新华人寿保险股份有限公司
2022年半年度报告摘要
（股票代码：601336）
一、重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站仔细阅读半年度报告全文。
1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3 本半年度报告未经审计。
1.4本公司不就本报告期间的利润进行分配，亦未实施公积金转增股本。
二、公司基本情况
2.1 公司简介
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2.2 主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
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注：
1. pt为百分点，下同。
2. “-”为金额少于50万元，下同。
3. 投资资产包含独立账户中相关投资资产。
4. 年化总投资收益率=（总投资收益-卖出回购利息支出）/（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）*2。
5. 退保率=当期退保金╱(期初寿险、长期健康险责任准备金余额+长期险保费收入)。
2.3 前10名股东持股情况
截至报告期末，本公司共有股东111,456家，其中A股股东111,172家，H股股东284家。
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注：
1. 截至报告期末，本公司全部A股和全部H股股份均为无限售条件股份。
2. HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因此HKSCC Nominees Limited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。
3. 香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。
4. 华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划本期进入前10大股东。
2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况
不适用。
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
报告期内，本公司控股股东未发生变化。本公司无实际控制人。
三、经营情况讨论与分析
3.1 业务情况
3.1.1 公司所属行业情况
2022年初以来，新冠肺炎疫情反复频发，世界经济复苏动力不足，我国经济发展面临需求收缩、供给冲击和预期转弱三重压力。寿险业受诸多不确定因素影响，资产端与负债端同时承压，业务增长逻辑改变，“以客户为中心”的转型步伐不断加速，着力从“同质化”转向“差异化能力塑造与专业化分工协同”，行业格局呈现出碎片化、跨界参与和广泛合作的显著特点。产品和服务的“回归”与“分化”、 “创新”与“变革”成为市场价值体系重构的路径选择。
3.1.2公司主要的业务情况
身处逻辑重构、深度调整、竞争激烈的市场中，公司保持战略定力，深化“回归本源”，推进业务转型、产业协同与科技赋能，丰富保障产品体系，升级客户服务体验，优化保险资金运用，认真履行企业责任，对接和服务国家战略，推动公司高质量发展。截至2022年6月末，公司经营实现“稳中有进”。
3.1.3核心竞争力分析
品牌价值彰显。新华保险始终致力于打造“中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团”，深化“以客户为中心”的经营理念，在不断服务民生、承担企业社会责任的过程中实现健康持续发展。2022年，公司连续十一年入选《财富》中国500强，连续九年入选《福布斯》全球500强。
主业基础坚实。公司始终坚守寿险本源，深耕市场需求，拥有专业的销售渠道与队伍，健全的机构与服务网络，客户基础广泛。截至2022年6月30日，公司实现保费收入1,025.86亿元，同比增长2.0% 。
产业协同支撑。公司拥有以资产管理公司为主体的融合型财富管理平台，管理资产规模超过万亿元，投资风格稳健，与负债端形成良好联动效应。自公司“乐享、颐享、尊享”三大社区产品线全面落地后，2022年延庆养老社区筹备开业并推进体验式营销，康养产业发展更进一步。
服务优质便捷。公司持续深化科技应用，优化服务供给，完善服务流程。2022年上半年，公司智能服务延伸升级，健康增值服务覆盖范围提升，客户服务体验和服务效率双提升。
管理专业高效。经过近26年发展积淀，公司拥有一支具备丰富经营管理经验和敏锐市场洞察力的管理团队和一支高素质、专业化的核保核赔、保险精算、风险管理人才队伍，管理效能不断提升。
3.1.4 保险业务
2022年上半年，在新冠肺炎疫情反复冲击和严峻复杂的市场环境下，寿险行业在监管稳增长和促发展的指导下深度转型调整。在此背景下，公司不断探索营销模式转型，推动产品多元化发展，强化服务能力提升和科技赋能发展，聚焦转型重点领域建设，公司整体保持稳定。
业务规模
续期保费支持公司总保费收入稳定增长。截至2022年6月30日，公司实现总保费收入1,025.86亿元，同比增长2.0%，其中，长期险首年保费294.86亿元，同比下降1.7%；长期险首年期交保费122.30亿元，同比下降14.9% ；续期保费702.12亿元，同比增长4.8%。
