中航信托股份有限公司 2023年年度报告摘要
1.重要提示
1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。
1.3 本公司董事长何唐兵、总会计师李天舒保证年度报告中财务报告的真实和完整。
2.公司概况
2.1公司简介
2.1.1 公司法定名称
中文：中航信托股份有限公司
英文：AVIC Trust Co.,Ltd.
2.1.2公司法定代表人：何唐兵
2.1.3公司注册地址：江西省南昌市红谷滩新区会展路1009号航信大厦
邮编：330038
互联网网址：www.avictc.com
电子邮箱：zhxt@avictc.com
2.1.4公司负责信息披露事务的高级管理人员：何唐兵
办公电话：0791-86667992
办公传真：0791-86772268
电子邮箱：zhxt@avictc.com
2.1.5公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》
2.1.6年报备置地点：江西省南昌市红谷滩新区会展路1009号航信大厦
2.1.7公司聘请的会计师事务所：大华会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：北京丰台区西四环中路78号院首汇广场10号楼
2.2组织结构图
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3.公司治理
3.1股东单位
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3.2董事会成员
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注：贾鸿鹏先生于2024年3月不再担任公司董事
3.3 监事会成员
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注：陈君枫女士于2024年1月不再担任公司职工监事。
3.4高级管理人员
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3.5公司员工
报告期末，公司信托业务从业人员512人，具体分布如下：
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4.经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
经营目标：承信受托，根植航空，服务客户，成就不凡
经营方针：坚持稳中求进工作基调，以“高质量发展”为主题，以守住“不发生系统性风险”为底线，推动回归信托本源，
战略规划：本报告期内，公司完成了十四五规划中期调整，确定了“12345”发展战略：坚守“1”个初心是践行公司使命一一承信受托，根植航空，服务客户，成就不凡。坚持“2”个回归是回归航空主业，服务首责主责主业；回归信托本源，践行承信受托。聚焦“3”类业务是服务产业现代化的资产管理信托、服务场景个性化的资产服务信托、服务价值链最优化的公益慈善信托。实施“4”个转型是从重资产向重服务的轻资本化转型、从产品驱动向客户需求驱动转型、从“全能型”向“平台型”组织转型、从信息化建设向“数智金融”转型。践行“5”得策略是对得上股东要求、接得住市场需求、客户信得过、合规托得稳、风控守得牢。
4.2所经营业务的主要内容
报告期内，公司主要开展业务分为信托业务和固有业务。
4.2.1固有资产运用与分布表 金额单位：人民币万元
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4.2.2信托资产运用与分布表 金额单位：人民币万元
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4.3 市场分析
2023年，信托行业历经多项重大变革，随着信托业务分类新规以及信托公司差异化监管政策的正式落地，行业处于“提质增效、格局重塑”的关键阶段。2024年，随着新旧产能更迭和经济周期波动，信托业将坚持“稳中求进、以进促稳、先立后破”的总基调，于变局中开新局，进一步立足信托本源和制度功能优势，积极提供差异化金融服务。公司将顺应时代的发展趋势，找准发展路径，补足发展短板，进一步提质增效，围绕科技信托、绿色信托、普惠信托、养老信托、数据信托五篇大文章，擘画具有中国特色的信托业高质量发展之路。
4.4内部控制
公司构建了完备的法人治理结构，“三会一层”分工明确、相互制衡、各司其职、规范运作。2023年，根据风险状况和控制环境的变化，公司贯彻“目标明确、覆盖全面、运作规范、执行到位、监督有力”的方针，修订《合规管理规定》，开展合规与内控文化宣导，不断完善内部控制运行机制，着力提高抵御风险能力，强化内部控制日常化运作机制，持续提升内控工作的水平和效果。同时，公司全面贯彻落实监管单位、中国航空工业集团文件要求，加强内控管理专项整治，组织开展“七个专项治理”内控管理再梳理、内控制度缺陷排查评估、内控信息化建设完善和内控体系督导加强等内控管理相关工作，结合公司实际，切实做好内控管理专项整治，不断健全完善公司内控体系建设。
4.5风险管理
4.5.1 风险管理概况
公司紧密围绕战略业务布局，秉持风控引领业务的经营思路，搭建四层风险治理架构，应对公司经营中面对的各类风险，不断提高公司风险管理效能。公司在报告期内，一是明确公司风险管理策略。二是全面评估风控体系建设与运行有效性。三是完善公司风险制度体系。四是优化公司风险管理流程。五是提升公司风险管理系统功能。
4.5.2 净资本管理状况
2023年末，公司各项净资本风险控制指标均符合监管政策要求，其中： 净资本148.76亿元，净资本/各项风险资本之和为155.25%，净资本/净资产为82.00%。
4.5.3 风险管理状况
公司在经营过程中可能遇到的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险、改革与业务转型风险、法律合规风险和声誉风险等等其他风险。报告期内，各项风险总体可控，未发生因信用风险、市场风险、操作风险等造成的损失。
4.6绿色信托
2023年，公司系统推动绿色信托高质量发展，将发展绿色信托作为十四五战略规划的重要内容，将ESG理念融入公司治理架构。公司推进绿色信托产品与服务升级，正式推出天岚新能、天岚碳慧、天岚环境等绿色信托系列子品牌，发挥资源配置优势，持续创新绿色信托业务模式，引导更多社会资本和资源流入绿色产业，更好地服务国家绿色发展目标。绿色信托存续投放规模逾183.25亿元，累计投放规模逾550亿元。公司连续三年发布的ESG年度专项报告，推动完成《中国信托业ESG报告编制指南》课题研究报告，助力提升ESG信息披露水平。
4.7企业社会责任
