中航信托股份有限公司
2022年年度报告摘要
1.重要提示
1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。
1.3 本公司总经理周祺、总会计师李天舒保证年度报告中财务报告的真实和完整。
2.公司概况
2.1公司简介
2.1.1 公司法定名称
中文：中航信托股份有限公司
英文：AVIC Trust Co.,Ltd.
2.1.2公司法定代表人：周祺（代）
2.1.3公司注册地址：江西省南昌市红谷滩新区会展路1009号航信大厦
邮编：330038
互联网网址：www.avictc.com
电子邮箱：zhxt@avictc.com
2.1.4公司负责信息披露事务的高级管理人员：何唐兵
办公电话：0791-86667992
办公传真：0791-86772268
电子邮箱：zhxt@avictc.com
2.1.5公司选定的信息披露报纸：《金融时报》《证券时报》《上海证券报》
2.1.6年报备置地点：江西省南昌市红谷滩新区会展路1009号航信大厦
2.1.7公司聘请的会计师事务所：大华会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：北京丰台区西四环中路78号院首汇广场10号楼
2.2组织结构图
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3.公司治理
3.1股东单位
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注：中国航空工业集团有限公司是本公司的实际控制人。中航投资控股有限公司为中航工业产融控股股份有限公司（以下简称“中航产融”，证券代码：600705）的控股子公司，中航产融为中国航空工业集团有限公司控股子公司。
3.2董事
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3.3监事
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注：监事会下未设专业委员会。
3.4高级管理人员
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3.5公司员工
报告期末，公司信托业务从业人员531人，具体分布如下：
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4.经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
经营目标：成为“备受信赖 专业领先 广获尊重的金融整合服务商”
经营方针：持续转型、优化组织、防化风险、稳健发展
战略规划：以实现可持续增长和高质量发展为目标，积极践行ESG理念，塑造另类投资、资产管理、资产服务和财富管理四大战略业务的核心能力与专业品牌，及与之相匹配的组织运营体系，通过智慧与资源的整合，为客户提供专业化、全方位的金融解决方案，实现客户、社会、股东和员工 “四位一体”的分享型价值创造和价值增长。
4.2所经营业务的主要内容
报告期内，公司主要开展业务分为信托业务和固有业务。
4.2.1固有资产运用与分布表
金额单位：人民币万元
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4.2.2信托资产运用与分布表
金额单位：人民币万元
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4.3 市场分析
2022年是信托行业艰难转型的关键一年。信托公司认真落实监管要求，持续压降传统融资类信托业务及通道业务，直面存量风险项目，同时加快培育创新动能，回归本源、重整出发，目前正处于新旧动能切换的关键阶段。2023年，三分类政策、异地部门管理政策出台，行业严监管的态势持续，防范化解金融风险的压力仍然较大。公司应在资本实力、资源配置等方面顺应时代的发展趋势，找准发展路径，补足发展短板，进一步提质增效，实现高质量发展。
4.4内部控制
根据国家有关法律法规和公司章程，公司构建了完备的法人治理结构，“三会一层”分工明确并相互制衡、各司其职、规范运作。2022年，公司全面完成国企改革三年行动目标任务，深度推进加强党的领导与完善公司治理相统一、保障董事会行权履职、健全市场化经营机制，推动三项制度改革进一步走深走实，部署开展“严肃纪律、依法合规经营”的综合治理专项行动，遵守金融监管“红绿灯”，努力维护投资人利益，构建科学合理、健康有序的内部控制环境，保持良好的行业发展生态和稳定的基本盘。
4.5风险管理
4.5.1 风险管理概况
秉持风险引领业务的经营思路，按照“职责明确、功能健全、信息顺畅”原则，搭建四层风险治理架构，以应对公司经营中面对的各类风险。报告期内，公司不断加强全面风险管理，优化风险管理机制体制。一是持续建立健全风险管理制度，年度新增制定授信管理、资产质量监测及预警跟踪管理等一般风险管理制度及重点业务指引，持续提升风险防控能力；二是推动尽职完善专项工作，建立未尽职事项自动跟踪机制及向上报告机制，提高临时信息披露及时性及完整性，防范尽责风险隐患，规范信托业务经营管理。三是着力推进风控数字化转型，迭代优化尽职尽责系统的风险管理模块，完善全面风险管理流程系统建设工作。
4.5.2 净资本管理状况
2022年末，公司各项净资本风险控制指标均符合监管政策要求，其中： 净资本151.29亿元，净资本/各项风险资本之和为159.18%，净资本/净资产为83.95%。
4.5.3 风险管理状况
公司在经营过程中可能遇到的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及改革与业务转型风险、法律合规风险和声誉风险等等其他风险。报告期内，各项风险总体可控，未发生因信用风险、市场风险、操作风险等造成的损失。
4.6绿色信托
2022年，公司坚持贯彻落实绿色发展理念，积极助力我国碳达峰与碳中和目标，连续两年发布《ESG报告》，联合中国节能协会碳中和专业委员会及十余位专家共同完成并发布了《碳达峰碳中和背景下绿色投融资地图》研究报告，为双碳背景下投融资标的选择指引了方向。经营发展层面，运用多种金融工具丰富绿色信托产品及受托服务，截至2022年年底，公司绿色信托所投产业已覆盖《绿色产业指导目录（2019）》中的六大分类，累计资产规模逾455亿元，并荣获中国社会责任百人论坛组织评选的“ESG金牛奖”责任投资先锋奖项。