内含价值
截至2022年6月30日，公司内含价值2,588.73亿元，较上年末增长0.02%；上半年新业务价值21.12亿元，同比下降48.4%。
业务结构
保费结构方面，长期险首年保费占总保费比例为28.7%，长期险首年期交保费占长期险首年保费比例为41.5%，续期保费占总保费的比例为68.4%。险种结构方面，传统型保险长期险首年保费占整体长期险首年保费的33.2%，分红型保险长期险首年保费占长期险首年保费的57.2%。
业务品质
2022年上半年，个人寿险业务13个月继续率为84.3%，同比下降4.5个百分点；25个月继续率为82.7%，同比下降3.1个百分点。 2022年1-6月退保率为1.0%，与去年同期持平。
单位：人民币百万元
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1、按渠道分析
单位：人民币百万元
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注： 由于四舍五入，数字合计可能与汇总数有细微差异。
(1)个人寿险业务
①个险渠道
2022年上半年，个险渠道受新冠肺炎疫情影响较大，新业务发展承压，在续期业务支撑下，保费规模基本保持稳定。截至6月30日，个险渠道实现保费收入695.52亿元，同比下降0.5%。
公司积极探索营销队伍转型，持续开展人力清虚，聚焦绩优人力发展。截至2022年6月30日，个险代理人规模人力为31.8万人，同比下降27.9%；月均合格人力(1)6.1万人，同比下降41.9%；月均合格率(2)17.5%，同比下降1.6个百分点；月均人均综合产能(3)3,840元，同比增长23.7%。
②银保渠道
2022年上半年，银保渠道强化重点渠道合作，各项业务保持稳定增长。截至2022年6月30日，实现保费收入311.95亿元，同比增长7.8%，其中，长期险首年期交保费47.56亿元，同比增长1.1%；续期保费95.75亿元，同比增长2.5%。
注：
1. 月均合格人力=(Σ月度合格人力) ／报告期月数，其中月度合格人力指月度内承保且未撤保一件及以上新契约(包括卡折式业务保单) 、当月首年佣金≥800元的营销员人数。
2. 月均合格率=月均合格人力／月均规模人力*100%。月均规模人力={Σ[（月初规模人力+月末规模人力）／ 2]} ／报告期月数。
3. 月均人均综合产能=月均首年保费／月均规模人力。
(2)团体保险业务
截至2022年6月30日，团体渠道实现保费收入18.39亿元，同比增长2.4%，其中，团体短期险保费17.64亿元，同比增长12.0%。公司积极服务社会民生，政策性健康保险业务实现保费收入5.37亿元，同比增长36.3%；覆盖客户1,385.1万人，同比增长228.8% 。
2、按险种分析
单位：人民币百万元
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注：
1. 分红型健康险计入分红型保险，万能型健康险计入万能型保险。
2022年上半年，公司实现分红型保险长期险首年保费收入168.68亿元，同比增长12.2%；健康保险长期险首年保费收入28.23亿元，同比下降38.2%；传统型保险长期险首年保费收入97.95亿元，同比下降5.8%。
3、按机构分析
单位：人民币百万元
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2022年上半年，本公司约58.4%的保费收入来自山东、河南、北京等人口较多或经济较发达区域的10家分公司。
4、业务品质
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注：
1. 13个月继续率＝考察期内期交保单在生效后第13个月实收保费╱考察期内期交保单的承保保费。
2. 25个月继续率＝考察期内期交保单在生效后第25个月实收保费╱考察期内期交保单的承保保费。
5、赔款及保户利益分析
单位：人民币百万元
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摊回赔付支出同比增长51.8% ，主要原因是部分分保业务满期，摊回满期金增加。
保单红利支出同比增长55.7% ，主要原因是分红业务持续增长。
单位：人民币百万元
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注：
1. 分红型健康险计入分红型保险，万能型健康险计入万能型保险。
2022年上半年，赔付支出较上年同期下降16.0%，其中赔款支出同比下降23.3%，满期及生存给付同比下降24.8%，主要原因是短期险业务下降和分红型保险满期给付高峰回落。
6、手续费及佣金支出分析
单位：人民币百万元
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注：
1. 分红型健康险计入分红型保险，万能型健康险计入万能型保险。
2022年上半年，保险业务手续费及佣金支出同比下降29.2%，其中健康保险手续费及佣金支出下降40.6%，意外保险手续费及佣金支出下降20.4%，主要原因是其首年保费收入同比下降。
7、保险合同准备金分析
单位：人民币百万元
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注：
1. 分红型健康险计入分红型保险，万能型健康险计入万能型保险。
2. 剩余边际是本公司于保险合同初始确认日为了不确认首日利得而计提的准备金，并在整个保险合同期间内进行摊销。
