服务国家战略 提升财富管理硬实力——访前海开源基金董事长李强
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◎记者 何漪
今年是前海开源基金成立10周年。日前，前海开源基金董事长李强接受了上海证券报记者专访，就服务国家重大战略、履行社会责任、实现差异化发展等话题进行了深入阐述。
双轮驱动 主动担当社会责任
上海证券报：作为资产管理机构的重要一员，前海开源基金如何更好地履行社会责任？
李强：公募基金行业诞生20余年来，由小到大，逐渐走向成熟。公募基金行业见证了中国经济、资本市场的发展，在其中扮演着越来越重要的角色。作为行业参与者，我感到光荣与幸运的同时，也感到肩上沉甸甸的责任。这份责任来自服务实体经济的使命初心，也来自亿万居民财富保值增值的殷切期望。
前海开源基金主要从两方面更好地履行社会责任：
一是服务国家重大战略，推动创新驱动发展。加强绿色金融研究，支持低碳产业发展。为响应国家号召，前海开源基金加强了绿色低碳发展的行业研究，深入分析各行业企业绿色低碳转型发展需求。在投资上加大绿色投资，推进绿色金融合作，开发创新产品，重点支持碳中和债、碳中和ABS等发展。
立足深圳前海，深入推动“双区驱动”。建设粤港澳大湾区和深圳建设中国特色社会主义先行示范区是重大国家战略，“双区驱动”是国家战略和深圳自身区域范围的战略结合。前海开源基金注册在深圳前海，截至2021年底，累计为前海纳税12.41亿元。
大力发展权益类基金，优化资源配置。截至2022年三季度末，前海开源基金主动权益基金规模排名行业前20位，是其中唯一一家在2010年后成立的基金公司。在产品储备上，前海开源基金主要聚焦碳中和、科技、医药、养老等领域，符合国家战略发展方向、具备长期投资价值。
支持新兴产业，推动创新驱动发展。前海开源基金优化资源配置，加大对先进制造业、战略性新兴产业的支持力度，为科技创新提供针对性强的金融服务。
二是创造社会价值，彰显责任担当。坚持金融为民宗旨，助力实现共同富裕。前海开源基金发挥资产定价功能和普惠金融作用，在产品设计上优先考虑设置一定持有期及封闭期的产品，引导投资者长期持有，分享相关领域的发展红利，获得稳定性良好、可持续性强的长期资本增值。
凝聚公益力量，推动资本向善。前海开源基金成立以来开启公益探索，多次向乡村小学捐赠图书，改善农村孩子的阅读质量，还与深圳明德学校共建高中部财商教育课程。同时，前海开源基金积极响应政府号召，开展产业扶贫，认购农产品及助力产业扶贫项目。
两大关键词 走差异化发展路径
上海证券报：公募基金行业竞争激烈，前海开源基金如何走差异化发展之路？
李强：公募基金行业竞争日趋激烈，牌照红利逐渐消失。通过差异化发展路径，巨大的发展空间将被打开。走出差异化发展路径，首先要提高站位，准确把握时代需求，注重“质量”和“安全”两个关键词。
“质量”的内涵是向实体经济、国内居民提供优质的基金供给。当前，公募基金发展的突出矛盾是居民财富保值增值需求不断增加，但适合居民长期持有的金融产品供给仍然不足。公募基金应当积极研发风险收益特征适当、与投资者利益激励相容的产品，秉持长期主义的价值观进行科学管理，成为引领行业供给侧改革的排头兵。
“安全”是指在公募基金体量不断扩大的过程中，在强化金融稳定保障体系，守住不发生系统性风险底线的任务中须发挥更大作用。对此，基金公司一方面要树立长期投资、价值投资理念，做资本市场的“稳定器”和“压舱石”；另一方面要持续深入开展合规文化建设，筑牢内核、风控的制度藩篱，确保绝不触碰老鼠仓、利益输送等高压线。
走出差异化发展路径，要充分发挥自身优势，锻造长板、补齐短板。2023年是前海开源基金成立10周年，我们有信心在新的发展阶段再上台阶。
一方面，前海开源基金将推动投研体系升级，提升公司平台持续捕捉阿尔法收益的能力，确保优秀人才可以脱颖而出。同时，前瞻布局符合实体经济需要的特色产品，帮助居民分享经济转型成果。
另一方面，前海开源基金将以主动权益能力为支撑，打造完善的大类资产配置体系，探索主动权益策略在中低风险收益产品中的应用，完善“固收+”策略产品线。此外，公司将积极开拓养老金管理、基金投顾等新领域，争取将自身的管理能力触达更广泛的投资者群体。
在差异化发展过程中，前海开源基金将着重打造投研能力、客户服务能力、风险管理能力、文化能力，为发展目标提供战略支撑。
四大合力 提升自身硬实力
上海证券报：前海开源基金如何实现高质量发展？
李强：公募基金行业正面临着从基金销售向财富管理转型的重要阶段，前海开源基金将围绕投资研究、基金销售、考核机制、文化建设四大方面，与行业共同成长，实现高质量发展。
一是投资研究方面，基金公司须始终把投研能力建设放在第一位，不断加强基金产品、基金投资的研究。
在产品供应端，须优化产品侧供给，丰富公司的产品体系，建立均衡配置、长期投资为主线的产品矩阵，不能以追逐短期热点、押注单一赛道为导向，为投资者争取更稳健的持有体验。
在人才端，加强人才梯队建设，大力引进和培养高素质、国际化的投研人才。
在投资端，加强公司资产配置，降低基金产品的波动率，加大投研科技投入，加强产品策略的制定和管理能力。
前海开源基金持续推进优秀基金经理能力的平台化与流程化建设，形成完善、科学的大类资产配置决策流程及体系。具体来看，前海开源基金基于宏观、市场和技术三大因素，综合考虑不同因素对大类资产价格走势的影响，以团队研究和集体决策取代个人决策，并通过制度、流程确保大类资产配置决策的科学性、规范性。
二是基金销售方面，基金公司正在从营销模式向投顾模式转变。前海开源基金利用金融科技等手段匹配客户个性化需求，针对不同客户的生命周期去匹配不同产品，加强投资者教育和陪伴，引导客户改善持有心态和投资行为，真正地提升持有体验和盈利概率，真正实现以客户为中心。
在营销宣传上，基金公司要在宣传管理上坚守合规底线，立足以客户为中心，加强投资者教育和陪伴，从基金公司、基金经理、基金产品的专业角度进行营销宣传及客户营销服务，引导客户理性投资。
三是考核机制方面，注重对基金经理的考核机制与产品生命周期相匹配。前海开源基金注重长期业绩表现，通过人员绩效责任书加以明确，避免使用规模指标和短期业绩指标作为主要考核指标。
四是文化建设方面，基金公司要大力弘扬“工匠精神”，引导投研人员坚持长期投资、价值投资理念。前海开源基金坚持以“专注追求绝对收益”为核心投资理念，保护基金持有人的长期利益，力争实现基金持有人的正回报；持续强化“以客户为中心”，坚持投资者教育和适当性管理。
我们相信，在居民财富管理领域还有巨大的需求未被满足，我们的征途是资产管理的星辰大海。能为中国资本市场的发展尽一份力，并在其中实现自己的价值，我们感到无比荣幸。
