摩根基金总经理王琼慧：践行受托责任 一切以客户为中心

王琼慧

◎记者 王彭

3月31日，在第十二届北外滩财富与文化论坛之资产管理中心与中国特色金融文化论坛上，摩根基金管理（中国）有限公司总经理王琼慧表示，中西方文化在受托文化和受托责任上有异曲同工之处。作为一家拥有150多年发展历史的公司，摩根资产管理对于“受托责任”的态度是“源于心，敏于行”，其核心在于“一切以客户为中心”。

王琼慧表示，从源头来看，“诚信”作为“受托文化”的基础，并非西方所独有，同样也非东方所独具。“我们的先哲早在数千年前便将‘诚信’视为修身之本、治国之基，以及维系社会秩序必不可少的道德规范。”王琼慧说。

在王琼慧看来，虽然受托责任的概念和现代信托制度在中国的引入可谓“舶来品”，但就其在中国的发展而言，则是“水到渠成”，因为中国传统文化中有着十分深厚的“诚信文化”的底蕴。

对于一家资产管理机构而言，如何理解并践行“受托责任”？王琼慧表示，以摩根资产管理为例，如果用一句话来总结，摩根资产管理对于“受托责任”的态度，就是“源于心，敏于行”，核心在于“一切都以客户为中心”。

在王琼慧看来，“一切都以客户为中心”对于公司各项业务的重要性不言而喻，同时也是在经营原则、受托文化、受托管理体系等领域的核心理念。

“摩根资产管理有着严格的‘做事’‘做人’标准。合规制度与体系的建设不仅有着更广的覆盖，同时也有着较法规更高、更细的要求。”王琼慧称，在对“受托责任”长期、充分的理解与践行之下，摩根资产管理也形成了相应的“受托文化”，其核心是以客户的最大利益为准则开展业务；同时，以“忠诚义务”“勤勉义务”作为有力支撑。

王琼慧表示，除了上下一致的理念统一，摩根资产管理在受托责任管控体系内构筑了三道防线，三道防线体系也是摩根在受托责任管理上的一大特色。

第一道防线由前台业务部门与业务管控部门担负；第二道防线由风控及合规部门共同负责；第三道防线则由专门的审计部门负责。同时，法务部门会对三道防线给予受托责任方面的专业指导。

王琼慧表示，理念的描述和体系的构建可以很完善，但能否实践则是真正的“试金石”。“今年是摩根资产管理在中国展业的第20个年头，我们的经验是，实践受托责任的核心在于坚守。只有坚守‘投资者利益’的底线，才能甄别业务上的‘有所不为’‘着力而为’。”