2022年6月30日保险合同准备金较2021年底增长8.0%，主要原因是保险业务增长和保险责任的累积。在资产负债表日，本公司各类保险合同准备金均通过了充足性测试。
3.1.5 资产管理业务
今年以来，国内股票市场出现较大幅度的下跌，后期迎来阶段性反弹，市场利率仍维持低位震荡。公司大类资产配置保持基本稳定，在战略资产配置指引下积极配置长久期资产，拉长资产端久期，同时灵活进行战术资产配置，积极把握市场机会。
债权型金融资产投资依旧是公司资产配置的主要方向，在目前利率低位震荡的环境下，公司基于资产负债匹配继续配置长久期地方债、国债等品种，拉长资产端久期，同时，积极寻找中短期品种的配置机会。此外，公司继续加大存量信用产品的风险排查及投后管理，并审慎评估新增项目，在风险可控的前提下择优配置。截至2022年6月30日，公司债权型金融资产投资金额为5,784.71亿元，在总投资资产中占比为50.7%，占比较上年末下降2.6个百分点。
股权型金融资产投资方面，公司依然坚持价值投资理念，谨慎管理投资组合仓位，适时调整投资组合结构，控制回撤，把握阶段性反弹机会，稳步积累收益。截至2022年6月30日，公司股权型金融资产投资金额为2,915.10亿元，在总投资资产中占比为25.6%，占比较上年末上升1.8个百分点。
1、投资组合情况
单位：人民币百万元
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注：
1. 定期存款不含三个月及三个月以内定期存款，现金及现金等价物含三个月及三个月以内定期存款。
2. 债权计划主要为基础设施和不动产资金项目。
3. 其他包括资产管理计划、同业存单等。
4. 股票含普通股和优先股。
5. 其他包括资产管理计划、私募股权、股权计划、未上市股权和永续债等。
6. 其他投资主要包括存出资本保证金、保户质押贷款、买入返售金融资产、应收股利和应收利息等。
7. 贷款及其他主要包括定期存款、现金及现金等价物、存出资本保证金、保户质押贷款、买入返售金融资产、应收
股利、应收利息、归入贷款及应收款的投资等。
2、投资收益情况
单位：人民币百万元
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注：
1. 其他投资资产利息收入包括存出资本保证金、保户质押贷款、买入返售金融资产等产生的利息收入。
2. 净投资收益包括现金及现金等价物、定期存款、债权型投资及其他投资资产的利息收入、股权型投资的股息和分红收入。
3. 总投资收益=净投资收益+投资资产买卖价差损益+公允价值变动损益+投资资产减值损失+联营和合营企业权益法确认损益。
4. 年化投资收益率=（投资收益-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）*2。
3、非标资产投资情况
本公司目前非标资产的持仓整体信用风险可控，基础资产大部分为贷款类债权，主要分布在非银机构融资、基础设施建设项目融资和商业地产项目融资，涉及企业均为行业龙头、大型金融机构、中央企业、一二线城市核心国有企业。截至2022年6月30日，非标资产投资金额为2,337.86亿元，较上年末增加118.80亿元，在总投资资产中占比为20.5%，与上年末持平。本公司持仓非标资产具有良好的增信措施，除达到监管机构免增信资质的融资主体外，对于绝大多数非标资产都采取了抵质押担保、连带责任保证担保、回购协议、资金监管等措施进行增信安排，非标资产的整体资产质量优质，风险较低。
（1）评级情况
扣除商业银行理财产品和无需外部评级的权益类金融产品，截至2022年6月30日，公司存量的非标资产AAA级占比达98.0%，整体信用风险较小，安全性高。
（2）投资组合情况
单位：人民币百万元
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（3）主要管理机构
单位：人民币百万元
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3.2 合并财务报表中变动幅度超过30%的主要项目及原因
单位：人民币百万元
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3.3 专项分析
3.3.1 偿付能力状况
新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率。中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到中国银行保险监督管理委员会规定的水平。
单位：人民币百万元
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注：
1.核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。
2.2021年12月31日偿付能力充足率根据原《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》计算。
3.3.2 流动性分析
1、资产负债率
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注：
1. 资产负债率=总负债╱总资产。
2、现金流量表分析
单位：人民币百万元
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2022年1-6月经营活动产生的现金净流入额较上年同期增加36.1%，主要原因是收到保费取得的现金增加以及支付赔付款和手续费及佣金的现金减少。