公司始终牢记“航空报国 航空强国”的初心使命，以航空为根，持续关注民生和社会进步，积极履行社会责任。扎实有序推进乡村振兴。支持定点帮扶对象永新三湾汗江村发展蜜蜂养殖、红薯干等特色生态富民产业；宣传三湾红色基因，带动当地红色旅游良好健康发展。投身公益慈善与社会实践。通过成立慈善信托引导社会关注弱势群体，持续开展爱心捐赠、航空科普、敬老慰问、无偿献血等各类公益爱心活动，冠名支持善行者公益徒步活动，带动社会公众捐款超1698万元；开展“爱党爱国爱航空”系列文化帮扶活动，为贵州安顺地区乡村小学建设95个“书香航空阅享角”。开展金融消保与尽职服务。大力开展具有信托行业特色、广泛社会影响力的消保投教活动，推出“照10说经济”“鲲鹏大师课”“鲲鹏行万里”“鲲鹏微课堂”“鲲鹏小咖秀”“鲲鹏会客厅”“消保第一课”等一系列特色投教栏目。强化公司先进文化力建设。以中国航空工业集团先进文化力建设为指引，树立“文化兴企”理念，实现“五力”提升，构建能够创造卓越绩效的使命驱动型组织。
5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1固有资产
5.1.1大华会计师事务所（特殊普通合伙）审计意见
中航信托股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中航信托股份有限公司2023年12月31日的财务状况以及2023年度的经营成果和现金流量。 5.1.2资产负债表 金额单位：人民币万元
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企业负责人：何唐兵 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘合
资产负债表(续) 金额单位：人民币万元
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企业负责人：何唐兵 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘合
5.1.3利润表 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：何唐兵 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘合
5.1.4所有者权益变动表
（一）所有者权益变动表（合并） 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：何唐兵 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘合
（二）所有者权益变动表（母公司） 金额单位： 人民币万元
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企业负责人：何唐兵 主管会计工作的负责人：李天舒 会计机构负责人：刘合
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债表
表5.2.1 金额单位：人民币万元
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注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。
5.2.2信托项目利润及利润分配表
表5.2.2 金额单位：人民币万元
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6.会计报表中重要项目的明细资料
6.1 自营资产经营情况
6.1.1 信用风险资产五级分类情况 金额单位：人民币万元
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不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
6.1.2 资产减值准备情况 金额单位：人民币万元
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6.1.3 固有股票投资、基金投资、债券投资、长期投资等投资情况 金额单位：人民币万元
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6.1.4长期投资的前五名 金额单位：人民币万元
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6.1.5固有贷款项目 金额单位：人民币万元
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6.1.6 表外业务的期初数、期末数
报告期内，本公司未开展除信托业务以外的表外业务及担保、代理等其他业务。
6.1.7 公司当年的收入结构 金额单位：人民币万元
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6.2披露信托资产管理情况
6.2.1信托资产的期初数、期末数对比分析 金额单位：人民币万元
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6.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数对比分析
金额单位：人民币万元
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6.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数对比分析
金额单位：人民币万元
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6.2.2本年已清算结束的信托项目情况
6.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况
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6.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况
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6.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况
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6.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况
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6.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
报告期内，公司根据信托业务分类新规持续推进深度转型，探索业务条线调整与组织变革，完善敏捷型组织建设，按照高质量发展要求开展提质增效专项行动，在服务航空产业链、资产服务信托、绿色信托等创新业务领域取得新突破。
