2022年6月20日之前投放的“香溢贷”贷款业务而产生的担保债务。

（三）保证方式：连带责任保证。

（四）保证期间：自主合同债务履行期限届满之日起三年。

四、担保的必要性和合理性

香溢担保为公司控股子公司，经营情况和财务状况良好，本次担保有利于担保业务板块发展，符合公司整体经营规划。同时公司能够对香溢担保的日常经营进行有效监控与管理，及时掌握资信状况和履约能力，担保风险总体可控，不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形。香溢担保的其他股东未参与该公司的日常经营且在投资协议中约定由控股方单方面提供担保，鉴此未提供同比例担保。

五、累计对外担保金额和逾期担保情况

截至本公告披露日，公司为控股子公司香溢担保开展工程保函担保业务提供的最高额保证担保434,000万元，为香溢担保开展融资类担保业务提供担保20,000万元（含本次担保），实际使用担保余额337,648.64万元；公司为控股子公司香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保155,195万元，实际使用担保余额84,549.41万元；公司为全资子公司的对外融资行为提供担保余额0万元。实际担保余额合计422,198.05万元，占公司2021年度经会计师事务所审计的净资产209,898.35万元的201.14%，无其他担保，无逾期担保。上述担保均未超出公司2021年度股东大会批准的担保额度。

特此公告。

香溢融通控股集团股份有限公司董事会

2022年6月30日