2022年1-6月投资活动产生的现金净流出额较上年同期增加244.2%，主要原因是投资支付的现金增加。
2022年1-6月筹资活动产生的现金净流出额较上年同期减少74.0%，主要原因是支付卖出回购金融资产款的现金净额减少。
3、流动资金的来源和使用
本公司的主要现金收入来自保费收入、非保险合同业务收入、投资资产出售及到期收到现金和投资收益。这些现金流动性的风险主要是保户和合同持有人的退保，以及债务人违约、利率风险和其他市场波动风险。本公司密切监视并控制这些风险。
本公司的现金及银行存款为公司提供了流动性资源，以满足现金支出需求。在承担利息损失的情况下，本公司几乎所有的定期银行存款均可动用。截至本报告期末，现金及现金等价物为178.13亿元，定期存款为1,867.47亿元。此外，本公司的投资组合也为公司提供了流动性资源，以满足无法预期的现金支出需求。截至本报告期末，本公司债权型金融资产投资的账面价值为5,784.71亿元，股权型金融资产投资的账面价值为2,915.10亿元。
本公司的主要现金支出涉及与各类人寿保险、年金险、意外险和健康险产品的相关负债、保单和年金合同之分红和利息分配、营业支出、税金的支付和向股东分配的现金股利。源于保险业务的现金支出主要涉及保险产品的给付及退保付款和保户质押贷款。
本公司流动资金能够充分满足当前的现金需求。
3.3.3 采用公允价值计量的主要资产项目
单位：人民币百万元
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注：
1. 包含独立账户资产中相对应的投资资产。
2. 可供出售金融资产公允价值变动对当期利润的影响为资产减值损失。
对于存在活跃市场的金融工具，本公司以活跃市场中的报价确定其公允价值。对于不存在活跃市场的金融工具，本公司采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融资产的当前公允价值、现金流量折现法等。采用估值技术时，尽可能最大程度使用市场参数，减少使用与本公司特定相关的参数。
3.3.4 再保险业务情况
本公司目前采用的分保形式主要有成数分保、溢额分保以及巨灾事故超赔分保，现有的分保合同几乎涵盖了全部有风险责任的产品。本公司分保业务的接受公司主要有瑞士再保险股份有限公司北京分公司、中国人寿再保险有限责任公司等。
1、各接受公司分出保费
单位：人民币百万元
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注：
1. 其他主要包括德国通用再保险股份公司上海分公司、法国再保险公司北京分公司、汉诺威再保险股份公司上海分公司和慕尼黑再保险公司北京分公司等。
2 、各险类分出保费
单位：人民币百万元
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3.4 未来展望
（一） 市场环境及经营计划
当前，寿险行业仍在业务阶段性筑底和深度转型调整过程中，发展形势复杂严峻。 2022年下半年，公司将按照“稳定规模，突出价值”的业务导向，聚焦核心业务发展，加大产品创新力度，着力改善队伍质量，多措并举推动公司高质量发展。
一是推进产品多元化发展。 以客户需求为中心，加强产品创新，强化重点领域产品发展，不断完善产品体系，提升客户全生命周期风险保障水平。同时，积极整合内外部康养资源，拓展产品服务内涵和公司服务半径。
二是不断提升队伍质量。 强化绩优队伍支持政策， 改善队伍质量，提升队伍产能。持续推动“优计划”落地实施和“年轻化、专业化、城市化”营销队伍建设，探索营销队伍转型。
三是强化客户服务经营。 持续推进“新华跑起来”活动，打造客户积累活动主线，同时创新活动方式，持续开展分类养客活动，强化队伍获客能力。升级“新时代”功能，加强客户保障缺口检视，提升队伍客户服务效率。
四是筑牢风控合规屏障。 深入开展“1+N”风险管理工作，提升风险管理能力。持续落实“负面清单”工作机制，加强动态风险管理监测。持续防范案件风险，提升系统全员案件防控意识，守住案件防控底线。
（二） 可能面对的风险及应对举措
1. 可能面对的风险
全球新冠肺炎疫情仍在蔓延，国际环境依然复杂严峻，内外部环境的复杂性持续加剧，市场、信用、流动性风险交叉传染，金融风险加速累积，保险资金的安全性和投资收益承压。同时，近年互联网快速发展进一步加速了舆情的传播扩散，给声誉风险防控带来新挑战。
2. 应对举措
为应对以上可能面对的风险，公司将结合偿二代二期工程对风险管理工作的要求和标准，推动优化全面风险管理体系建设，进一步夯实风险管理基础、优化风险管理工具、强化风险管理机制建设及制度执行，确保体系有效运行。
四、重要事项
报告期内，本公司经营情况未发生重大变化，未发生对经营情况有重大影响或预计未来会有重大影响的事项。
五、会计估计变更
本公司以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率、发病率、费用、保单红利、退保率等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。
本公司2022年6月30日根据当前信息重新厘定上述有关假设，上述假设的变更所形成的相关保险合同准备金的变动计入利润表。此项会计估计变更增加2022年6月30日寿险责任准备金人民币1,478百万元，增加2022年6月30日长期健康险责任准备金人民币1,617百万元，减少2022年半年度税前利润合计人民币3,095百万元。