4.7企业社会责任
公司始终牢记“航空报国 航空强国”的初心使命，秉持中航产融“家国为怀 成就产业与人”的企业使命，持续关注并积极履行社会责任，以实际行动支持乡村振兴、疫情防控、慈善信托、爱心公益、绿色生态等事业，充分发挥信托制度优势支持实体经济发展，持续为社会、为客户、为股东创造新价值。
5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1固有资产
5.1.1大华会计师事务所（特殊普通合伙）审计意见
中航信托股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中航信托股份有限公司2022年12月31日的财务状况以及2022年度的经营成果和现金流量。 5.1.2资产负债表 金额单位：人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
(二)资产负债表(续) 金额单位：人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
5.1.3利润表 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
5.1.4所有者权益变动表
（一）所有者权益变动表（合并） 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
（二）所有者权益变动表（合并） 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
（三）所有者权益变动表（母公司） 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
（四）所有者权益变动表（母公司） 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：周祺 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘燕
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债表
表5.2.1 金额单位：人民币万元
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注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。
5.2.2信托项目利润及利润分配表
表5.2.2 金额单位：人民币万元
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6.会计报表附注
6.1自营资产经营情况
6.1.1 信用风险资产五级分类情况 金额单位：人民币万元
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不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
6.1.2 资产减值准备情况 金额单位：人民币万元
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6.1.3 固有股票投资、基金投资、债券投资、长期投资等投资情况
金额单位：人民币万元
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6.1.4长期投资的前五名 金额单位：人民币万元
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6.1.5固有贷款项目 金额单位：人民币万元
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6.1.6 表外业务的期初数、期末数
报告期内，本公司未开展除信托业务以外的表外业务及担保、代理等其他业务。
6.1.7 公司当年的收入结构 金额单位：人民币万元
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6.2.披露信托资产管理情况
6.2.1信托资产的期初数、期末数对比分析 金额单位：人民币万元
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6.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数对比分析
金额单位：人民币万元
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6.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数对比分析
金额单位：人民币万元
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6.2.2本年已清算结束的信托项目情况
6.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况
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6.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况
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6.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况
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6.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况
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6.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
报告期内，中航信托持续推进深度转型，探索业务条线调整与组织变革，开展转型升级“五大攻坚工程”，完善敏捷型组织建设，建立“揭榜挂帅”机制，在绿色信托、服务信托、航空供应链、家族信托等创新业务领域取得新突破。