一是履行兴装强军首责助力航空产业链延链、补链、强链。通过积极发挥产业背景优势助力航空及现代产业发展，培育科技创新股权投资“加速器”，设立“军民智造股权投资基金”，重点投资航空供应链的科技创新企业，为推动“科技-产业-金融”循环发展贡献信托力量；探索知识产权服务信托业务试点以及商业模式研究，助力科技成果转化；创新推出行业首单供应链金融行政管理服务信托，助力提升军工产业链供应链韧性。
二是资产服务信托加速布局。大力开拓以家族信托领衔的财富管理信托和资产证券化业务，探索信托多维度服务场景，落地首单薪酬递延服务信托等新模式，创新服务信托模式。报告期内新增财富管理信托1834单，新增规模122.54亿元，存量规模达709.83亿元；资产证券化拓宽业务模式，新增ABN/ABCP、资产证券化投资等新业务，全年新增项目13个，新增规模135.18亿元。
三是标准化资产管理信托稳步发展。中航信托已构建起包括短期开放式产品、固定收益产品、权益投资产品、固收+产品等在内的“天玑”系列标品信托产品线，管理规模超1500亿元。同时，公司持续夯实专业化投研团队，加大系统建设投入，借助科技赋能，搭建投研系统化、风控自动化、服务线上化、数据智能化的资管业务投研平台。
四是公益慈善信托迈出新步伐。2023年公司新增慈善信托12单，当年新增3885万元；获得江西省赣鄱慈善奖；联合中航产融设立“中航产融·乡村振兴慈善信托”，积极助力中国航空工业集团乡村振兴工作。
五是绿色信托迈入2.0阶段。2023年公司推出绿色信托三大子品牌一一天岚新能、天岚碳慧、天岚环境，进一步凸显绿色实效、创造绿色价值、履行绿色责任。截至报告期末，中航信托绿色信托累计投放逾550亿元。
六是打造多元产品的场景筹划受托服务。推出鲲柏企业家综合服务解决方案、鲲禧家庭服务信托、鲲瓴养老信托、天源企业资金管理服务信托等一系列场景受托产品矩阵，实现分类分级一体化的全生命周期财富管理服务。
6.2.5 本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况：
报告期内，未发生因公司自身责任导致信托资产损失及赔付等情况。
6.2.6 信托赔偿准备的提取、使用和管理情况
公司从2023年税后利润中提取5%的信托赔偿准备金419.37万元，累计提取75116.61万元。报告期内公司未使用信托赔偿准备金。
6.3关联方及其交易的披露
6.3.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价原则等
固有业务关联方情况
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信托业务关联方情况
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6.3.2 公司与关联方的重大交易事项
6.3.2.1 固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数 金额单位：人民币万元
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注：固有财产与关联方关联交易主要是咨询费和业务收入。
6.3.2.2 信托与关联方交易情况 金额单位：人民币万元
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6.3.2.3 固有财产和信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
金额单位：人民币万元
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6.3.3 关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况：
报告期内本公司无关联方逾期未偿还本公司资金的情况，没有为关联方提供担保。
7. 财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
公司2023年初未分配利润743,679万元，2023年实现净利润8,387万元，其他综合收益结转留存收益12,032万元，计提法定盈余公积金838万元，计提一般风险准备金8,948万元, 计提信托赔偿准备金419万元，截至2023年12月31日，公司未分配利润为753,893万元。
7.2主要财务指标
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7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
报告期内无。
8.特别事项揭示
8.1前五大股东变动情况及原因
报告期内无。
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
8.2.1 董事变动情况及原因
12月，周祺先生因工作安排原因不再担任公司董事及董事会专门委员会职务，何唐兵先生担任公司董事、董事长。
2024年3月，贾鸿鹏先生因工作安排原因不再担任公司董事及董事会专门委员会职务，曹海鹏先生担任公司董事。
8.2.2 监事变动情况及原因
12月，原监事会主席退休，周宝义先生担任监事、监事会主席。
2024年3月，原职工监事辞去职务，谢检发先生担任职工监事。
8.2.3高级管理人员变动情况及原因
8月，范华女士因个人原因，辞去公司副总经理职务。
10月，周祺先生因工作安排原因不再担任公司总经理职务。在新任总经理履职前，何唐兵先生代为履行总经理职责。
12月，何唐兵先生不再担任公司副总经理职务。
8.3变更注册资本、住所或公司名称、公司分立合并事项
报告期内无。
8.4重大诉讼事项
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8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚情况
报告期内无。
8.6国家金融监督管理总局及其派出机构对公司检查后提出的整改意见简要说明整改情况
2023年8月23日至10月31日国家金融监督管理总局江西监管局对公司开展了聚焦主业转型发展现场检查，并于2024年1月23日下发了《现场检查意见书》，认定公司存在房地产信托、投资类业务、互联网业务、固有业务、营销推介等十一个方面的问题，公司将严格落实现场检查意见要求，积极稳妥推进监管意见整改落实工作。
8.7国家金融监督管理总局及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
报告期内无。
8.8报告期内重大事项临时报告
10月20日，公司在《证券时报》B065版刊登《中航信托股份有限公司关于总经理履职调整的公告》。
12月20日，公司在《证券时报》B069版刊登《中航信托股份有限公司关于董事长与法定代表人变更的公告》。