A股股票代码：601336 A股股票简称：新华保险 编号：2022-033号
H股股票代码： 01336 H股股票简称：新华保险
新华人寿保险股份有限公司
第七届监事会第二十七次会议决议公告
新华人寿保险股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
新华人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年8月19日以电子邮件方式向全体监事发出第七届监事会第二十七次会议（以下简称“会议”）通知和材料，会议于2022年8月30日在北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦以现场会议方式召开。会议应到监事5人，现场出席会议4人，监事余建南因公务原因未能亲自出席会议，委托监事长刘德斌代为出席会议并表决。会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》《新华人寿保险股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《新华人寿保险股份有限公司监事会议事规则》的有关规定，所作的决议合法、有效。
会议由公司监事长刘德斌主持，经与会监事审议和现场表决，形成如下会议决议：
一、审议通过了《关于2022年半年度会计估计变更专项说明的议案》。
监事会对公司2022年半年度会计估计变更情况进行了审议，监事会认为上述会计估计变更是公司根据企业会计准则并基于有关假设所作出的合理调整，监事会同意公司对上述会计估计变更的会计处理。
具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《新华保险关于会计估计变更的公告》。
表决情况：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。
二、审议通过了《关于2022年中期报告（A股/H股）的议案》。
监事会意见如下：
1、公司上述报告的编制和审议程序符合法律、行政法规、中国证券监督管理委员会和《公司章程》的规定；
2、公司上述报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况；
3、在提出本意见前，监事会未发现参与公司上述报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决情况：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。
特此公告。
新华人寿保险股份有限公司监事会
2022年8月30日
A股股票代码：601336 A股股票简称：新华保险 编号：2022-034号
H股股票代码： 01336 H股股票简称：新华保险
新华人寿保险股份有限公司
关于会计估计变更的公告
新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 《新华人寿保险股份有限公司2022年半年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的各项保险合同准备金等保单相关负债会计估计变更（以下简称“本项会计估计变更”），对本公司2022年半年度税前利润的影响为减少税前利润人民币3,095百万元。
一、概述
新华人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）于2022年8月30日召开的第七届董事会第三十四次会议审议通过了本项会计估计变更的相关内容。本项会计估计变更增加2022年6月30日寿险责任准备金人民币1,478百万元，增加2022年6月30日长期健康险责任准备金人民币1,617百万元，减少2022年半年度税前利润合计人民币3,095百万元。
二、具体情况及对公司的影响
本公司以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率、发病率、费用、保单红利、退保率等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。
本公司2022年6月30日根据当前信息重新厘定上述有关假设，上述假设的变更所形成的相关保险合同准备金的变动计入合并及公司利润表。本项会计估计变更增加2022年6月30日寿险责任准备金人民币1,478百万元，增加2022年6月30日长期健康险责任准备金人民币1,617百万元，减少2022年半年度税前利润合计人民币3,095百万元。
本公司对本项会计估计变更采用未来适用法处理。
三、独立董事、监事会和会计师事务所的结论性意见
本公司独立董事及监事会对本项会计估计变更的相关内容进行了审议，均认为本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所做出的本项会计估计变更合理，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。
德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)就本项会计估计变更的原因、会计处理及对财务状况和经营成果的影响执行了有限保证的鉴证工作，并出具了《关于新华人寿保险股份有限公司截至2022年6月30日止6个月期间会计估计变更的专项报告》。
四、上网公告附件
1、本公司第七届董事会第三十四次会议独立董事意见
