基煜基金董事长王翔：客户利益至上 资管机构应“以义取利”

王翔

◎记者 黄坤

1月18日，基煜基金董事长王翔在“基业长青 金石为开”展望2024资产管理行业发展研讨会上表示，资管机构应正确理解“义”和“利”的关系，做到“以义取利”。

“义是道义，诚实守信，君子爱财，取之有道；义是信义，包含勤勉义务和忠实义务，受人之托，忠人之事；义是价值，体现在客户利益至上、为客户资产保值增值尽心尽力、交易安全高效等。”在王翔看来，资管机构应“以义取利”，要遵守商业道德、恪守信托义务，同时也要更加追求事物内在的价值。

王翔认为，资管机构应以客户利益为先，履行好审慎义务也包括忠实义务。资管机构不能只想着扩大规模和自身盈利，既要守法合规不打“擦边球”，又要不做过度营销；既要在市场情绪高涨时不乱追逐热点，又要在市场低迷中坚守长期责任；既要高屋建瓴，看好客户的资金，也要重视细节，做到能力范围的上限；既要给客户赚钱，让行业发展，也要重视社会责任，多做公益。

“基煜基金在解决机构客户服务痛点、为客户创造价值等方面舍得投入，这其实是长期主义的体现，也是‘以义取利’的一种表现形式。”王翔表示，机构客户都有自成一套的组织架构、投研体系、合规风控要求等，因此需要定制化的陪伴服务；机构客户对准确性、稳定性、合规性有更高的要求，需要长期、值得信赖的陪伴式服务；机构客户资产配置的规模大、品种多、投后管理要求高，这就需要响应速度快、高效、便利的陪伴服务。围绕这些需求，基煜基金逐步形成了四维客户陪伴体系，包括投研服务、交易运营、科技定制、投后管理。

王翔表示，数字化是实现“义”的重要手段，数字化可以帮助资管机构在投研、交易运营、投后管理等环节提升效率。“资管行业要夯实数据能力和科技能力基础，建设数字化运营服务体系，加强数字化风控能力，构建安全高效、合作共赢的金融服务生态。”王翔说。