银河证券刘冰：恪守信义义务 发挥机构“看门人”作用

◎记者 汤立斌

“行业机构连接投融资两端，发挥着把好‘入口关’、当好‘看门人’的关键作用。”中国银河证券执行委员会委员、业务总监、董事会秘书刘冰日前接受上海证券报记者采访时表示，投资者是市场之本，行业机构承载着广大投资者的信任，必须要充分履行信义义务，将投资者保护工作融入面向投资者服务的全流程，不断提升执业质量，保护投资者尤其是中小投资者的合法权益。

在刘冰看来，近年来，我国资本市场持续构建和完善投资者保护制度，引导行业机构树立以投资者为本的发展理念，进一步提升投保投教工作质效，切实提高了广大中小投资者的理财能力和风险防范能力。

“2023年全面注册制正式落地以来，严格的退市制度不断实施，广大证券公司通过多形式、多渠道、全方位加强了退市摘牌股票风险警示，引导广大投资者有效识别退市风险。”刘冰说。

“不过依然要看到，我国资本市场中各种危害投资者利益的案件时有发生，严重损害了广大投资者的合法权益。”刘冰分析，从监管部门持续公布的投资者保护典型案例来看，监管部门针对资本市场违法行为的打击力度不断加大，违法成本全面提升，释放出“长牙带刺”“严监严管”的强烈信号。

刘冰认为，下阶段，本着“对投资者负责，就是对自己负责”的态度，行业机构应切实领悟保护投资者合法权益的深刻内涵，从四个方面进一步提升投资者保护质效：

一是端正经营理念，切实回归金融为民初心。行业机构要守正创新，聚焦主责主业，不断增强金融产品和金融服务的多样性、普惠性、可及性。

二是恪守卖者尽责的信义义务，保护投资者合法权益。行业机构应坚守以投资者为本的理念，履行卖者尽责的信义义务，从源头上提高上市公司质量和客户服务质量。

三是坚持以客户为中心，以专业能力为客户创造价值。行业机构应不断提升为投资者提供更加多元、更加适配的产品及服务的专业能力。

四是持续加强投资者教育，引导投资者树立正确的投资理念。证券机构还应进一步创新开展丰富多样的投资者教育宣传和志愿服务活动，引导成熟理性的投资文化。