2、本公司董事会关于会计估计变更的专项说明
3、本公司监事会关于会计估计变更的专项说明
4、德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)出具的《关于新华人寿保险股份有限公司截至2022年6月30日止6个月期间会计估计变更的专项报告》
5、本公司2022年半年度已审阅财务报表
特此公告。
新华人寿保险股份有限公司董事会
2022年8月30日
A股股票代码：601336 A股股票简称：新华保险 编号：2022-032号
H股股票代码： 01336 H股股票简称：新华保险
新华人寿保险股份有限公司
第七届董事会第三十四次会议决议公告
新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
新华人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年8月16日以电子邮件方式向全体董事发出第七届董事会第三十四次会议（以下简称“会议”）通知和材料，会议于2022年8月30日在北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦以现场会议方式召开。会议应到董事15人，现场出席董事15人，公司监事和部分高级管理人员列席了会议。会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》《新华人寿保险股份有限公司章程》和《新华人寿保险股份有限公司董事会议事规则》的有关规定，所作的决议合法、有效。
会议由公司董事长徐志斌主持，经与会董事审议和现场表决，形成如下会议决议：
一、审议通过了《关于2022年半年度会计估计变更专项说明的议案》。
具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《新华保险关于会计估计变更的公告》。
独立董事对本议案发表了同意的独立意见。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
二、审议通过了《关于2022年中期报告（A股/H股）的议案》。
具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关报告。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
三、审议通过了《关于聘任公司首席风险官的议案》。
独立董事对本议案发表了同意的独立意见。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
四、审议通过了《关于调整执委会下设职能委员会主任委员的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
五、审议通过了《关于公司首席执行官兼总裁李全先生任中审计报告的议案》。
表决情况：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。董事李全回避表决。
六、审议通过了《关于公司副总裁兼总精算师兼董事会秘书龚兴峰先生任中审计报告的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
七、审议通过了《关于公司副总裁于志刚先生任中审计报告的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
八、审议通过了《关于公司总裁助理岳然先生任中审计报告的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
九、审议通过了《关于公司原副总裁李源先生离任审计报告的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
十、审议通过了《关于公司恢复计划（2022版）的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
十一、审议通过了《关于公司处置计划建议（2021修订版）的议案》。
表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。
上网公告附件
新华人寿保险股份有限公司第七届董事会第三十四次会议独立董事意见
特此公告。
新华人寿保险股份有限公司董事会
2022年8月30日
附件：新华人寿保险股份有限公司第七届董事会第三十四次会议独立董事意见
一、《关于2022年半年度会计估计变更专项说明的议案》
根据上海证券交易所的规定，独立董事应就上市公司报告期内做出的会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正出具书面意见。
全体独立董事审阅了《关于2022年半年度会计估计变更专项说明的议案》，以及德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《关于新华人寿保险股份有限公司截至2022年6月30日止6个月期间会计估计变更的专项报告》，发表了同意的独立意见。
二、《关于聘任公司首席风险官的议案》
根据《新华人寿保险股份有限公司章程》《新华人寿保险股份有限公司独立董事管理办法》等规定，独立董事应就聘任总公司高级管理人员事项发表独立意见。
全体独立董事审阅了《关于聘任公司首席风险官的议案》，发表了同意的独立意见。
新华人寿保险股份有限公司
独立董事：李湘鲁、郑伟、程列、耿建新、马耀添
2022年8月30日