一是发挥产业背景优势助力航空及现代产业发展，积极开拓航空产业链供应链金融及股权投资业务，精准定位主机厂上游供应商金融需求，借助金融科技，为其提供“订单贷+航信（电子应收账款）流转”的解决方案；打造国内首个以军工产业为投资策略的私募股权投资品牌“军民智造”，专注于军工、半导体、信息通信、高端制造领域，
二是绿色信托及碳信托业务实现突破。全年新增绿色信托项目13个，新增绿色信托规模71.03亿元，通过创新设立投贷联动信托产品与远东租赁绿色定向资产支持票据业务，持续为企业提供有针对性的绿色金融服务。
三是家族信托业务稳步增长。依托专业化、平台化、科技化管理体系，与大型金融机构、券商、保险机构深入合作，报告期末管理家族信托业务规模超500亿元；创新设立了以知识产权为核心信托财产的家族信托、上市公司员工股权激励信托、产业投资型家办家族信托等。
四是构建场景筹划生态圈、赋能财富管理服务信托。公司与券商、律所、会所达成深度合作，依托定制型家族治理、企业薪酬激励等全链条财富管理服务，推出服务于普通家庭的鲲禧家庭服务信托、服务于个人财富管理需求的鲲灜财富管理服务信托及服务于企业家客户的“鲲柏”企业家综合服务信托。
五是公益慈善信托迈出新步伐。2022年，中航信托共设立慈善信托12单，规模位居行业前三，助力各金融机构、爱心人士和企业积极开展慈善活动，同时参与慈善法修订研讨会、民政部多项课题研究等，为促进共同富裕发挥积极作用。
六是深耕标准化资产管理业务，加大投研能力建设，重点围绕量化与基本面策略培育投研能力，深化大类资产配置研究，夯实军工、新能源等热门行业研究，建设数字化投研平台，打造了“中航信托资管APP”，为投资者提供专业化、一站式标品服务平台，报告期末管理标准化资产规模近1500亿元。
6.2.5 本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况：
报告期内，未发生因公司自身责任导致信托资产损失及赔付等情况。
6.2.6 信托赔偿准备的提取、使用和管理情况
公司从2022年税后利润中提取5%的信托赔偿准备金4089.71万元，累计提取74,697.27万元。报告期内公司未使用信托赔偿准备金。
6.3关联交易的披露
6.3.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价原则等
固有业务关联方情况
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信托业务关联方情况
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6.3.2 公司与关联方的重大交易事项
6..3.2.1 固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数 金额单位：人民币万元
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注：固有财产与关联方关联交易主要是咨询费和业务收入。
6.3.2.2 信托与关联方交易情况 金额单位：人民币万元
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6.3.2.3 固有财产和信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
金额单位：人民币万元
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6.3.3 关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况：
报告期内本公司无关联方逾期未偿还本公司资金的情况，没有为关联方提供担保。
7. 财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
公司2022年初未分配利润683,011万元，2022年实现净利润81,794万元，计提法定盈余公积金8,179万元，计提一般风险准备金8,848万元, 计提信托赔偿准备金4,090万元，截至2022年12月31日，公司未分配利润为743,688万元。
7.2主要财务指标
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7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
报告期内无。
8.特别事项揭示
8.1前五大股东变动情况及原因
报告期内无。
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
8.2.1 董事变动情况及原因
8月，张戈先生因工作安排原因不再担任公司董事及董事会专门委员会职务；11月，于庆伟先生因工作安排原因不再担任公司董事及董事会专门委员会职务；12月，姚江涛先生因个人原因辞去公司董事长、董事及董事会专门委员会职务。
10月，周祺先生经股东大会选举通过、监管部门核准担任公司董事。12月，经董事会推举、报监管部门备案，周祺先生代为履行董事长与法定代表人职责。
8.2.2 监事变动情况及原因
10月，因《公司章程》变更，监事会成员人数调整，廖晓春先生、杨志芳先生不再担任公司职工监事职务。
8.2.3高级管理人员变动情况及原因
12月，经公司董事会审议通过，免去魏颖晖副总经理职务。
8.3变更注册资本、住所或公司名称、公司分立合并事项
报告期内无。
8.4重大诉讼事项
报告期内无。
8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚情况
报告期内无。
8.6对银保监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见简要说明整改情况
报告期内无。
8.7银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
报告期内无。
8.8报告期内重大事项临时报告
10月15日，公司在《证券时报》B2版、《上海证券报》88版刊登《中航信托股份有限公司关于变更公司章程的公告》。
12月16日，公司在《证券时报》B58版刊登《中航信托股份有限公司关于推举董事代行董事长职责的公告》。
